ngân hàng thương mại cổ phần sài gòn hà nội shb báo cáo tài chính riêng lẻ quý 3 năm 2012 td bảng cân đối kế toán

TAI SAN I Tien mat, yang bac, da quf II Tien girl tai NHNN III Tien, yang giri tai cac TCTD khfic va cho vay cac TCTD khac 1 Tien, yang girl tai the TCTD khac 2 Cho vay the TCTD kha

SHB

NGAN HANG THVONG M21 C6 PHAN SAI GON - HA NO

77 Trail Hung Dao - Quart Hoan Kim - Ha NOi

Tel: 04.39423388 Fax: 04.39410942

Bao cao tai chinh rieng le Quy III ram 2012 MAu se: Q-Ola

Chi tieu

TD - BANG CAN DOI Kt TOAN

MA chi Thuyet tieu minh SO cuOi ky

Don vi tinh: VND

SO diu nam

A TAI SAN

I Tien mat, yang bac, da quf

II Tien girl tai NHNN

III Tien, yang giri tai cac TCTD khfic va cho vay cac TCTD khac

1 Tien, yang girl tai the TCTD khac

2 Cho vay the TCTD khac

3 Dv phong rui ro cho vay cac TCTD kirk

IV Chun khoan kinh doanh

1 Chung khoan kinh doanh

2 Dv phong giarn gia chirrig khoan kinh doanh

V Clic cling ca tai chinh phai sinh va cac tai san tai chinh khic

VI Cho vay khfich hang

1 Cho vay khach hang

2 Dv phong rai ro cho vay khach hang

52786 ,

Ch'ing khoin diu ttr

fixing khoan dau tu sari sang de ban

frng khoan dau tu gift den ngay dao han

phong giarn gia chirng khoan dau tu

6p von, diu ttr dai ban

Diu tu vao Ong ty con

2 V& Op lien doanh

3 Dar' tu vao ding ty lien ket

4 1)&1 tu dai han kirk

5 Dv phong giam gia dau tu dai han

IX Tai san co dinh

1 Tai san c6 dinh him hinh

a Nguyen gia TSCD haw hinh

b Hao mon TSCD huu hinh

2 Tai san c6 dinh thud tai chinh

a Nguyen gib TSCD

b Hao mon TSCD

3 Tai san c6 dinh vo hinh

a Nguyen gia TSCD v6 hinh

b Hao mon TSCD vo hinh

X Bet dang san dau tu

a Nguyen gia BDSDT

b Hao mon BDSDT

XI Tai san CO kink

1 Cac khoan phai thu

2 Cac khoan lai, phi phai thu

3 Tai san thud TNDN hoan lai

4 Tai san C6 khac

- Trong do: Lqi the thuang mai

5 Cac khoan chr phong rui ro cho cac tai san C6 ni5i bang khac

TONG TAI SAN CO

.N Ngay 20 thong 10 nem 2012 \

B TRA VA VON CHU SG HITU

I Cac khoin nq Chinh phu va NHNN

II Tien giri va vay can cac TCTD khac

1 Ti'en giri cua cac TCTD khac

2 Vay cac TCTD khac

III Tien gin cua khich hang

IV Cac cling cu tai chinh phli sinh va cac khoan nq tai chinh khic

V Vim tai trq, usr thic dau fir, cho vay ma TCTD phai chin rui ro

VI nit Minh glay ttr c6 gia

VII Clic khoin Nq khac

1 Cdc khoart tai, phi phdi tra

2 Thue TNDN hoan lai phai tra

3 Cdc khodri phdi tra ya cong nu khdc

4 Du phong rai ro khac

TOng Nq phai tra

VIII VOn va cac quy

1 Von cua TCTD

a Van dia'u

b Von dau tuXDCB

c Thing du van ca phan

':‘1 bienh loch ty gia hOi dodi

ethenh Fech danh gia lai tai son

IS:k0i.nhudri chua phan phoi

sr) ich ciia co dong thieu

T • (I PHAI TRA VA VON CHU' SO Hilt

I Nghia vu nq tiem an

1 Bao lanh vay von

2 Cam ktt trong nghielo va L/C

3 Bao lanh khdc

MA chi Thuyet tieu minh SO cool ky SO din nim

mY

a

ax

01) CDT

FY

QO

SHB

Solid parineof flexible solutions

NGAN HANG TMCP SAI GON - HA NQI

77 Trail Hung Dao - Quan Hoan Kiem - Ha NOi

Tel: 04.39423388 Fax: 04.39410942

Bao cgo tai chfnh rieng Quy III lam 2012 MAu so: Q-03a

TD - BAO CAO LUYJ CHUYEN TIEN TE - PPTT - QUI?

DVT VND

I LIJU CHUYEN TIEN Tff HOAT DQNG KINH DOANH

1 Thu nhap lai va cac khoan thu nhap tucmg tv nhan ducyc 01 10,796,007,471,800 3,787,715,911,138

2 Chi phi lai va de chi phi Wong tv da tra 02 (10,661,509,888,040) (4,211,052,099,219)

4 Chenh loch s6 tien thoc thu/thoc chi tir hoat Ong kinh doanh chimg 04

6 Tien thu cac khoan no da ducfc xu 1S, xoa, ba dap bang ngute do 06

7 Tien chi tra cho nhan vien va hoat Ong quanbi, ding vu (*) 07 (1,524,288,488,664) (753,884,429,484)

8 Tien thue thu nhap thoc nOp trong IcSI(*) 08 (279,587,096,985) (215,206,613,456)

Lim chuyen tien thuAn tir boat dung kinh doanh try& nining 09

thay dOi ve tai san va von hru dOng (1,438,689,879,431) (1,298,715,536,676)

Nhting thay diii 4 tai san hoot dOng

9 (Tang)/Giam cac khoan tien, yang giri va cho vay cac TCTD khac 10 (17,332,056,881,197) (91,260,000,000)

10 (Tang)/Giam cac khoan ve kinh doanh chimg khoan 11 (4,926,703,884,759) (3,361,988,696,010) (Tan

a

g)/Giam cac cong cu tai chinh phai sinh va cac tai san tai chinh

12 (Tang)/Giam cac khoan cho vay khach hang 13 (17,952,131,326,323) (3,950,692,637,914)

13 (Tang)/Giam ngulm do phong de NI dap ton that cac khoan (tin 14

dung, chimg khoan, dau tu dai han)

14 (Tang)/Giarn khac ve tai san hoat dOng 15 (4,417,880,087,460) (1,878,800,535,182)

Nhieng thay thu ve cong np' hogt d'Ong

15 Tang/(Giam) cac khoan no Chinh phil va NHNN 16 (1,384,953,736,805) 1,027,168,228,878

16 Tang/(Giam) cac khoan tien giri, tien vay cac TCTD 17 5,213,966,937,795 8,204,809,896,659

17 Tang/(Giam) tien giri dm Ichach hang (bao Om ca KBNN) 18 30,810,122,383,778 6,980,091,234,508 Tang/(Giam) phat hanh giay t6 c6 gia (ngoai tru giay tel c6 gia phat 19

21 Tang/(Giam) khac ve cong no hoat Ong 22 2,160,370,657,037 (68,512,634,168)

Liu chuyen fib' thuAn tir ho#t dOng kinh doanh 24 (16,076,508,101,639) 6,750,549,449,935

II LIXU CHUYEN TIEN TV HOAT DQNG DAU TIY

3 Tien chi tir thanh l, nhugng ban TSCD (*) 27

5 Tien thu tir ban, thanhbi bat dOng san dau tu 29

7 Tien chi dau tu, Op vim vao cac don vi khac 31 (392,968,595,375) -16,900,000,000

Tien

h

33 thu c0 tac va lqi nhuan duqc chia tit cac khoan dau tu, gap von

1 Tang von dieu 1g 35

2 Tian thu tir phat hanh giay t& c6 gia dai han c6 du diOu kign tinh vao 36

von tv c6 va cac khoan von vay dai han khac

TiOn chi thanh town giay t6 c6 gia dai han c6 da tinh vao

von tv c6 va cac khoin von vay dai han khac

4 CO tut tra cho co &Mg, lqi nhuan da chia (*) 38

5 Ti'en chi ra mua co phieu ngan quy (*) 39

6 Tian thu duqc do ban c0 phiecu ngan quST 40

Ltru chuyen tan thuAn tic hoot Ong tai chinh 41

V Tan Ira cac khoan tircrng dirang tan tai thei dam dAu ky 43

VI Dieu chinh inh Wen ciia thay dAi tY" gia 44

VII Tan va cac khoan twang throng tan tai theti dam cuAi ky 45 5,577,250,095,383 17,148,932,076,169

Lap Wen Ke town truinIttZ

ngay 20 thcing 10 neim 2012

Ong Giam doe

4,051,455,000,000 1,318,276,400,000

(179,385,600,000) (248,063,192,315) (220,193,050,420)

44 , s

2

THUYET MINH BAO CAO TAI CHINH RIENG LE

Cho Qui5 III nam 2012

SHB

Ngan hang TMCP Sai Gen — HA NOi

QuS, III dam 2012

1 Thong tin lit ngfin hang

Giay phep hoat do, ng

HOi ang Quan tri

Ong DO Quang HieAn

Ong Nguygn Van Le

Ong TrAn Ngoc Linh

Ong Pham HOng Thai

Ong Pham Ngoc Tuan

Ba Dam Ngoc Bich

Ong Le Quang Thung

Ban kiehm soat

0041-NH/GP ngay 13 thang 11 nam 1993 GiAy pile') hog Ong do Ngan hang Nha nude Viet Nam cap Th6i han hog Ong caa Ngan hang la 40 nam ke tix ngay cap giAy phep dAu tien

Ong Pham H6a Binh

Ong Nguy'L Hfru Dire

BA Hoang Thi Minh

Ong Bui Thanh Tam

Ban TOng Giam doc

Ong Nguyen Van Le

Ong aang Trung [Xing

Ong Bai Tin Nghi

Ong Le Wang Khoa

Pham Van Thang

NO Thu Ha

Ninh Thi Lan Phuang

Bai Thi Mai

Tru sa chinh

Thanh vien Thanh vien Thanh vien Thanh vien

T6ng Giam d6c Ph6 T6ng Giam d6c Ph6 T6ng Giam doe Pho TOng Giam dOc PhO T6ng Giam d6c PhO TOng Giam d6c Pho Tong Giam doc kiem Ke toan Twang PhO rOng Giam d6c

Tai b6 nhiem ngay 05 thang 05 nam 2012 Tai 136 nhiem ngay 05 thang 05 nam 2012 B6 nhiem ngay 05 thang 05 nam 2012 Tai 136 nhiem ngay 05 thang 5 nam 2012

Tai b6 nhiem ngay 21 thang 5 nam 2010 B6 nhiem ngay 01 thang 9 nam 2006

136 nhiem ngdy 05 thang 6 nam 2007 B6 nhiem ngay 10 Jiang 4 nam 2009 B6 nhiem ngdy 01 thang 11 nam 2010 B6 nhiem ngay 15 thang 3 nam 2011 B6 nhiem ngay 08 thang 06 nam 2012 B6 nhiem ngay 15 thang 09 nam 2012

SO 77 - TrAn Hung Dao - Q.Hoan Kim - TP.Ha N6i - Viet Nam

2 Da"c diCm ho#t Ong ciia to char tin liking

Ngan hang Thuang mai Co phAn Sai GOn - Ha N6i (duai day goi tat la "Ngan hang") la mot ngan hang thuong mai c6 phAn Viet Nam thanh lap tai nuoc C6ng hem Xa hoi Chu nghia Viet Nam vai died gian hoat dOng la 40 nam theo 0041-NH/GP ngay 13 thang 11 nam 1993 cila Ngan hang

SHB

Ngfin hang TMCP Sal Gen — HA Ni

Nha nu& Viet Nam Ngay 28/08/2012 Ngan hang TMCP Nha Ha N6i (Ten vie't tat: HBB) chinh tilt:re sap nhap vao Ngan hang TMCP Sai Gem — Ha N6i ( Ten vik tat : SHB) theo QD 1559/QD — NHNN, vi vay so lieu thuyk minh cho ky nay la so lieu hop nhat SHB va HBB, so lieu thuy6t minh cho ky truac la so lieu cila SHB

VOn di6su le cila Ngan hang tai ngay 30/09/2012 la 8,865,795,470,000 dong (Tam nghin tam tram sau muai lam ty bay tram chin lam trieu bon tram bay muoi nghin d6ng)

chinh cua Ngan hang dat tai SO 77 - Tran Hung Dao - Q.Hoan Kim - Ha N6i - Viet Nam Tai ngay 30/09/2012, Ngan hang co 4418 nhan vien (Dau nam 2012: 2574 nhan vien)

3 Tom tit cac chinh sach ke toil) chi yeu

Chuin muc va the do ke toil) ip dung

Ngan hang trinh bay cac bao cao tai chinh bang &gig Viet Nam (VND) theo Lust cac TO chirc Tin dung, Lug sira doi va bei sung mot so dieu trong Lust cac TO chirc Tin dung, cac chuan muc ke toan Viet Nam va He thOng Ke toan cac -CO chirc tin dung Viet Nam

KY bin can va elan vi ti'en to

Ky bao cao cua Ngan hang bat du tir ngay 01/07/2012 va ket thiic vao ngay 30/09/2012 Dan vi tien te sir dung trong ghi chep ke toan la dong Viet Nam (VND)

4 Nguyen tic ghi nh4n cac nghiep vu bang ngoai to va quy dei

Theo he thOng ke toan cua Ngan hang, tat ca cac nghiep vu phat sinh cua Ngan hang dugc hach toan theo nguyen te Tai thai diem cu6i nam, tai san va cong ng c6 ngu6n g6c ngoai to dirge quy dOi sang VND theo ty gia quy dinh vao ngay lap bang can d6i ke toan Cac khoan thu nhap va chi phi bang ngoai to cua Ngan hang dirge hach toan bang VND theo ty gia vao ngay phat sinh th6ng qua giao dich mua ban ngoai te Chenh lech ty gia do danh gia lai cac tai khoan kinh doanh ngoai te dugc hach toan vao bao cao Kk qua Hog dOng Kinh doanh va lgi nhuan de 14i Chenh lech ty gia phat sinh do quy d6i cac tai san va cong ng khac bang ngoai te sang VND dirge xir ly vao doanh so dia cac khoan muc tuang irng tren bang can diSi ke toan vao ngay lap bao cao tai chinh

5 Chtimg khoan dau tir gitir den ngay di° han

Chirng khoan ng giu den ngay dao han la cac chirng khoan c6 ky han co dinh va cac khoan thanh toan co dinh hoac c6 th6 xac dinh dugc va Ban TOng Giam dOc coy dinh va c6 kha nang gifr den ngay dao han Ngan hang dang ghi nhan cac chirng khoan nay theo gia g6c cong lai du thu trir lai chg phan 136 Gia tri phu tr0i hoac chi& khau (n6u co) ciing dugc phan anh vao gia tri ghi so cua khoan dau tu Lai dugc du thu hoac phan 1706 theo phuang phap dugng thang Chung khoan dugc gift d6n khi dao han se dugc xem xet ve kha nang giam gia ChUng khoan dugc lap du phong giam gia khi gia tri thi truerig nh6 han gia tri ghi so Du pheng giam gia dugc ghi nhan vao bao cao kk qua hog dOng kinh doanh

SHB

Ngfin hang TMCP Sai Gan — Ha N(ii

6 Chting khoan dau to sin sang cue ban

ChUng khoan dAu to san sang a ban la cac chirng khoan dugc giix trong theri gian khong an dinh truck, co the dugc ban de dap frng nhu cat' thanh khoan hoac de Crng phO vad trung hop thay d6i lai suAt, ti gia, hoac gia tri chimg khoan Ngan hang dang ghi nhan cac chimg khoan nay theo gia g6c Ong lai du thu hit lai cher phan b6 Gia tri phu tri hoac chit khau (nett co) ding dugc phan anh vao gia tri ghi s6 cua khoan dau tix Lai dugc du thu hoac phan b6 theo phuang phap duerng thang Cac chang khoan nay dugc danh gia dinh ky theo gia tri thi truOng va du phong giam gia tri se dugc lap khi gia tri thi trung nh6 hon gia tri ghi s6 Du phOng giam gia dugc ghi nhan vac, bao cao ket qua hoat d6ng kinh doanh

7 Chting khoan kinh doanh

ChUng khoan kinh doanh IA chi:mg khoan ban dau dugc mua va nam giiz cho muc dich kinh doanh trong ngan han hoac neu Ban T6ng Giam d6c guy& dinh nhu vay Ngan hang dang ghi nhan cac chUng khoan nay theo gia g6c vao ngay giao dich Trong cac ky tiep theo, cac chirng khoan tip tuc dugc ghi nhan theo gia goc Tuy nhien, gia tri thi twang cua cac chirng khoan van dugc Ngan hang theo doi de danh gia ve khA nang giam gia khi gia tri thi truemg thap han gia g6c Ngoai tit truemg hop kh6ng the xac dinh gia tri thi truemg mot each chac chan thi gia tri cfra chung doge tinh dua tren nguyen gia sau khi tit di ton that trafc tinh (neu co) Lai hoac 18 tit kinh doanh chimg khoan dugc ghi nhan tren bao cao ket quA hoat dOng kinh doanh theo s6 thuan

8 Cic khoan cho vay

Cac khoan cho vay ngan han c6 ky han duai 1 nam; cac khoan cho vay va cho thue tai chinh

trung han c6 ky han tin 1 nam den 5 nam va cac khoan cho vay va cho thue tai chinh dai han c6 ky

han tren 5 Min Ice tir ngay giai ngan

Viec phan loaf ng va lap du phOng rui ro tin dung doge thuc hien theo Quyet dinh s6

493/2005/QD-NHNN ngdy 22 thang 4 nam 2005 va Quyet dinh s6 18/2007/QD-NHNN ngay 25

thang 4 nam 2007 cila Th6ng dOc Ngan hang NM nude Viet Nam Cac khoan cho vay doge phan thanh nam nhom ng can cir vac) tinh hinh tra no va cac yeti t6 dinh tinh nhu sau:

NhOm 1: Na c u tieu chudn

•• Cac khoan ng trong han ma Ngan hang danh gia la co du khA nang thu 116i day dti ca g6c va lai dung thed hp;

•• Cac khoan ng qua han dtrai 10 ngay va Ngan hang danh gia IA c6 khA nang thu h6i day dir gOc va lai bi qua han va thu h6i day du g6c va lai dung tiled hp con 14i;

Nh6m 2: No can chit

••Cac khoan ng qua han tin 10 ngay den 90 ngay;

• Cac khoan ng dieu chinh ky han tra ng Van au;

SHB

Ngan hang TMCP Sai Gan — Ha Ni

••Cac khoan no co cAu lai thai han tra no trong han theo thai han &roc co cAu

NhOnz 3: Na clueri tieu chujn

••Cac khoan no qua han tir 91 den 180 ngay;

••Cac khoan no co cAu lai thai han tra no lAn du, nit cac khoan nq dieu chinh kSt han tra

no ran dAu phan loaf vao nhom 2;

••Cac khoan no duoc mien hoac giam lai do khach hang kh6ng du kha nang tra lai dAy du theo hop d6ng tin dung;

Nhom 4: Nq nghi nger

•• Cac khoan no qua han tir 181 den 360 ngay;

•• Cac khoan nq co cAu lai thai han tra no lAn dAu qua han duai 90 ngay theo thai han tra nq duoc co cAu lai lAn dAu;

•• Cac khoan no ca cAu lai thai han tra no lAn thin hai;

NhOm 5: Na có kha tieing mat van

•• Cac khoan no qua han tren 360 ngay;

Cac khoan no co cAu lai thai han tra nq lAn dAu qua han tir 90 ngay tra len theo thai han tra no duot ca cAu lai lAn dAu;

•• Cac khoan no co cAu lai thai han tra no ran thir hai qua han theo thai han tra no duoc co cAu lai lAn thir hai;

•• Cac khoan no co cAu tai that han tra no lAn thir ba tra len, ke ca chua bi qua han hoac da qua han;

•• Cac khoan no khoanh, nq chef xir 1)"T;

Theo Quyet dinh s6 493/2005/QD-NHNN ngay 22 thang 4 nam 2005 va Quyet dinh s6 18/2007/QD-NHNN ngay 25 thang 4 nam 2007, d6i vai cac khoan no qua han, t6 chik tin dung phan loci lai vao nhom no CO run ro thap han khi Ngan hang danh gia la co dfi kha nang thu h6i dAy

du ca g6c va lai; va khach hang c6 tai lieu, 116 sa chimg minh cac nguyen nhan lam khoan no nay qua han &roc xu ly, khac phuc Ngan hang chil dOng to quyet dinh phan loaf cac khoan nq vao cac nh6m no rui ro cao han twang irng voi mire dO run ro khi xay ra mot trong cac truang hop sau day:

•• Khi CO nhang din Wen bAt lqi tir tac dOng tieu cuc den mai twang kinh doanh va linh vue kinh doanh;

•• Cac chi tieu tai chinh cua khach hang hoac kha nang tra nq cua khach hang bi suy giam; Khach hang kh6ng cung cap cho Ngan hang cac thong tin tai chinh kip thai, dAy du

va chinh xac de Ngan hang danh gia kha nang tra nq dm khach hang

SITB

Ngan hang TMCP Sai Gen — Ha Ni

Dv phong riii ro tin dung: Viec tinh dir phong cu the dugc can cir tren cac ty le Op dung cho

tirng nhom no nhu sau:

Quyen sir dung dat dugc khau hao theo phuong phap duang thang phii hop vai Giay chirng nhan guy& sir dung dat Quyen sir dung dat vo thai hart dugc ghi nhan theo gia g6c va kh6ng tinh khau hao

10 Tien va cac khoan twang throng tien

Tien va cac khoan twang duong tien bao g6m tien mat, yang, cid quy, tien giri thanh toan tai NHNN, tin phieu Chinh phu va cac giay 0 co gia ngan han du dieu kien chit khau voi NHNN, cac khoan tien giri thanh toan va tien giri, cho vay tai cac t6 chirc tin dung khac co thai han dao han khong qua 3 thang ke tir ngay giri

11 Cac cong cu tai chinh phai sinh

Cac cong cu tai chinh phai sinh dugc ghi nhan tren bang can d6i ke toan theo gia tri hop d6ng vao ngay giao dich, va sau dO dugc danh gia 14i theo gia tri hop 1Y Lai nhuan hoac 18 khi cac cong

Cu tai chinh phai sinh dugc th‘rc hien dugc ghi nhan trong bao cao ket qua hoat &Ong kinh doanh Lai nhuan hoac to chua thrc hien dugc ghi nhan vao khoan muc chenh Lech danh gia 14i cac cong

SHB

Ngfin hang TMCP Sai Gen — HA Niii

cu tai chinh phai sinh tren bang can d6i ke toan va dugc ket chuyen vao ket qua hoat dOng kinh doanh vao thai diem cu6i nam

12 Ghi nh4n thu nh4p/ chi phi lai

Ngan hang ghi nhan thu nhap tir lai va chi phi lai tren bao cao ket qua hog Ong kinh doanh teen co se( du thu, du chi

13 Ghi nh4n thu nh4p tir phi va hoa hang ditch vu

Ngan hang thu phi tir cac ditch vu cung cap cho khach hang Thu nhap tir phi c6 the chia thanh cac nh6m sau:

•• Phi thu tir viec cung cap ditch vu trong mot thoi gian What dinh: Phi thu tir viec

cung cap ditch vu trong mot thai gian nhat dinh dugc du thu trong su6t tiled gian do Phi nay bao Om phi quan 15,, phi nhan uy thac, hoa 116ng va cac phi lien quan den al) tin dung,

quan 15, tai san, phi quan 15, danh muc va cac chi phi quan 15, cling nhu phi to van khac

•• Phi thu tir viec cung cap ditch vu giao ditch: Phi phat sinh tir viec dam phan va tham

gia dam phan cac giao ditch cho mot ben thfr ba, vi du nhu dan x6p viec mua c6 phAn hoac cac loai chimg khoan khac hoac mua lai doanh nghiep , dugc ghi nhan khi hoan tat giao ditch lien quan Phi hoac mot phdn cua khoan phi nay co lien quan den viec thuc hien mot cong viec nhAt dinh se dugc ghi nhan khi hoan tat di6u kien twang irng

C

0 -C

C C

7 7 0 1,0 1,0 1,0

SHB

Ngan hang TMCP Sai Gen — HA Ni

15 Ti& mat, yang bac, di qu57

30/09/2012 VND

31/12/2011 VND

16 Titn girl tai Ngfin hang Nha nuo'c

Tian girl thanh toan tai Ngan hang Nha nuot 1,666,848,123,213 35,111,525,637

SHB

Ngfin hang TMCP Sal Gen - Ha NOi

18 Cluing khoan kinh doanh

- Chirng khoan Chinh phu

- Chirng khoan Ng do cac TCTD khac trong

nuot phat hanh

- Chirng khoan Ng do cac TCKT trong nuac

phat hanh

Ching khotin Von

- ChUng khoan V6n do cac TCTD khac trong

were phat hanh

- Chung khoan V.Sn do cac TCKT trong nu&

phat hanh

Chung khocin kinh doanh khdc

Du phbng gitim gia chti-ng khotin kinh

doanh

698,500,000

121,604,500,000

19 Cac cling cu tai chinh phai sinh va cac tai sin tai chinh khac

Ti 4 ngay 30 thang 09nam 2012

Tang gia tri efta hap d'ang (theo ty gia ngay

Tong gia tri ghi so ke toan (theo ty gia tot ngay lap bet° cao)

Giao dich ky han hen t" 712,663,715,800 3,167,340,435

Ti 4 ngay 31 thing 12 nam 2011

Giao dich 1cS7 han tin to 343,538,671,112 4,649,608,299

.SHB

Ngfin hang TMCP Sai Gan — HA Noi

20 Cho vay khach hang

30/09/2012 VND

31/12/2011 VND Cho vay cac t6 chirc kinh te, ca nhan trong

Cho vay chit khdu throng phiau va cac giay

Cho thue tai chinh

Cho vay d6i voi cac to chirc, ca nhan nuerc

Na cho vay dirge khoanh va ng cho' xix' 13i

I SHB

20.3 Phan tich du no cho vay theo doi tuvng khach hang va loai hinh doanh nghi0

30/09/2012

31/12/2011 triku VND

Doanh nghiep Nha nu& trung ucmg 2,117,399 4.49 791,375 3.55

Doanh nghiep c6 von dau to nudc ngoai 500,501 1.06 328,493 2.56

SHB

Ngan hang TMCP Sai Gan - Ha NOi

20.4 Phan tich du no' cho vay theo nganh kinh to

Cong nghiep cht bitn, the tao

San xuAt va phan phi dien, khi dOt, ntrOc

nong, hai nuOt va ditu Ma khong khi

Cung cap mac; hoat &Ong quan Iy va xir

lji the thai, nu& thai

Xay dung

Ban buon va ban le; sira chfla 6 to, mo to,

xe may va xe có dOng co khac

Van tai kho bai

Dich vu km tril va an uOng

Thong tin va truyen thong

Hoat dOng tai chinh, ngan hang va bao

hitm

Hog &Ong kinh doanh bAt dOng san

Hog (Ring chuyen mon, khoa hoc va cong

nghe

Hog dOng hanh chinh va dich vu h8 to'

Hog dOng dm Dang COng san, to chirc

chinh tri - xd hoi auan iNi nha ntre'rc an

Gido duc va dao tao

Y to va hoat dOng tra giup xa hOi

Nghe thuAt, vui chai va giai tri

Hog &Ong dich vu khac

Hoat Ong lam thue cac cong viec trong

cac 11O gia dinh, san xuAt san pham vat

chat va dich vu to tieu dimg cua 110 gia

dinh

Hoat dOng caa cac to chirc va ca quan

cititc to

6,259,455 3,072,458 9,835,797

239,980

7,669

13.29 6.52 20.88

0.51

0.02

3,478,762 2,676,492 5,068,777

185,738

35,308

12.30 9.53 18.07

0.44

0.07

7,713,039,867,903

4,795,610,848,456 375,987,577,267 2,541,441,442,180

48,023,903,579

11,688,790,000 36,335,113,579

(111,945,544,649)

12,230,528,533,537

950,000,000,000 8,430,105,806,501 2,850,422,727,036

20,711,620,000

11,688,790,000 9,022,830,000

Ngan hang TMCP Sai Gan — Ha Nh'i

21 Du phong raj ro tin dung

Du phong giam do ?dr ly cac khoan ng kho thu

h6i bAng ngutm du phong

Di6u chin ' h tang/ (gam) khac

So du• d'au kjr

Du phong rui ro trich lap trong (Hoan nhap

du phong trong kS)

Du phong giam do xir ly cac khoan ng kho thu

h6i bang ngutin du phong

22 Chirng khoin tit'

22.1 Chting khoan din fir san sang d6 ban

30/09/2012 VND

31/12/2011 VND

Chung khoan C hinh phu

Chirng khoan Ng do cac TCTD khac trong

nuac phat hanh

Chimg khoan Nq do cac TCKT trong nuac

plat hanh

Chung khoan Nq nuac ngoai

Cherng khorin Von

ChUng khoan V6n do cac TCTD khac trong

mac phat hanh

Chimg khoan V6n do cac TCKT trong nuac

phat hanh

- Chimg khoan Win nuac ngoai

Du phbng gitim gia chieng khoein san

sang di ban

12,236,554,499,737 7,649,118,226,833

SHB

22.2 Chtieng khoin dau to gilfr den ngay dao han

30/09/2012 VND

31/12/2011 VND

Chimg khoan Chinh phir

Chung khoan Ng do cac TCTD khac trong nubs

phat hanh

- Ching khoan Ng do cac to chirc kinh to trong r

nu& phat hanh

- Ching khoan Ng mac ngoai

Dix phong giam gia chang khoan d'Au to gift d6n r

ngay dao han

Cac khoan dau to vao cong ty lien ket