Bài giảng Thanh toán quốc tế Chương 1: Các giao dịch hối đoái

THANH TOÁN QUỐC TẾChương 1  Các giao dịch hối đoái  Các phương tiện thanh toán quốc tế  Các phương thức thanh toán quốc tế  Hoạt động tài trợ ngoại thương của các ngân hàng thương m

THANH TOÁN QUỐC

TẾ

THANH TOÁN QUỐC TẾ

Chương 1

 Các giao dịch hối đoái

 Các phương tiện thanh toán quốc tế

 Các phương thức thanh toán quốc tế

 Hoạt động tài trợ ngoại thương

của các ngân hàng thương mại

Chương 2

Khái quát Thực hiện HĐ ngoại

thương

Người

bán

Người mua

Người chuyên chở

Vận đơn

Biên lai nhận hàng

Bộ chứng từ

GIỚI THIỆU

BỘ CHỨNG TỪ THANH TOÁN GIỚI THIỆU

BỘ CHỨNG TỪ THANH TOÁN

BỘ CHỨNG TỪ

Chứng từ hàng hóa Chứng từ vận tải Chứng từ bảo hiểm Chứng từ tài chính

1 Chứng từ hàng hóa

 Hóa đơn thương mại – Commercial Invoice

 Bản kê chi tiết/Phiếu đóng gói – Packing List

 Giấy chứng nhận xuất xứ – C/O

 Giấy CN chất lượng – Certificate of Quality

 Giấy CN số lượng – Certificate of Quantity

 Giấy CN trọng lượng – Certificate of Weight

Certificate of Origin

Người bán

Cơ quan có thẩm quyền

tại nước người bán Người bán Tổ chức giám định

độc lập tại nước NB

2 Chứng từ vận tải

Vận đơn Vận đơn

 Vận đơn đường biển

hàng

Vận đơn

(Bill of Lading)

3 Chứng từ bảo hiểm

Người mua

bảo hiểm

Công ty bảo hiểm

Hợp đồng bảo hiểm

 Đơn bảo hiểm – Insurance Policy

 Giấy CN bảo hiểm – Certificate of Insurance

Chứng từ tài chính

HỐI PHIẾU

Khái quát Thực hiện HĐ ngoại thương

Người

bán

Người mua

Người chuyên chở

1.1 Tỷ giá hối đóai 1.2 Giao dịch giao ngay 1.3 Giao dịch kỳ hạn 1.4 Quyền lựa chọn tiền tệ

CHƯƠNG 1

CÁC GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI

1.1 TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI

(Exchange Rate)

1.1 TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI

(Exchange Rate)

Tỷ giá hối đoái là sự thể

hiện giá cả của đồng

* Cách yết Tỷ giá:

- Ký hiệu tiền tệ:

VND, USD, EUR, GBP, JPY, AUD, SGD, CAD,CNY, HKD, INR, THB, TWD, KRW…

VND, USD, EUR, GBP, JPY, AUD, SGD, CAD,CNY, HKD, INR, THB, TWD, KRW…

TG mua của NH BID RATE

TG bán của NH ASK RATE

CAD/AUD = 1,1295/05 = 1,1295/1,1305

1.2 Giao dịch giao ngay

MẪU HỢP ĐỒNG MUA BÁN NGOẠI TỆ

GIAO NGAY (SPOT)

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

Số

HỢP ĐỒNG MUA BÁN NGOẠI TỆ GIAO NGAY

Hôm nay ngày tháng năm

ĐIỀU 1: Bên A bán cho bên B số lượng ngoại tệ _

Tỷ giá : Giá trị : _ VAT : _ Tổng cộng : _VND Bằng chữ : _ _ Mục đích mua : _

ĐIỀU 2: Thời hạn thanh toán Bên A trả vào tài khoản bên B số _ tại _ Bên B trả VND bằng :

Chuyển khoản vào tài khoản bên A số

tại _ Bên A tự trích tài khoản giao dịch của bên B tại _ Tiền mặt

ĐIỀU 3: Hai bên cam kết thực hiện nghiêm túc các điều khoản của hợp đồng này Nếu phát sinh bất đồng phải thông báo bằng văn bản để cùng thương lượng Trường hợp thương lượng không thành công sẽ giải quyết tranh chấp tại Tòa án Kinh tế.

Hợp đồng lập thành 2 bản có giá trị như nhau, mỗi bên giữ 1 bản.

Bên A Bên B

1.3 Giao dịch kỳ hạn Forward Transaction

1.3 Giao dịch kỳ hạn Forward Transaction

Forward Rate

360

Doanh nghiệp X mua hàng để xuất khẩu:

Doanh nghiệp X mua hàng để xuất khẩu:

Tháng 5 (USD/VND = 19.500), X ký hợp đồng

- Mua : 1,9 tỷ VND

- Xuất: 100.000 USD (dự kiến lãi 50 triệu VND)

- Ký HĐ Forward với NH bán 100.000 USD

1.4 Giao dịch quyền chọn tiền tệ

USD/VND=19.000 Lãi: 40 triệu