KHẢO SÁT QUY TRÌNH THỦ TỤC CHUYỂN TIỀN TỪ VIỆT NAM RA NƯỚC NGOÀI VÀ TỪ NƯỚC NGOÀI VỀ VIỆT NAM

Người cư trú là tổ chức được thực hiện chuyển tiền một chiều ra nước ngoài để phục vụ mục đích tài trợ, viện trợ hoặc các mục đích khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.Người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài thông qua tổ chức tín dụng được phép cho các mục đích dưới đây: (Theo quyết định 14372001QĐNHNN)

K08404A-Nhóm 5

KHẢO SÁT QUY TRÌNH THỦ TỤC CHUYỂN TIỀN

TỪ VIỆT NAM RA NƯỚC NGOÀI VÀ TỪ NƯỚC

NGOÀI VỀ VIỆT NAM

Giảng viên :

TS Hoàng Công Gia Khánh Nguyễn Thị Hai Hằng

1.Chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài

 Người cư trú là tổ chức được thực hiện chuyển

tiền một chiều ra nước ngoài để phục vụ mục đích tài trợ, viện trợ hoặc các mục đích khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

 Người cư trú là công dân Việt Nam được mua,

chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài thông qua tổ chức tín dụng được phép cho các mục đích dưới

đây: (Theo quyết định 1437/2001/QĐ-NHNN)

Mục đích chuyển tiền Giấy tờ

1.Học tập ở nước ngoài -Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ

-Giấy thông báo chi phí của nhà trường -Bản sao hộ chiếu

Mức ngoại tệ được phép chuyển, mang ra nước ngoài căn cứ vào giấy thông báo chi phí của cơ sở đào tạo nước ngoài hoặc tối đa là 5000USD /người/năm

2.Chữa bệnh ở nước ngoài -Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ

-Giấy tiếp nhận khám, chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh nước ngoài hoặc Giấy giới thiệu ra nước ngoài chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh trong nước;

-Bản sao hộ chiếu -Giấy thông báo chi phí của cơ sở chữa bệnh nước ngoài

Mức ngoại tệ được phép chuyển căn cứ vào giấy thông báo chi phí của cơ sở chữa bệnh nước ngoài hoặc tối đa 10.000 USD /lần 3.Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ (Phụ lục I);

Giấy thông báo chi phí của nước ngoài;

Bản sao giấy chứng minh nhân dân Mức chuyển theo giấy thông báo chi phí của nước ngoài

4.Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở

nước ngoài -Đơn xin chuyển ngoại tệ.-Giấy thông báo chi phí của nước ngoài;

-Bản sao giấy chứng minh nhân dân

Mức ngoại tệ được phép chuyển ra nước ngoài căn cứ vào mức chi phí do phía nước ngoài thông báo

5.Trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài a.Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ

b Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân

c Giấy tờ chứng minh người hưởng trợ cấp đang ở nước ngoài

d Bản sao giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu

Mức chuyển không quá 5000 USD /người 6.Chuyển, mang ngoại tệ cho người

thừa kế ở nước ngoài -Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ-Bản chính hoặc bản sao công chứng văn bản

của cơ quan có thẩm quyền về việc chia thừa kế hoặc di chúc, văn bản thoả thuận giữa những người thừa kế hợp pháp;

-Văn bản uỷ quyền của người thừa kế hoặc tài liệu chứng minh tư cách đại diện theo pháp luật của người xin chuyển, mang ngoại tệ

-Bản sao giấy chứng minh nhân dân hoặc bản sao hộ chiếu

-Được chuyển, mang mỗi năm tối đa không quá 10.000 USD hoặc 20% số tiền nếu tổng

số tiền được thừa kế lớn hơn 50.000 USD -Số tiền còn lại được phép để chuyển dần trong các năm tiếp theo, theo phương thức Lệnh chuyển tiền định kỳ

7 Định cư ở nước ngoài -Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ

-Bản sao văn bản của cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cho phép định cư giấy tờ chứng minh Công dân Việt Nam được phép định cư ở nước ngoài

-Bản sao hộ chiếu của người xuất cảnh định cư

-Được chuyển, mang mỗi năm tối đa không quá 10.000 USD cho một người xuất cảnh định cư hoặc 20% số tiền cho một người xuất cảnh định cư nếu tổng số tiền chuyển, mang lớn hơn 50.000 USD

-Số tiền còn lại được chuyển trong các năm tiếp theo, theo phương thức Lệnh chuyển tiền định kỳ

Biểu mẫu chuyển tiền ( Theo Quyết định 1437/2001/QĐ-NHNN )

Quy trình thủ tục

-Đến chi nhánh ngân hàng nhà nước tỉnh,thành phố hoặc ngân hàng được NHNN cấp phép

-Điền vào đơn xin chuyển tiền và nộp các giấy như đã nêu ở

trên.

-Người có thẩm quyền cho phép chuyển là Giám đốc NH hoặc người được Giám đôc ủy quyền

-Trong 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ hợp lệ NH được phép hoặc Chi nhánh NH Nhà nước tỉnh, thành phố duyệt hoặc cấp phép chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài Trường hợp từ chối, phải thông báo lý do từ chối cho người có yêu cầu biết.

Ngoài phương thức gửi tiền qua các NH được NHNN cho

phép còn có thể chuyển tiền nhanh qua Western Union hoặc Money Gram :

* Mức chuyển tối đa theo mức khai báo hải quan,hiện nay là 7000 USD

Các bước chuyển

tiền 1 Tìm đại lý MoneyGramĐến đại lý MoneyGram, mang theo

chứng minh thư.*

2.Điền một mẫu đơn đơn giản và giao cho đại lý MoneyGram cùng với

số tiền quý vị muốn chuyển cộng với phí dịch vụ

3.Quý vị cũng có thể chuyển một lời nhắn dài 10 từ trong mẫu đơn

4.Quý vị sẽ nhận được một số tham chiếu

5Liên hệ với người mà quý vị chuyển tiền và đưa số tham chiếu cho người

đó Chỉ trong 10 phút**, số tiền sẽ được chuyển đến tay người nhận

1.Tìm đại lý Western Union 2.Điền vào phiếu gởi tiền 3.Trình giấy tờ tùy thân, chứng từ và thanh toán tiền gởi

4.Kí tên và nhận biên lai

5.Thông báo cho người nhận

6.Kiểm tra tình trạng món tiền

Money Gram Western Union

Các bước chuyển

tiền

1 Yêu cầu người gửi tiền gửi số tham khảo cho quý vị – điều này sẽ giúp thực hiện nhanh việc nhận tiền

2 Đến đại lý MoneyGram mang theo chứng minh* và số tham khảo

3 Điền vào mẫu đơn ‘nhận’ và trình chứng minh – quý vị sẽ nhận được tiền, thông thường là tiền địa

phương

1 Xác nhận rằng tiền đã sẵn sàng

để nhận

2 Đến đại lý và mang theo giấy tờ quy định : mã số chuyển tiền và giấy tờ tùy thân hợp lệ

3 Điền đầy đủ vào phiếu nhận tiền

4 Xem lại và kí tên vào biên nhận

Các ngân hàng

cung cấp dịch vụ Vietcombank, VIB, Saigon Bank, Dong-A Bank, Sacombank,

Maritime Bank

Công thương, Á Châu, Việt Á, Đại dương, Techcombank, Tinnghiabank, AnBinhbank, Gia Định, Nhà Hà nội bank, Phát triển nhà HCM, Nam Việt, Phương Đông, Việt Á, BIDV, Agribank

Mức phí Western Union Money Gram

   Số tiền chuyển 

(USD) 

Phí chuyển (USD)

Số tiền chuyển

(USD)

Phí chuyển (USD)

0.000 – 1.000 18 0.000 – 1.000 20

1.001 – 2.000 23 1.001 – 2.000 25

2.001 – 3.000 38 2.001 – 3.000 30

3.001 – 5.000 48 3.001 – 5.000 40

5.001 – 7.000 58 5.001 – 7.000 50

2.Chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam

 Có 2 phương thức chuyển tiền từ nước ngoài về

VN qua NH:

 Trực tiếp :

Ví dụ 1: chuyển tiền USD trực tiếp qua Viettinbank Bước 1:

Đến môt ngân hàng có quan hệ tài khoản USD với

VietinBank Như:Wells Fargo USA, Bank of Newyork

USA, Bank of America USA,

Bước 2: Điền các thông tin vào phiếu chuyển tiền

Bank info (Thông tin ngân hàng)

Bene Bank (Ngân hàng nhận): VietinBank – SWIFT: ICBVVNVX

Beneficiary info (Thông tin người nhận tiền)

- Full name, ID number (Họ tên, Số Chứng minh nhân dân)

- Address, Tel, Account (Địa chỉ, Số diện thoại, Số Tài khoản)

Bước 3: Nếu có thể bạn liên lạc (điện thoại, email…) thông báo cho người nhận tiền về món tiền đã chuyển qua VietinBank

*Gián tiếp

Bank info (Thông tin ngân hàng) Intermediary (Trung gian): Bank of Newyork, Newyork – SWIFT: IRVTUS3N Bene Bank (Ngân hàng nhận): VietinBank – SWIFT: ICBVVNVX

Beneficiary info (Thông tin người nhận tiền)

- Full name, ID number (Họ tên, Số Chứng minh nhân dân)

- Address, Tel, Account (Địa chỉ, Số diện thoại, Số Tài khoản)

Bước 1: Đến bất kì một ngân hàng nào thuận tiện nhất, yêu cầu chuyển về Việt Nam

qua VietinBank.

Bước 2: Điền các thông tin vào phiếu chuyển tiền

Chỉ thị Ngân hàng trung gian là một ngân hàng có quan hệ tài khoản USD với

VietinBank (Wells Fargo USA, Bank of Newyork USA, Bank of America USA,…

Bước 3: Nếu có thể bạn liên lạc (điện thoại, email…) thông báo cho

người nhận tiền về món tiền đã chuyển tiền

• Tên người nhận: ……… ……… …

• Địa chỉ người nhận:

• Số tài khoản người nhận tại NH ở VN (nếu có): ………

• CMND/PP người nhận: ……….…

Kh ách hàng nhận tiền cần cung cấp cho người chuyển tiền các thông tin sau:

*Nhận tiền ở Việt Nam:

Một số chú ý chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam:

Số tiền chuyển về Việt Nam: Mỗi quốc gia có một hạn mức

chuyển tiền ra nước ngoài riêng Số tiền tối đa mà bạn có thể

chuyển phụ thuộc vào các quy định và luật trong dịch vụ ngân

hàng của nước, bang hoặc vùng lãnh thổ và phụ thuộc vào chính sách và quy định của bản thân mỗi ngân hàng hoặc công ty chuyển tiền.

Nếu người chuyển tiền có đầy đủ giấy tờ chứng minh nguồn gốc

và mục đích chuyển tiền là hợp pháp thì số tiền chuyển sẽ lớn và ngược lại Ví dụ: ở Mỹ, chỉ cần chứng minh nguồn gốc số tiền là hợp pháp thì không hạn chế Ở Nga: số tiền chuyển về tối đa mỗi ngày mỗi người là 5.000 USD, phải xuất trình hộ chiếu Ở

Malaysia: tối đa 10.000 ringít mỗi người mỗi ngày

MSSV Họ Tên Phân công

Khảo sát Đông Á Bank, SCB

Khảo sát Vietcombank, Eximbank, ACB

Khảo sát Techcombank, ACB

Tổng hợp làm Slide, Khảo sát SHB

Tổng hợp làm Slide,Khảo sát Eximbank