Thuyết trình kiểm soát và giám sát hoạt động của ngân hàng quốc tế

Đinh Xuân CườngLớp: QH2014E_TCNH3 Nhóm: 7 Kiểm soát và giám sát hoạt động của ngân hàng quốc tế TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ, ĐHQGHN KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG... •Để hoạt động ngân hàng quốc

L/O/G/O Giảng viên: TS Đinh Xuân Cường

Lớp: QH2014E_TCNH3 Nhóm: 7

Kiểm soát và giám sát hoạt động của ngân hàng quốc tế

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ, ĐHQGHN KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG

Thành viên

1 Nguyễn Thị Vân Anh

2 Nguyễn Thanh Bình

3 Nguyễn Minh Dũng

4 Lê Đức Đạt

5 Hoàng Thu Trang

6 Trần Ánh Nguyệt

Lời mở đầu

•Việt Nam đang hội nhập sâu rộng vào nền kinh tế thế giới, hoạt động ngân hàng quốc tế tại Việt Nam ngày càng mở rộng và phát triển

•Để hoạt động ngân hàng quốc tế phát triển lành mạnh, ổn định,

an toàn, hiệu quả đóng góp vào sự phát triển chung của hệ thống ngân hàng, của nền kinh tế đất nước, cũng như tránh được những tác động tiêu cực từ hoạt động ngân hàng quốc tế đến hoạt động của cả

hệ thống ngân hàng Việt Nam thì việc kiểm soát và giám sát hoạt động của ngân hàng quốc tế là điều cần thiết

KIỂM SOÁT VÀ GIÁM SÁT HOẠT ĐỘNG CỦA NHQT

I LÝ LUẬN VỀ NGÂN HÀNG QUỐC TẾ

1 NHQT là gì?

NGÂN HÀNG

QUỐC TẾ

Ngân hàng là một ngân hàng

đa quốc gia

Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng quốc

tế

2 Các loại hình tổ chức của NHQT

NGÂN HÀNG QUỐC TẾ

Những dịch vụ chính mà một ngân hàng quốc tế cung cấp cho

khách hàng bao gồm:

STT DANH MỤC DỊCH VỤ NGÂN HÀNG QUỐC TẾ

1 Cung cấp ngoại tệ đáp ứng nhu cầu giao dịch của khách hàng

2 Tiến hành các nghiệp vụ phòng chống rủi ro hối đoái (thông qua hợp đồng kỳ

hạn, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng tương lai và hợp đồng trao đổi ngoại tệ)

3 Tiến hành bảo lãnh phát hành chứng khoán cho các công ty (Cổ phiếu, trái

phiếu và giấy nợ)

4 Tiến hành các nghiệp vụ phòng chống rủi ro lãi suất (thông qua hợp đồng

quyền chọn, hợp đồng tài chính tương lai, hợp đồng trần và hợp đồng trao đổi lãi suất)

5 Cung cấp tín dụng, thực hiện bảo lãnh tín dụng (các khoản vay trực tiếp, phát

hành giấy nợ như giấy nợ Châu Âu, ADRs v.v…)

6 Cung cấp dịch vụ thanh toán quốc tế và quản lý tiền mặt (thương phiếu chấp

nhận thanh toán, thư tín dụng và hối phiếu)

7 Phát hành các công cụ tiết kiệm (CDs, tài khoản tiết kiệm, kế hoạch hưu trí)

8 Giúp đỡ khách hàng nghiên cứu thị trường nước ngoài (phân tích thị trường

nước ngoài, các biện pháp bảo hiểm và tài trợ thương mại)

(Nguồn: Peter S.Rose Quản trị ngân hàng thương mại Nhóm tác giả trường

Đại học Kinh tế Quốc Dân biên dịch, Bảng 23-2, trang 849)

II KIỂM SOÁT VÀ GIÁM SÁT HOẠT ĐỘNG

1.Những vấn đề mà NHQT phải đối mặt

Môi trường hoạt

động

Sự cạnh tranh

Rủi ro tín dụng

quốc tế

MÔI TRƯỜNG HOẠT ĐỘNG

Môi trường văn hóa: được

kiểm soát chặt chẽ bởi cả

nước sở tại và nước cấp

giấy phép hoạt động cho

ngân hàng quốc tế (nước

ngân hàng quốc tế đóng t

rụ sở chính).

Môi trường pháp lý:

phải đương đầu với những khó khăn bởi sự phân biệt lớn về văn hoá giữa các nước và bởi thái độ kiên định đối với các ngân hàng nước ngoài.

Hiện nay, đang có sự cạnh tranh gay gắt giữa

ba loại hình tổ chức quan trọng này của

ngành công nghiệp cung cấp dịch vụ tài chính

là Ngân hàng, Công ty chứng khoán và Công

ty bảo hiểm Chính vì những thách thức nay

mà các ngân hàng quốc tế ngày nay phải

hoạt động nghiêm túc để tìm ra những nguồn thu nhập và những nguồn vốn mới để đối phó với sự cạnh tranh khốc liệt từ các ngân hàng khác và từ các tổ chức cung cấp dịch vụ tài

chính phi ngân hàng.

SỰ CẠNH TRANH

2 Kiểm soát và giám sát hoạt động của ngân hàng quốc tế

2.1 Về phía cơ quan quản lý và giám sát

- Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày

16/6/2010 của Quốc hội

- Pháp lệnh Ngoại hối ngày 13/12/2005; Pháp lệnh sửa

đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18/3/2013

- Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng

nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước

ngoài tại Việt Nam

- Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17/7/2014 về Quy

định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối

và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối

2 Kiểm soát và giám sát hoạt động của ngân

hàng quốc tế

2.1 Về phía cơ quan quản lý và giám sát

- Thông tư số 40/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 của Ngân hàng Nhà nước về Quy định về việc cấp Giấy phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Vệt Nam.

- Thông tư số 37/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 của Ngân hàng Nhà nước về quy định cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng.

- Thông tư số 43/2014/TT-NHNN ngày 25/12/2014 của Ngân hàng Nhà nước về quy định cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng vay là người cư trú.

- Thông tư số 36/2014/TT-NHNN ngày 20/11/2014 của Ngân hàng Nhà nước về quy định giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2.2 Về phía các ngân hàng

Kết luận

Toàn cầu hóa, hội nhập kinh tế quốc tế giúp cho các hoạt động động ngân hàng quốc tế ngày càng được mở rộng với

sự gia tăng mạnh mẽ về số lượng và giá trị giao dịch Đi đôi với sự phát triển đó, cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn trong hoạt động ngân hàng, nhất là ngân hàng quốc tế Thực tế này đặt ra yêu cầu cấp thiết đòi hỏi Ngân hàng Trung ương các nước phải giám sát, kiểm soát chặt chẽ hơn các hoạt động ngân hàng quốc tế nhằm đảm bảo hệ thống ngân hàng hoạt động ổn định, an toàn và hiệu quả hơn, ngăn ngừa rủi ro, nhất là rủi ro hệ thống, góp phần duy trì sự ổn định tài chính

L/O/G/O