VAI TRÒ CỦA CƠ QUAN GIÁM SÁT TRONG VIỆC GIẢM THIỂU RỦI RO CNTT

Là một bộ phận cấu thành của hệ thống kiểm tra giám sát quốc gia đối với khu vực cung cấp dịch vụ tài chính, hoạt động độc lập, nhằm đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng

VAI TRÒ C ỦA CƠ QUAN GIÁM SÁT

TRONG VIỆC GIẢM THIỂU RỦI RO CNTT

CỦA CÁC TỔ CHỨC CUNG CẤP DỊCH VỤ TÀI CHÍNH

Người trình bày: Đại diện - BHTGVN

Melia, tháng 5 năm 2006

THE ROLE OF SUPERVISION AUTHORITY

IN MINIMIZING IT RISKS

IN FINANCIAL SERVICES ORGANIZATIONS

Presenter: Truong Duc Bao

Melia Hotel, May 2006

1 Cơ quan giám sát và vai trò

Cấu trúc hệ thống tài chính quốc gia

Vai trò Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam

Phương pháp giám sát hoạt động và CNTT đối với các tổ chức cung cấp dịch vụ tài

chính

Cấu trúc hệ thống tài chính quốc gia

1 Cơ quan Giám sát 2 Kiểm soát hợp nhất

Ngân hàng

Trung ương Bộ Tài chính

Bảo hiểm Tiền gửi Việt Nam

Rủi ro quốc gia Bảo vệ người tiêu dùng Bảo vệ người gửi tiền

3 Hệ thống và năng lực giám sát/ kiểm soát

i Cấu trúc hành

chính và kỹ thuật

ii Hệ thống giám sát và phân tích chất lượng từ xa

iii Kiểm tra tại chỗ và xây dựng thể chế

iv Khả năng chế tài

Giới thiệu BHTGVN

Là một tổ chức tài chính Nhà nước, hoạt động không

vì mục tiêu lợi nhuận, bảo vệ quyền và lợi ích hợp

pháp của người gửi tiền

Là một bộ phận cấu thành của hệ thống kiểm tra giám sát quốc gia đối với khu vực cung cấp dịch vụ tài

chính, hoạt động độc lập, nhằm đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng

Hoạt động của BHTGVN thực hiện theo quy định

riêng của pháp luật và không chịu sự điều chỉnh của Luật các Tổ chức tín dụng, Luật kinh doanh bảo hiểm.

Vai trò của Bảo hiểm tiền gửi VN

Bảo vệ người gửi tiền Giám sát từ xa, kiểm tra tại chỗ, tiếp nhận và xử lý

Hỗ trợ tài chính đảm bảo an toàn

hệ thống

Phương pháp GS hoạt động và CNTT đối với các tổ chức cung cấp DV tài chính

Nghiệp vụ: (4 nhóm)

CAMELS BASEL I, II

Kỹ thuật

Kiểm toán CNTT Thông tin báo cáo

2 Cơ sở hạ tầng dịch vụ tài chính quốc gia

Cơ sở hạ tầng dịch vụ tài chính quốc gia

Cấu trúc kỹ thuật các cơ quan giám sát

Hiện trạng việc giảm thiểu rủi ro CNTT của

các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính

Cơ sở hạ tầng dịch vụ tài chính quốc gia

Cấu trúc kỹ thuật các cơ quan giám sát

Hiện trạng việc giảm thiểu rủi ro CNTT của các tổ chức cung cấp DV tài chính

Tổ chức

Chức năng

Cơ chế quản lý giám sát đảm bảo chất lượng

và giảm thiểu rủi ro CNTT

Rủi ro chiến lược (định hướng, tư duy)

Rủi ro về quy trình

Quản lý hoạt động và quản lý CNTT của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính

Quản lý và Kiểm soát rủi ro

3 Vai trò cơ quan giám sát trong việc

giảm thiểu rủi ro CNTT

Quản trị rủi ro Quản trị Hoạt động Kiểm toán CNTT

Vai trò của cơ quan giám sát trong việc

giảm thiểu rủi ro

Quản trị rủi ro: đảm bảo an toàn vốn và hoạt động

1. Tín dụng

2. Thanh khoản

3. Thị trường

4. Hoạt động (CNTT thuộc nhóm 4)

Vai trò của cơ quan giám sát trong việc

giảm thiểu rủi ro

Quản trị rủi ro hoạt động

Chính sách Hoạch định chiến lược Năng lực

Quy trình nghiệp vụ

Vai trò của cơ quan giám sát trong việc

giảm thiểu rủi ro

Kiểm toán công nghệ thông tin

Nội bộ tổ chức cung cấp

dịch vụ tài chính

Kiểm tra - giám sát

Kiểm toán nội bộ

Thực hiện Kiểm toán

• Phân tích và Đánh giá

Nội bộ

• Thực hiện kiểm toán

Phương thức thực hiện

Vai trò của cơ quan giám sát trong việc

giảm thiểu rủi ro

Kiểm toán hệ thống CNTT Cung cấp thông tin minh bạch, kịp thời

4 Một số đề xuất

Tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính

Cơ quan giám sát

Xây dựng hệ thống thông tin quản lý của các cơ quan giám sát

Xây dựng hệ thống thông tin khách hàng phục vụ giám sát từ xa, kiểm tra tại chỗ theo chuẩn mực quốc tế

Phối hợp của BHTGVN với NHNN, BTC tổ chức và

Cảm ơn !