Giới Thiệu Các Chương Trình Đào Tạo Ngắn Hạn Nghiệp Vụ Ngân Hàng

Giới Thiệu Các Chương Trình Đào Tạo Ngắn Hạn Nghiệp Vụ Ngân Hàng

GIỚI THIỆU CÁC CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO

NGẮN HẠN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG

Hà Nội, tháng 02, 2012

ATM ASIA xin giới thiệu các chương trình đào tạo nghiệp vụ ngân hàng trong năm

2012 bao gồm: Các khoa học theo chuyên đề, Nghiệp vụ Lễ tân Ngân hàng, Kỹ

năng giao tiếp cho Lái xe Ngân hàng, Marketing, Quản lý rủi ro, Cho vay Trung

và dài hạn, Thẩm định dự án, Phân tích tài chính doanh nghiệp, Kỹ năng giao tiếp, Kỹ năng bán hàng, Kỹ năng Quản lý dành cho lãnh đạo, Chương trình

khảo sát nghiên cứu thực tế tại nước ngoài

I DANH SÁCH CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO

Mục tiêu chương trình đào tạo

 Củng cố và hệ thống lại kiến thức cơ bản về nghiệp vụ Ngân hàng

 Cập nhật kiến thức và chia sẻ kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng

 Năng cao kỹ năng thực hành nghề

 Đáp ứng nhu cầu phát triển của ngân hàng

 Thực hiện tốt vai trò và trách nhiệm của mỗi nhân viên đối với các giá trị cốt lõi của Ngân hàng

Nội dung cơ bản của chương trình đào tạo

1 QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG HIỆN ĐẠI

Các chuyên để Thời lượng Chuyên đề 1: Xây dựng và quản lý chiến lược Ngân hàng

1.1 Nhìn lại các vấn đề cơ bản trong lập KHCL;

1.2 NH Quốc gia Nhà nước - Lập KHCL – các câu hỏi điều tra

HĐQT;

1.3 Đánh gia rủi ro;

1.4 Các NH hiệu quả cao là các NH làm tốt những điều gì;

1.5 Các thông số đo lường hiệu quả TC

2 ngày

Chuyên đề 2: Tuân thủ trong NH

2.1 Định nghĩa;

2.2 Nguyên tắc tuân thủ các quy định trong hoạt động NH;

2.3 Áp dụng cách tiếp cận mang tính đo lường vào việc giám

sát nguyên tắc tuân thủ các quy định;

2.4 Cách đo lường về hiệu quả nguyên tắc tuân thủ các quy

định;

2.5 Đồng bộ hoá nguyên tắc tuân thủ các quy định trong toàn hệ

1 ngày

thống;

2.6 Tạo ra văn hoá tuân thủ các quy định;

2.7 Mô tả công việc cho trưởng bộ phận Compliance

Chuyên đề 3: Quản lý NH

3.1 Tổng quan về chức năng quản lý NH;

3.2 Môi trường quản lý NH;

3.3 Điều hành và giám sát hoạt động NH;

3.4 Quản lý TSC/TSN NH – Ý nghĩa đối với hoạt động

Chuyên đề 4: Quản lý thay đổi

6.1 Vai trò, trách nhiệm và kỹ năng cốt lõi của quản lý;

6.2 Giá trị cốt lõi, tầm nhìn;

6.3 Lĩnh vực hoạt động của lãnh đạo;

6.4 Phân quyền và động viên khuyến khích;

6.5 Quản lý thực hiện công việc;

6.6 Tầm quan trọng và ảnh hưởng của sự thay đổi đối với tổ

4.1 Khái niệm, cơ cấu tổ chức, chính sách quản trị;

4.2 Các loại rủi ro trong quản trị TSN/TSC và đo lường;

4.3 Các loại chiến lược quản trị TSN/TSC;

4.4 Phương thức hạch toán và đánh giá kết quả hoạt động;

4.5 Quản lý rủi ro dựa trên VAR theo mô phỏng sử dụng phần

mềm Excel

2 ngày

Chuyên đề 6: Quản trị rủi ro trong hoạt động NH

5.1 Các kiến thức cơ bản về quản lý rủi ro trong hoạt động NH;

5.2 Thảo luận về quản lý rủi ro hiện tại ở NH;

5.3 Thực thi quản lý rủi ro (Rủi ro tín dụng; Rủi ro thị trường; Rủi

ro thanh khoản; Rủi ro hoạt động….);

5.4 Những biện pháp quản lý rủi ro (Hoàn thiện bộ máy giám

sát, hệ thống VB, hệ thống thông tin…)

1 ngày

7.1 Khái niệm và quá trình rửa tiền;

7.2 Có bao nhiêu tiền được rửa mỗi năm;

7.3 Rửa tiền thường xảy ra ở đâu và ảnh hưởng đến DN, đến

sự phát triển KT và toàn XH như thế nào;

7.4 Đấu tranh với nạn rửa tiền hỗ trợ làm giảm tội phạm thế

nào;

7.5 Những cách rửa tiền hàng đầu và tình hình rửa tiền ở VN;

7.6 10 cách gửi tiền đã được được rửa’

7.7 Biện pháp ngăn chặn rửa tiền trên phạm vi quốc tế;

7.8 Vai trò NH để giảm thiểu nạn rửa tiền;

7.9 Nhiệm vụ cán bộ chịu trách nhiệm báo cáo về vấn đề rửa

tiền

2 QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC

Các chuyên để Chuyên đề 1: Tổng quan về nghề nhân sự, vai trò của cán

bộ nhân sự

1.1 Tổng quan về công tác nhân sự trong DN;

1.2 Nghề nhân sự - nhiệm vụ, yêu cầu và thách thức;

1.3 Vai trò của cán bộ nhân sự trong DN

1 ngày

Chuyên đề 2: Phân tích công việc

2.1 Phân tích công việc – Mục tiêu, kết quả, phương pháp, quy

trình;

2.2 Bản mô tả chức danh công việc – công cụ quản lý nhân sự;

2.3 Tiêu chuẩn chức danh và các ứng dụng,

1 ngày

Chuyên đề 3: Tuyển dụng nhân lực

3.1 Hoạch định nguồn nhân lực theo nghĩa rộng, xác định nhu

cầu nhân sự;

3.2 Phát triển và duy trì ngân sách tuyển dụng;

3.3 Quyết định lựa chọn phương thức tuyển dụng, các nguồn

tuyển dụng;

3.4 Phân tích những mặt ưu nhược điểm của phương pháp

tuyển dụng từ bên ngoài DN với tuyển dụng nội bộ

1 ngày

Chuyên đề 4: Đào tạo và phát triển nguồn nhân lực

4.1 Bản chất của đào tạo và phát triển nguồn nhân lực trong

DN;

4.2 Vai trò và nhiệm vụ của các bên liên quan trong hoạt động

1 ngày

đào tạo của DN;

4.3 KH đào tạo;

4.4 Tổ chức khoá đào tạo;

4.5 Đánh giá hiệu quả đào tạo

Chuyên đề 5: Quản lý và đánh giá kết quả công việc

5.1 Những khó khăn thường gặp khi đánh giá hiệu quả công

việc;

5.2 Lợi ích của đánh giá hiệu quả công việc;

5.3 Quy trình đánh giá hiệu quả công việc;

5.4 Điều kiện thực hiện đánh giá hiệu quả công việc tại DN

1 ngày

Chuyên đề 6: Những vấn đề thường gặp trong quản lý nhân

sự và nguyên tắc giải quyết

6.1 Thảo luận về những vấn đề thường gặp trong quản lý nhân

sự tại Agribank;

6.2 Một số nguyên tắc giải quyết cơ bản;

6.3 Cùng trao đổi các cách giải quyết một số tình huống khó

trong quản lý nhân sự

Các chuyên để Thời lượng

A Tổng quan về Marketing dịch vụ ngân hàng:

+ Khái niệm về Marketing dịch vụ, tầm quan trọng;

+ Đặc trưng của Marketing sản phẩm dịch vụ

+ Các nội dung cơ bản của Marketing dịch vụ trong ngân hàng

thương mại,

B Chiến lược Marketing của ngân hàng thương mại:

a Chiến lược sản phẩm dịch vụ của ngân hàng thương mại

vụ ngân hàng mới được phát triển trong thời gian gần đây

b Chiến lược phân phối sản phẩm dịch vụ (Place);

+ Các kênh phân phối sản phẩm dịch vụ ngân hàng và đặc

trưng của các kênh phân phối sản phẩm dịch vụ ngân hàng

+ Thiết kế chi nhánh và phòng giao dịch của ngân hàng

+ Tổ chức cung ứng sản phảm dịch vụ trong các chi nhánh

+ Các xu hướng phát triển của chi nhánh ngân hàng

+ Tổ chức cung ứng sản phẩm dịch vụ qua internet, telephone,

mobile phone

+ Nghiên cứu hệ thống phân phối của các NHTM trên thế giới

c Chiến lược giá của sản phẩm dịch vụ (Price);

+ Khái niệm và các đặc trưng của giá dịch vụ

+ Các yếu tố cấu thành giá

+ Các chiến lược định giá dịch vụ cơ bản

+ Định giá cho một số sản phẩm dịch vụ điển hình

d Chiến lược xúc tiến hỗn hợp sản phẩm dịch vụ

(Promotion)

+ Khái niệm và các đặc trưng của chiến lược xúc tiến hỗn hợp

trong ngân hàng

+ Các công cụ xúc tiến hồn hợp

+ Xây dựng chiến lược xúc tiến hốn hợp cho ngân hàng

+ Nghiên cứu các case study về chiến lược xúc tiến hỗn hợp

trong các NHTM

C Lợi thế cạnh tranh của một NHTM

+ Lý thuyết về lợi thế cạnh tranh và sự cần thiết phải duy trì lợi

thế cạnh tranh

+ Các nguồn hình thành lợi thế cạnh tranh của NHTM

+ Các mô hình đo lường và phát triển lợi thế cạnh tranh của

NHTM

+ Xây dựng và phát huy lợi thế cạnh tranh của NHTM

+ Nghiên cứu các case study về xây dựng và duy trì lợi thế cạnh

tranh của NHTM

01 ngày

3.2 Nghiệp vụ chuyên biệt trong Ngân hàng

Nội dung Thời lượng

A Quản trị rủi ro trong hoạt động ngân hàng 1:

a Các kiến thức cơ bản về quản lý rủi ro trong hoạt động

kinh doanh NH

+ Một số khái niệm

+ Giới thiệu về Basel và các khía cạnh liên quan đến yêu cầu

giám sát và quản trị rủi ro trong NH

+ Tổ chức quản lý rủi ro

+ Quy trình quản lý rủi ro:

- Nhận biết rủi ro

- Đo lường đánh giá mức độ rủi ro

- Lựa chọn chiến lược quản lý rủi ro

- Các biện pháp phòng ngừa, kiểm soát rủi ro

- Phân công trách nhiệm thực hiện và Kiểm tra, đánh giá hiệu

quả quản lý rủi ro

b Thực thi quản lý rủi ro (Thực hiện quy trình quản lý rủi ro

với từng loại rủi ro cụ thể, tập trung vào: Nhận biết rủi ro, Đo

lường đánh giá mức độ rủi ro và Các biện pháp phòng ngừa,

kiểm soát rủi ro)

+ Rủi ro tín dụng: Rủi ro từng khoản vay riêng lẻ, Rủi ro danh

mục

+ Rủi ro thị trường: Rủi ro lãi suất, rủi ro tỷ giá

+ Rủi ro thanh khoản

+ Rủi ro tín dụng là rủi ro quan trọng nhất đối với các ngân hàng

03 ngày

ở châu Á

+ Hậu quả của việc quản lý rủi ro tín dụng không tốt

+ Thông lệ tốt về thiết kế mô hình Tổ chức QLRRTD

+ Thông lệ tốt về thực hiện công tác QLRRTD

• Tổng quan về chính sách tín dụng và vai trò của cấp quản

lý

• Chu trình và quy trình tín dụng

+ Chính sách về quản lý bảo lãnh tín dụng

+ Chính sách về quản lý khoản cho vay

+ Chính sách về quản lý rủi ro thanh toán

+ Giám sát tuân thủ và xử lý các trường hợp ngoại lệ

• Công cụ theo dõi khoản vay & xác định dấu hiệu cảnh báo

• Xử lý các khoản vay có vấn đề: Các tình huống thực tiễn

• Rủi ro tín dụng và chuẩn mực Basel II

chuẩn tại Mỹ

b Quản lý rủi ro lãi suất

• Nhận biết rủi ro lãi suất

• Đo lường rủi ro (mộ hình thời lượng, mô hình định giá lại -

ứng dụng trong một tình huống ngân hang Việt Nam)

collars, floors; Forward – FRA, FFD …; Future trong phòng

ngừa rủi ro lãi suất)

c Quản lý rủi ro tỷ giá

• Nhận biết rủi ro tỷ giá

hàng Việt Nam)

Future trong phòng ngừa rủi ro)

d Quản lý rủi ro thanh khoản

• Nhận biết rủi ro thanh khoản

hàng Việt Nam)

e Quản lý rủi ro hoạt động

• Nhận biết rủi ro hoạt động

• Đo lường rủi ro theo quan điểm Basel II

Ngân hàng ING

• Phân tích lại kỳ vọng của học viên

• Kiểm tra cuối học phần (cá nhân)

C Tổng quan về phân tích tài chính doanh nghiệp:

a Diễn Giải về các báo cáo tài chính

+ Bảng cân đối tài sản

+ Báo cáo thu nhập

+ Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

02 ngày

b Phân tích tài chính doanh nghiệp

+ Mục tiêu phân tích tài chính doanh nghiệp

+ Cơ sở thực hiện phân tài chính doanh nghiệp

+ Phương pháp sử dụng chủ yếu trong phân tích tài chính

+ Nội dung phân tích tài chính doanh nghiệp

c Phân tích khái quát các báo cáo tài chính của doanh

nghiệp và mối liên hệ giữa các báo cáo tài chính

+ Phân tích các hệ số tài chính:

- Phân tích vốn lưu động ròng

- Phân tích các hệ số tài chính

- Phân tích điểm hòa vốn

mức sản xuất

d Lập kế hoạch tài chính và phân tích kế hoạch tài chính

của doanh nghiệp

+ Lập kế hoạch tài chính

- Kế hoạch ngân sách tiền mặt

- Kế hoạch bảng cân đối tài sản

- Kế hoạch báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh

+ Phân tích kế hoạch tài chính

e Phương pháp học tập

- Làm việc và thực hành theo nhóm

- Trao đổi & thảo luận các nội dung nghiên cứu

- Bài tập tình huống

D Thẩm định dự án đầu tư và nghiệp vụ cho vay, ĐTDA 1:

a Nội dung thẩm định dự án đầu tư

 Thẩm định sự cần thiết và mục tiêu dự án

 Thẩm định nội dung thị trường

 Thẩm định nội dung kỹ thuật

 Thẩm định nội dung quản trị nhân sự

 Thẩm định hiệu quả tài chính

- Nội dung thẩm định tài chính

02 ngày

- Một số nhận định về NPV và IRR

- Kinh nghiệm thẩm định tài chính DAĐT

 Thẩm định hiệu quả kinh tế xã hội

b Nghiệp vụ cho vay, đầu tư dự án

+ Quy trình và kinh nghiệm thực tiễn về hoạt động cho vay, đầu

tư dự án của các ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng tại

Việt Nam;

+ Nghiệp vụ cho vay các dự án (quy trình cho vay, đầu tư dự

án, kiểm soát giải ngân vốn, giám sát mục đích sử dụng vốn

vay trước trong và sau khi cho vay);

+ Các nghiệp vụ cụ thể của cho vay, đầu tư dự án (tính toán

mức cho vay, thời hạn cho vay,…)

c Phương pháp học tập

- Làm việc và thực hành theo nhóm

- Trao đổi & thảo luận các nội dung nghiên cứu

- Bài tập tình huống

E Thẩm định dự án đầu tư và nghiệp vụ cho vay, ĐTDA 2:

VẤN ĐỀ CƠ BẢN CỦA DỰ ÁN ĐẦU TƯ

1.Những vấn đề cơ bản về dự án đầu tư:

- Khái niệm, chu trình dự án và các chỉ số cơ bản đo lường hiệu

quả của dự án đầu tư: NPV, IRR, thời gian hoàn vốn, DSCR…

2.Những nội dung cơ bản của dự án đầu tư

2.1.Theo quan điểm của Luật Xây dựng và Nghị định 12/2009

của Chính phủ

2.2.Theo quan điểm của Luật Đầu tư 2005 và Nghị định

108/2006 của Chính phủ

2.3.Theo quan điểm của Nghị định 99/2007 của Chính Phủ

3.Kỹ năng thẩm định tài chính bằng mô hình Excel

THẨM ĐỊNH DỰ ÁN TÒA NHÀ ĐA NĂNG

1.Thẩm định pháp lý của dự án

+ Phân lọai dự án theo quy mô

+ Kiểm tra sự tuân thủ của dự án đối với những quy định hiện

03 ngày

hành trong quản lý đầ tư xây dựng

+ Kiểm tra tính đầy đủ của bộ hồ sơ dự án

Mô phỏng dự án kinh doanh tòa nhà

2.Thẩm định Sự cần thiết của dự án

2.1.Thẩm định tính hợp lý về thời điểm đầu tư

2.2.Thẩm định tính hợp lý về quy mô đầu tư (kỹ thuật MNPV và

MIRR)

- Xuất phát từ tình hình nội tại, đặc thù hoạt động của doanh

nghiệp - sử dụng mô hình SWOT và Chiến lược hoạt động SX

KD của doanh nghiệp

- Những diễn biến cung – cầu trên thị trường của dự án – sử

dụng mô hình 5 thế lực cạnh tranh của M Porter

- Định hướng phát triển của ngành, vùng địa phương đã được

duyệt

Mô phỏng dự án kinh doanh tòa nhà

3.Thẩm định hiệu quả thị trường của dự án

3.1.Kỹ thuật Thẩm định nhu cầu đối với sản phẩm của dự án

3.1.1.Phương pháp thẩm định đối với những sản phẩm truyền

thống của dự án

- Giới thiệu kỹ thuật sử dụng Data analysis trong Excel nhằm đo

lường nhu cầu sản phẩm của dự án

- Giới thiệu kỹ thuật hồi quy trong Excel để xác định hàm nhu

cầu đối với sản phẩm của dự án

Mô phỏng dự án kinh doanh tòa nhà

3.1.2.Phương pháp thẩm định đối với những sản phẩm mới

3.2.Thẩm định chu kỳ sống của sản phẩm dự án

3.3.Thẩm định chính sách Marketing sản phẩm – dịch vụ của dự

án

3.4.Đánh giá khả năng cạnh tranh của sản phẩm – dịch vụ thuộc

dự án (ứng dụng mô hình 5 thế lực cạnh tranh của M.Porter)

4.Thẩm định hiệu quả kỹ thuật của dự án

4.1.Tình huống thẩm định sự hợp lý của công nghệ, thiết bị

4.2.Tình huống thẩm định sự hợp lý về địa điểm – vị trí

4.3.Các tình huống khác liên quan đến thẩm định hiệu quả kỹ

thuật

Mô phỏng dự án kinh doanh tòa nhà

5.Thẩm định nguồn vốn & tổng đầu tư của dự án

5.1.Thẩm định tổng thể nguồn vốn dự án

5.2.Thẩm định chi tiết nguồn vốn dự án – vấn đề vốn dự phòng,

vốn ứng trước…

5.3.Thẩm định Vấn đề hợp lý của Suất đầu tư

Mô phỏng dự án kinh doanh tòa nhà & ứng dụng nghị định

99/2007

6.Thẩm định hiệu quả tài chính của dự án

6.1.Hệ thống hóa vấn đề liên quan đến dòng tiền

6.1.1.Tình huống trong tính toán dòng tiền theo phương pháp

6.2.1.Chỉ tiêu điểm hòa vốn

6.2.2.Chỉ tiêu thời gian hoàn vốn

6.2.3.Chỉ tiêu DSCR (debt service cover ratio)

6.2.4.Chỉ tiêu NPV

6.2.5.Chỉ tiêu IRR

6.3.Hệ thống hóa các hàm được sử dụng trong Excel để

thẩm định dự án đầu tư và các ví dụ minh họa

6.4.Thảo luận các tình huống đặc biệt trong thẩm định dự án

6.4.1.Tình huống dự án đầu tư phân kỳ - kỹ thuật khắc phục

nhược điểm của IRR – Kỹ thuật Modified IRR)

6.4.2.Kỹ thuật tính toán suất chiết khấu hợp lý cho dự án –

WACC

điểm tổng đầu tư (TIP) và quan điểm chủ sở hữu (EIP)

6.5.Xây dựng mô hình bảng tính để thẩm định dự án

Mô phỏng dự án kinh doanh tòa nhà bằng hệ thống bảng Excel

7.Thẩm định hiệu quả kinh tế xã hội

7.1.Những nội dung cơ bản

7.2.Những nội dung do World Bank khuyến nghị

9.Giới thiệu kỹ thuật xác định khả năng thành công – thất

bại của dự án đầu tư

9.1.Giới thiệu kỹ thuật Crystal Ball

9.2.Ứng dụng kỹ thuật Crystal Ball đối với

Mô phỏng dự án kinh doanh tòa nhà

THẨM ĐỊNH DỰ ÁN NGÀNH CÔNG NGHIỆP: BỔ SUNG –

THAY THẾ THIẾT BỊ

1.Thẩm định pháp lý của dự án

- Tính pháp lý của dự án công nghiệp

- Hồ sơ pháp lý dự án nhập khẩu thiết bị

2.Thẩm định Sự cần thiết của dự án

2.1.Thẩm định tính hợp lý về thời điểm đầu tư

2.2.Thẩm định tính hợp lý về quy mô đầu tư (kỹ thuật MNPV và

MIRR)

2.3 Kỹ năng xử lý các dự án bổ sung thay thế thiết bị