Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ

Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ

KHOA CÔNG NGH THÔNG TIN

th t b ích đ em có th hoàn ch nh bài khóa lu n này

Qua đây em c ng xin g i l i c m n đ n ban lãnh đ o, cùng các cô chú, các anh

ch t i Ngân Hàng TMCP Công Th ng Vi t Nam – Chi Nhánh 5 – TPHCM c

bi t là các cô, các anh ch t i Phòng K Toán Giao D ch đã h t lòng ch d n, gi i đáp nh ng th c m c c ng nh t o đi u ki n thu n l i cho em ti p c n v i th c t đ

em hi u rõ h n v các quy trình làm vi c trong su t th i gian th c t p

Cu i cùng, em xin bày t lòng bi t n đ n gia đình và b n bè đã đ ng viên và cho

em nh ng l i khuyên đ em có th hoàn thành bài báo khóa lu n c a mình đúng

th i h n quy đ nh

- Sinh viên - Chu Hoàng Ng c Trâm

Nh n xét c a giáo viên h ng d n

(

ª Hình 1.4a - Gi y đ ngh m TK cho cá nhân (m u 08b/NHCT10) (m t tr c)

ª Hình 1.4b - Gi y đ ngh m TK cho cá nhân (m u 08b/NHCT10) (m t sau)

ª Hình 1.5 - Gi y n p ti n (m u 06/NHCT10)

ª Hình 3.1 - Maket màn hình “C p nh t thông tin khách hàng”

ª Hình 3.2 - Maket màn hình “C p nh t tài kho n m i”

ª Hình 3.3 - Maket màn hình “N p ti n vào tài kho n”

ª Hình 3.4 - Maket màn hình “Rút ti n t tài kho n”

ª Hình 3.5 - Maket màn hình “C p nh t ti n lãi cu i ngày”

ª Hình 4.1 – Màn hình “ ng nh p ch ng trình”

ª Hình 4.2 – Màn hình khi đ ng nh p thành công b ng quy n “Nhân viên giao d ch”

ª Hình 4.3 – Màn hình khi đ ng nh p thành công b ng quy n “Admin”

ª Hình 4.4 – Màn hình “Thông tin khách hàng” sau khi th c hi n

ª Hình 4.5 – Màn hình “Thông tin tài kho n” sau khi th c hi n

ª Hình 4.6 – Màn hình “Thông tin giao d ch” sau khi th c hi n

ª Hình 4.7 – Màn hình “Thông tin n p ti n” sau khi th c hi n

ª Hình 4.8 – Màn hình “Thông tin rút ti n” sau khi th c hi n

ª Hình 4.9 – Màn hình “C p nh t thông tin khách hàng” sau khi th c hi n

ª Hình 4.10 – Màn hình “In CIF ra m u” sau khi liên k t đ n

ª Hình 4.11 – Màn hình “C p nh t tài kho n m i” sau khi th c hi n

ª Hình 4.12 – Màn hình “In s tài kho n ra m u” sau khi liên k t đ n

ª Hình 4.13 – Màn hình “N p ti n vào tài kho n” sau khi th c hi n

ª Hình 4.14 – Màn hình “In giao d ch lên Gi y n p ti n” sau khi liên k t đ n

ª Hình 4.15 – Màn hình “Rút ti n t tài kho n” sau khi th c hi n

ª Hình 4.16 – Màn hình “In giao d ch lên Phi u l nh ti n m t” sau khi liên k t đ n

ª Hình 4.17 – Màn hình “Gi y n p ti n” đã nh p thông tin

ª Hình 4.18 – Màn hình “Phi u l nh ti n m t” đã nh p thông tin

ª Hình 4.19 – Màn hình “Thông tin sao kê” đã nh p thông tin

ª Hình 4.20 – Màn hình “C p nh t ti n lãi cu i ngày” sau khi th c hi n

ª Hình 4.21 – Màn hình “Thông tin tài kho n” sau khi c p nh t s d và liên k t đ n

ª Hình 4.22 – Màn hình “Thông tin báo cáo” đã nh p thông tin in báo cáo t ng h p

L I M U

gày nay, trong đi u ki n n n kinh t đang phát tri n thì kinh doanh là m t

l nh v c đang có r t nhi u l i th Nh ng mu n c nh tranh đ c trong l nh

v c này thì c ng không ph i là đi u d dàng, vì nó còn ph i ph thu c vào r t nhi u

y u t Và ngu n v n luôn là y u t đáng quan tâm hàng đ u, vì nó giúp cho doanh nghi p có th t n t i và m r ng ho t đ ng kinh doanh Do đó, vi c làm sao đ có th

th ng xuyên duy trì, c ng nh huy đ ng đ c ngu n v n là đi u mà các doanh nghi p luôn h ng đ n

V i NHTM c ng th , đ c bi t h n là h chuyên cung c p các d ch v v ti n t nên

ho t đ ng huy đ ng v n c a h đ n gi n và d dàng h n so v i nh ng doanh nghi p khác C ng có th nói huy đ ng v n là m t trong nh ng ho t đ ng ch y u c a các NHTM nói chung và NHTMCPCTVN – CN5 - TPHCM nói riêng Trong đó ngu n

v n huy đ ng đ c t vi c nh n ti n g i c a KH chi m m t t tr ng khá l n và nh vào đó NH đã có thêm đ c m t ngu n v n l n giúp cho các ho t đ ng kinh doanh khác

Theo xu h ng hi n nay, khi đ t n c đang đ c hi n đ i hóa thì ng i dân ngày càng h n ch dùng ti n m t h n trong các ho t đ ng mua bán, trao đ i…vì nhi u lý do

nh ng lý do l n nh t v n là tính an toàn và chính xác th c hi n đ c nh ng giao

d ch này thì h c n ph i thông qua NHTM, n i mà h có TKTG thanh toán t i đó Và

đ cho khách hàng t n h ng đ c toàn b ý ngh a “ti n l i, nhanh chóng” c a TK này, c ng nh giúp cho các NHTM đ n gi n hóa trong vi c qu n lý đ ng th i mang

l i hi u qu cao thì vi c tin h c hóa đ có đ c m t ch ng trình “Qu n lý tài kho n

ti n g i thanh toán cá nhân VN ” là vô cùng c n thi t

V i ch ng trình này, giao d ch viên s d dàng th c hi n các giao d ch v i khách

hàng Bên c nh đó, c p qu n lý c ng thu n l i h n trong vi c giám sát toàn b ho t

đ ng v ti n g i thanh toán c ng nh th ng kê đ c l ng ti n g i ra, vào th ng xuyên c a NH nh ng l i ti t ki m đ c r t nhi u ngu n nhân l c và th i gian mà v n mang l i hi u qu vô cùng xác th c

N

M C TIÊU, N I DUNG TH C HI N

VÀ CÔNG C H TR

-o0o -

¬ M c tiêu:

- Phân tích, thi t k và hi n th c m t ph n ch ng trình “Qu n lý tài kho n ti n

g i thanh toán cá nhân VN ”

- Ph n m m l p trình C# “Microsoft Visual Studio 2005”

- Ph n m m v s đ “Microsoft Office Visio 2003”

- Ph n m m tr giúp công v phân tích và thi t k h th ng “PowerAMC 12.1”

M C L C

DANH M C CÁC T VI T T T iv

DANH M C HÌNH v

L I M U vi

M C TIÊU, N I DUNG TH C HI N VÀ CÔNG C H TR vii

CH NG 1: KH O SÁT VÀ PHÂN TÍCH HI N TR NG 1

1.1 Gi i thi u t ng quan 1

1.1.1 Gi i thi u v NHTMCPCTVN – CN5 - TPHCM 1

1.1.1.1 C c u t ch c nhân s 1

1.1.1.2 M ng l i và các ho t đ ng chính 2

1.1.1.3 S l c v Phòng K Toán Giao D ch 3

1.1.2 Gi i thi u v ti n g i thanh toán: 4

¿ Tóm t t m c tiêu phân tích, thi t k và hi n th c c a đ tài 4

1.2 Chi ti t quy trình làm vi c và l u đ công vi c h s ng v i các quy trình 5 1.2.1 Các quy t c 5

1.2.2 Quy trình m tài kho n TGTT 12

1.2.2.1 L u đ công vi c h s x lý m tài kho n 13

1.2.2.2 Mô t h s 14

1.2.2.3 Mô t công vi c 14

1.2.3 Quy trình g i ti n m t vào tài kho n 15

1.2.3.1 L u đ công vi c h s g i ti n m t vào tài kho n 16

1.2.3.2 Mô t h s 17

1.2.3.3 Mô t công vi c 18

1.2.4 Quy trình rút ti n m t t tài kho n 19

1.2.4.1 L u đ công vi c h s rút ti n m t t tài kho n 20

1.2.4.2 Mô t h s 21

1.2.4.3 Mô t công vi c 22

1.3 T đi n d li u 23

CH NG 2: PHÂN TÍCH H TH NG M C Ý NI M 26

2.1 Mô hình ý ni m truy n thông 26

2.1.1 Mô hình ý ni m truy n thông m tài kho n 26

2.1.2 Mô hình ý ni m truy n thông g i ti n m t vào tài kho n 26

2.1.3 Mô hình ý ni m truy n thông rút ti n m t t tài kho n 27

2.2.1 Ti u mô hình ý ni m d li u m tài kho n 28

2.2.2 Ti u mô hình ý ni m d li u g i ti n m t vào tài kho n 29

2.2.3 Ti u mô hình ý ni m d li u rút ti n m t t tài kho n 30

2.2.4 Ti u mô hình ý ni m d li u c p nh t ti n lãi cu i ngày 31

2.2.5 Mô hình ý ni m d li u t ng quát 32

2.3 Mô hình ý ni m x lý 33

2.3.1 Mô hình ý ni m x lý m tài kho n 33

2.3.2 Mô hình ý ni m x lý g i ti n m t vào tài kho n 34

2.3.3 Mô hình ý ni m x lý rút ti n m t t tài kho n 35

CH NG 3: PHÂN TÍCH H TH NG M C LOGIC (M C T CH C) 36

3.1 Mô hình logic d li u t ng quát 36

3.2 Mô hình t ch c x lý 37

3.2.1 Mô hình t ch c x lý m tài kho n 37

3.2.2 Mô hình t ch c x lý g i ti n m t vào tài kho n 38

3.2.3 Mô hình t ch c x lý rút ti n m t t tài kho n 39

3.3 Mô hình logic x lý 40

3.3.1 n v logic x lý m tài kho n 40

3.3.1.1 Trình bày 40

3.3.1.2 Logic h i tho i 41

3.3.1.3 Logic ch c n ng 41

3.3.1.4 Quy t c 42

3.3.1.5 Ti u mô hình logic d li u 43

3.3.1.6 Hành đ ng trên d li u 43

3.3.1.7 Liên k t 43

3.3.2 n v logic x lý g i ti n m t vào tài kho n 44

3.3.2.1 Trình bày 44

3.3.2.2 Logic h i tho i 44

3.3.2.3 Logic ch c n ng 45

3.3.2.4 Quy t c 45

3.3.2.5 Ti u mô hình logic d li u 46

3.3.2.6 Hành đ ng trên d li u 46

3.3.2.7 Liên k t 46

3.3.3 n v logic x lý rút ti n m t t tài kho n 47

3.3.3.1 Trình bày 47

3.3.3.2 Logic h i tho i 47

3.3.3.3 Logic ch c n ng 47

3.3.3.4 Quy t c 48

3.3.3.7 Liên k t 49

3.3.4 n v logic x lý c p nh t ti n lãi cu i ngày 50

3.3.4.1 Trình bày 50

3.3.4.2 Logic h i tho i 50

3.3.4.3 Logic ch c n ng 51

3.3.4.4 Quy t c 52

3.3.4.5 Ti u mô hình logic d li u 52

3.3.4.6 Hành đ ng trên d li u 53

3.3.4.7 Liên k t 53

CH NG 4: HI N TH C H TH NG M C V T LÝ 54

4.1 Gi i thi u s l c v ph ng pháp và công c 54

4.1.1 Ph ng pháp MERISE 54

4.1.2 Công c 55

4.1.2.1 Ngôn ng C# 55

4.1.2.2 Ph n m m qu n tr CSDL “Microsoft SQL Server 2005” 55

4.1.2.3 Ph n m m l p trình C# “Microsoft Visual Studio 2005” 55

4.1.2.4 Ph n m m v s đ “Microsoft Office Visio 2003” 55

4.1.2.5 Ph n m m tr giúp công v phân tích và thi t k h th ng “PowerAMC 12.1” 56

4.2 Mô hình v t lý d li u trên Microsoft SQL Server 2005 56

4.2.1 Mô hình v t lý d li u t ng quát 56

4.2.2 B d li u m u trên Microsoft SQL Server 2005 57

4.3 Quy n s d ng ch ng trình 59

4.4 Mô hình v t lý x lý 60

4.4.1 H ng d n hi u ch nh CSDL và ch y ch ng trình 60

4.4.1.1 Yêu c u 60

4.4.1.2 H ng d n th c hi n 60

4.4.2 Ch ng trình m u 62

4.4.2.1 Màn hình “ ng nh p ch ng trình” 62

4.4.2.3 Các màn hình thu c quy n “Nhân viên giao d ch” 67

4.4.2.4 Các màn hình thu c quy n “Admin” 78

4.5 Nh n xét v k t qu 81

4.5.1 Nh ng đi u đã làm đ c 81

4.5.2 Nh ng đi u ch a làm đ c 81

4.5.3 H ng phát tri n 82

K T LU N

PH L C: GI I THÍCH M T S T NG

Tr ng Lúc này NHTMCPCTVN – CN5 – TPHCM mang tên NHTMCPCTVN qu n

5 và tr c thu c NHTMCPCTVN – CN TPHCM;

_ n ngày 01/10/1993 cùng v i vi c l p l i h th ng NH 2 c p, do đó NHTMCPCTVN qu n 5 đ i tên thành NHTMCPCTVN – CN5 – TPHCM;

_ NHTMCPCTVN – CN5 – TPHCM tr c thu c và ch u s qu n lý tr c ti p c a NHTMCPCTVN

Phòng Kho

Qu

Phòng

K Toán Giao

D ch

Phòng

Ki m Tra

N i B

Phòng Khách Hàng

Cá Nhân

Phòng Khách Hàng Doanh Nghi p

̇ Nh n ti n g i c a các đ n v , t ch c kinh t và dân c ; theo dõi ngu n g i ti t

ki m và k phi u ngo i t trên s cân đ i nguyên t ; l p các báo bi u v k toán nguyên t , b ng cân đ i nguyên t , các báo cáo đ nh k và g i v H i s , NHNN;

̇ Cho vay ng n, trung và dài h n đ i v i m i thành ph n kinh t ;

̇ Kinh doanh ngo i t ; chuy n ti n ra n c ngoài;

̇ Thanh toán xu t nh p kh u theo ph ng th c nh thu, D/D, D/A và ph ng

th c tín d ng ch ng t ; thanh toán l nh chi c a n c ngoài; thanh toán các lo i Séc du l ch, đ t m i quan h v i t ch c Visa, Citigroup, Amex, Thomas Cook…ch y u là quan h v i T ch c Visa;

̇ Qu n lý TKTGTT, ti n g i khác và ti n vay c a KH

1.1.1.3 S l c v Phòng K Toán Giao D ch:

¬ Phòng K Toán Giao D ch là n i NV c a NH tr c ti p giao d ch v i KH v các nghi p v ng th i th c hi n các ch c n ng ghi chép, các nghi p v kinh t phát sinh m t cách đ y đ và chính xác theo ch đ k toán hi n hành; tham gia k toán liên NH; t ng h p phân tích tình hình ho t đ ng k t qu kinh doanh nh m nâng cao

hi u qu cho NH

i v i ti n g i thanh toán, Phòng K Toán Giao D ch th c hi n các nghi p v m tài kho n, g i ti n vào tài kho n, rút ti n t tài kho n, chuy n kho n đ thanh toán, đóng tài kho n…

Hình 1.2 - S đ t ch c Phòng K Toán Giao D ch

− K Toán Tr ng: Qu n lý và ch đ o toàn b b máy k toán giao d ch t i đ n v

T ch c ghi chép, tính toán và ph n ánh chính xác, k p th i đ m i bi n đ ng tài

s n, phân tích ho t đ ng kinh t trong NH L p đ y đ và đúng h n các báo cáo tài chính

− Ki m Soát Viên: ki m tra, ki m soát và phê duy t các giao d ch trong ph m vi trách nhi m đ c phân công

− H u Ki m Viên: Ki m tra, đ i chi u ch ng t vào cu i ngày, n u ch ng t có sai sót s đ c chuy n v l i cho GDV đ ki m tra, đi u ch nh sai sót đó

− Giao D ch Viên: tr c ti p giao d ch và gi i quy t các nhu c u c a KH

K Toán Tr ng

Giao D ch Viên

1.1.2 Gi i thi u v ti n g i thanh toán:

̇ Ti n g i thanh toán(CA) là lo i ti n g i mà doanh nghi p, t ch c kinh t hay cá nhân g i vào NHTMCPCTVN – CN5 – TPHCM v i m c đích chính đ th c hi n các kho n chi tr trong ho t đ ng s n xu t kinh doanh và tiêu dùng

̇ c đi m: KH có th g i/rút ti n b ng ti n m t ho c g i/rút b ng chuy n kho nb t

c lúc nào trong ph m vi s d TK b t k đi m giao d ch nào c a NH và đ c

h ng m c lãi su t không k h n theo quy đ nh hi n hành c a NH Do đó, ti n g i thanh toán còn có th g i là ti n g i không k h n Bên c nh đó, v i tính ch t linh

¿ Tóm t t m c tiêu phân tích, thi t k và hi n th c c a đ tài:

Vì th i gian, đi u ki n và ki n th c có h n, nên trong đ tài em ch ch n phân tích, thi t k và hi n th c 03 nghi p v ph bi n dành cho đ i t ng là Cá nhân giao d ch

b ng ti n m t (VN ) t i cùng m t NH (không khác CN) là: M tài kho n, G i ti n

Ph n C p nh t lãi su t cu i ngày, em ch hi n th c m c đ ng i dùng c p nh t

th công Bên c nh đó, ph n quy n ng nh p ch ng trình, ch phân quy n m c

đ nh trên ch ng trình ch không phân quy n tr c ti p trên CSDL

1.2 Chi ti t quy trình làm vi c và l u đ công vi c h s

ng v i các quy trình:

Ý ngh a c a các ký hi u s d ng:

1.2.1 Các quy t c:

¬ QT1: Qu n lý h s thông tin KH

− L u tr toàn b thông tin h s KH

− Ghi nh n thông tin h s khi l n đ u tiên m t KH m b t c lo i TK nào t i NH

− M i h s thông tin KH s đ c c p phát m t mã s duy nh t (g i là s CIF) M i

mã s này ng v i s CMND duy nh t c a KH và đ c s d ng trong su t m i

ho t đ ng c a KH v i NH khi m thêm b t c lo i TK nào

− H s thông tin KH ph i đ c ki m tra, đ i chi u c n th n và ph i có xác nh n c a KSV

Hình 1.3 - S đ nh ng TK đ c t o ra t s CIF

¬ QT2: Qu n lý thông tin NV th c hi n giao d ch v i KH (GDV)

− L u tr toàn b thông tin v NV

− M i NV s đ c c p phát m t mã NV M i mã NV này s ng v i s CMND duy

nh t c a NV và đ c s d ng trong su t th i gian NV đó th c hi n giao d ch v i

t t c KH

− Ghi nh n mã NV c a NV th c hi n khi có phát sinh b t kì giao d ch nào v i KH

¬ QT3: m TKTGTT cá nhân m i, KH c n chu n b nh ng h s sau:

• 02 liên Gi y đ ngh m tài kho n Dùng cho cá nhân (theo m u 08b/NHCT10) có

ch ký c a Ch TK (không đ c th c hi n y quy n trong gi y này);

• Gi y CMND/HC, gi y ch ng minh quân đ i, gi y ch ng minh công an nhân dân (còn th i h n hi u l c);

l c hành vi nhân s theo quy đ nh t i b lu t dân s Các gi y t ch ng minh t cách c a ng i đ i di n, ng i giám h là m t trong các gi y t sau:

ª V n b n ch ng minh ng i giám h đ ng nhiên;

ª V n b n c ng i giám h c a nh ng ng i thân thích/UBND xã, ph ng,

th tr n…

(V n b n c ng i đ i di n, ng i giám h ph i có ý ki n đ ng ý c a ng i đ c c làm giám h và ý ki n công nh n c a UBND xã, ph ng, th tr n n i c trú c a ng i giám h )

Hình 1.4b - Gi y đ ngh m TK cho cá nhân (m u 08b/NHCT10) (m t sau)

¬ QT4: TKTGTT c a KH ph i duy trì th ng xuyên s d t i thi u theo quy đ nh:

ª i v i Cá nhân là: 100.000 VN

¬ QT5: Ch ng t /gi y t c a KH n p khi th c hi n giao d ch v i NH ph i luôn

đ c đi n đ y đ thông tin, trong đó: thông tin đ c vi t b ng m t màu m c, không đ c vi t b ng bút đ ; s ti n b ng ch , b ng s ph i kh p đúng; không s a

ch a t y xóa; ph i có ch ký và m u d u đ y đ c a Ch TK, ng i th c hi n giao

d ch

¬ QT6: KH t t ch c h ch toán theo dõi s d ti n g i c a NH trong ph m vi 03 ngày làm vi c k t ngày nh n sao kê KH t NH, KH ph i đ i chi u v i s sách

c a mình N u có chênh l ch ph i báo ngay cho NH bi t, đ cùng nhau đ i chi u,

− M c lãi su t áp d ng cho TK s b ng lãi su t quy đ nh hi n hành c a NH t i th i

đi m KH m TK và m c lãi su t này s đ c gi nguyên không thay đ i cho đ n khi KH t t toán TK

− Lãi su t s d ng cho TKTGTT là lãi su t n m N m c s đ tính lãi là 360 ngày

− S ngày tính lãi là s ngày th c t trong k

− Công th c tính lãi hàng ngày là:

Trong đó: I : là Ti n lãi hàng ngày

B : là S d hi n có trong TK t i cu i ngày tính lãi

− Ti n lãi c a TK đ c tính và h ch toán vào m i cu i ngày

¬ QT12: rút ti n m t t TKTGTT, KH c n chu n b các h s sau:

• 02 liên Phi u l nh ti n m t (theo m u 05/NHCT10);

• CMND/HC/gi y t t ng đ ng/các gi y t liên quan còn th i h n hi u l c

1.2.2 Quy trình m tài kho n TGTT:

− Khi có nhu c u m TK, KH c n chu n b đ y đ h s m TK theo quy đ nh c a

NH và n p cho GDV

− Sau khi ti p nh n b h s t KH, GDV s ti n hành ki m tra N u h s h p l ,

th c hi n t o TK m i cho KH, ký tên lên 02 liên Gi y đ ngh m TK r i chuy n toàn b h s cùng MH giao d ch trên h th ng cho KSV

− KSV s ki m soát b h s do GDV chuy n đ n, đ i chi u v i MH giao d ch N u

ch p nh n, phê duy t giao d ch, ký tên lên 02 liên Gi y đ ngh m TK r i chuy n

l i cho GDV

− GDV in s TK m i vào 02 liên Gi y đ ngh m TK, photo l i nh ng gi y t b n

g c c a KH đ l u cùng liên 01 Gi y đ ngh m TK, quét m u d u, ch ký c a

KH đ l u vào ch ng trình “Qu n lý ch ký và m u d u” ho c chuy n cho b

ph n quét m u d u, ch ký th c hi n Sau đó, thông báo s TK, tr liên 02 Gi y đ ngh m TK và nh ng gi y t b n g c cho KH

1.2.2.1 L u đ công vi c h s x lý m tài kho n:

H s

m TK D1

Xem xét & th c

hi n t o TK T1

H s đã qua x lý D2

Ki m soát &

đ i chi u T2

H s đã đ c

ký duy t D3

L u tr thông tin KH & TK T3

Gi y báo s TK

& h s KH D4

1.2.2.2 Mô t h s :

S th

S th t công vi c

phê duy t, ký tên vào 02 liên Gi y đ ngh m TK T2, T3

L u tr thông tin KH & TK: GDV in s TK

vào m t sau c a 02 liên Gi y đ ngh m TK và

s CIF vào m t tr c (n u là CIF m i), photo l i

1.2.3 Quy trình g i ti n m t vào tài kho n:

− Khi có nhu c u g i ti n m t vào TK, KH c n chu n b đ y đ h s g i ti n m t theo quy đ nh c a NH và n p cho GDV

− Sau khi ti p nh n b h s t KH, GDV s ti n hành ki m tra N u h s h p l , vào h th ng ki m tra xem s TK đó đúng hay không N u đúng, tr l i toàn b

gi y t cho KH và yêu c u KH c m 02 liên Gi y n p ti n qua qu y c a Kho Qu

đ n p ti n

− NV Kho Qu s nh n và ki m đ m đ s ti n ghi trên Gi y n p ti n, l p B ng kê các lo i ti n KH n p Sau đó, NV Kho Qu ký tên và đóng d u “ ã thu ti n” vào

02 liên Gi y n p ti n r i giao l i 02 liên Gi y n p ti n cho GDV

− GDV d a vào s ti n ghi trên 02 liên Gi y n p ti n vào h th ng th c hi n h ch toán s ti n n p, ký tên lên 02 liên Gi y n p ti n r i chuy n toàn b ch ng t cùng

MH giao d ch trên h th ng cho KSV

− KSV s ki m soát các y u t trên 02 liên Gi y n p ti n do GDV chuy n đ n, đ i chi u v i MH giao d ch N u ch p nh n, phê duy t giao d ch, ký tên lên 02 liên

Gi y n p ti n r i chuy n l i cho GDV

− GDV in giao d ch lên 02 liên Gi y n p ti n r i tr liên 02 Gi y n p ti n cho KH

1.2.3.1 L u đ công vi c h s g i ti n m t vào tài kho n:

H s g i

ti n m t D1

Xem xét&

ki m tra TK T1

H s đã

ki m duy t D2

Ki m soát

&đ i chi u T4

MH&Gi y

n p ti n đã ký duy t D6

Th c hi n giao d ch T3

Gi y n p

ti n đã thu D4

MH&Gi y

n p ti n đã

x lý D5

L u tr

ch ng t T5

Gi y n p

ti n đã ghi giao d ch D7

Ti n&Gi y

n p ti n D3

Ki m đ m&

l p B ng kê T2

1.2.3.2 Mô t h s :

S th

S th t công vi c

tin theo m u có s n và nh ng gi y t theo quy đ nh c a NH T1

các gi y t b n g c c a KH và 02 liên Gi y n p ti n T1

Kho Qu ký tên và đóng d u “ ã thu ti n” T2, T3

D6

ti n

T4, T5

đ c GDV in giao d ch lên 02 liên Gi y n p ti n T5

ti n ghi trên 02 liên Gi y n p ti n mà NV

Kho Qu xác nh n “ ã thu ti n” vào h

1.2.4 Quy trình rút ti n m t t tài kho n:

− Khi có nhu c u rút ti n m t t TK, KH c n chu n b đ y đ h s rút ti n m t theo quy đ nh c a NH và n p cho GDV

− Sau khi ti p nh n b h s t KH, GDV s ti n hành ki m tra N u h s h p l , vào h th ng ki m tra xem s TK đó đúng hay không N u đúng, vào ch ng trình

“Qu n lý ch ký và m u d u” đ ki m tra, đ i chi u ch ký và m u d u N u trùng nhau, ki m tra xem s d trong TK c a KH còn đ s ti n KH mu n rút hay không (g m s ti n KH mu n rút + s d t i thi u) N u đ , tr l i toàn b gi y t cho KH, ch gi l i 02 liên Phi u l nh ti n m t

− GDV d a vào s ti n ghi trên 02 liên Phi u l nh ti n m t vào h th ng th c hi n

h ch toán s ti n rút, ký tên lên 02 liên Phi u l nh ti n m t r i chuy n toàn b

ch ng t cùng MH giao d ch trên h th ng cho KSV

− KSV s ki m soát các y u t trên 02 liên Phi u l nh ti n m t do GDV chuy n đ n,

đ i chi u v i MH giao d ch N u ch p nh n, phê duy t giao d ch, ký tên lên 02 liên Phi u l nh ti n m t r i chuy n l i cho GDV

− GDV in giao d ch lên 02 liên Phi u l nh ti n m t, chuy n 02 liên Phi u l nh ti n

m t qua NV Kho Qu và yêu c u KH qua qu y c a Kho Qu đ nh n ti n

− NV Kho Qu l p B ng kê các lo i ti n chi cho KH Chi ti n m t cho KH chuy n

KH ký và ghi rõ h tên lên 02 liên Phi u l nh ti n m t Ký tên và đóng d u “ ã chi

ti n” vào 02 liên Phi u l nh ti n m t Tr liên 02 Phi u l nh ti n m t cho KH và liên 01 cho GDV

1.2.4.1 L u đ công vi c h s rút ti n m t t tài kho n:

H s rút

ti n m t D1

Xem xét &

ki m tra T1

H s đã

ki m duy t D2

Ki m soát&

đ i chi u T3

MH&Phi u

l nh ti n m t

đã ký duy t D4

Th c hi n giao d ch T2

MH&Phi u

l nh ti n m t

đã x lý D3

Ghi nh n giao d ch T4

Phi u l nh

ti n m t đã ghi giao d ch D5

L p b ng kê&chi ti n T5

Ti n&Phi u

l nh ti n

m t đã chi D6

Nh n&L u

ch ng t T6

1.2.4.2 Mô t h s :

S th

S th t công vi c

D1

thông tin theo m u có s n và nh ng gi y t theo quy đ nh

liên Phi u l nh ti n m t đã đ c GDV ký tên T2, T3

đóng d u “ ã chi ti n” (NV Kho Qu tr liên 02 Phi u l nh

ti n m t cho KH và liên 01 cho GDV)

T5, T6

d u N u trùng nhau, ki m tra xem s d

giao d ch và 02 liên Phi u l nh ti n m tcó

ch ký c a GDV, KSV s ti n hành ki m

soát, đ i chi u v i nhau

T5

L p b ng kê&chi ti n: Sau khi nh n 02

liên Phi u l nh ti n m t đã in giao d ch t

i n tho i di đ ng KH DTDIDONG nvarchar 15

i n tho i bàn KH DTBAN nvarchar 10

Ngh nghi p KH NGHENGHIEP nvarchar 100

i n tho i c quan KH DTCOQUAN nvarchar 10

B ng Nhân viên (NHANVIEN)

nh n d ng

Ngày sinh NV NGAYSINHNV datetime

i n tho i di đ ng NV DTDIDONGNV nvarchar 15

i n tho i bàn NV DTBANNV nvarchar 10

B ng Tài kho n (TAIKHOAN)

TK tr lãi c a NH TKNO int

Ngày tính lãi NGAYTINHLAI datetime

Lãi su t áp d ng LAISUAT real

CH NG 2:

PHÂN TÍCH H TH NG M C Ý NI M

2.1 Mô hình ý ni m truy n thông:

2.1.1 Mô hình ý ni m truy n thông m tài kho n:

2.1.2 Mô hình ý ni m truy n thông g i ti n m t vào tài kho n:

2.1.3 Mô hình ý ni m truy n thông rút ti n m t t tài kho n:

S H u

NHANVIEN

MANV

HOTENNV NGAYSINHNV CHUCVUNV GIOITINHNV CMNDNV NGAYCAPNV NOICAPNV DIACHINV DTDIDONGNV DTBANNV EMAILNV

T o

¬ Quy t c qu n lý:

− Ngân hàng có nhi u khách hàng, nhi u nhân viên và qu n lý nhi u tài kho n c a khách hàng:

• M i khách hàng có m t “S h s thông tin KH” (CIF) duy nh t

• M i nhân viên có m t “Mã NV” (MANV) duy nh t

• M i tài kho n có m t “S TK” (SOTK) duy nh t

− M t khách hàng có th s h u nhi u tài kho n nh ng m t tài kho n ch đ c m t khách hàng s h u

− Không ph i b t c nhân viên nào c a ngân hàng c ng có th t o tài kho n cho khách hàng Do đó, có th m t nhân viên s không t o b t k tài kho n nào cho khách hàng Nh ng n u vi c t o tài kho n thu c ch c trách c a nhân viên đó (GDV) thì m t nhân viên có th t o nhi u tài kho n; ng c l i, m t tài kho n ch

đ c t o b i m t nhân viên

2.2.2 Ti u mô hình ý ni m d li u g i ti n m t vào tài kho n:

0,n 1,1

1,n 1,1

0,n 1,1

1,n

1,1

0,n 1,1

TAIKHOAN

SOTK

NGAYMOTK SODU LAISUAT

• M i nhân viên có m t “Mã NV” (MANV) duy nh t

• M i tài kho n có m t “S TK” (SOTK) duy nh t

• M i phi u n p ti n có m t “S phi u n p ti n” (SOPN) duy nh t

• M i giao d ch có m t “S th t giao d ch” (SOTT) duy nh t

− M t tài kho n có th n p nhi u phi u n p ti n nh ng m t phi u n p ti n ch đ c

n p cho m t tài kho n

− M t tài kho n có th ghi nh n nhi u giao d ch (n p ti n) khác nhau nh ng m t giao

d ch ch đ c ghi nh n cho m t tài kho n

− Không ph i b t c nhân viên nào c a ngân hàng c ng có th t o tài kho n, làm phi u n p ti n và th c hi n giao d ch cho khách hàng Do đó, có th m t nhân viên

s không t o b t k tài kho n nào, làm b t k phi u n p ti n nào và th c hi n b t

k giao d ch nào cho khách hàng Nh ng n u vi c t o tài kho n, làm phi u n p

ti n, th c hi n giao d ch thu c ch c trách c a nhân viên đó (GDV) thì m t nhân viên có th t o nhi u tài kho n, làm nhi u phi u n p ti n và th c hi n nhi u giao

d ch; ng c l i, m t tài kho n ch đ c t o b i m t nhân viên, m t phi u n p ti n

ch đ c làm b i m t nhân viên và m t giao d ch ch đ c th c hi n b i m t nhân viên

2.2.3 Ti u mô hình ý ni m d li u rút ti n m t t tài kho n:

1,1 1,n

0,n 1,1

0,n 1,1

1,n

1,1

0,n 1,1

TAIKHOAN

SOTK

NGAYMOTK SODU LAISUAT

NHANVIEN

MANV

HOTENNV NGAYSINHNV CHUCVUNV GIOITINHNV CMNDNV NGAYCAPNV NOICAPNV DIACHINV DTDIDONGNV DTBANNV EMAILNV

GIAODICH

SOTT

TKHTTU NGAYGD SODUDK STNOP STRUT SODUCK

• M i nhân viên có m t “Mã NV” (MANV) duy nh t

• M i tài kho n có m t “S TK” (SOTK) duy nh t

• M i phi u rút ti n có m t “S phi u rút ti n” (SOPR) duy nh t

• M i giao d ch có m t “S th t giao d ch” (SOTT) duy nh t