slike bài giảng thanh toán quốc tê cô hương chương 2 urc 522 những điều cần lưu ý

• URC522 – áp dụng cho nhờ thu qua NH• URC522 – ràng buộc tất cả các bên liên quan • Ngân hàng không có nghĩa vụ phải xử lý nhờ thu • Nếu NH quyết định không xử lý nhờ thu  phải thông b

Ths Hoàng Thị Lan Hương

DOCUMENTARY COLLECTIONS

REMITTING BANK

SELLER BUYER

REMITTING BANK

SELLER BUYER

3

REMITTING BANK

SELLER BUYER

PRESENTING

BANK

2 1

OUTLINE OF A DOCUMENTARY COLLECTION

3

REMITTING BANK

SELLER BUYER

PRESENTING

BANK

2 1

SELLER BUYER

PRESENTING

BANK

2 1

5 4

OUTLINE OF A DOCUMENTARY COLLECTION

OUTLINE OF A DIRECT COLLECTION

3

Sending of documents directly by the seller to the presenting bank

3

2 1

3

(REMITTING)

BANK

SELLER BUYER

PRESENTING

BANK

2 1

SELLER BUYER

PRESENTING

BANK (REMITTING) BANK

OUTLINE OF A DIRECT COLLECTION

6 Payment to the seller

6 6

2 1

5 4

after receipt of funds by the (remitting) bank

SELLER BUYER

PRESENTING

BANK (REMITTING) BANK

OUTLINE OF A DIRECT COLLECTION

• URC 522 – Uniform Rules for Collections, 1995

• Gồm 26 điều khoản, chia làm 7 nhóm:

– A General Provisions and Definitions

– B Form and Structure of Collections

• URC522 – áp dụng cho nhờ thu qua NH

• URC522 – ràng buộc tất cả các bên liên quan

• Ngân hàng không có nghĩa vụ phải xử lý nhờ

thu

• Nếu NH quyết định không xử lý nhờ thu 

phải thông báo không chậm trễ cho bên mà

từ đó nhận được chỉ thị nhờ thu.

 Nhờ thu – nghiệp vụ của NH trong việc

xử lý chứng từ nhằm:

› Được thanh toán/chấp nhận, hoặc

› Trao chứng từ khi nhận được thanh

toán/chấp nhận

› Trao chứng từ kèm theo các điều kiện

khác

 Chứng từ:

› Chứng từ tài chính: B/E, Promissory

notes, Cheques…

› Chứng từ thương mại: Invoices,

Transport documents, C/I, C/O………

 Clean Collection – Nhờ thu trơn:

 Chỉ bao gồm chứng từ tài chính

 không kèm theo chứng từ thương mại

 Documentary Collection – Nhờ thu kèm chứng từ:

› Chứng từ tài chính kèm theo chứng

từ thương mại

› Chứng từ thương mại không kèm

chứng từ tài chính

 The Principal

 The Remitting Bank

 The Collecting Bank

 The Presenting Bank

 The Drawee

 NH không kiểm tra chứng từ làm căn cứ chấp nhận chỉ thị nhờ thu.

 Nếu không có ủy quyền nào khác,

nào của bất kỳ chủ thể nào khác, trừ bên mà từ đó nhờ thu được chuyển tới

 Trách nhiệm của bên lập Lệnh nhờ thu:

› Điều khoản để trao bộ chứng từ

rõ ràng và không mơ hồ

› Nếu không, NH không chịu trách nhiệm.

 Xuất trình : NH xuất trình thực hiện

xuất trình chứng từ cho người trả tiền như được chỉ thị

 Lệnh nhờ thu: ghi rõ thời hạn người

trả tiền thực hiện nghĩa vụ của mình.

 Nếu “thứ nhất”, “ngay”, “lập tức”

 thì sao?

 NH gửi nhờ thu (Remitting Bank): sử dụng

1NH do Người ủy nhiệm thu chỉ định làm NH

thu hộ (Collecting Bank)

 Nếu không có chỉ định?

 Nếu Remitting Bank không chỉ định

Presenting Bank ?

 TRẢ NGAY (AT SIGHT):

 Chỉ thị nhờ thu không nên

 Kèm theo hối phiếu trả sau

 Trong khi lại có chỉ thị rằng chứng từ thương mại chỉ được trao khi nhận

được thanh toán (D/P)

Why???

 D/P

› Payable at sight, or

› Payable at X days sight

(Acceptance D/P)

 Nếu nhờ thu kèm theo hối phiếu trả sau

 Lệnh nhờ thu phải nói rõ điều kiện trao chứng từ thương mại là:

› khi được chấp nhận

› hay khi nhận được thanh toán

 Nếu không : chỉ trao chứng từ khi nào?

 Nếu nhờ thu kèm theo hối phiếu trả sau, và

 Lệnh nhờ thu quy định điều kiện trao chứng từ thương mại là khi nhận được thanh toán

 ???

 NH không chịu trách nhiệm về:

› Hình thức, sự hoàn thiện, tính chính

xác, chân thực, sự giả mạo, hiệu lực pháp lý của chứng từ

› Mô tả hàng hóa, khối lượng, trọng

lượng, chất lượng, tình trạng, bao

bì, giao hàng, giá trị…của hàng hóa.

 Documentary collections:

chấp nhận khi được phép rõ ràng trong lệnh nhờ thu

 Người trả từ chối thanh toán:

 Thì sao nếu lệnh nhờ thu ghi:

“Interest/charges/expenses are to

be collected”?

 Người trả từ chối thanh toán:

 Thì sao nếu lệnh nhờ thu ghi:

“Interest/charges/expenses may not

be waived”?

 Trong mọi trường hợp:

ai chịu???

 Presenting bank chịu trách nhiệm về

điều gì?

nhiệm về điều gì?

 Principal chỉ định đại diện để hành động khi cần thiết trong trường hợp không thanh toán/chấp nhận

  phải quy định rõ và đầy đủ quyền hạn