Lập trình quản lý hệ thống cho vay của ngân hàng incombank

Thường thì tài liệu này được dùng như một từ điển dữ liệu không chính thức, ghi lại các định nghĩa dữ liệu để các mô tả use case và các tài liệu khác có thể tập trtung vào những gì hệ th

Trang 1

PHÁT BIỂU BÀI TOÁN HỆ THỐNG CHO VAY CỦA

NGÂN HÀNG INCOMBANK

Trang 2

Cho vay Phiên bản: 1.0

BẢNG GHI NHẬN THAY ĐỔI TÀI LIỆU

Trang 3

PHÁT BIỂU BÀI TOÁN Quy trình cho vay bắt đầu từ khi các bộ tín dụng tiếp nhận hồ sơ khách hàng và kết thúc khhi kết toán viên thanh lý hợp đồng tín dụng, được tiến hành theo 3 bước:

- Thẩm định trước khi cho vay

- Kiểm tra, giảm sát trong khi cho vay

- Kiểm tra, giảm sát, tổ chức thu hồi nợ sau khi cho vay

Đối tượng cho vay là doanh nghiệp và dân cư

Điều kiện cho vay

- Có năng lực pháp luật dân sự, năng lực hành vi dân sự và chịu trách nhiệm dân

sự theo quy định của pháp luật

- Mục đích sự dụng vốn vay hợp pháp

- Có khả năng tài chính đảm bảo trả nợ trong hạn cam kết

- Có dự án, phương án đầu tư, sản xuất, kinh doanh, dịch vụ khả thi, có hiệu quả

- Thực hiện các quy định đảm bảo tền vay theo qui định của chính phủ, Ngân hàng Nhà nước và hướng dẫn của Ngân Hàng Nông Nghiệp và Phát Triển Nông Thôn

Phương thức cho vay

- Cho vay từng lần

- Cho vay theo hạn mức tín dụng

- Cho vay theo dự án đầu tư

- Cho vay trả góp

- Cho vay thông qua nghiệp vụ phát hành và sử dụng thẻ tín dụng

- Cho vay theo hạn mức tín dụng dự phòng

- Cho vay theo hạn mức thấu chi

- Cho vay lưu vụ cho vay theo các phương thức khác

Quy trình cho vay

- Tiếp nhận và hướng dẫn khách hàng về điều kiện tính dụng và hồ sơ vay vốn

- Kiểm tra hồ sơ và mục đích vay vốn

- Điều tra, thu thập, tổng hợp thông tin về khách hàng và phương án vay vốn

- Kiểm tra, xác minh thông tin

- Phân tích nghành

Trang 4

- Phân tích, thẩm định phương án vay vốn/ dự án đầu tư

- Thẩm định khoản vay

- Xác định phương thức và nhu cầu vay vốn

- Xem xét khả năng nguồn vốn và điều kiện thanh toán của chi nhánh

- Phê duyệt khoản vay

- Ký kết hợp đồng tín dụng/ số vay vốn, hợp đồng bảo đảm tiền vay, giao nhận giấy tờ và tài sản bảo đảm

- Tuân thủ thời gian thẩm định và xét duyệt cho vay

- Giải ngân

- Kiểm tra, giám sát cho vay

- Thu nợ gốc, lãi và xử lý những phát sinh

- Thanh lý hợp đồng tính dụng

- Giải tỏa tài sản bảo đảm

Trang 5

BẢNG CHÚ GIẢI QUẢN LÝ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG INCOMBANK

Version: 1.0

Bảng chú giải quán lý ngân hàng incombank Ngày 30/4/2014

1/4/2014 1.0 Xây dựng tài liệu ………

MỤC LỤC 1 Giới thiệu 1

2 Các định nghĩa 1

2.1 Tiếp nhận hồ sơ 2

2.2 Quản lý hồ sơ thẩm định 2

2.3 Quản lý hợp đồng 2

2.4 Tiếp nhận đơn gia hạn và miễn phí 2

2.5 Lập hồ sơ thanh lý hợp đồng 2

2.6 Quản lý danh mục hạn mức cho vay 2

2.7 Kiểm tra giám sát các khoản vay 2

2.8 Quản lý báo cáo 2

2.9 Quản lý hồ sơ giải ngân 2

2.10 Lập quyết toán 2

BẢNG CHÚ GIẢI

1 Giới thiệu

Tài liệu này được dùng để định nghĩa các thuật toán đặc thù trong lĩnh vực của bài toán, giải thích các từ ngữ có thể không quen thuộc đối với người đọc trong các mô tả use case hoặc các tài liệu khác của dự án Thường thì tài liệu này được dùng như một từ điển dữ liệu không chính thức, ghi lại các định nghĩa dữ liệu để các mô tả use case và các tài liệu khác có thể tập trtung vào những gì hệ thống phải thực hiện

2 Các định nghĩa

Bảng chú giải này bao gồm các định nghĩa cho các khái niệm chính trong quản lý ngân hàng incombank Trang 1

Trang 6

Quản lý mọi thứ liên quan đến hợp đồng

2.4 Tiếp nhận đơn gia hạn và miễn phí

Nhận đơn từ doanh nghiệp hoạc cá nhân về việc gia hạn nợ hoặc miễn phí ở những trường hợp đặc biệt

2.5 Lập hồ sơ thanh lý hợp đồng

Tạo hồ sơ về việc thanh toán nợ trong hợp đồng của doanh nghiệp hoặc cá nhân

2.6 Quản lý danh mục hạn mức cho vay

Xác định mục tiêu và phương pháp quản trị danh mục, thời gian thanh toán khoảng nợ

2.7 Kiểm tra giám sát các khoản vay

Theo dõi và kiểm tra các khoản vay nợ của doanh nghiệp hoặc cá nhân 2.8 Quản lý báo cáo

Kiểm tra, theo dõi các báo cáo về các hợp đồng vay no9wj của doanh nghiệp

và cá nhân

2.9 Quản lý hồ sơ giải ngân

Kiểm tra và giám sát hồ sơ giải ngân

Trang 8

MÔ HÌNH USECASE HỆ THỐNG CHO VAY CỦA NGÂN

HÀNG INCOMBANK

Trang 9

Trang 10

2.3 Các yêu cầu đặc biệt

2.4 Tình trạng hệ thống trước khi thực hiện Usecase

2.5 Tình trạng hệ thống sau khi thực hiện Usecase

2.6 Điểm mở rộng

3 Đăng nhập

3.1 Tóm tắt

3.2 Dòng sự kiện

4 Tiếp nhận hồ sơ

4.1 Tóm tắt

5 Quản lý hồ sơ thẩm định

5.1 Tóm tắt

Trang 11

6 Tiếp nhận đơn (xin gia hạn, miễn phí)

6.1 Tóm tắt

7 Lập hồ sơ thanh lý hợp đồng

7.1 Tóm tắt

8 Quản lý danh mục, hạn mức cho vay

8.1 Tóm tắt

9 Kiểm tra, giám sát các khoản vay

9.1 Tóm tắt

10 Quản lý báo cáo

10.1 Tóm tắt

11 Quản lý hồ sơ giải ngân

11.1 Tóm tắt

Trang 12

12 Lập quyết toán

12.1 Tóm tắt

13 Quản lý hợp đồng

13.1 Tóm tắt

Trang 13

1 Lược đồ chính của mô hình Use-case

1.1 Lược đồ Use-case

Trang 15

1.2 Danh sách Actor của mô hình

1.3 Danh sách các Use-case của mô hình

dùng sử dụng hệ thống

giai đoạn thẩm định

Trang 16

5 Quản lý hợp đồng Quản lý hợp đồng cho vay

6 Tiếp nhận đơn xin gia hạn, miễn

9 Kiểm tra, giám sát các khoản vay

2.2.1 Dòng sự kiện chính

Use-case này bắt đầu khi quản trị viên muốn thêm, sửa thông tin, xóa tài khoản người dùng, hoặc xem lịch sử hoạt động trên hệ thống

Trang 17

1 Hệ thống yêu cầu quản trị viên chọn chức năng để thực hiện (thêm, sửa thông tin, xóa tài khoản người dùng, hoặc xem lịch sử hoạt động trên hệ thống)

2 Sau khi quản trị viện cung cấp thông tin được yêu cầu, một trong các luồng sau đây sẽ được thực hiện:

Nếu quản trị viên chọn “Thêm tài khoản”, luồng phụ “Thêm tài khoản” được thực hiện

Nếu quản trị viên chọn “Xóa tài khoản”, luồng phụ “Xóa tài khoản” được thực hiện

Nếu quản trị viên chọn “Sửa thông tin tài khoản”, luồng phụ “Sửa thông tin tài khoản” được thực hiện

Nếu quản trị viên chọn “Xem lịch sử hoạt động”, luồng phụ “Xem lịch sử hoạt động” được thực hiện

2.2.1.1 Thêm tài khoản (người dùng)

1 Hệ thống yêu cầu quản trị viên nhập vào các thông tin của người dùng( nhân viên ngân hàng) Bao gồm:

2 Hệ thông tự phát sinh và gán một ID duy nhất cho người dùng này Người dùng được thêm vào hệ thống

3 Hệ thống thông báo cho quản trị viên ID của người dùng này 2.2.1.2 Xóa tài khoản ( người dùng)

1 Hệ thống yêu cầu quản trị viên nhập ID người dùng cần xóa

2 Quản trị viên nhập số ID người dùng Hệ thống truy xuất và hiển thị thông tin của người dùng này

1 Hệ thống nhắc người dùng xác nhận thao tác xóa người dùng

2 Quản trị viên xác nhận xóa

3 Hệ thống xóa thông tin của người dùng này ra khỏi hệ thống 2.2.1.3 Sửa thông tin tài khoản

1 Hệ thống yêu cầu quản trị viên nhập ID người dùng

2 Quản trị viên nhập số ID người dùng Hệ thống truy xuất và hiển thị thông tin của người dùng này

3 Cán bộ đào tạo thay đổi một số thông tin của người dùng

4 Sau khi quản trị viên nhập đủ thông tin cần thiết, hệ thống lưu

thông tin của người dùng này

2.2.1.4 Xem lịch sử hoạt động

Trang 18

1 Hệ thông hiển thị thông tin về lịch sử hoạt động của hệ thống ( được sắp xếp theo thời gian)

2.2.2 Các dòng sự kiện khác

2.2.2.1 Không tìm thấy người dùng

Nếu trong luồng phụ “ Sửa thông tin tài khoản”hoặc “ Xóa người dùng”không tồn tại người dùng nào có số ID được nhập vào thì hệ thống sẽ hiển thị một thông báo lỗi Cán bộ đào tạo có thể nhập một

số ID khác hoặc hủy bỏ thao tác, lúc này use case kết thúc

2.2.2.2 Thao tác xóa bị hủy

Nếu trong luồng phụ “ Xóa người dùng”quản trị viên quyết đinh không xóa giáo sư này nữa, thao tác xóa bị hủy và Dòng sự kiện chính được bắt đầu lại từ đầu

Không có

2.4 Tình trạng hệ thống trước khi thực hiện Use case

Quản trị viên phải đăng nhập vào hệ thống trước khi use case bắt đầu 2.5 Tình trạng hệ thống sau khi thực hiện Use case

Nếu use case thành công, thông tin giáo sư được thêm, cập nhật hoặc xóa khỏi hệ thống

Ngược lại, trạng thái của hệ thống không thay đổi

1 Hệ thống yêu cầu actor nhập tên và mật khẩu

2 Actor nhập tên và mật khẩu

3 Hệ thống kiểm chứng tên và mật khẩu được nhập và cho phép actor đăng nhập vào hệ thống

3.2.2 Các dòng sự kiện khác

3.2.2.1 Tên/Mật khẩu sai

Trang 19

Nếu trong Dòng sự kiện chính, nhân viên nhập sai tên hoặc mật khẩu, hệ thống sẽ hiển thịmột thông báo lỗi Actor có thể chọn trở

về đầu của Dòng sự kiện chính hoặc hủy bỏ việc đăng nhập, lúc này use case kết thúc

3.3 Các yêu cầu đặc biệt Không có

3.4 Tình trạng hệ thống trước khi thực hiện Use case Không có

3.5 Tình trạng hệ thống sau khi thực hiện Use case Nếu use case thành công, actor lúc này đã đăng nhập vào hệ thống Nếu không trạng tháihệ thống không thay đổi

3.6 Điểm mở rộng Không có

4.Tiếp nhận hồ sơ

4.1 Tóm tăt Use case này cho phép nhân viên tín dụng của ngân hàng thêm mới những hồ sơ xin vay vốn của khách hàng

2.3.1 Dòng sự kiện chính Usecase bắt đầu khi nhân viên tín dụng tiếp nhận một hồ sơ xin vay vốn và thêm nó vào hệ thống

1 Hệ thống yêu cầu nhân viên nhập đầy đủ thông tin của một hồ

sơ vay vốn

2 Hệ thống kiểm tra độ toàn vẹn của thông tin

3 Hệ thống lưu hồ sơ vào hệ thống và chuyển trạng thái của hồ sơ thành: Chờ thẩm định

4.2 Hệ thống thông báo kết quả cho nhân viên

4.2.1 Các dòng sự kiện khác 4.2.1.1 Thông tin hồ sơ không đúng Nếu trong dòng sự kiện chính, thông tin hồ sơ không đúng thì Actor

có thể chọn quay về dòng sự kiện chính hoặc kết thúc usecase này 4.3 Các yêu cầu đặc biệt

Không có

Trang 20

Actor đã đăng nhập hệ thống

4.5 Tình trạng hệ thống sau khi thực hiện Use case

Hồ sơ mới được thêm vào danh mục hồ sơ

Không có

5.Quản lý hồ sơ thẩm định

5.1 Tóm tắt Usecase này cho phép nhân viên tính dụng quản lý, thống kê các hồ sơ đang trong giai đoạn thẩm định hoặc chuyển trạng thái hồ sơ thẩm định

5.2 Dòng sự kiện 5.2.1 Dòng sự kiện chính Usecase này bắt đầu khi nhân viên tín dụng muốn tìm kiếm hoặc sửa một hồ sơ đang chờ thẩm định

1 Hệ thống yêu cầu Actor nhập thông tin hồ sơ cần tìm

2 Sau khi Actor nhập đầy đủ thông tin một trong các luồng sau đây được thực hiện

Nếu Actor chọn “Sửa hồ sơ” thì luồng phục “Sửa hồ sơ thẩm định” được thực hiện

Nếu Actor chọn “Xem hồ sơ” thì luồng phụ “Xem hồ sơ” được thực hiện

5.2.1.1 Sửa hồ sơ

1 Hệ thống hiển thị thông tin hồ sơ cần được sửa

2 Actor thay đổi một số thông tin của hồ sơ

3 Sau khi Actor điền đầy đủ thông tin cần thiết hệ thống lưu hồ sơ 5.2.1.2 Xem hồ sơ

1 Hệ thống hiển thị thông tin hồ sơ được chọn

5.2.2 Dòng sự kiện khác 5.2.2.1 Không tìm thấy hồ sơ

Trang 21

Nếu trong luồng chính không tìm thấy được hồ sơ nào với thông tin

mà Actor cung cấp, hệ thống sẽ hiển thị thông báo lỗi, Actor sửa thông tin tìm kiếm hoặc kết thúc usecase này

Không có

Nhân viên tín dụng phải đăng nhập vào hệ thống trước khi use case bắt đầu

Nếu use case thành công, thông tin hồ sợ cập nhật vào hệ thống

Ngược lại, trạng thái của hệ thống không thay đổi

Không có

6 Tiếp nhận đơn xin gia hạn, miễn giảm

6.1 Tóm tắt Use case này cho phép nhân viên tín dụng của ngân hàng thêm mới các đơn từ

6.1 Dòng sự kiện 6.1.1 Dòng sự kiện chính Usecase bắt đầu khi nhân viên tín dụng tiếp nhận một đơn từ và thêm

nó vào hệ thống

1 Hệ thống yêu cầu nhân viên nhập đầy đủ thông tin của một đơn

từ

2 Hệ thống kiểm tra độ toàn vẹn của thông tin

3 Hệ thống lưu đơn vào hệ thống và chuyển trạng thái của hồ sơ

thành: Chờ giải quyết

4 Hệ thống thông báo kết quả cho nhân viên

6.2.2 Các dòng sự kiện khác 6.2.2.1 Thông tin đơn không đúng

Nếu trong dòng sự kiện chính, thông tin đơn không đúng thì Actor

có thể chọn quay về dòng sự kiện chính hoặc kết thúc usecase này

Trang 22

Không có 6.4 Tình trạng hệ thống trước khi thực hiện Use case

Đơn mới được thêm vào hệ thống

Không có

7.Lập hồ sơ Thanh lý hợp đồng

7.1 Tóm tắt Use case này cho phép nhân viên tín dụng lập hồ sơ để thanh lý một hợp đồng vay vốn sau khi có quyết định thanh lý hợp đồng

7.2 Dòng sự kiện 7.2.1 Dòng sự kiện chính Usecase này bắt đầu khi nhân viên tín dụng muốn lập hồ sơ để thanh

lý một hợp đồng cho vay

1 Hệ thống yêu cầu Actor nhập đầy đủ thông tin hồ sơ thanh lý

2 Sau khi Actor nhập đầy đủ thông tin hồ sơ thanh lý, Hệ thống kiểm tra sự toàn vẹn thông tin và lưu vào hệ thống

3 Hệ thống tự động chuyển trạng thái của hợp đồng liên quan thành đang chờ thanh lý

5.2.1 Dòng sự kiện khác

5.2.1.1 Thông tin hồ sơ thanh lý không

chính xác Nếu trong dòng sự kiện chính, thông tin hồ sơ không đúng thì Actor

có thể chọn quay về dòng sự kiện chính hoặc kết thúc usecase này 7.3 Các yêu cầu đặc biệt

Không có

Hồ sơ thanh lý mới được thêm vào hệ thống

Định dạng
Số trang	40
Dung lượng	1,15 MB