ngân hàng thương mại cổ phần sài gòn hà nội shb báo cáo tài chính hợp nhất quý 2 năm 2011 td bảng cân đối kế toán

ngân hàng thương mại cổ phần sài gòn hà nội shb báo cáo tài chính hợp nhất quý 2 năm 2011 td bảng cân đối kế toán

:ltjilj jl;j$r r:nr: l:tts:iij$ :rrt)-,ri+nlt

NcAN HANG THl"oT{c MAr co pmN sAr cdx - HA Nol

77I'rdn Hung Dpo - eu4n Hoan Ki6rn _ H;N;i-

-Tel: 04.39423388 Fax:04.3941e942

86o e6o tii chinh hqp nh6t

Quf lI nim 20I I

Miu s6: Q-0ta

TD - BANG cAN DoI KE ToAN

ti€u minh 56 cuiit t<y

Don vi tinh: VND Si5 Oiu nem

A TAISAN

I Ti€n m{t, vAng b4c, tt6 quf

II Ti6n gfti tai NHNN

III Ti6n, ving gfri t4i c6c TCTD kh6c vi chn vay c6c TCTD kh6c

I Ti6n, vang gui t4ri cric TCTD kh6c

2 Cho vay cdc TCTD khric

3 Du phdng rti ro cho vay c6c TCTD khiic

IV Chring khodn kinh doanh

1 Chung khorin kinh doanh

2 DU phdng giim git"chring khorin kinh doanh

v cdc c6ng cg tii ehinh phii sinh vi cic tii s6n tii chinh khic

r30 n

lJl

t32 139

172 179

228 229 240 241 241

250 26

2sl

252 253 254 255 259 300

321.,349,567,630 193,640,295,702 17,526,332,092,967 17,526,332,082,967

33,269,723,509 33,953,195,577 (683,472,068) 9,249,932,014 26,596,964,379,g31 26,883,339,950,830 (286,475,57r,999) 9,191,179,665,995 8,204,946,19r,656 1,000,000,000,000 (r3,767 ,s2s,76t) 322,999,000,000

201,670,98-1 ,695 505,232,494,164 11,636,740,990,717

11 ,636,740,990,717

98,g2g,3gg,040.64

99,51 1,870,109 /683"472,068)

24,1.A3,032,795,693 24,375,588,493,562 (272,s5s,697 ,879) 8,767,942,245,109 1,48r,36t.119,909

r ,300,000,000,000

( t 3.418"874,800) 333,389,000,000

, i ^N4NTI Chring kho6n diu ru

,, lll]r^,\il1 Chung khodn dAu tu s6n sang d6 biin

l/ C0 PHril/l- ll2 chuns khoin dArr rrr -ir, .+i- :, *:

"' vv rrlANI l2 Chune khoiin dAu tu git diin ngdy drio han

;XA ilAt/.:ll: ou ptr-nng giim giri chimg khorin dAu tu

/VllJ Grip viin tliu tudhi h4n

1 Ddu tu vAo c6ng ty con

2 Y6ng6p li€n doanh

3 Ddu tu viro c6ng ty li6n k6t

4 DAu tu dii han khdc

5 Du phdng giam giri diu ru dii han

IX Tni sin c6 Agnh

I Tii san c6 dinh hiru hinh

a Nguydn gi6 TSCD hiru hinh

b Hao mdn TSCD htia hinh

2 Tii san c6 Oinn thu€ ti.i chinh

b Hao mdnTSCD

3 Tli san c6 dinh v6 hinh

a Nguy€n gid TSCD v6 hinh

b Hao mdn TSCD v6 hinh

X ndt O0ng sin itAu tu

a Nguydn gid BDSET

b Haomdn BESDT

XI TAi sin C6 kh6c

I Cric khodn phrii rhu

2 Cdc kho6n ldi, phiphdi thu

3 Tdi san thu6 TNDN ho6n lai

4 Tdi sdn C6 khric

- Trong d6: Lqi thA thtrong mqi

5 C6c khoan dg phdng rii ro cho c:ic tdi san Cd n.i bdng kh6c

TONG rAI SAN C6

322,889,000,000 2,lg6,113,gg1,32g 139,290,796,536 201,871,47r,004 (63,590,634,468)

2,047,933,094,793 2,056,639,664,081 (8,806,569,288)

4,667,951.,122,546 1,993,916,673,227 1,641,304,51t,016

I ,026,729,938,304

333,:389,000,000

1,526,153,g19,6g0 126,554,397,690 176,'165,476.626

(.50,21 1,078,936)

1,399,599,422,000

1 ,406,365,498,441 (6,766,076,441)

3,859,970,637,496 2,A30,461,983,684 957,082,854,32.)

872,325,799,483

61,039,939,640,424 51,032,g61,262,594

Chi ti6u Md chi

ti6u

Thuytit minh sii cu6i ry Sii aiu nem

B Nq pltir rRA vA vON cr{u so

HW

I C6c khorin nq Chinh pht vi NIINN

II Tidn grfri vi vay ciia c6c TCTD khdc

I Ti0n gui cira cdc TCTD kh6c

2 Yay cdc TCTD khric

III Ti6n giii cfra kh6ch hing

rY cdc c6ng cg tii chinh ph6i sinh vi c6c khoin nq tdi chinh kh6c

V Viin tii trq, uf th6c ttiu tu, cho vay mi TCTD phii chiu rrii ro

VI Phdt hnnh gi6y rb c6 gi6

WI Cdc khoin Nq kh6c

I Cdc khoan lii, phiphdi trA

2 Thu6 TNDN hodn l4i ph6i trd

3 Cdc khoan ph6i trd vir c6ng ng khric

d Cii phi6u qui

e C6 phi6u tru ddi

310 320

)zl

322 330 340 350 360 370 371

) tz

Jt3 379 400 500 410 411 412 413 414 415 416 420 430 440 450 100 800

910 911 9129r3 .

98,000,000,000 (s,2s9,571,600)

169,288,890,013

7,222,980 362,325,08r,111

903,716,150,912 13,271,539,919,944 t3,27 1,538,819,944 25,633,644,494,097 2,999,590,56A 390,399,241,657 5,745355,769,404 912,093,669,771 685,020,330,679 219,143,670,439 7,929,668,653 46,949,646,735,234 4,193,274,527 359

3,759,550,477,761 3,497,519,070,000

98,000,000,000 (5,2s9,57r,600)

l6ch drinh gi:l l4i tdi s6n

lQch tyi gi6 h6i do6i

(lrH-l{j

".i vt'? \C N I r- O W ri h,o O \O 6t t F N in c.i il al

lo t<.

\=.

tb F5, F u lrt \t

l-f\,1 i{ |

5"p"a1"Y+"? gE-€=E E ES.il ilS.

*-L'IELTFUU(JI'lLl

€ :6 E -.tr:!

'<q)

F )cd

Atr

t ,<6

z

F(

F

aFr

NGAN HANG rN{cP sAr cdN - uA Ner

77-ltrin Hrmg Dao - Quiin Hoan Kiim - HA Ngi

86o c6o thi chinh hgp nhAt Quf 2 nIm 2011

Nim 2011 NEm 2010

I I,T]IJ CHUYEN TIEN TT.iHOAT DONG KINH DOANH

I Thu nh{p ldi vi cdc khorin thu nhip tuong tg nhdn duoc 0 I

2 Chiphildivdcdcchiphituongtlrdatra 02

3 Thu nh{p tirho4t dQng dich vU nhdn dutrc 03

4 :n01 ldsh s6 tien thuc thu/thpc chi tt hoat dQng kinh doanh chring

7 TiCn chi trA cho nhin vi6n vir hoat d6ng quan lyi, c6ng vu (x) Oj

8 Ti€n thu6 thu nhdp thuc nQp trong ki) (*) 08

Luu chuy6n ti6n thuAn til ho4t rlQng kinh doanh trudc nhiing

On thay d6i vd thi sin vi v6n luu tlQng

Nhitng thay dhi vi tdi slin hogrt ilQng

859,251,682,657 (858,472,688,302) 62,225,724,243

37,344,20t,556 3,682,933,023

591,527,500 (466,058,900, r I l)(2t6.446,36t ,493) (577,869,880,927)

(489,900,000,007)

(335,049,643,61 3)

(9,249,932.0r4) (2.779,071 353.781)

0

(494,733,396,043)

(203,716,150,8 r2)

4 1g? q51 41.i r5q 7,511,510,928,144

(2,7 t6,619,249,342) 40,938,278,93 t"

(2,899,590,560) (235, i 3s.309)

(29 ,716,828,548) 4,306,275,48I,294

(26,961.48r,r48)

0 0

0 0

0 (5,500,000,000)

9,569.652,280 570.213.789

4 t 0,509,768

( 32,935.863,63e) (t ,493,21 5 ,2.32)

7.r3't.232.817 (25,178,556,678)

(Tang)/Girim khdc v€ tdi sdn hoat ctdng

Nhiing thay d6i vi c6ttg nq hogtt dQng

15 Tang/(Giam) ciic khotin ng Chinh phu vh NHNN

l6 Tang/(Gitim) ciic khoan tiAn gui, tidn vay c:ic TCTD

l7 Tdng/(Ciam) ti€n gni cua khdch hirng (bao gdm cri KBNN)

,* TinglCiamt phdr hanh giay ro cd gii rngoai rru giiy roco gii phiir

' hinh duo-c tfnh i )o

hoar dong tii ch inh r

l0

1l t2

,^ Tang/{Ciamtvorr tii tro u) rhdc diu ru cho vay mi TCTD chiu rui _^

Tang/(Giam) khiic vd c6ng no hoat d6ng

Chi tir ciic qui cua TCTD ('k)

Luu chuy6n tidn thu6n tir ho4t dQng kinh doanh

LtftJ CTruYEN TIEN TI"HOAT DONG DAU TU',

Mua sdm tdi stin c6 cJinh

Ti0n thu tir thanh ly, nhuong brin TSCD

Ti6n chi tir thanh lt, nhuqng b6n TSCD (*)

Mua s6m b6t dQng srin dAu tu (*)

Tiiin thu tir bdn, thanh ly bat dOng san ddu tu

Ti0n chi ra'do b6n, thanh ly bAt dQng san dAu tu (*)

Ti6n chi dAu tu g6p v6n v)o cdc don vi khdc

Ti€n thu dAu tu g6p v6n vdo cdc do'n '"'i khiic

Ti0n thu c6 tttc vir ltri nhuAn duo-c chia tir ciic khoan dAu tu, g6p vdn

ddi han

Lru chuyiln tidn thuin til ho4t dQng dAu tu

25

zl) 21 28 29 30 3l

pfl,iful-Chi ti0u Mfi chi ttruy6t

I I ang von oleu le

, Ti0n thu tir phrit hinh gidy td c6 giri dii han c6 du clidu ki6n tinh

- v6n tu c6 vi cdc khoain vdn vay dii han khdc

, Tien chi thanh todn giiy ro co gi:i diri han cd du dieu ki€n tfnh

1

- v6n tu c6 vd cdc khoan vdn vay ddi han khSc

4 Cd tirc trii cho c0 ddng, lqi nhuAn da chia (*)

5 Ti€n chi ra mua cd phi6u ngdn qu! ('k)

6 TiCn thu duoc do bdn c6 phi6u ngdn qu!

Luu chuy6n ti0n thuAn tir ho4t tlQng tiri chinh

IV Luu chuydn tiOn thuAn trong kj'

V Ti0n vi c6c kho:in tu'ong duong tidn tai thdi tli6m dAu k)

VI Did,u chinh rinh hu'ong cua thay dOi 1j giri

VII Ti0n vir c6c kho:in tuong duong tidn tai thdi tli6m cuiii ty

0

0 918,697,749,590

5,197 ,777 ,569,716 9,502,069,793,250

0 14,699,847,352,966

0

0 (303.054,000)

0 (303,054,000) 579,587,815,3,14

NW STTB

NgAn hing TMCP Sii Gdn - Hn NQi

Quf II.201r

1 Thdng tin vd ngin hirng

Gi6y ph6p ho4t tlQng 0041-NFVGP nghy 13 th6ng 11 nam 1993

GiAy ph6p hoat d6ng do Ngdn hdng Nhd nu6c Vi€t Nam cAp

Thoi han hoat d6ng cua Ng0n hirng la 40 ndrn ke tu ngiy cAp giAy ph6poau tlen

HQi tl6ng Qurin tri

Ong Dd Quang F{i€n

Ong Nguy6n Vdn L0

Ong NguySn Vdn l{ai

Ong TrAn Ngoc l-inh

6ng Phan Huy Chi

Bd Dbm Ngoc Bich Trucrng ban

Ong Nguy6n Hfiu Dfc Ph6 Trucrng ban

Bb Nguy6n I'hi l{0ng UyOn Th}rnh vi6n

Ong Lucrng Dfc Chfuh Thdnh vi6n

Ong Br)i Thanh Tdm Thdnh viOn

Ong Pham IIda Binh Thdnh viOn

Ban T6ng Gi6m tliic

B6 nhi6m ngdy 16 thirng 6 nam 2008

gd nhiem ngly 16 thzing 6 nam 2008

'I'6i b6 nhi6m nghy 08 thdng 5 nam 2007

Bei nliiQrn ngby 01 thdng 9 nam 2005

e6 nhiern rrgay 05 thdng 6 rrarn 2007B0 nhiQm ngby 10 thdng 4 rfi.m 20A9

86 nhiOm ngiy 01 th6ng 1l nrirn 2Ui0B6 nhiQni ngdy 15 thdng 3 ndrn 2011

nO nnlem ngdy 27 thdng 7 ndm 2008

//,t:

ir

\

T6ng GiSrn d6cPhti T6ng Gidm cI6cPh6 l6ng Gi6m c16c

Ph6 T6ng Gidm d6cPh6 T6ng Gi6m d6c

Ph6'I6ng Gir{m d6c

K6 tor{n trucrng

TrAn Hung Dao

Nffi STTB

NgAn hing TMCP Sdi Gdn - Hn NQi

2 D4c tli6m ho4t tlQng cria td chric tin dgng

Ngdn hing Thucrng mai C6 phAn Sii Gdn - HA Ngi (duoi day goi tit li "Ngdn hdng") lb mdtng6n hdng thucrng mai cd phin Vi€t Nam thlnh l4p t4i nu6c Cdng hda X6 h6i Chn nghTa Viet Nam

v6i thcvi gian hoat d6ng ld 40 ndm theo 0041-NFVGP nghy 13 th6ng 11 ndm 1993 cua Ng0n hhng

Nhh nu6c Vi6t Nam Von dieu le cua Ngdn hdng tai ngity 301612011 ld 4,815,Jg5,470,000 ddng(B6n nghin tdm tr[m mudi ldm tj'bay trdm chin ldm tri€u b6n trdm bdy muoi nghin d6ng)

HQi scr chinh cira Ngdn hhng dat tai SO ZZ - Tr6n Hung Eao , Q.I{oin Ki6m - Hd NOi - Vi€t Nam.Tai ngdy 30/6/2011, Ngdn hbng c6 2592 nhdnvi€n (Cu5i nam 2010: 2022 nhdnvien) .

3 T6m tdt c6c chinh s6ch kO to6n chii y6u

Chuin mrpc vi ctr6 oq t<6 to6n 6p dgng

Ng0n hdng trinh bdy circblo c6o tdi chinh bing ddng Vi€t Nam (VND) theo Ludt cric l'o

chric Tfn dung, Ludt stra ddi vh b6 sung m6t sO didu trong Ludt cdc T6 chric Tin dung, ciic chuAn

muc k6 todn vi6t Nam vd HC th6ng K6 tor{n c6c t6 chf'c tfn dung viOt Nam

K) b6o c6o vir tlmr vi tiiln tQ

Kj'b6o c6o cua NgAn hbng b6t diu tu ngby 01/01 /2011vI k€t thric vho ngity 30/6/Z0tt.

Eon vi ti€n tc str dung rrong ghi ch6p ko todn lh d6ng vi6t Nam (vND).

4 Nguy6n tic ghi nhgn c6c nghiQp vg blng ngoai t6 vi quy tliii

Theo hd th6ng kC to6n cira NgAn hdng, t6,t cir, c6c nghiOp vu phdt sinh cria Ngan hdng duoc

hach toi{n theo nguyOn t6 Tai thoi di€m cu6i ndm, tdi sdn vd c6ng ncy c6 ngu6n g6c ngoai t6 duocquy d6i sang VNE theo ty gid quy dinh vdo ngdy lQp bdng c0n COi tC to6n C6c kho6n thu nh4p vh

chi phi bing ngoai tC cua Ngdn hdng duoc hach todn bing VND theo ry gii{ vdo ngdy ph6t sinhth6ng qua giao dich mua bdn ngoai t6 ChCnh lQch tj' gid do drinh gid lai c6c tdi khodn kinh doanh

ngo4i tQ duqc hach to6n vdo b6o cdo Ktit qud Hoat d6ng Kinh cloanh vd loi nhu6n d€ lai Chenh

lQch tj' gi6 phdt sinh do quy d6i ciic tii sin vb c6ng ncr kh6c bang ngo4i tg sang \rND duoc xu ly

vbo doanh sO cua c6c khoan muc tucvng img trOn bdng cdn AOi tC todn vho ngay lap b6o cdo t)i

chfnh

5 Chring kho6n ttAu tu gifr tl6n ngiy tl6o han

Chring khodn no giil d6n ngby d6o han lb ci{c chimg khodn c6 kj'h4n c6 dinh vd c6c khoirnthanh to6n c6 dinh hoac c6 th€ x6c dinh duoc vd Ban 1'6ng Gidm doc c6 y dinh vb c6 khd ndng giu

d€n nghy d6o han Ngdn hdng dang ghi nhAn cdc chirng kho6n ndy theo gi6 g6c c6ng ldi du thu trir

ldi cho phdn b6 Gi6 tri phu tr6i hoflc chi6t kh6u (n€u c6) cfrng duoc phan 6nh v]ro gir{ tri ghi s6 cira

khoAn dAu tu Ldi duoc du thu hoic phan b6 theo phuong phiip duong thing Chimg kho6n duoc

gifi d6n khi ddo han sE ducvc xem x6t vd khd ndng giam gi6 Chrmg kho6n duoc ldp du phdng giam

N:- SffB

NgAn hing TMCP Sii Gdn - Hh NQi

gi6 kai gi6 tri thi trudng nho hcrn gi6 tri ghi s6 Du phdng giam giri duoc ghi nh6n vao biio ciio ket

qud hoat dQng kinh doanh

6 Chrfrng kho6n tliu tu sin sing Ce n6n

Chrmg khodn dAu tu sin shng O6 Uan lh cdc chfng khodn duoc giir trong thoi gian kh6ng an

dinh trudc, c6 th€ dugc bdn Ae Aap ring nhu cAu thanh khodn hoac d6 rmg ph6 v6i trudng hqp thay

AOi tal su6t, ti gid, hoic giri trf chimg kho6n Ngdn hdng dang ghi nhdn c6c chring kho6n nby theo

gi6 gdc cQng ldi du thu tru ldi cho phdn b6 Gi6 tri php tr6i hodc chi€t kh6u (n0u c6) cirng ducrc

phan dnh vuo gid tr! ghi so cua khoan dAu tu Lai du'oc du thu hoac phdn bo theo phuong phrip

ducrng thirng C6c chimg kho6n nhy duoc d6nh gi6 dinh kj,theo gi6 tri thi trudrng vh du phdng giani

grdtrl s€ duoc ldp khi gii'tri thi trucmg nho hcrn gi6 tri ghi so Du phong gidm gid duoc ghi nhan

vdo b6o c6o k6t qud hoat dQng kinh doanh

7 Chrlng kho6n kinh doanh

Chtmg khoi{n kinh doanh ld chimg khoi{n ban dAu duoc mua vd n6m giir cho muc dich kinh

doanh trong ngin han hodc n6u Ban T6ng Gi6m d6c quytit dinh nhu v6y Ngdn hdng dang ghi nh6n

c6c chimg khodn nhy theo gid g6c vio ngdy giao dich 'frong cdc kj,ti6p theo, ci{c chimg khodn ti6p

tuc duoc ghi nhdn theo gid gdc Tuy nhi6n, gi6 tri thi trucrng cua c6c chimg kho6n v5n duoc Ngdn

hhng theo d6i dC ddnh giri vd khd nang gidm gi6 khi gi6 tri thi truong th6p hcrn gir4 g6c Ngoai trir

trudng hqp kh6ng th6 xric dinh gid tri thi trudng m6t cdch chic ch6n thi gi6 rri cua chiing duo-c rfnh

dua trOn nguy€n gi6 sau khi trir di t6n thAt u6c tfnh (n6u c6) L6i hoac 16 ft kinh doanh chtme

khoi{n duoc ghi nhdn trdn biio crio k6t qud hoat ddng kinh doanh theo sO thuAn

8 C6c khof,n cho vay

Ci{c khodn cho vay ngin han c6 kj'han du6i I n[m; c6c khodn cho vay vd cho thuo tdi chinh

trung han c6 kj'han tu 1 ndm d6n 5 ndm vd cdc khodn cho vay vd cho thuO thi chinh ddi han c6 kj,

han trOn 5 ndm kC tir ngdy gidi ngdn

ViQc phdn loai no vd lflp du phdng rui ro tin dung duoc thuc hi€n theo Quy€t dinh s0

493/2005/QD-NHNN ngiry 22 th6ng 4 ndm 2005 vI Quy€t dinh s6 L8/2007/QD-NHNN ngdy 25

th6ng 4 ndm 2007 cua Thong d6c Ngdn hdng Nhd nuoc Vi0t Nam C6c khoin cho vay duoc phdrr

thbnh nam nh6m no cdn cu vdo tinh hinh trA no vd cdc y€u to dinh tfnh nhu'sau:

Nh6m I; Nq du tiAu chuan

o C6c khodn no trong han md Ngdn hhng ct6nh gid h cd di khd nang thu h6i dAy du cA

g6c vh ldi dring thoi han;

o Circ khoin no qu6 han dudi 10 ngby vir Ngdn hdng ddnh gi6 lh c6 khd ndng thu h6i

dAy du gdc vd lai bi qu6 han vh thu hdi dAy dir g6c viL l6i dfng thdi h4n cdn lai;

Nffi S}TB

NgAn hing TMCP Sii Gdn - Hn NQi

o Circ khodn ncr qui{ han tir 10 ngiry ddn 90 ngay;

o C6c khoAn no diAu chinh kj,han trd no lAn dAu;

o C6c khoAn no co cdu lai thoi h4n trA ncr trong han theo thcvi han duoc co cAu lai

Nhdm 3: Ne druti ti0u chuan

o (ldc khoin no qud h4n tir 91 den 180 ngayl

o C6c khodn no co c6u lai thoi h4n trd no lAn dAu, trtr c6c khoAn ng diAu chinh kj,han tri

no lAn diu phan loai vho nh6m2;

o C6c khodn no duoc miSn hodc gidm l6i do kh6ch hdng kh6ng du kha ndng tr6l6i dAy

dutheo hgp d6ng tin dung:

Nh6m 4: Ner nghi ngd

o Cdc khodn no qu6 han tir 181 d€n 360 ngiy:

o C6c khoan no co c6u lai thdi han tra no lAn dAu qud han ducii 90 ngby theo thcri h4u

tr6 no duoc co c6u lai lAn dAu;

o C6c khodn no co cdu lai thoi h4n trd no ldn tht? hai;

Nh6m 5: Nq c6 kha ndng mtit vrfn

,

o Cdc khodn no co cdu lai thoi h4n tri no lAn dAu qud han tri 90 ngay tro len theo thoi I

han tr6 no duoc co cAu lai lAn dAu;

I

o Cdc khodn no co cdu lai thdi han trd no lAn thu hai qu6 han theo thoi han tri no i

duoc co c6u lai lAn thf hai;

o C\c khodn no co cdu lai thdi han tr6 no lAn thri ba trd l€n, kO c6r chua bi quii han

hodc dd qui{ han;

o C6c khodn no khoanh, no chd xu ly;

Theo Quy€t dinh sO +SZ|ZOO5IQD-NHNN nghy 22 th6ng 4 ndm 2005 vir euytit dinh s6

1S120071QD-NHNN ngity 25 th6ng 4 ndm 2007, C6i vOi cdc khodn no quii han, 16 chuc tin du'g

phdn loai lai vdo nh6m no co rui ro th6p hcrn khi Ngdn hbng ddnh gi6 ld c6 du kha ndng thu h6i dAy

du cd gdc vh l5i; vb khdch hdng c6 thi li6u, hd scv chimg minh c6c nguy€n nhdn llm kho6n no ndy

qud han duoc xu l;i, khic phuc Ngdn hbng chu d6ng tu quytlt dinh phAn loai cdc kho6n no vdo cdc

nh6m ncv riri ro cao hcm tuong ring v6i mric d6 nii ro khi xay ra m6t trong c6c trucrng hqp sau d6y:

' Khi c6 nhirng di6n bi6n bAt lqi ttr ti{c d6ng tieu cuc d6n m6i trudng kinh doanh vd

linh vuc kinh doanh;

o C6c chi ti€u tdi chinh cira khdch hang ho4c khi ndng tri no cria kh6ch hdng bi suy gidrn;

o Khdch hdng kh6ng cung cdp cho Ngan hing c6c th6ng rin thi chfnh kip rhoi, day dir

vd chinh xrlc dd Ngan hdng drinh gi6 khd n6ng rrd ncy cua khdch hine.

Ngdn hing TMCP Sii Gdn - Hn NQi

DF phdng nii ro tin dung: Vi6c tinh du phong cu the duoc cdn cri tr6n cdc ty 16 6p dung chottmg nh6m no nhu sau:

^

;l\0 co Kna nang mat von

- Nhd cua, vdt ki6n triic

- M,iy m6c, thi6t bi

- Phucrng ti€n vdn t6i

- DUng cu qudn lf vh phAn mdm tin hoc

Ty le dr; phbng cB the

Oo/o 5Vo 20Vo 50o/o

I00o/o

9 Tii sin cti Ainn

Tbi san cO Cinfr duoc th6 hi6n theo nguy6n gi6 tru'di khdLu hao liry k€ Nguyen gir4 bao gAm

tobn b6 c6c chi phi md Ngdn hdng phdi bo ra dd co duoc rai sin c6 Ainn tinh d€n thcyi di6m dua tbi

s6n d6 vdo trang th6i sin sirng str dung Thi san c6 ainn duoc tfnh kh6u hao rheo phucrng phdp

ducrng thing de tru dAn nguy€n gid tbi sdn trong su6t thcri gian hfru dung ucic tfnh nhu sau:

10 Tidn vi c6c khoin tuong tluong tiiln

Ti6n vb cdc khoAn tucrng ducrng tidn bao g6m tiAn mdt, vdng, d(t quy, ti€n gui thanh todn tai

NHNN, tfn phi€u Chfnh phtr vd' cdc gidy to c6 gird ngin han du di6u ki€n chitit khdu v6i NHNN, cdc

khodn ti€n gui thanh to6n vd tiAn gui, cho vay tai cdc rd chuc tin dung khrfc c6 thdi han ddo hankh6ng qud 3 thdng k6 tu ngiy gui

11 C6c c6ng cg tii chinh ph6i sinh

Cdc c6ng cq tdi chinh phrii sinh duoc ghi nhdn tr6n bdng cdn AOi te rodn rheo gi6 trihcr-p ddngvdo ngby giao dich, vd sau d6 duoc d6nh gid lai theo gi6 tri hq/p ly Loi nhudn ho4c 15 khi cdc c6ng

cu thi chfnh phrfi sinh duoc thuc hi6n ducrc ghi nhdn trong biio c6o ktit qu6 hoat d6ng kinh doanh

Loi nhu6n honc 16 chua thuc hi6n duoc ghi nhdn viro khoan muc chOnh l6ch ddnh gi6lqic6c c6ng

NN STTR

NgAn hing TMCP Sii Gdn - Hn NQi

cu tdi chfnh phrii sinh trOn bdng cOn d6i k6 to6n vd ducrc kOt chuy€n vdo k6t qud hoat dQng kinh

doanh vdo thoi di6m cu6i nam

12 Ghi nh{n thu nh$p/ chi phi lfli

Ngdn hdng ghi nhAn thu nh4p tu lli vd chi phi lai duoc ghi nhan trOn bdo crio kdt qua hoat

ddng kinh doanh trOn co so'du thu, du chi

13 Ghi nhfn thu nhip tir phi vi hoa hdng dich vU

NgAn hhng thu phi tir c6c dich vu cung cdp cho khdch hdng Thu nhflp tri phi c6 th6 chia thinh

c6c nh6m sau:

Pht thu t* viQc cung ciip dlch vg trong mQt thdi gian nhdt itlnh: Phi thu tir vi6c

cung c6p dich vu trong m6t thoi gian nhdt dinh duoc du thu trong su6t thoi gian d6, Phf ndy

bao g6m phf qudn ly,phi nhfn ny thdc, hoa hdng vb c6c phf li6n quan d6n c6p tin dung,

qudn lf tbi sdn, phi quin lf danh muc vh c5c chi phf qudn l! cfrng nhu phf tu vAn khi{c

o Phi thu ti'viQc cung ciip dlch vq giao dlch: Phiphrdt sinh ttr vi6c ddm ph6n vd tham

gia dbm ph6n c6c giao dich cho m6t b6n thir ba, vi du nhu ddn x6p vi6c mua c6 phAn hodc

c6c loai chimg khodn kh6c hodc mua lai doanh nghiOp, duoc ghi nhfln khi hobn tAt giao dich :

li6n quan Phi hodc mQt phan cua khoin phi nby c6 1i6n quan d6n vi€c rhuc hi6n m6t c6ng

viOc nhAt dinh s€ duoc ghi nhfln khi hohn tAt di6u kidn tuong f.ng

I I

i

cl

o\

trtrn

€

00 o\

r.l

r.)

rn ra F-

1A

F-t

ooa

Fr (^l

1r)(\

\o

a.l

ra r')

raJ 6

t?) ra

€\

d

ca

f-$ NA

t-co ca v(.l ooc\

o\

t- co

:t

t cira) Ir)

ta co

lal rn

€

6t t-

(\

F-00 o\

C.]

tr-( l :

F- \O

oo- o) O\ oo

@ t/-)

a.l t/') O'\ t-

c.l

c.)

t nrn

t \C.l

\o oo It- O

c.) \nco

rr)\o

o, c't v1

A A A a', li a-, = n-;E;= oc b.b ot

+,r; oodoc -:' N r"i 'F l;'i:

r- ra (\t

t.-QO

oos

00 t\t

a

ral

oo

r.) F-

F-

r-c.l (t)

ra)

00 oo

o c r O\ co c.r (-.l V) aO a cO A'lr)cll oo- o1 vl \o- c.l vl .o-

F-A ?,@(t-c|=t

-AN ( l co

,N., SfIB

NgAn hing TMCP Siri Gdn - Hn NQi

15 Tiijn m{t, ving b4c, tt6 qu;i

Ti6n mdt bdng VND

'-.1 -., J

'l r€n mdt bdng ngoai t€

16 Tiiln gri'i t4i NgAn hhng Nhi nu6c

Ti€n gui thanh ro6n rai Ng0n hdng Nhh

nu6c

-.1I len gul phong toa (neu c5)

Ti€n gui khdc

17 Tidjn, virng giri t3i c6c td chri.c tin dgng kh6c

Tiin, vdng gfii khilng kj, hgn

6,305,953,299,6345,933,736,120,261

472,2I7,I19,373

11,220,379,793,3338,810,134,593,3332,410,244,200,000

NgAn hing TMCP Sdi Gbn - Hn NQi

18 Chring kho6n kinh doanh

Chftng khodn kinh doanh khdc

Drg phdng gidm gid chrhng khodn kinh

- Chua ni€m yOt

Chftng khodn kinh doanh khdc:

33,953,195,577

l3 q5? 1q5 s77

99,511,970,1099,511,970,10990,000,000,00033,953,195,577 99,511,970,109

NgAn hing TMCP Sii Gdn - He NQi

L9 C6c c6ng cq tii chinh ph6i sinh vh c6c tii sin tii chinh kh6c

T6ng giti tri cua ho'p d6ng (theo ty

gid ngdy hiQu ltrc

Cdng cq TC phdi sinh tiin t(

Giao dich kj'han ti6n t€ 431,353,5i4,030

Giao dich hodn cl6i kj'han

431,353,574,030

Tai ngiy 01 thdng 0l nim 2011

Cdng cry TC phdi sinh tiin t€

Giao dich kj, han ti€n t€ 138,56 1,862,265

Giao dich hodn d6i kj,han 49,902,85U,800

188,46+721,065

20 Cho vay kh6ch hing

Cho vay cdc t6 chuc kinh t6, cd nhAn trons

nu6c

Cho vay chi6t khAu thuong phidu vir cric gi6y

to c6 gird

Cho rhue rhi chinh

C6c khoAn tra thay kh6ch hdng

Lno vay Dang von tal tro uy thac dau tlr

Cho vay dOi vOi c6c t6 chfc, c6 nhdn nu6c

ngobi

Cho vay khiic

No cho vay duoc khoanh vh ng cho xir lli

NgAn hing TMCP Sii Gdn - Hn NQi

20.1 PhAn tich ch6t lugng nq cho vay

20.2.Phin tich du nq theo thoi gian

No ngdn han

No trung han

No ddi han

Cho vay cdc TCKT

Doanh nghidp Nhd nudc trung uong

Doanh nghi€p Nhd nu6c dia phuong

36,I59,292,942

39,376,036,390265,395,559,52026,883,339,950,930 24,375,599,493,562

20.3 PhAn tich du nq cho vay theo Ciii tuqng kh6ch hhng vdr lo4i hinh doanh nghiQp

16,013,554,753,9656,884,131,599,5313,985,653,598.434

30/06t2011

0u0r/201r

VND18,643,608,690,505

513.816.485,604

107,381 ,681,146 2,340.599,052,214

5.430,149,035,442 2,963,341 ,944,9696,045,364,625,581

| 16.666,669 431,241.843.159

10,642,626,327,030 43.66

12,450,073,978 0.05

69.352.t3

0.40

8.71 20.?0 11.02 22.49

0.00

1.60 2.65 0.1s

NgAn hing TMCP Sii Gdn - Hn NQi

20.4.Phdn tich du nq cho vay theo nginh

30t06t20r1VND

0l/01/2011VND

N6ng nghiCp vd l6m nghiQp

Thuj'san

Cdng nghi6p khai thdc mo

, ;, l

Long ngnlep cne blen

SX vi PP di6n khi d6t vd nu6'c

XAy dung

Thuong nghi€p, sfla chii'a xe c6 d6ng co., md t6,

xe m6y, d6 Oln-e cii nhdn vd gia dinh

Khi{ch san vi nhi hdng

Vdn tdi, kho bdi th6ng tin li6n lac

Ho4t d6ng tii chinh

Hoat d6ng khoa hoc v) cdng ngh6

Ciic hoat ddng li6n quan kinh doanh tii sdn va

dich vu tu v6n

Quan l! nhi nu6'c vi an ninh qu6c phbng

(Dang, dodn th6, dam bao xa h6i bat bu6c)

Gi6o duc vi dho tao

Y t6 vi hoat d6ng cuu tro xI h6i

Hoat d6ng vdn ho6 th6 thao

Hoat d6ng phqc vu cd nhAn vi c6ng d6ng

Hoat d6ng dich vu tai h6 gia dinh

Hoat d6ng cric t6 chtic vd doirn ttrti quOc te

Ngdnh kh6c

2,208,215,869,958

257,900,83 r ,528 2,323,120,01s,51 |

4,198.150.737 621 1.163,240,208.871

16,381,448.670 300,8t1/t,303,449 52,960.807,181

46,415.819,015

3,382,126,671 ,844120,891,014,119

t2,626.394,811

88 1,1 6 1,174.387

| ,165 ,427 ,023 ,598 213,r65,004,316

r,755,000,035,536

3.426,000,069,370 194,000,016,011 2,696,000,054,589

3,196,000,076,862

585,000,01 I,845 2.254,000,045,639

593,153,012,022 rJ4,500,001,71 r

206,200,004,t75

1s,600,000,316

r 75,000,003,543 45,700,000,925 42,500,000,861

3.56 9.07 2.28 0.58 1.90 0.06

t.12

0.20

0.t]

12.58 0.45 0.05 3.28

4.78 0.87 1.20 14.06 3.26

I 1.06 15.51 2.40 9.25 1^1 L.++ 0.3s 0.85

0.06

0.12 0.19 o.17 24.02 0.49 0.04 z.-/.)

hoi bang nguon du phdng

Di€u chinh tdng/ (gidm) khdc

107,732,171,165(7,117,293,929)

52,669,,990,366

rr2,153.646348

74,413,751,54333,318,419,622

4,015,7 65,692,35220,571,620,00011,699,790,000

8,992,930,000

(13,767,525,761)

7,461,235,119,909350,000,000,0003,001,696,034,713

4,r09,549,095,19620,126,000,00011,329,I70,000

9,797,930,000

(13,418,974,900)7,467,942,245,109

l3

8,191,179,665,995

N^ SI{B

NgAn hing TMCP Sii Gdn - Hn NQi

22.2 Chftng kho6n tl6u tu giir den ngiy tl6o hgn

Chfng kho6n Chfnh phu

Chfng khodn No do ci{c TCTD khdc trong nu6c

ph6t hdnh

Du phdng giam girl chimg kho6n dAu tu git d6n

ngiy d5o han

23 G6p v6n, tlAu tu diri h3n

- PhAn tich gi6 tr! il6u tu theo loai hinh tliu tu:

DAu tu vho c6ng ty con

C6c khodn dAu tu vdo c6ng ry liOn doanh

Cdc kho6n dAu tu vao c6ng ty li€n ket

Cdc khoin dAu tu dhi han kh6c

Du phdng giam giri diu ru ddi han

- Danh mgc c6c khoin dAu tu, g6p viin nhu sau:

COng ty CP Cao Su Phu6'c Hba

COng ty CP Phit Tri6n An Vi€t

Cdng ty cd phan bao hiem SHB Vinacomin

COng ty CP tl6u tu xay dung LILAMA - SHB

COng ty CP th€ thao SHB Di Ning

C6ng ty CP Thuy san Gentraco

Cty CP EAu tu Tii chinh Nam Vi€t

F

co

rocl

(t)

(t) fr)

Fr

ln

t-Fr tfj

l,n m

f-N

lo

fa

|.n ldr

t.! €.9 NrOt.r-

co.€.cq a +q tnn N o.i\

.!\r-: o- -_

999 rr \'N

00 ?Q , o\ OOF.r-r-r\

\o ri ca

.+€\o

Q l,n rn

$\o\o cr!+W

\o o\ o\

Fl (.) Cr)lot+

snr s 5 -:.-1 *; \ N

$fip = \.

q"d"i ) f

Stf\f

aot-f-r-l (v)Oo.\

=, r<6