Báo Cáo Về Ngân Hàng Công Thương Việt Nam - Chi Nhánh Nam Thăng Long

+ Thẩm định, xác định, quản lý các giới hạn tín dụng cho các khách hàng cónhu cầu giao dịch về tín dụng và tài trợ thương mại, trình cấp có thẩm quyền quyếtđịnh theo quy định của NHCT VN

MỤC LỤC

I Lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng công thương Việt Nam - chi nhánh Nam Thăng Long

Ngân hàng công thương Việt Nam – chi nhánh Nam Thăng Long là một chinhánh của ngân hàng Công thương Việt Nam, có trụ sở chính đặt tại 117 HoàngQuốc Việt, quận Cầu Giấy, TP Hà Nội

Trước tháng 3/2001, NHCT Việt Nam - chi nhánh Nam Thăng Long có tên làNHCT Cầu Giấy, thuộc về NHCT Ba Đình, thực hiện nhiệm vụ chính được giao làvừa kinh doanh tiền tệ, tín dụng và thanh toán, đồng thời vừa đảm bảo nhu cầu vềvốn cho các đơn vị ngoài quốc doanh và các tập thể trên địa bàn của quận Ba Đình.Ngày 20/3/2001, sau chỉ thị số 218/CT ban hành ngày 13/7/1987 của HĐBT,NHCT Cầu Giấy chính thức tách ra khỏi NHCT Ba Đình để trở thành 1 chi nhánhcủa NHCT Việt Nam

Đến tháng 15/4/2008, NHCT Cầu Giấy đổi tên thành NHCT Việt Nam – chinhánh Nam Thăng Long

Do NHCT Việt Nam – chi nhánh Nam Thăng Long là một chi nhánh củaNHCT Việt Nam nên bên cạnh việc thực hiện đầy đủ chức năng của một chi nhánhthì chi nhánh Nam Thăng Long còn thực hiện các hoạt động kinh doanh tiền tệ vàdịch vụ như 1 ngân hàng thương mại

Chi nhánh Nam Thăng Long là một đơn vị hạch toán độc lập nhưng tương đốiphụ thuộc vào Ngân hàng công thương Việt Nam Chi nhánh có quyền tự chủ kinhdoanh, có con dấu riêng và được mở tài khoản giao dịch tại Ngân hàng Nhà nướccũng như các tổ chức tín dụng khác trong cả nước Kể từ khi thành lập cho đến nay,chi nhánh Nam Thăng Long đã và đang hoạt động kinh doanh trên cơ sở tự kinhdoanh, tự bù đắp và có lãi

Trong thời gian hoạt động cho đến nay đã được 8 năm, chi nhánh Nam ThăngLong đã hòa nhập chung vào hoạt động của cả hệ thống ngân hàng trong nền kinh tếthị trường Hơn nữa, chi nhánh Nam Thăng Long không chỉ đứng vững trong cạnhtranh mà còn không ngừng mở rộng và phát triển với hiệu quả ngày càng cao

II Cơ cấu tổ chức của NHCT Việt nam – Chi nhánh Nam Thăng Long

Ngân hàng Công thương – chi nhánh Nam Thăng Long, Hà Nội có cơ cấu tổ chức hành chính gồm 11 phòng:

7 Phòng/ tổ thanh toán xuất nhập khẩu

8 Phòng tiền tệ kho quỹ

5 Tiền tệ kho quỹ: 12

6 Khách hàng doanh nghiệp lớn: 11, trong đó 1 hợp đồng vụ việc

7 Khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ: 8

8 Khách hàng cá nhân: 33 (bao gồm các điểm giao dịch)

9 Quản lý rủi ro: 13

10 Thông tin điện toán: 6

3 Thẩm định, xác định, quản lý các giới hạn tín dụng cho các khách hàng cónhu cầu giao dịch về tín dụng và tài trợ thương mại, trình cấp có thẩm quyền quyếtđịnh thao quy định của NHCT.

4 Thực hiện nghiệp vụ tín dụng và xử lý giao dịch

+ Nhận và xử lý đề nghị vay vốn, bảo lãnh vay vốn và các hình thức cấp tíndụng khác

+ Thẩm định, xác định, quản lý các giới hạn tín dụng cho các khách hàng cónhu cầu giao dịch về tín dụng và tài trợ thương mại, trình cấp có thẩm quyền quyếtđịnh theo quy định của NHCT VN

5 Thực hiện nghiệp vụ tín dụng và xử lý giao dịch:

+ Nhận và xử lý đề nghị vay vốn, bảo lãnh các hình thức cấp tín dụng khác.+ Thẩm định khách hàng, dự án, phương án vay vốn, bảo lãnh và các hìnhthức cấp tín dụng khác theo thẩm quyền và quy định của NHCTVN

+ Đưa ra các đề xuất chấp thuận/ từ chối đề nghị cấp tín dụng, cơ cấu lại thờihạn trả nợ khách hàng trên cơ sở hồ sơ và kết quả thẩm định

+ Kiểm tra giám sát chặt chẽ trong và sau khi cấp cá khoản tín dụng, phối hợpvới các phòng liên quan thực hiện thu gốc, thu lãi, thu phí đầy đủ kịp thời, đúnghạn, đúng hợp đồng đã ký

+ Theo dõi các quản lý các khoản cho vay bắt buộc, tìm biện pháp thu hồikhoản cho vay này

6 Quản lý các khoản tín dụng đã được cấp, quản lý tài sản đảm bảo theo quyđịnh của NHCTVN

7 Thực hiện nhiệm vụ thành viên hội đồng tín dụng, hội đồng miễn giảm lãi,hội đồng xử lý rủi ro

8 Cung cấp hồ sơ, tài liệu, thông tin của khách hàng cho phòng/ tổ quản lýrủi ro để thẩm định độc lập và tái thẩm định thao quy định của chi nhánh vàNHCTVN

9 Cập nhật, phân tích thường xuyên hoạt động kinh tế, khả năng tài chínhcủa khách hàng đáp ứng yêu cầu quản lý hoạt động tín dụng

10 Thực hiện chấm điểm, xếp hạng tín nhiệm đối với khách hàng có nhu cầuquan hệ giao dịch và đang có quan hệ giao dịch tín dụng với chi nhánh

11 Phản ánh kịp thời những cấn đề vướng mắc cơ chế, chính sách, quy trìnhnghiệp vụ và những vấn đề mới nảy sinh, đề xuất biện pháp trình giám đốc chinhánh xem xét, giải quyết hoặc kiến nghị lên cấp trên giải quyết

12 Lưu trữ hồ sơ số liệu, làm báo cáo theo quy định hiện hành

13 Tổ chức học tập nâng cáo trình độ nghiệp vụ cho cán bộ của phòng

14 Làm công tác khác khi được giám đốc giao

3.2 Phòng khách hàng số 2 (doanh nghiệp vừa và nhỏ)

3.2.1 Chức năng:

Là phòng nghiệp vụ trực tiếp giao dịch với khách hàng là các doanh nghiệp

vừa và nhỏ, để khai thác vốn bằng VND và ngoại tệ Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến tín dụng, quản lý cá sản phẩm tín dụng phù hợp với chế độ, thể lệ hiệnhành và hấp dẫn của NHCT VN Trực tiếp quảng cáo, tiếp thị, giới thiệu và bán cácsản phẩm dịch vụ ngân hàng cho các DN vừa và nhỏ.

3 Thẩm định, xác định, quản lý các giới hạn tín dụng cho các khách hàng cónhu cầu giao dịch về tín dụng và tài trợ thương mại, trình cấp có thẩm quyền quyếtđịnh thao quy định của NHCT

4 Thực hiện nghiệp vụ tín dụng và xử lý giao dịch

+ Nhận và xử lý đề nghị vay vốn, bảo lãnh vay vốn và các hình thức cấp tíndụng khác

+ Thẩm định, xác định, quản lý các giới hạn tín dụng cho các khách hàng cónhu cầu giao dịch về tín dụng và tài trợ thương mại, trình cấp có thẩm quyền quyếtđịnh theo quy định của NHCT VN

5 Thực hiện nghiệp vụ tín dụng và xử lý giao dịch:

+ Nhận và xử lý đề nghị vay vốn, bảo lãnh các hình thức cấp tín dụng khác.+ Thẩm định khách hàng, dự án, phương án vay vốn, bảo lãnh và các hìnhthức cấp tín dụng khác theo thẩm quyền và quy định của NHCTVN

+ Đưa ra các đề xuất chấp thuận/ từ chối đề nghị cấp tín dụng, cơ cấu lại thờihạn trả nợ khách hàng trên cơ sở hồ sơ và kết quả thẩm định

+ Kiểm tra giám sát chặt chẽ trong và sau khi cấp cá khoản tín dụng, phối hợp

với các phòng liên quan thực hiện thu gốc, thu lãi, thu phí đầy đủ kịp thời, đúnghạn, đúng hợp đồng đã ký.

+ Theo dõi các quản lý các khoản cho vay bắt buộc, tìm biện pháp thu hồikhoản cho vay này

6 Quản lý các khoản tín dụng đã được cấp, quản lý tài sản đảm bảo theo quyđịnh của NHCTVN

7 Thực hiện nhiệm vụ thành viên hội đồng tín dụng, hội đồng miễn giảm lãi,hội đồng xử lý rủi ro

8 Cung cấp hồ sơ, tài liệu, thông tin của khách hàng cho phòng/ tổ quản lýrủi ro để thẩm định độc lập và tái thẩm định thao quy định của chi nhánh vàNHCTVN

9 Cập nhật, phân tích thường xuyên hoạt động kinh tế, khả năng tài chínhcủa khách hàng đáp ứng yêu cầu quản lý hoạt động tín dụng

10 Thực hiện chấm điểm, xếp hạng tín nhiệm đối với khách hàng có nhu cầuquan hệ giao dịch và đang có quan hệ giao dịch tín dụng với chi nhánh

11 Phản ánh kịp thời những cấn đề vướng mắc cơ chế, chính sách, quy trìnhnghiệp vụ và những vấn đề mới nảy sinh, đề xuất biện pháp trình giám đốc chinhánh xem xét, giải quyết hoặc kiến nghị lên cấp trên giải quyết

12 Lưu trữ hồ sơ số liệu, làm báo cáo theo quy định hiện hành

13 Tổ chức học tập nâng cao trình độ nghiệp vụ cho cán bộ của phòng

14 Làm công tác khác khi được giám đốc giao

3.3 Phòng khách hàng cá nhân.

3.3.1 Chức năng:

Là phòng nghiệp vụ trực tiếp giao dịch với khách hàng là các cá nhân, để khaithác vốn bằng VND và ngoại tệ Thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến tín dụng,quản lý các sản phẩm tín dụng phù hợp với chế độ, thể lệ hiện hành và hướng dẫncủa NHCT VN Trực tiếp quảng cáo, tiếp thị, giới thiệu và bán các sản phẩm dịch

vụ ngân hàng cho các khách hàng cá nhân

3.3.2 Nhiệm vụ:

1 Khai thác nguồn vốn bằng VND và ngoại tệ từ khách hàng là cá nhân

2 Thực hiện tiếp thị, hỗ trợ, chăm sóc khách hàng, tư vấn cho khách hàng vềcác sản phẩm dịch vụ của NHCT VN: Tín dụng, đầu tư, chuyển tiền, mua bán ngoại

tệ, thanh toán xuất nhập khẩu, thẻ, dịch vụ ngân hàng điện tử …; Làm đầu mối báncác sản phẩm dịch vụ của NHCT VN đến các khách hàng cá nhân Nghiên cứu đưa

ra các đề xuất về cải tiến các sản phẩm dịch vụ hiện có, cung cấp những sản phẩmdịch vụ mới phục vụ cho khách hàng là doanh nghiệp vừa và nhỏ

3 Thẩm định, xác định, quản lý các giới hạn tín dụng cho các khách hàng cónhu cầu giao dịch về tín dụng và tài trợ thương mại, trình cấp có thẩm quyền quyếtđịnh theo quy định của NHCT

4 Thực hiện nghiệp vụ tín dụng và xử lý giao dịch

+ Nhận và xử lý đề nghị vay vốn, bảo lãnh vay vốn và các hình thức cấp tíndụng khác

+ Thẩm định, xác định, quản lý các giới hạn tín dụng cho các khách hàng cónhu cầu giao dịch về tín dụng và tài trợ thương mại, trình cấp có thẩm quyền quyếtđịnh theo quy định của NHCT VN

5 Thực hiện nghiệp vụ tín dụng và xử lý giao dịch:

+ Nhận và xử lý đề nghị vay vốn, bảo lãnh các hình thức cấp tín dụng khác.+ Thẩm định khách hàng, dự án, phương án vay vốn, bảo lãnh và các hìnhthức cấp tín dụng khác theo thẩm quyền và quy định của NHCT VN

+ Đưa ra các đề xuất chấp thuận/ từ chối đề nghị cấp tín dụng, cơ cấu lại thờihạn trả nợ khách hàng trên cơ sở hồ sơ và kết quả thẩm định

+ Kiểm tra giám sát chặt chẽ trong và sau khi cấp các khoản tín dụng, phốihợp với các phòng liên quan thực hiện thu gốc, thu lãi, thu phí đầy đủ kịp thời, đúnghạn, đúng hợp đồng đã ký

+ Theo dõi quản lý các khoản cho vay bắt buộc, tìm biện pháp thu hồi khoảncho vay này

6 Quản lý các khoản tín dụng đã được cấp, quản lý tài sản đảm bảo theo quyđịnh của NHCTVN

7 Thực hiện nhiệm vụ thành viên hội đồng tín dụng, hội đồng miễn giảm lãi,hội đồng xử lý rủi ro

8 Cung cấp hồ sơ, tài liệu, thông tin của khách hàng cho phòng/ tổ quản lýrủi ro để thẩm định độc lập và tái thẩm định theo quy định của chi nhánh và NHCTVN.

9 Cập nhật, phân tích thường xuyên hoạt động kinh tế, khả năng tài chính củakhách hàng đáp ứng yêu cầu quản lý hoạt động tín dụng

10.Thực hiện chấm điểm, xếp hạng tín nhiệm đối với khách hàng có nhu cầuquan hệ giao dịch và đang có quan hệ giao dịch tín dụng với chi nhánh

11.Phản ánh kịp thời những vấn đề vướng mắc cơ chế, chính sách, quy trìnhnghiệp vụ và những vấn đề mới nảy sinh, đề xuất biện pháp trình giám đốc chinhánh xem xét, giải quyết hoặc kiến nghị lên cấp trên giải quyết

12.Lưu trữ hồ sơ số liệu, làm báo cáo theo quy định hiện hành

13.Tổ chức học tập nâng cao trình độ nghiệp vụ cho cán bộ của phòng

14.Làm công tác khác khi được giám đốc giao

3.4.2 Nhiệm vụ:

1 Nghiên cứu chủ trương, chính sách của NN và kế hoạch phát triển theovùng kinh tế, ngành kinh tế tại địa phương, các văn bản về hoạt động ngân hàng…chiến lược kinh doanh, chính sách quản lý rủi ro của NHCT VN và thực trạng tíndụng tại chi nhánh trong từng thời kỳ để:

- Đề xuất mức tăng trưởng tín dụng theo nhóm khách hàng, ngành nghề, khuvực kinh tế… phù hợp với năng lực quản trị rủi ro của chi nhánh và tình hình pháttriển kinh tế tại địa phương

- Đề xuất danh sách khách hàng cần hạn chế tín dụng hoặc ngừng quan hệ tín dụng

2 Thực hiện thẩm định độc lập (theo cấp độ quy định của NHCT VN hoặc theoyêu cầu của Giám đốc chi nhánh, Hội đồng tín dụng chi nhánh) hoặc tái thẩm định:

- Thẩm định, xác định giới hạn tín dụng, các khoản cấp tín dụng cho kháchhàng có quan hệ tín dụng tại chi nhánh và trình cấp có thẩm quyền quyết định

- Thẩm định các khoản vay, dự án vay vốn, các khoản bảo lãnh, cấp tín dụngkhác có độ phức tạp hoặc có giá trị lớn theo các quy định của NHCT VN trong từngthời kỳ hoặc theo yêu cầu của Giám đốc chi nhánh hoặc hội đồng tín dụng chi nhánh

- Thẩm định đánh giá rủi ro đối với đề nghị cơ cấu lại thời hạn trả nợ theo yêucầu của giám đốc chi nhánh, hội đồng tín dụng cơ sở

3 Tái thẩm định, đánh giá rủi ro đối với các khoản bảo lãnh, khoản cấp tíndụng khác hoặc đề nghị cơ cấu lại thời gian trả nợ theo yêu cầu của giám đốc chinhánh hoặc hội đồng tín dụng chi nhánh

4 Thực hiện phân loại nợ và tính toán trích dự phòng rủi ro cho từng kháchhàng theo quy định hiện hành

5 Chấm điểm, xếp hạng tín dụng đối với khách hàng có quan hệ tín dụng tạichi nhánh

6 Kiểm tra việc hoàn thiện hồ sơ tín dụng, giám sát thực hiện các khoản cấptín dụng và việc nhập dữ liệu đối với khách hàng có quan hệ tín dụng tại chi nhánh(đối với những khoản vay/ dự án/ khách hàng cần phải có bộ phận quản lý rủi rotham gia quản lý theo các quy định của NHCT VN) sau khi đã được cấp có thẩmquyền phê duyệt:

- Kiểm tra việc hoàn tất hồ sơ, thủ tục tín dụng do các phòng liên quan lập,đảm bảo tuân thủ theo đúng điều kiện của khoàn tín dụng đã được duyệt

- Theo dõi giám sát việc hoàn chỉnh hồ sơ tín dụng và giám sát, kiểm tra việcnhập dữ liệu khoản tín dụng vào hệ thống máy tính của phòng có liên quan sau khi cấptín dụng, đảm bảo sự chính xác, phù hợp về hồ sơ tín dụng trên máy tính và trên giấy

7 Kiểm tra việc hoàn thiện hồ sơ của các nghiệp vụ về tài trợ thương mại, chuyểntiền ngoại tệ, mua bán nợ theo yêu cầu của giám đốc chi nhánh hoặc NHCT VN

8 Nghiên cứu các danh mục tài sản bảo đảm tiền vay, cảnh báo rủi ro trongviệc nhận tài sản bảo đảm

9 Tham gia Hội đồng tín dụng, hội đồng miễn giảm lãi, hội đồng xử lý rủi rotheo quy định của NHCT VN hoặc theo yêu cầu của giám đốc chi nhánh/ chủ tịchhội đồng.

10 Triển khai thực hiện chính sách, quy trình, quy định về quản lý rủi ro tíndụng, rủi ro tác nghiệp, rủi ro thị trường, rủi ro thanh toán, của NHCT VN nhằm giúpcác hoạt động nghiệp vụ tại chi nhánh ngăn ngừa và hạn chế thấp nhất mức độ rủi ro

11 Cung cấp thông tin liên quan đến nghiệp vụ phòng ngừa rủi ro cho cácphòng có liên quan tại chi nhánh và trụ sở chính NHCT VN khi có yêu cầu

12 Làm đầu mối liên hệ với trung tâm thông tin tín dụng NHNN trên địa bàntrong việc cung cấp và khai thác sử dụng theo quy định của NHNN

13 Lưu trữ hồ sơ số liệu, làm báo cáo theo quy định hiện hành

14 Tổ chức học tập nâng cao trình độ nghiệp vụ cho cán bộ của phòng

15 Làm công tác khác khi được giám đốc giao

3.5 Phòng/ tổ quản lý nợ có vấn đề.

3.5.1 Chức năng:

Phòng quản lý nợ có vấn đề chịu trách nhiệm về quản lý và xử lý các khoản nợ

có vấn đề (bao gồm các khoản nợ, cơ cấu lại thời hạn trả nợ, nợ quá hạn, nợ xấu);quản lý, khai thác và xử lý tài sản đảm bảo nợ vay theo quy định của NN nhằm thuhồi các khoản nợ gốc và lãi tiền vay Quản lý, theo dõi và thu hồi các khoản nợ đãđược xử lý rủi ro

3.5.2 Nhiệm vụ:

1 Nghiên cứu chủ trương, chính sách, luật pháp, các văn bản pháp quy của

NN, của các ngành và NHCT VN có liên quan đến hoạt động ngân hàng để thựchiện xử lý, thu hồi các khoản nợ có vấn đề, các khoản nợ đã được xử lý rủi ro, xử lýtài sản bảo đảm tiền vay, phân loại nợ, trích lập và sử dụng rủi ro

- Theo dõi quản lý các khoản nợ có vấn đề, các khoản nợ quá hạn (gốc, lãi),thực hiện các biện pháp, chế tài tín dụng và tiến hành xử lý tài sản đảm bảo đểnhanh chóng thu hồi các khoản nợ này

- Đề xuất các phương pháp xử lý đối với các loại tài sản đảm bảo nợ vay cóvấn đề phù hợp với quy định của pháp luật và tình hình thực tế trong từng thời kỳ

- Thực hiện phân loại nợ, tính toán trích dự phòng rủi ro, phân tích thực trạngchất lượng dư nợ của chi nhánh theo định kỳ hoặc theo yêu cầu đột xuất của NHCTVN.

2 Đề xuất phương án trình các cấp, các ngành có liên quan hỗ trợ chi nhánhtrong việc xử lý thu hồi các khoản nợ có vấn đề vượt phạm vi, khả năng xử lý củachi nhánh Hoàn thiện hồ sơ theo yêu cầu của NHCT VN, trình cấp có thẩm quyềncho xử lý các khoản nợ tồn đọng (nếu có) theo yêu cầu của NHCT

3 Đầu mối kiểm tra, tổng hợp hồ sơ đề nghị xử lý rủi ro, hội đồng miễn giảmlãi theo yêu cầu của chủ tịch hội đồng

4 Tổng hợp, thống kê, lưu trữ tài liệu, số liệu liên quan đến các khoản nợ cóvấn đề và tài sản đảm bảo tồn đọng Làm các báo cáo định kỳ hoặc đột xuất theoyêu cầu của Giám đốc chi nhánh là NHCT VN

5 Làm các việc khác do Giám đốc chi nhánh giao

3.6 Phòng kế toán

3.6.1 Chức năng:

Là phòng nghiệp vụ thực hiện các giao dịch trực tiếp với khách hàng; cácnghiệp vụ và các công việc liên quan đến công tác quản lý tài chính, chi tiêu nội bộtại chi nhánh, cung cấp các dịch vụ ngân hàng liên quan đến nghiệp vụ thanh toán,

xử lý hạch toán các giao dịch Quản lý và chịu trách nhiệm đối với hệ thống giaodịch trên máy, quản lý quỹ tiền mặt đến từng giao dịch viên theo đúng quy định củaNhà nước và NHCTVN Thực hiện nhiệm vụ tư vấn cho khách hàng về sử dụng cácsản phẩm ngân hàng

3.6.2 Nhiệm vụ:

1 Phối hợp với phòng thông tin điện toán quản lý hệ thống giao dịch trênmáy: Thực hiện mở, đóng giao dịch chi nhánh hàng ngày, nhận các dữ liệu/tham sốmới nhất từ NHCTVN; thiết lập thông số đầu ngày để thực hiện hoặc không thựchiện các giao dịch

2 Thực hiện các giao dịch trực tiếp với khách hàng:

a, Mở/đóng các tài khoản (ngoại tệ và VND)

b, Thực hiện các giao dịch gửi/rút tiền từ tài khoản

c, Bán séc, ấn chỉ thường … cho khách hàng theo quy định

d, Thực hiện các giao dịch mua bán ngoại tệ tiền mặt, thanh toán và chuyểntiền VND, chuyển tiền ngoại tệ

e, Thực hiện các dịch vụ về tiền mặt, các giao dịch về thẻ, séc du lịch, séc bảochi, séc chuyển khoản, nhờ thu phi thương mại

g, Thực hiện các giao dịch giải ngân, thu nợ, thu lãi, xóa nợ

h, Thực hiện nghiệp vụ thấu chi (theo hạn mức được cấp), chiết khấu chứng từ

có giá theo quy định

i, Kiểm tra tính và thu phí của khách hàng khi thực hiện các dịch vụ ngânhàng, kiểm tra tính lãi (lãi cho vay, lãi huy động)

k, Cung ứng các dịch vụ ngân hàng khác (bảo quản giấy tờ có giá, cho thuê tủ két)

l, Hạch toán các khoản mua, bán ngoại tệ bằng chuyển khoản trên cơ sở cácchứng từ hợp lệ, hợp pháp theo quy định của NHNN, NHCT VN, do bộ phận kinhdoanh ngoại tệ chuyển sang (có sự phê duyệt của các cấp có thẩm quyền)

3 Thực hiện kiểm soát sau:

- Kiểm soát tất cả các bút toán mới và các bút toán điều chỉnh (bao gồm cácbút toán tạo từ động trong các module nghiệp vụ thuộc hệ thống INCAS và tạo taytrực tiếp trong BDS của GL);

- Thực hiện việc tra soát tài khoản điều chuyển vốn (ngoại tệ và VND) với trụ

sở chính, tra soát với ngân hàng ngoài hệ thống điện chuyển tiền giao dịch củadoanh nghiệp và cá nhân;

- Kiểm tra, đối chiếu tất cả các báo cáo kế toán

- Thực hiện chức năng kiểm soát các giao dịch trong và ngoài quầy theo thẩmquyền, kiểm soát lưu trữ chứng từ, tổng hợp liệt kê giao dịch trong ngày, đối chiếu,lập báo cáo và phân tích báo cáo cuối ngày của giao dịch viên theo quy định

- Kiểm soát sau tất cả các bút toán giao dịch, điều chỉnh của phòng giao dịch,quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch theo quy định

4 Thực hiện công tác liên quan đến thanh toán bù trừ, thanh toán điện tử,thanh toán liên ngân hàng

5 Quản lý thông tin:

- Duy trì, quản lý hồ sơ thông tin khách hàng.

- Quản lý mẫu dấu chữ ký của khách hàng là doanh nghiệp và cá nhân

6 Quản lý séc và giấy tờ có giá, các ấn chỉ quan trọng, các chứng từ gốc…của các giao dịch viên và toàn chi nhánh

7 Quản lý quỹ tiền mặt trong ngày (Quỹ tiền mặt của các giao dịch viên);Thực hiện việc kiểm soát, đối chiếu tiền mặt hàng ngày với phòng tiền tệ kho quỹtheo quy định của NHNN và NHCTVN

8 Lưu giữ chứng từ của các bộ phận nghiệp vụ, số liệu theo quy định hiệnhành của NHCT VN

9 Thực hiện quản lý các giao dịch nội bộ, chi trả lương và các khoản thu nhậpkhác cho cán bộ nhân viên hàng tháng

10 Phối hợp với các phòng có liên quan phân tích đánh giá kết quả hoạt độngkinh doanh của chi nhánh để trình Ban lãnh đạo chi nhánh quyết định mức trích lậpQuỹ dự phòng rủi ro theo các hướng dẫn của NHCTVN

11 Tổ chức quản lý và theo dõi hạch toán kế toán tài sản cố định, công cụ laođộng, kho ấn chỉ, chi tiêu nội bộ của chi nhánh Phối kết hợp với phòng tổ chứchành chính lập kế hoạch bảo trì bảo dưỡng tài sản cố định… xây dựng nội quy quản

lý, sử dụng trang thiết bị tại chi nhánh

12 Lập kế hoạch tài chính, báo cáo tài chính theo quy định hiện hành

13 Lập kế hoạch mua sắm tài sản, trang thiết bị làm việc, kế hoạch chi tiêu nội

bộ đảm bảo hoạt động kinh doanh của chi nhánh trình giám đốc chi nhánh quyếtđịnh

14 Phối hợp với các phòng liên quan tham mưu cho giám đốc về kế hoạch vàthực hiện quỹ tiền lương quý, năm, chi các quỹ theo quy định của nhà nước vàNHCT VN phù hợp với mục tiêu phát triển kinh doanh của chi nhánh

15 Tính và trích nộp thuế, bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế và các khoản nộp ngânsách khác theo quy định Là đầu mối trong quan hệ với cơ quan thuế, tài chính

16 Làm báo cáo định kỳ hoặc đột xuất theo quy định của NHNN vàNHCTVN

17 Tổ chức học tập nâng cao trình độ của cán bộ phòng

18 Làm công tác khác do Giám đốc giao.

3.7 Phòng/tổ thanh toán xuất nhập khẩu

3.7.1 Chức năng:

Là phòng nghiệp vụ tổ chức thực hiện nghiệp vụ về thanh toán xuất nhập khẩu

và kinh doanh ngoại tệ tại chi nhánh theo quy định của NHCT VN

3.7.2 Nhiệm vụ:

1 Thực hiện nghiệp vụ về thanh toán xuất nhập khẩu theo hạn mức được cấp:

- Thực hiện các nghiệp vụ phát hành, sửa đổi, thanh toán LC nhập khẩu;Thông báo và thanh toán LC xuất khẩu

- Thực hiện các nghiệp vụ nhờ thu liên quan đến XNK (nhờ thu kèm bộ chứng

từ, nhờ thu không kèm bộ chứng từ, nhờ thu sé thương mại)

- Phối hợp với các phòng khách hàng số 1 (doanh nghiệp lớn), phòng kháchhàng số 2 (doanh nghiệp vừa và nhỏ) để thực hiện nghiệp vụ chiết khấu bộ chứng

từ, nghiệp vụ biên lai tín thác, bao thanh toán, bao thanh toán tuyệt đối

- Phát hành, thông báo (bao gồm cả sửa đổi bảo lãnh) bảo lãnh trong nước vànước ngoài trong phạm vi được ủy quyền

- Phối hợp với các phòng khách hàng theo dõi các khoản cho vay bắt buộc;

- Thực hiện các nghiệp vụ khác theo hước dẫn và ủy quyền của NHCT VNtrong từng thời kỳ

2 Thực hiện nghiệp vụ về mua bán ngoại tệ

- Xây dựng giá mua, bán hàng ngày trình lãnh đạo duyệt theo thẩm quyền đểthực hiện trong toàn chi nhánh;

- Thực hiện nghiệp vụ liên quan để ký hợp đồng mua, bán ngoại tệ (chuyểnkhoản) với các tổ chức kinh tế, cá nhân, chuyển Phòng kế toán để hạch toán theoquy định của NHCT VN

3 Hỗ trợ phòng kế toán thực hiện chuyển tiền nước ngoài nếu cần; Kiểm trahợp đồng ngoại thương hoặc thủ tục của các khoản chuyển tiền khác theo quy địnhcủa NHCT VN

4 Phối hợp với bộ phận kiểm soát sau thuộc phòng Kế toán kiểm soát, đốichiếu các bút toán phát sinh trên các tài khoản liên quan đến nghiệp vụ của phòng

và xử lý các khoản sai sót, chênh lệch theo quy trình nghiệp vụ và chế độ kế toán

hiện hành.

5 Phối hợp với các phòng khách hàng thực hiện tốt công tác tiếp thị để khaithác nguồn ngoại tệ cho chi nhánh; tiếp thị khách hàng sử dụng sản phẩm dịch vụngân hàng

6 Tư vấn khách hàng sử dụng các sản phẩm tài trợ thương mại, thanh toánxuất nhập khẩu

7 Tham gia Hội đồng tín dụng, Hội đồng miễn lãi, Hội đồng xử lý rủi ro (khi

có yêu cầu)

8 Tổng hợp báo cáo, lưu giữ chứng từ, tài liệu theo quy định

9 Đảm bảo an toàn bí mật cá số liệu có liên quan theo quy định

10 Tổ chức học tập nâng cao trình độ nghiệp vụ cho cán bộ

11 Làm công tác khác do Giám đốc giao

3.8 Phòng tiền tệ kho quỹ.

3.8.1 Chức năng:

Phòng tiền tệ kho quỹ là phòng nghiệp vụ quản lý an toàn kho quỹ, quản lýquỹ tiền mặt theo quy định của NHNN và NHCT VN Ứng và thu tiền cho các quỹtiết kiệm, các điểm giao dịch trong và ngoài quầy, thu chi tiền mặt cho các doanhnghiệp có thu, chi tiền mặt lớn

3.8.2 Nhiệm vụ

1 Quản lý an toàn kho quỹ (an toàn về tiền mặt VND và ngoại tệ, thẻ trắngthẻ tiết kiệm, giấy tờ có giá, hồ sơ tài sản thế chấp…) theo đúng quy định củaNHNN và NHCT VN

2 Thực hiện ứng tiền và thu tiền cho các quỹ tiết kiệm, các điểm giao dịchtrong và ngoài quầy ATM theo ủy quyền kịp thời chính xác, đúng chế độ quy định

3 Thu, chi tiền mặt giao dịch có giá trị lớn, thu chi lưu động tại các doanhnghiệp, khách hàng

4 Phối hợp với phòng kế toán, tổ chức hành chính thực hiện điều chuyển tiềngiữa quỹ nghiệp vụ của chi nhánh với NHNN, các NHCT VN trên địa bàn, các Quỹtiết kiệm, điểm giao dịch, phòng giao dịch, máy rút tiền tự động (ATM) an toàn,đúng chế độ trên cơ sở dáp ứng đầy đủ kịp thời nhu cầu tại chi nhánh