Tiểu luận môn thanh toán quốc tế Chuyển Tiền

 Chuyển tiền là nghiệp vụ của ngân hàng trong đó khách hàng yêu cầu ngân hàng chuyển một số tiền nhất định cho một người khác trong một thời gian nhất định.. • một nghiệp vụ chuyển tiề

CHUYỂN TiỀN

Nhóm: 5

Những nội dung chính

Giới thiệu

1

Hính thức chuyển tiền

2

Q Quy trình nghiệp vụ

3

Vận dụng

4

Giới thiệu

 Chuyển tiền là gì?

 Chuyển tiền là nghiệp vụ của ngân hàng trong đó khách hàng yêu cầu ngân hàng chuyển một số tiền nhất định cho một

người khác trong một thời gian nhất định.

Đặc điểm

Chuyển tiền là nghiệp vụ thanh toán đơn giản

• Chuyển tiền là một nghiệp vụ kết thúc các nghiệp vụ thanh toán khác và tồn tại độc lập trong cả giao dịch thương mại và phi thương mại

• một nghiệp vụ chuyển tiền có 4 chủ thể: người chuyển tiền, ngân hàng chuyển tiền, ngân hàng trả tiền, người thụ hưởng

Ưu điểm: việc sử dụng đơn giản không đòi hỏi về mặt nghiệp vụ cao và chi phí thấp hơn các phương thức khác

Nhược điểm: nếu chuyển tiền sau thì sẽ phụ thuộc vào thiện chí của người mua  người bán sẽ thiệt hại, còn nếu trả tiền trước sẽ không đảm bảo việc giao hàng đúng của người bán

Hình thức chuyển tiền

4 Hình thức chuyển tiền

MT Mail transfer

TT Telegraphi

c transfer

SWIFT cheque Bank

Company Logo

Quy trình nghiệp vụ

Chuyển tiền trả trước Chuyển tiền trả ngay Chuyển tiền trả sau

Chuyển tiền trả trước

Chuyền tiền trả trước thường được sử dụng trong các trường hợp sau:

- Người nhập khẩu ứng trước tiền cho người xuất khẩu

- Người nhập khẩu trả tiền trước cho người xuất khẩu x ngày trước khi giao hàng với mục đích đặt cọc thực hiện hợp đồng nhập khẩu.

Chuyển tiền trả ngay

Chuyển tiền trả ngay được áp dụng trong các trường hợp sau:

• Ngay sau khi người xuất khẩu hoàn thành nghĩa vụ giao hàng không trên phương tiện tại địa điểm giao hàng quy định

• Ngay sau khi người xuất khẩu hoàn thành nghĩa vụ giao hàng trên phương tiện vận tải tại địa điểm giao hàng quy định

• Ngay sau khi chứng từ gửi hàng của người xuất khẩu

xuất trình tại địa điểm xuất trình quy định

• Khi chứng từ được xuất trình từ 5-7 ngày

• Ngay sau khi nhận hàng hóa tại nơi đến quy định hoặc tại cảng đến

Chuyển tiền trả sau

Là hình thức người xuất khẩu ứng tín dụng cho người nhập khẩu.

Quy trình chuyển tiền theo sơ đồ sau:

NGÂN HÀNG CHUYỂN TIỀN

NGƯỜI NHẬP

KHẨU

NGƯỜI XUẤT

KHẨU

NGÂN HÀNG TRẢ TIỀN

(3) (2)

(1)

(5) (4)

Company Logo

Vận dụng

Nhà xuất khẩu

Vận dụng

Nhà nhập khẩu

Bút toán

• Nợ - ngân hàng nước ngoài

• Có – cho công ty xuất khầu.

• Thanh toán dịch vụ

• Thanh toán tiền nhập khẩu

Chuyển tiền WESTERN UNION

Mục đích chuyển tiền

• Học tập ở nước ngoài

• Chữa bệnh cho bản thân hay thân nhân ở nước ngoài

• Trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài

• Chuyển tiền cho người thừa kế ở nước ngoài

• Đi công tác ở nước ngoài Chủ yếu là mục đích phi mậu dịch như:

Chuyển tiền WESTERN UNION

Đối tượng sử dụng dịch vụ chuyển tiền

WESTERN UNION

Bất kỳ ai cần một phương thức gửi tiền tin cậy, thuận tiện và nhanh chóng đều có thể là khách hàng của WU

Ví dụ:

• Những người cần gửi tiền giúp người thân hay bạn bè

• Du khách cần tiền trong những trường hợp khẩn cấp

• Các doanh nhân

Chuyển tiền WESTERN UNION

Đặc tính

• Nhanh chóng, khách hàng sẽ nhận được tiền tại bất kỳ điểm chi trả nào của Western Union

• Không cần mở tài khoản

• Không giới hạn số tiền chuyển

• Không phải chịu thuế thu nhập

• Không cần khai báo nguồn gốc tiền chuyển

Chuyển tiền WESTERN UNION

a)Quy trình chuyển tiền

Chuyển tiền WESTERN UNION

Biểu phí:

.

Số tiền chuyến (USD) Phí chuyến (USD)

0.000 – 1.000 20 1.001 – 2.000 25 2.001 – 3.000 30 3.001 – 5.000 40 5.001 – 7.500 50

Phí dịch vụ: Theo biểu phí Western Union ban hành tháng 01/2006

Câu hỏi tổng hợp

 Trường hợp người nhập khẩu trả tiền trước cho người xuất khẩu x ngày trước khi giao hàng là hình thức chuyển tiền gì?

a) Chuyển tiền trả trước

b) Chuyển tiền trả ngay

c) Chuyển tiền trả sau

Câu hỏi tổng hợp

 Trường hợp người nhập khẩu trả tiền khi chứng

từ được xuất trình từ 5-7 ngày là hình thức

chuyển tiền gì?

a) Chuyển tiền trả trước

b) Chuyển tiền trả ngay

c) Chuyển tiền trả sau

Câu hỏi tổng hợp

 Theo biểu phí Western Union ban hành tháng

01/2006, với số tiền chuyển là 3.001 – 5.000

USD thì phí chuyển sẽ là bao nhiêu?

a)30

b)40

c)50

Câu hỏi tổng hợp

Theo bạn để chuyển tiền cho thân nhân

đang học tập ở nước ngoài cần xuất trình các giấy tờ gì?

Tổng hợp

1 Giấy đề nghị mua, chuyển ngoại tệ ra nước

ngoài

2 Giấy thông báo chi phí của nhà trường hoặc cơ

sở đào tạo nước ngoài gửi cho người đi học

3.Nếu thông báo không gửi đích danh cho người đi học, khách hàng cá nhân phải gửi kèm thư chấp nhận học của cơ sở đào tạo nước ngoài đó hoặc giấy tờ chứng minh đang học tập ở nước ngoài

4 Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân;

5 Giấy chứng minh nhân dân hoặc Hộ chiếu còn hiệu lực

6 Hộ chiếu của cá nhân đang học tập tại nước

ngoài (bản sao)

Thank You !