Báo cáo thực tập tại công ty chứng khoán Thiên Việt

Luận văn công nghệ thông tin: Báo cáo thực tập tại công ty chứng khoán Thiên Việt

LỜI MỞ ĐẦU

Thế giới đang chứng kiến một cuộc cách mạng thông tin ảnh hưởng sâu sắc đến mọi lĩnh vực trong đời sống kinh tế, văn hóa, xã hội, đưa xã hội loài người chuyển mạnh từ xã hội công nghiệp sang xã hội thông tin Nội dung cơ bản của cuộc cách mạng này là ứng dụng công nghệ cao, hiện đại với công nghệ thông tin và truyền thông là phương tiện có ý nghĩa quyết định, với trí tuệ và sáng tạo là nguồn lực quốc gia quan trọng, phục vụ cho việc xây dựng và phát triển một xã hội ngày càng tốt đẹp hơn

Hiện nay khi mà thế giới internet đang bùng nổ trên toàn cầu thì internet thật sự đã trở thành một phần không thể thiếu được của mỗi cá nhân, tổ chức hay quốc gia Công nghệ thông

tin, internet có mặt trong hầu hết các lĩnh vực của cuộc sống.”Đăng ký tài khoản trên mạng” là

một đề tài nhằm giúp người sử dụng internet một cách hiệu quả hơn.Là một phần không thể thiếu được của mỗi trang web, giúp mọi người có thể trao đổi học hỏi lẫn nhau.Bên cạnh đó nó còn giúp cho công việc của mỗi cá nhân được thuận lợi hơn

LỜI CẢM ƠN

Trước tiên Em xin gửi lời cảm ơn trân thành đến th.s Đào Quý Hùng đã tận tình chỉ bảo

em hoàn thành đề tài này Trong quá trình thực hiện đề tài em đã nhận được sự giúp đỡ của các bạn trong nhóm trao đổi lẫn nhau em đã nắm bắt được vấn đề nhanh hơn Ngoài ra em cũng được

sự giúp đỡ của các anh chị trong công ty chứng khoán Thiên Việt

Em xin trân thành cảm ơn Chương trình hợp tác đào tạo quốc tế trường Đại học Bách Khoa Hà Nội đã tạo điều kiện cho em được làm đề tài này.Em xin cảm ơn đến các thầy cô trong chương trình hợp tác đào tạo quốc tế đã giúp đỡ em trong quá trình học tập tại trường cũng như trong thời gian thực hiện đề tài

Đề tài đã hoàn thành và đạt được một số kết quả nhất định tuy nhiên vốn kiến thức còn hạn hẹp và kinh nghiệm còn hạn chế nên không thể tránh khỏi sự thiếu sót Kính mong sự cảm thông

và đóng góp ý kiến của các thầy cô và các bạn

Các thuật ngữ viết tắt

CHƯƠNG I TỔNG QUAN

0.1 Giới thiệu công ty chứng khoán Thiên Việt

Tên doanh nghiệp phát hành:CTCP Chứng khoán Thiên Việt

Tên giao dịch: THIEN VIET SECURITIES JOINT STOCK COMPANY

Tên viết tắt: TVS

Vốn điều lệ : 430 tỷ đồng

Dịch vụ

- Môi giới chứng khoán

- Tự doanh chứng khoán

- Tư vấn tài chính và đầu tư chứng khoán

- Bảo lãnh phát hành chứng khoán

- Lưu ký chứng khoán

Lịch sử hình thành và phát triển:

Công ty Chứng khoán Thiên Việt - TVSC là một công ty được thành lập và hoạt động theo luật Doanh nghiệp và các quy định hiện hành về chứng khoán và thị trường chứng khoán Công ty

có tài khoản và con dấu riêng; được UBCKNN cấp giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán

và đăng ký kinh doanh tại Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hà Nội

Mục tiêu hoạt động:

• Hoạt động ổn định, lâu dài, có hiệu quả, luôn hướng tới lợi ích của cổ đông và khách hàng

• Góp phần xây dựng thị trường chứng khoán Việt Nam phát triển lớn mạnh và tạo dựng hình ảnh một Công ty chứng khoán năng động, có uy tín, dịch vụ chất lượng cao

• Hỗ trợ phát triển các doanh nghiệp Việt Nam, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ

• Đa dạng và chuyên nghiệp hoá các sản phẩm dịch vụ, đáp ứng tốt nhất mọi nhu cầu ngày càng tăng của các nhà đầu tư

• Gia tăng giá trị của Công ty, mang lại lợi ích thiết thực và tối đa cho các cổ đông 0.2 Các Khái niệm

1.2.1 Nhân viên

- Tìm kiếm thông tin của khách hàng

- Đối với những khách hàng đăng ký tài khoản trực tiếp thì nhân viên có nhiệm vụ thêm mới khách hàng

- Cập nhật thông tin hướng dẫn mở tài khoản

1.2.2 Khách hàng

- Tìm kiếm thông tin để tìm lại thông tin của mình

- Làm lại khi khách hàng nhập thông tin sai

- Mở tài khoản mới

- In lại thông tin

Sơ đồ quy trình nghiệp vụ

Hình 1 Sơ đồ quy trình nghiệp vụ

Tìm kiếm Nhân viên

Khách hàng

Hướng dẫn mở tài khoản

Thêm mới Tìm kiếm

Mở tài khoản Làm lại

In thông tin

0.3 Các nghiệp vụ chính

1.3.1 Đối với nhân viên

- Mở tài khoản cho khách hàng

- Cập nhật thông tin cho khách hàng

- Tìm kiếm thông tin , sửa chữa thông tin khách hàng

1.3.2 Đối với khách hàng

- Khách hàng online đăng ký tài khoản qua hệ thống

- Nhập các thông tin cần thiết để đăng ký tài khoản

- Hệ thống lưu lại thông tin của khách hàng đã đăng ky thành công

- Nhập các thông tin như: Email, tên khách hàng, số pin để lấy lại thông tin của khách hàng

1.3.3 Khách hàng đăng ký tài khoản

- Thông tin khách hàng:

Khách hàng cập nhập đầy đủ các thông tin cần thiết của cá nhân Hệ thống sẽ tự động lưu lại các thông tin của khách hàng vào mục quản lý thông tin khách hàng

Các thông tin cần thiết:

+ Họ và tên khách hàng

+ Ngày sinh

+ Giới tính

+ Số CMTND/Hộ chiếu

+ Ngày cấp

+ Nơi cấp

+ Địa chỉ thường trú

+ Địa chỉ liên hệ

+ Điện thoại

+ Email

+ Fax

+ Số pin

+ Xác nhận số pin

+ Tên tổ chức nơi khách hàng làm việc

+ Nghành nghề kinh doanh chính

+ Vị trí công tác của khách hàng

+ Họ và tên vợ hoặc chồng

+ Nơi làm việc của vợ hoặc chồng

+ Nghề nghiệp của vợ hoăc chồng.

+ Vị trí công tác của vợ hoặc chồng

- Mục tiêu đầu tư của khách hàng:

Khi đầu tư vào một lĩnh vực nào đó, việc đầu tiên mà khách hàng quan tâm đó là thu về được bao nhiêu (Lợi nhuận) từ khoản tiền đem đi đầu tư Quyết định về khoảng thời gian và chiến lược đầu tư là bước rất quan trọng để quyết định loại cổ phiếu mà bạn sẽ mua

Thông tin cần thiết:

+ Thu nhập (%) + Tăng trưởng dài hạn (%) + Tăng trưởng trung hạn (%) + Tăng trưởng ngắn hạn (%) + Tổng (%)

- Mức độ chấp nhận rủi ro

Khi đầu tư vào một lĩnh vực nào đó, bên cạnh những lợi nhuận thì những rủi ro có thể xảy

ra trong việc đầu tư cũng là một vấn đề mà khách hàng luôn quan tâm Mức độ chấp nhận rủi ro đó

là khả năng mà khách hàng có thể chấp nhận được là bao nhiêu (%) rủi ro Thông tin cần thiết:

+ Thấp (%) + Trung bình (%) + Cao (%) + Tổng (%)

- Tài sản

Để có thể tham gia đầu tư, một yêu cầu cần thiết đó là chủ đầu tư phải có một số vốn ban đầu Số tài sản này phải được kê khai một cách chi tiết và có tính hợp pháp Thông tin cần thiết:

+ Tài sản cố định (%) + Tài sản ngắn hạn (%) + Giá trị tài sản ròng (%) + Tổng thu nhập của khách hàng (%) + Thu nhập của vợ (chồng) (%)

- Hiểu biết về đầu tư

Trước rất nhiều vấn đề, rất nhiều thông tin từ nhiều hướng khác nhau thì khách hàng phải cập nhập và tiếp thu thông tin một cách có chọn lọc để đưa ra cho mình một hướng đi đúng khi bước vào đầu tư Thông tin cần thiết:

+ Chưa hiểu rõ + Còn hạn chế

+ Tốt + Rất tốt

- Kinh nghiệm trong hoạt động đầu tư:

Kinh nghiệm trong hoạt động đầu tư là vô cùng quan trọng Trước khi quyết định đầu tư vào một lĩnh vực bất kỳ, người tham gia đầu tư cần có sự hiểu biết nhất định về lĩnh vực mà mình sẽ tham gia đầu tư.Thông tin cần thiết:

+ Chưa có gì

+ Tín phiếu kho bạc

+ Cổ phiếu

+ Trái phiếu

+ Bán khống

+ Chứng khoán khác

- Tài sản tại nhà môi giới khác:

Khi muốn mở một tài khoản tại công ty chứng khoán bằng hình thức nào thì khách hàng cần phải có tài khoản tiền gửi thanh toán tại một ngân hàng nào đó mà công ty chứng khoán đó yêu cầu Nếu chưa có khách hàng có thể mở tài khoản tiền gửi thanh toán tại bât cứ điểm giao dich nào của ngân hàng hoặc liên hệ với các ngân hàng tại công ty chứng khoán để mở tài khoản tiền gửi thanh toán

Thông tin cần thiết:

+ Tài khoản tiền gửi tại ngân hàng

+ Người quản lý tài khoản

+ Số tài khoản

- Tên công ty đại chúng mà khách hàng nắm chức năng quản lý

- Tên công ty đại chúng mà khách hàng sở hữu từ 05% vốn điều lệ trở lên

- Người có quyền hoặc lợi ích tài chính đối với tài khoản này:

Chủ tài khoản sẽ phân quyền cho người ủy quyền một cách hợp lý để giúp cho hoạt động đầu tư của mình có hiệu quả nhất Người ủy quyền sẽ giúp chủ tài khoản trong suốt quá trình hoat đông đầu tư.Thông tin của người có quyền hoặc lợi ích tài chính với tài khoản này:

+ Họ và tên

+ Điện thoại liên lạc

+ Số CMTND/hộ chiếu

+ Nơi cấp CMTND/hộ chiếu

+ Ngày cấp

- Giấy tờ kèm theo:

+ Chứng minh nhân dân (bản sao) + Hộ chiếu (bản sao)

+ Thông tin về người uỷ(nếu có) + Ngày sinh

+ Giới tính + Số CMND/Hộ chiếu + Ngày cấp

+ Nơi cấp + Địa chỉ thường trú + Địa chỉ liên hệ + Điện thoại + Email + Fax

- Quan hệ giữa người tư vấn và khách hàng: Công việc chính của người tư vấn là tiếp khách và tư vấn.Vì thế người tư vấn khách hàng phai có mối quan hệ rộng trên mọi lĩnh vực Nguồn khách hàng của họ đến từ những đầu mối trung tâm giao dịch chứng khoán hay do chính nhà đầu tư tự tìm đến người tư vấn thông qua một số trang web chứng khoán.Thông tin cần thiết:

+ Không quen biết + Mới quen + Quan hệ họ hàng + Do giới thiệu (nếu có, đề nghị viết rõ họ tên của người giới thiệu) Họ tên + Hình thức khác

1.3.4 Gửi mail

Nếu khách hàng chấp nhận những thông tin này là chính xác Hệ thống sẽ trả lại cho khách hàng bản hợp đồng có đầy đủ thông tin theo mẩu và thông báo cho Khách hàng in “Phiếu yêu cầu

mở tài khoản giao dịch chứng khoán”, “Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán” Khi đó

hệ thống sẽ tự động gửi mail vào địa chỉ mail của khách hàng, thông báo cho khách hàng đã đăng

ký tài khoản thành công

0.4 Báo cáo nghiệp vụ chính:

Thông tin về tài khoản của khách hàng:

Khi khách hàng đăng ký thành công sẽ có một bản báo cáo chi tiết về tất cả các thông tin của khách hàng như:

Họ và tên khách hàng

Ngày sinh

Giới tính

Số CMTND/ Hộ chiếu

Ngay cấp

Nơi cấp

Địa chỉ thường trú

Địa chỉ liên hệ

Email

Fax

Tên tổ chức nơi khách hàng làm việc

Nghành nghề kinh doanh chinh

Vị trí công tác của khách hàng

Họ và tên vợ hoặc chồng

Nơi làm việc của vợ hoặc chồng

Nghề nghiệp của vợ hoăc chồng

Vị trí công tác của vợ hoặc chồng

Mục tiêu đầu tư của khách hàng

Mức độ chấp nhận rủi ro

Tài sản

Hiểu biết về đầu tư

Kinh nghiệm hoạt động trong đầu tư

Tài khoản tại nhà môi giới

Tên công ty đại chúng mà khách hàng nắm chức danh quản lý

Tên công ty đại chúng mà khách hàng nắm 05% vốn điều lệ trở lên

Người có quyền lợi hoặc lợi ích đối với tài khoản này

- Họ và tên

- Số điện thoại

- Số CMTND/ Hộ chiếu

+ Ngày cấp + Nơi cấp Giấy tờ kèm theo:

Chứng minh nhân dân (bản sao)

Hộ chiếu (bản sao)

Tài liệu khác

Thông tin người ủy quyền (nếu có)

Ngày sinh

Giới tính: Nam/ Nữ

Số CMTND/ Hộ chiếu: Ngày cấp/ Nơi cấp

Địa chỉ thường trú

Địa chỉ liên hệ

Điện thoại

Email

Fax

Cam kết của khách hàng

Chữ ký của khách hàng

Phần dành cho công ty chứng khoán

Ý kiến của nhân viên tư vấn

Chữ ký của nhân viên tư vấn

Chữ ký của trưởng phòng môi giới

Số tài khoản giao dich của khách hàng

CHƯƠNG II PHÂN TÍCH HỆ THỐNG

2.1 Yêu cầu của hệ thống.

Chương trình mở tài khoản trên mạng đáp ứng được các yêu cầu sau:

a Quản trị hệ thống

• Phân quyền cho hệ thống

• Tạo người sử dụng

b Quản lý nghiệp vụ

• Mở tài khoản online cho khách hàng

• Khách hàng có thể mở tài khoản trưc tiếp trên mạng

• Điền các thông tin vào phiếu cho nhân viên mở tài khoản

• Tìm kiếm thông tin khách hàng

• Hương đẫn mở tài khoản online

2.2 Mô tả nghiệp vụ đăng ký tài khoản

Chi tiết các nghiệp vụ

Nhân viên

- Với những khách hàng đăng ký trực tiếp tại công ty thì nhân viên sẽ đưa cho khách hàng văn bản cần thiết để đăng ký tài khoản

- Hướng dẫn khách hàng đăng ký tài khoản

- Quản lý các thông tin của khách hàng

2.3 Khách hàng đăng ký tài khoản online

- Đọc kỹ hướng dẫn mở tài khoản

- Cập nhập các thông tin của khách hàng

- Xác nhận lai thông tin

2.3.1 Đăng ký tài khoản

a Mục đích:

- Nhân viên cập nhâp các thông tin khách hàng khi khách hàng muốn tạo tài khoản trực tiếp

- Khách hàng tự cập nhập các thông tin của mình vào hệ thống khi đăng ký trực tuyến b.Người sử dụng : Nhân viên và khách hàng

c.Điều kiện thực hiện:

- Khách hàng phải có các giấy tờ cần thiết

- Đảm bảo tính pháp lý

d.Input – Thông tin cần nhập:

+ Họ tên khách hàng

+ Ngày sinh

+ Giới tính ( nam hay nữ)

+ Số chứng minh thư nhân dân/Hộ chiếu

 Nơi cấp

+ Địa chỉ thường chú

+ Địa chỉ liên hệ

+ Điện thoại

+ Email

+ Fax

+ Số pin

+ Xác nhận số pin

+ Tên tổ chức nơi khách hàng làm việc

+ Nghành nghề kinh doanh chính

+ Vị trí công tác của khách hàng

+ Họ tên vợ( hoặc chồng)

+ Nơi làm việc của vợ (hoặc chồng)

+ Nghề nghiệp của vợ (hoăc chồng)

+ Vị trí công tác của vợ (hoặc chồng)

+ Mục tiêu đầu tư của khách hàng:

 Thu nhập (%)

 Tăng trưởng dài hạn (%)

 Tăng trưởng trung hạn (%)

 Tăng trưởng ngắn hạn (%)

 Tổng (%)

+ Mức độ chấp nhận rủi ro:

 Thấp (%)

 Cao (%)

 Trung bình (%)

 Tổng (%)

+ Tài sản

 Tài sản ngắn hạn (%)

 Tài sản cố định (%)

 Giá trị tài sản ròng (%)

 Tổng thu nhập của khách hàng (%)

 Thu nhập của vợ (chồng) (%)

+ Hiểu biết về đầu tư:

 Chưa hiểu rõ

 Còn hạn chế

 Tốt

 Rất tốt

+ Kinh nghiệm hoạt động trong đầu tư

 Chưa có

 Tín phiếu

 Bán khống

 Cổ phiếu

 Trái phiếu

 Chứng khoán

+ Tài khoản tại nhà môi giới

 Tài khoản tiền gửi

 Số tài khoản

 Người quản lý tài

+ Tên công ty đại chúng mà khách hàng nắm chức danh quản lý + Tên công ty đại chúng mà khách hàng nắm 05% vốn điều lệ trở lên + Người có quyền lợi hoặc lợi ích đối với tài khoản này

 Họ và tên

 Số điện thoại

 Số CMTND/ Hộ chiếu

 Ngày cấp

 Nơi cấp + Giấy tờ kèm theo

 Chứng minh nhân dân (bản sao)

 Hộ chiếu (bản sao)

 Tài liệu khác

 Thông tin người ủy quyền (nếu có)

 Ngày sinh

 Giới tính: Nam/ Nữ

 Số CMTND/ Hộ chiếu: Ngày cấp/ Nơi cấp

 Địa chỉ thường trú

 Địa chỉ liên hệ

 Điện thoại

 Email

 Fax + Quan hệ giữa người tư vấn và khách hàng

 Không quen biết

 Mới quen

 Quan hệ họ hàng

 Do giới thiệu

 Hinh thức khác e.Out put của nghiệp vụ:

thiết khách hàng sẽ xem lại một lần nữa khi xác nhận thông tin

thi hệ thống cho phép xuất ra một bản báo cáo về thông tin khách hàng

khách hàng

lại khi khách hàng nhập sai hoặc không đúng kiểu dữ liệu :

 Bạn phải nhập tên

 Ngày sinh phải đúng định dạng

 Bạn phai nhập số CMTND/Hộ chiếu

 Bạn phải nhập nơi cấp CMTND/Hộ chiếu

 Số CMTND đã tồn tại

 Bạn phải nhập ngày cấp CMTND/Hộ chiếu

 Bạn phải nhập nơi cấp CMTND/Hộ chiếu

 Bạn phai nhập địa chỉ thường trú

 Bạn phải nhập điên thoại

 Email không đúng định dạng

 Email người ủy quyền không đúng định dạng

 Bạn phải nhập số pin

 Bạn phải nhập xác nhân số pin

 Số pin và xác nhận số pin không trùng nhau

 Số pin đã tồn tại

 Mục tiêu đầu tư của khach hàng phải là số

 Mức độ chấp nhận rủi ro phải là số

 Tài sản phải là số

2.3.2 Tìm kiếm thông tin khách hàng đối với nhân viên công ty chứng khoán:

a.Mục đích:

Tìm kiếm và tra cứu thông tin khách hàng

b.Người sử dụng:

Nhân viên

c.Điều kiện thực hiện:

Khách hàng đã đăng ký thành công tài khoản

Để đảm bảo tính bảo mật thông tin khách hàng thì việc tra cứu nhiều khách hàng chỉ có nhân viên mới được thực hiện nghiệp vụ này

d.Input – thông tin cần cập nhật

Nhân viên:

+ Tên khách hàng

+ Số CMTND/ Hộ chiếu

+ Số tài khoản

e Output của nghiệp vụ

+ Hệ thống báo lại thông tin khách hàng 2.3.3 Khách hàng tìm kiếm thông tin :

a.Mục đích:

Tìm kiếm và tra cứu thông tin của mình

b.Người sử dụng:

Nhân viên

c.Điều kiện thực hiện:

Khách hàng đã đăng ký thành công tài khoản

Khách hàng chỉ có thể tra cứu thông tin tài khoản của mình

d Input – thông tin cần cập nhật

Khách hàng:

+ Email

+ Số Pin

+ Số CMTND/ Hộ chiếu e.Output của nghiệp vụ

+ Hệ thống báo lại thông tin khách hàng + Hệ thống có thể in ra các thông tin của khách hàng

2.3.4 Sửa chữa thông tin khách hàng

a.Mục đích :

Khách hàng sửa chữa lại các thông tin

b.Người sử dụng :

Khách hàng

c.Điều kiện thực hiện :

Khách hàng đã đăng ký tài khoản

d.In put thông tin cần nhập :

+ Khách hàng tìm kiếm chính xác thông tin của mình

e Out put hệ thống

+ Cập nhật lại thông tin ma khách hàng đã đăng ký + Khách hàng khi muốn sửa chữa thông tin thì phải đến trực tiếp công ty chứng khoán

2.3.5 Hướng dẫn mở tài khoản

a Mục đích

Để cập nhật thông tin cho khách hàng về các quy định để mở một tài khoản

b Người sử dụng: Nhân viên

c Điều kiện thực hiện

+ Thông tin về mở tài khoản đã đuợc thông qua

+ Cấp lãnh đạo có thẩm quyền ký duyệt đã ký duyệt tính chính xác của thông tin

d Input - Thông tin cần cập nhật

+ Các thông tin liên quan đến mở tài khoản sẽ đươc nhân viên cập nhật hàng ngày

e Output của nghiệp vụ

+ Hệ thống sẽ đưa ra bảng hướng dẫn cho khách hàng đăng ký mở tàikhoản 2.3.6 Gửi mail

a.Mục đích

Thông báo lại cho khách hàng các thông tin cần thiêt