BÀI THUYẾT TRÌNH MÔN NGÂN HÀNG QUỐC TẾ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NEW YORK

BÀI THUYẾT TRÌNH MÔN NGÂN HÀNG QUỐC TẾ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NEW YORK TỔNG QUAN VỀ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH THẾ GIỚI TRUNG TÂM TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NEW YORK BÀI HỌC KINH NGHIỆM CHO VIỆT NAM “Trung tâm tài chính” là một thành phố mà trong đó tập trung các hoạt động tài chính, ngân hàng, bảo hiểm, các tổ chức tài chính và các hoạt động phụ trợ của các định chế tài chính nhằm phục vụ cho các khu vực bên ngoài trung tâm tài chính,

BÀI THUYẾT TRÌNH MÔN NGÂN HÀNG QUỐC TẾ

1 Đỗ Thị Xuân Anh

2 Trần Thị Phước Hà

3 Lê Thị Thanh Hằng

4 Thái Kiều Huyền Trang

5 Nguyễn Thị Thanh Vân

6 Trần Thị Thu Hiền

7 Trần Thị Hải YếnGVHD: PGS.TS Trương Quang Thông

Nhóm 06 – NH Đêm 4

TỔNG QUAN VỀ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH THẾ GIỚII

TRUNG TÂM TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NEW YORKII

BÀI HỌC KINH NGHIỆM CHO VIỆT NAM

III

1.1 Khái niệm trung tâm tài chính

“Trung tâm tài chính” là một thành phố mà trong đó tập trung các hoạt động tài chính, ngân hàng, bảo hiểm, các tổ chức tài chính và các hoạt động phụ trợ của các định chế tài chính nhằm phục vụ cho các khu vực bên ngoài trung tâm tài chính,

Sự hình thành và phát triển của một trung tâm tài chính là một quá trình dần dần trong đó các hoạt động tài chính được mở

“Trung tâm tài chính quốc tế” như London hay New York… hoạt động nhằm phục vụ cho các yêu cầu tài chính khu vực vượt ra ngoài ranh giới của các một quốc gia

Các trung tâm tài chính quốc gia này chính là các trung tâm có

ưu thế hơn trong cung cấp các dịch vụ tài chính có chất lượng cao, có vị trí địa lý thuận lợi, dịch vụ viễn thông quốc tế có nhiều tiện ích nhất

1.1 Khái niệm trung tâm tài chính

1.2 Đặc điểm của trung tâm tài chính

Trung tâm tài chính là nơi tập trung một số lượng lớn các định chế tài chính phát triển, đặc biệt là các ngân hàng phát triến mạnh mẽ, lớn mạnh về vốn, uy tín và đáng tin cậy Có hệ thống pháp lý phát triển, có hệ thống tòa án phân xử đáng tin cậy

Các điều kiện về vị trí địa lý thuận lợi, mức độ phát triển về kinh tế, hạ tầng kỹ thuật, công nghệ hơn hẳn so với các khu vực

Trung tâm tài chính là nơi gồm nhiều các hoạt động tài chính như kinh doanh ngoại hối, thị trường tài chính chính thức như thị trường tiền tệ, thị trường chứng khoán, thị trường trái phiếu, quản lý tiền bạc, thanh toán bù trừ và các hoạt động bảo lãnh thanh toán, sát nhập mua lại Có khối lượng giao dịch tài chính chiếm tỷ trọng chi phối trong toàn hệ thống tài chính - ngân hàng

1.2 Đặc điểm của trung tâm tài chính

Trung tâm tài chính là đơn vị đầu tàu phát triển mạnh mẽ các dịch vụ tài chính, các ngân hàng có thể cung cấp dịch vụ tới các khách hàng tại các quốc gia khác nhau và đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư quốc tế một cách hiệu quả.

Một trung tâm tài chính quốc tế tạo môi trường thuận lợi cho các hoạt động giao dịch thường xuyên giữa các ngân hàng và các chuyên gia tài chính khác để thực hiện mục tiêu đồng tài trợ vốn, chia sẻ rủi ro và tạo điều kiện cho hoạt động đầu tư và

1.3 Vai trò của trung tâm tài chính đối với

nền kinh tế thế giới

1.4 Điều kiện hình thành trung tâm tài chính

Để hình thành trung tâm tài chính quốc gia đó phải xem xét

đến các yếu tố quy mô của các công ty tài chính tham gia hoạt động trên thị trường, cùng với một số yếu tố khác như tổng số

dự án đầu tư, môi trường kinh doanh, thuế, nguồn nhân lực, sự phát triển viễn thông và công nghệ thông tin

Trung tâm tài chính yêu cầu có một lượng vốn dư thừa (cung) nhằm đáp ứng cho nhu cầu tài chính (cầu), các trung gian tài

chính và các hoạt động dịch vụ

Cần có sự hợp tác nhịp nhàng và chặt chẽ giữa các ngân hàng

Phải có những chuyên gia có kinh nghiệm (người tham gia và người môi giới) và các lãnh đạo ngân hàng được tin cậy để điều hành.

Điều kiện về công nghệ thông tin tốt là một yêu cầu tiên quyết

Các điều kiện về mặt pháp lý, cũng như yêu cầu về sự ổn định kinh

tế chính trị trong nước là điều kiện cơ bản cần thiết

Trung tâm tài chính quốc tế cũng cần phải mở, hội nhập về khía

1.4 Điều kiện hình thành trung tâm tài chính

1.5 Lịch sử phát triển của các trung

tâm tài chính thế giới

Ngày nay, trung tâm tài chính quốc tế Amsterdam vẫn là một trong những trung tâm tài chính hàng đầu của thế giới, được xếp hạng 9 vào năm 2012

Vào thế kỷ 18, City of London là một khu thương mại

Sau hơn 200 năm phát triển, Khu tài chính London hiện có quy

mô lớn nhất và quốc tế nhất thế giới

Năm 2012, Khu tài chính London được xếp thứ 3 trong số những trung tâm tài chính hàng đầu thế giới.

1.5 Lịch sử phát triển của các trung

tâm tài chính thế giới

Thủ đô Paris của Pháp là nơi tập trung các dịch vụ tài chính của châu Âu và thế giới Đây cũng là nơi nhiều công ty lớn chọn đặt trụ sở, văn phòng

Sở giao dịch chứng khoán Paris với gần 400 ngân hàng và công ty cùng những hoạt động đa dạng về tài chính, kinh doanh, chính trị và du lịch đã khiến Paris trở thành một trong những trung tâm tài chính lớn nhất trên thế giới

1.5 Lịch sử phát triển của các trung

tâm tài chính thế giới

Kể từ khi thống nhất vào năm 1871, tốc độ công nghiệp hóa và tăng trưởng nhanh của nước Đức đòi hỏi cần thiết phải có một trung tâm tài chính với quy mô tương ứng Berlin nổi bật với những ngân hàng lớn như Deustche Bank, ngân hàng Dresdner, ngân hàng Disconto-Gesellschaft và ngân hàng Darmstadter Cũng như London, Berlin có các ngân hàng ở nước ngoài để tài trợ cho thương mại Đức ở nước ngoài

1.5 Lịch sử phát triển của các trung

tâm tài chính thế giới

Thị trường chứng khoán Tokyo mở cửa vào năm 1878

Tokyo từng bước một đã vươn dậy sau cơn khủng hoảng kinh

tế hồi thập niên 90, và giờ đây trở thành thị trường chứng khoán lớn thứ 2 thế giới về giá trị vốn hoá thị trường

Ngày nay, Tokyo là trung tâm tài chính quốc tế, là nơi đặt trụ

sở chính của nhiều ngân hàng đầu tư và công ty bảo hiểm lớn trên thế giới

1.5 Lịch sử phát triển của các trung

tâm tài chính thế giới

Hong Kong

Đặc khu kinh tế Hong Kong được Vương quốc Anh trao trả cho Trung Quốc từ năm 1997 cũng là một trong những trung tâm kinh tế, tài chính hàng đầu thế giới nhờ chính sách kinh tế phát triển tự do không có sự can thiệp của chính quyền

Sự phát triển vượt bậc của Trung Quốc trên thị trường tài chính toàn cầu càng gia tăng thế mạnh cho Hồng Kông

1.5 Lịch sử phát triển của các trung

tâm tài chính thế giới

Singapore

Singapore là thành phố nhỏ nhất khu vực Đông Nam Á nhưng lại là nơi có dịch vụ ngân hàng đẳng cấp quốc tế và cơ sở hạ tầng hàng đầu thế giới

Tốc độ phát triển nhanh, mức thuế thấp và môi trường ngân hàng thân thiện là những nhân tố khiến Singapore trở thành điểm đến hấp dẫn đối với hàng nghìn tập đoàn đa quốc gia trong mọi lĩnh vực từ khắp nơi trên thế giới

Theo các nhà phân tích, Singapore sẽ trở thành các trung tâm tài chính hàng đầu vào 2022

1.5 Lịch sử phát triển của các trung

tâm tài chính thế giới

II TRUNG TÂM TÀI CHÍNH

NGÂN HÀNG NEW YORK

2.1 Lược sử về New York và quá trình hình thành trung tâm TC-NH New York

2.1.1 Vài nét về New York

 Thành phố New York nằm trên một bến cảng tự nhiên lớn thuộc duyên hải Đại Tây Dương của Đông Bắc Hoa Kỳ; thành phố gồm có năm quận: The Bronx, Brooklyn, Manhattan, Queens, và Đảo Staten.

 Là thành phố đông dân nhất tại Hoa Kỳ, dân số hơn 8,3 triệu người (2012), diện tích: 783,8 km².

 Thành phần các sắc tộc ở New York gồm: da trắng chiếm 52,3%, da đen 28,8%, còn lại là người gốc châu Á, cư dân các đảo Thái Bình Dương và

Địa danh nổi tiếng

Sức hút của New York không chỉ nằm ở mặt kinh tế mà còn bao gồm nhiều điểm đến hấp dẫn khác, bao gồm: Central Park, The Empire State Building, Greenwich Village, bức tượng Nữ thần Tự do, Quảng trường Thời Đại, tòa nhà

2.1.2 Quá trình hình thành trung tâm TC-NH New York

 Thành phố New York vốn được thuyền trưởng người Ý tên là Giovanni da Verrazzano khám phá ra lần đầu tiên vào năm 1524.

 Năm 1626, vụ mua bán đất tai tiếng nhất trong lịch sử đã diễn ra, trong đó, chỉ với một số tiền rẻ mạt, khoảng 60 guilder Hà Lan – tương đương khoảng 1.000 đô la Mỹ vào năm 2006, người Hà Lan đã mua đảo Manhattan của thổ dân da đỏ, lấy eo đất gần cửa sông Hudson làm trạm thương nghiệp gọi là "Tân Amsterdam".

 Năm 1664, người Anh chiếm được thành phố và đặt tên nó thành

"New York".

 New York trở thành thủ đô của Hoa Kỳ từ năm 1785 đến năm 1790,

và là thành phố lớn nhất của Hoa Kỳ kể từ năm 1790.

2.1.2 Quá trình hình thành trung tâm TC-NH New York

 Năm 1898, thành phố hiện đại New York được thành lập với sự kết hợp của quận Brooklyn, quận New York, quận Richmond, và phần phía tây của quận Queens.

 Năm 1904, việc khánh thành hệ thống Xe điện ngầm New York giúp kết chặt thành phố mới lại với nhau Trong suốt nửa đầu thế kỷ 20, thành phố trở thành một trung tâm công nghiệp, thương mại và thông tin của thế giới, hàng loạt những tòa nhà chọc trời đua nhau mọc lên.

 Thành phố New York qua mặt Luân Đôn trở thành đô thị đông dân nhất

2.2 Vai trò của trung tâm TC-NH New York

 Là nơi cung cấp một lượng vốn lớn cho nền kinh tế Hoa Kỳ.

2.2 Vai trò của trung tâm TC-NH New York

2.2.2 Đối với thị trường tài chính thế giới

một trong những trung tâm kinh tế, tài chính, văn hóa hàng đầu thế giới, trung tâm chính cho kinh doanh thương mại quốc tế

Những biến động trên thị trường tài chính New York đều ảnh hưởng rất lớn đến thị trường tài chính của các quốc gia khác trên thế giới

 Trung tâm tài chính – Ngân hàng New York vận hành

theo chủ trương của Mỹ là tự do hóa thương mại, đặt hệ thống thương mại đa phương vào trung tâm của các quan hệ thương mại quốc tế của mình

 Chính phủ không sử dụng các biện pháp can thiệp mang tính mệnh lệnh, hành chính vào sự vận động của các dòng vốn tài chính để tạo ra những lực cản cho sự vận động đó, nếu có

sự can thiệp cũng phải bằng phương pháp kinh tế và thông qua tương tác lợi ích của các lực lượng tham gia thị trường

2.3 Cơ chế vận hành

• Cục dự trữ liên bang Mỹ (FED): Trong vai trò là Ngân hàng

trung ương của nước Mỹ, FED là ngân hàng của các ngân hàng

và là ngân hàng của Chính phủ liên bang FED được xây dựng

để đảm bảo duy trì cho nước Mỹ một chính sách tiền tệ linh hoạt hơn, an toàn hơn, và ổn định hơn

chế thi hành luật chứng khoán liên bang và quản lý thị trường chứng khoán, ngành công nghiệp chứng khoán SEC có nhiệm

vụ bảo vệ nhà đầu tư; duy trì thị trường công bằng, trật tự, và hiệu quả; và đạo điều kiện thuận lợi cho quá trình tạo vốn

2.4 Một số cơ quan chính

Trung tâm tài chính hàng đầu thế giới kể từ sau WWI,

• 280.000 nhân công làm trong khu vực tài chính - chiếm 1/6 tổng nhân công nhưng chiếm hơn ½ tổng thu nhập,

• Manhattan là khu vực có thị trường văn phòng lớn nhất Mỹ: với tổng diện tích 87,5 km2 (đất liền và mặt nước) có 48,1 tr m2 văn phòng.

• Nhiều công ty chính đã đặt tổng hành dinh tại Thành phố New York trong đó

có 43 công ty được xếp trong Fortune 500 New York cũng là nơi đặc biệt trong các thành phố Mỹ vì có số lượng lớn các đại công ty ngoại quốc.

• Bất động sản đắt đỏ nhất nước Mỹ,

• Ngân hàng là ngành được đánh giá cao của trung tâm này,

• Ngành bảo hiểm là ngành dẫn đầu trong số lượng nhân sự tại New York,

• Manhattan là chiếc nôi của của 6 sàn giao dịch chứng khoán, hàng hóa, và hợp đồng tương lai: American Stock Exchange, International Securities

Exchange, NASDAQ, New York Board of Trade, New York Mercantile

Exchange, và New York Stock Exchange.

2.5 Đặc điểm

vốn/ngày; 1.200 tỷ /1.300 tỷ USD chứng khoán/ngày.

 duy nhất có quyền biểu quyết áp đảo trong Hội đồng thị trường mở của Fed

(Federal Open Market Committee – cơ quan đưa ra các quyết sách về tiền tệ của Mỹ) và chủ tịch của FRBNY thường được bầu là phó chủ tịch Hội đồng

 kho vàng lớn nhất thế giới, với vòm hầm cao 25m, đặt ngay bên dưới lòng phố Wall và giữ lượng vàng thoi có giá trị 160 tỷ USD.

 Hệ thống ngân hàng đa dạng, phong phú về chủng loại, quốc tịch với quy mô vốn

2.6 Quy mô hoạt động

 NYSE – “Big Board”, “The Exchange”: sàn chứng khoán lâu đời nhất của

Mỹ (1792), giá trị vốn hóa của các công ty niêm yết là 16,6 triệu tỷ USD

(05/2013), khối lượng giao dịch trị giá 169 tỷ USD/ ngày (2013),

 Thị trường chứng khoán NASDAQ (The NASDAQ Stock Market - National Association of Securities Dealers Automated Quotation System): thị trường giao dịch chứng khoán điện tử lớn nhất của Hoa Kỳ - khoảng 3,800 công ty, khối lượng giao dịch trung bình trên thị trường cao nhất thế giới.

2.6 Quy mô hoạt động

BẢO HIỂM

 số lượng nhân sự làm trong ngành này lên tới 190.0247 người trong năm

2012, - đứng vị trí tư về số lượng công việc trong toàn liên bang.

 Bên cạnh việc đóng góp một lượng thuế đáng kể, việc làm cho nền kinh tế, ngành bảo hiểm cũng là một nhà đầu tư lớn vào trái phiếu thành phố và trái phiếu bang.

 Các công ty bảo hiểm đa dạng và phong phú về số lượng và dịch vụ, quy mô.

2.6 Quy mô hoạt động

 Theo xếp hạng của The Global Financial Centre Index (GFCI)

kỳ thứ 14 – 09/2013, New York đứng vị trí thứ hai thế giới sau London

 New York cũng như các trung tâm tài chính lớn đang chịu áp lực cạnh tranh từ sự phát triển liên tục của các trung tâm tài

Nguồn: The Global Financial

Centres Index 14

III BÀI HỌC KINH NGHIỆM

CHO VIỆT NAM

3.1 Thực trạng kinh tế tài chính Tp.HCM

• 2013 – GDP : 9,3 % gấp 1,7 lần cả nước

• 2014 chỉ tiêu phấn đấu đạt tốc độ tăng trưởng kinh tế 10%, gấp hơn 1,5 lần mức bình quân của cả nước

9,5- Thực trạng các doanh nghiệp

• Thành công kiểm soát lạm phát, ổn định vĩ mô trong năm 2013 đã phải đánh đổi bằng tăng trưởng kinh tế và sự suy kiệt của hàng chục nghìn doanh nghiệp.

• Trong khoảng 800 doanh nghiệp đang niêm yết, mới chỉ 10% thực

sự vượt qua khủng hoảng, 70% còn lại đang gặp khó khăn và 10 - 20% thực sự rất khó khăn, tập trung ở nhóm BĐS.

-> Bp: Tháo gỡ hàng tồn kho, miễn, giảm thuế cho doanh nghiệp, cứu

 Thực trạng các ngân hàng

• Lạm phát

• Lãi suất giảm nhanh

• Cam kết ổn định tỷ giá

• Kìm chân nợ xấu và VAMC ra đời

-> Quyết định 780 và hoãn Thông tư 02 là hai điển hình cho tình thế phải nhượng bộ của chính sách tiền tệ trong năm 2013 Cả hai cơ chế này đều hướng tới tháo gỡ khó khăn cho các doanh nghiệp vay vốn, giảm tải áp lực nợ xấu cho các tổ chức tín dụng, hay là một kế hoãn binh để từng bước xử lý những khó

3.2 Bài học kinh nghiệm và kiến nghị xây dựng Tp.HCM thành trung tâm tài chính

• Thị trường tài chính thông thoáng và công bằng;

• Dòng vốn di chuyển tự do và một đồng tiền chuyển đổi được;

• Lao động có kỹ năng cao và thị trường lao động linh hoạt;

• Ứng dụng những chuẩn mực quốc tế và tốt nhất;

• Ngôn ngữ giao tiếp toàn cầu (tất nhiên là tiếng Anh);

• Một bộ hệ thống luật lệ có hiệu lực về mặt pháp lý, công bằng, minh bạch và hiệu quả;

 Kiến nghị

 Xây dựng khung pháp lý

 Lành mạnh hóa hoạt động các định chế tài chính

 Tiến hành tự do hóa hoạt động tài chính

 Bảo đảm công bằng

3.2 Bài học kinh nghiệm và kiến nghị xây dựng Tp.HCM thành trung tâm tài chính