Báo cáo thực tập tốt nghiệp: Tìm hiểu vị trí chuyên viên phát triển khách hàng cá nhân tại ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam - PGD Long Xuyên

TRƯỜNG ĐẠI HỌC AN GIANGKHOA KINH TE - QUAN TRI KINH DOANH TIM HIEU VI TRI CHUYEN VIEN PHAT TRIEN KHACH HANG CA NHÂN TẠI NGAN HANG TMCP HANG HAI VIET NAM- PGD LONG XUYEN SINH VIÊN THUC HI

TRƯỜNG ĐẠI HỌC AN GIANG

KHOA KINH TE - QUAN TRI KINH DOANH

TIM HIEU VI TRI CHUYEN VIEN PHAT TRIEN KHACH

HANG CA NHÂN TẠI NGAN HANG TMCP HANG HAI VIET

NAM- PGD LONG XUYEN

SINH VIÊN THUC HIEN: PHAM NGỌC HAN

MSSV: DKQ202532

LOP: DH21KQ

NGANH: KINH TE QUOC TE

AN GIANG, THANG 05 NAM 2024

TRƯỜNG ĐẠI HỌC AN GIANG

KHOA KINH TE - QUAN TRI KINH DOANH

TIM HIEU VI TRI CHUYEN VIEN PHAT TRIEN KHACH

HANG CA NHÂN TẠI NGAN HANG TMCP HANG HAI VIET

NAM- PGD LONG XUYEN

SINH VIÊN THỰC HIEN: PHAM NGOC HAN

MSSV: DKQ202532

LOP: DH21KQ

NGANH: KINH TE QUOC TE

GVHD: TH.S LE THI KIM CHI

AN GIANG, THANG 05 NAM 2024

LOI CAM ON

Em xin gửi lời cảm on tri ân sâu sắc đến toàn thé giảng viên Khoa Kinh Tế

-Quản Trị Kinh Doanh Trường Đại Học An Giang, các thầy cô đã truyền đạt rất nhiều

kiến thức bồ ích về chuyên ngành cho em Bên cạnh đó, em cũng xin chân thành cảm

ơn đến Giảng viên hướng dẫn, cô đã tận tình chỉ dẫn em hoàn thiện bài báo cáo mộtcách chỉnh chu và tốt nhất

Em cũng xin gửi lời cảm ơn đến Trưởng phòng giao dịch, nhân viên Ngân hàng

TMCP Hàng Hải Việt Nam — PGD Long Xuyên đã tiếp nhận, giúp đỡ em trong suốtthời gian thực tập, cung cấp những thông tin số liệu để em hoàn thành bài báo cáo này

Một lần nữa em xin cảm ơn!

An Giang, ngày 01 thang 05 năm 2024

Sinh viên thực hiện

Ký tên

Phạm Ngọc Hân

MỤC LỤC

LOI CAM 00) -ỌọÒdd4 - i

MỤC LUC Loc ccccccccccccsssssccecessssscssccesssssseccessssssececessssseeessesssssccessssseceeesssseseeensas H

DANH MỤC HÌNH ANH -2-©22©++22EE2EEE2273E2221127312711271E 221 E1 rrked vi

DANH MỤC BANG BIEU -2- 22 ©SS2EE‡2EE22EE22EX2EE221 221221221221 re vii

DANH MỤC TU VIET TẮTT 2-2©+£+EEE+£EEEtEEEEtEEEEEEECEEEEtErkrrrrxrrrkrcee viii

NỘI DƯNG St St E121 21112111151111111111111111111111111111111111111 11112 cE |

1 LỊCH LÀM VIỆC CÓ NHẬN XÉT VÀ KÝ XÁC NHẬN CỦA GIẢNG VIÊN

HƯỚNG DAN MỖI TUẦN 2 S SE‡SE‡EEESEEEEEE9E1E7112711111211111211 1111111 1Xe 1

2 GIOI THIEU VE NGAN HANG TMCP HANG HAI VIỆT NAM - PGD LONG

`‹adẳi 5

2.1 Tổng quan về Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam - 2+: 5

2.1.1 Quá trình hình thành và phát triỀn 2- ¿22 ©+2£+++++zzxzzzxzred 6

2.1.2 Tầm nhìn, sứ mệnh và giá trị cốt lõi 2-2 2 22 £+£x£+szxzzcxzez 6

2.2 Giới thiệu sơ lược về Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam — PGD Long

b{h 0 7

2.2.1 Giới thiệu về MSB — PGD Long Xuyên - 2-22 2 5e sex 7

2.2.2 Cơ câu tổ chức nhân sự c2 %kSkÉEE£EE+EEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEkerkerkerkee 7

2.2.3 Chức năng, nhiệm vụ của từng bộ phận - «5s ++s+++++x++x+sx2 8

3 TÌM HIEU HOAT DONG CHUYEN NGANH CUA DON VI THỰC TẬP 9

3.1 Mở tài khoản ngân hàng tai MSB thông qua ứng dụng MSB mBank 9

3.1.1 Khái niệm tài khoản ngân hàng - - ¿+ + *+E+k£evEeeeseeseeeeersxrs 9

il

3.1.4 Quy trình mở tài khoản ngân hàng tại MSB thông qua ứng dụng MSB

Viet Nam — PGD Long XUY6n nw 12

3.2.1 Các khái niệm liên Quan - 5 +33 +* +3 £+E+vEEve+eeeetreesreeereerrsse 12

3.2.2 Quy trình cho vay VỐn 2 2¿++£+E+2+EEE+EEEEEEEEEEEEEEECEEEEEEErrrkrrrkee 12

3.2.3 Thực trạng hoạt động cho vay ngắn hạn, trung và dai hạn của MSB — PGD

0® 40): 00101077 13 3.3 Tình hình hoạt động kinh doanh của MSB — PGD Long Xuyên 14

3.4 Môi trường làm việc CUA Ơn VỊ - S + x tk SEEekEeererekrrerrkerrerrke 15

3.4.1 Cơ sở vật chất, trang thiết bị phục vụ công việc -z- s2 15

3.4.2 Quy chế, quy định - -+++z+++E+£EEEEEEEE211711211211 21121 E1 re 16

3.4.3 Văn hóa doanh nghi€p + + 113139119119 1 1 1 11g vn ngư 16

3.5 Nhận xét về quá trình thực tập tại đơn vị -¿-2+++x++rxzreerxezrxrree 17

3.5.1 Thuận ÏỢI - - - + E21 1111223111111 935111 1n ng re 17

3.5.2 Hạn ChẾ -¿- %- sSx‡SÉEEEEEEEEEEE111111211111111111111111111111 1111111111 17

4 NỘI DUNG CÔNG VIỆC ĐƯỢC PHAN CÔNG cccc-ccccceccee 17

4.1 Giới thiệu công việc thực tẬP - 25 21121121 1v ng ng ngư, 17

“SN C0000 1 17

4.1.2 MG ta voi 17

4.1.3 Yêu cầu đối với công VEC oc eecceccessessesssessesssesseessecsssssecsusssesssessecsuessecseeeses 18

4.2 Công việc được phân CON eee eeceseeeeseeseeseeseeeeseceeceeeeeeeeeeaeeseeseeeceeeeeeeneeaes 18

5 PHƯƠNG PHAP THỰC HIỆN CÔNG VIỆC ĐƯỢC PHAN CÔNG 18

1H

5.1 Tìm hiểu và nam được các sản phẩm khách hàng cá nhân của MSB 18

5.2 Tìm hiểu quy trình mở tài khoản, quy trình cho vay vốn - 19

5.3 Tìm kiếm khách hàng mở tài khoản - + c 1 3 3 ve 19

5.4 Tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay vốn cho ngân hàng - 19

6 KET QUA DAT DUGC QUA DOT THUC TẬP 2 2 s+££e£Ee£xtxeez 20

6.1 Những nội dung, kiến thức đã được củng cố vận dụng . - 20

6.1.1 Kiến thức về môn Quản trị hành chính văn phòng . - 20

6.1.2 Kiến thức về môn Lý thuyết tài chính tiền tệ 2- 2-2 252 20

6.1.3 Kiến thức về môn Chiến lược kinh doanh - s s ++xezszz+zs+ 20

6.1.4 Kiến thức về môn Marketing căn bản -.2- 2 522z+2zzc£zzcczsez 20

6.1.5 Kiến thức môn Tin học đại C00) 21

6.1.6 Kiến thức môn Kinh tế quan ly o.ccecceccescesseessessessesscessesssessesssesseessessesseess 21

6.2 Những kỹ năng cá nhân, giữa các cá nhân và thực hành nghề nghiệp nào đã học

6.2.1 Những kỹ năng cá nhÂnn - 5G + 21311911911 19 1 11 1 1 1 1 ve, 21

6.2.2 Những kỹ năng giữa các cá NMA ee ee eeseeeceeeeeeeececeeeeeeseceseeeeeseeneees 23

6.2.3 Kỹ năng thực hành nghề nghiỆp 2-2-2222 +£2E+2£++zzxzzcxzee 23

6.3 Những kinh nghiệm, bài học thực tiễn đã tích lũy được . s- 24

6.4 Các kết quả công việc mà bản thân đã đóng góp cho đơn vị thực tập và nhữngvan đề chưa thực hiện được cần tiếp tục tìm hiéu, phát trIỂN -cccccccccccccee 25

6.4.1 Các kết quả công việc mà bản thân đã đóng góp cho don vị thực tập 25

6.4.2 Những van đề chưa thực hiện được cần tiếp tục tìm hiểu, phát triển 26

7 KET LUẬN VÀ KIEN NGHỊ, - - 2 St k‡E£EE+EEEEEEEEEEEEEEEEEEEkEEkeErrkrrkerxrrr 26

iv

7.1 KẾt luận -:-sStSxềEÉEEEEEEEEEEE SE EE1EE1EE11111111111111111111111111 11111111 cye 26

7.1.1 Tóm tắt những nội dung đã thực hiện được trong quá trình thực tap 26

7.1.2 Tóm tắt các điểm mạnh, điểm yếu của vấn đề thực tập tai đơn vỊ 27

7.2 Kiến nghị -+- 52-52 SE 2 EEE12212112711211 71111 1171111211111 11 1.11 28

7.2.1 Ý kiến của sinh viên sau khi hoàn thành Báo cáo TTTN 28

7.2.2 Kiến nghị với Nhà Trường - 2 + +£+x££E+ExzEEerkerrkrrrerrerree 28

7.2.3 Kiến nghị với MSB — PGD Long Xuyên -2- 2 5¿©5ecxzczsccvz 28

TÀI LIEU THAM KHẢO - 2-2 5£©SE£2EE££EE£2EE££EEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEErrkkrrrrrk 29

DANH MỤC HÌNH ANHHình 1: Logo MSÌ - ch TH HH hờ 5

Hình 2: Giá trị cốt lõi Ngan hàng TMCP Hang Hải Việt Nam . 2 5- 6

Hình 3: Cơ cấu tổ chức nhân sự của MSB — PGD Long Xuyên 2-5: 7

Hình 4: Quy trình mở tài khoản ngân hàng tại MSB thông qua ứng dụng MSB mBank

VI

DANH MỤC BANG BIEU

Bảng 1:Lich làm việc của sinh VIÊN + + + 1E 3£ + EEvEEeEEekEekEeeeekekeerkrevre 1

Bang 2: Thống kê số lượng nhân sự tại của MSB — PGD Long Xuyên 8

Bang 3: Thống kê số lượng tài khoản mở thành công giai đoạn 2021-2023 11

Bảng 4: Thực trạng hoạt động cho vay ngắn hạn, trung và dai hạn của MSB — PGD

IẾU.®.4 2:07 13

Bang 5: Kết quả hoạt động kinh doanh của MSB- PGD Long Xuyên 14

VI

DANH MỤC TỪ VIET TAT

Từ viết tắt Diễn giải

CCCD Căn cước công dân

CMND Chứng minh nhân dân

NỘI DUNG

1 LICH LAM VIỆC CO NHAN XÉT VÀ KÝ XÁC NHAN CUA GIANG

VIEN HUONG DAN MOI TUAN

Sau khi trao déi va thống nhất tiến độ cũng như kế hoạch thực tập với bộ phận

nhân sự MSB — PGD Long Xuyên, sinh viên thực tập ở Ngân hang trong khoảng thời

gian từ 03/01/2024 đến 10/03/2024 Tại đây, sinh viên được thực tập vi trí Chuyên

viên phát trién KHCN, đảm nhận các công việc cơ bản mà một Chuyên viên phải thực

hiện Trong suốt quá trình thực tập, sinh viên được trao déi kiến thức bé ích về lĩnh

vực Tài chính - Ngân hàng, đây sẽ là một trải nghiệm vô cùng quý báu đối với bản

thân sinh viên Dưới dây là lịch làm việc của sinh viên tại Ngân hàng:

Bảng 1:Lịch làm việc của sinh viên

cách thức hoạt động của ngân

hàng.

Tìm hiêu cơ câu tô chức, chức năng, nhiệm vụ, sứ mệnh, những thông tin cân thiệt vé Ngân hàng.

Tìm hiêu vị trí Chuyên viên phat triên KHCN, những công việc cân

Tuan Nội dung công việc thực tập Cách thực | Địa điểm | Chữ ký

hiện GVHD

Tuần 1 | Đến MSB- PGD Long Xuyên tiếp Đến Ngân Ngân hàng

(08/01- nhận vi trí thực tập Làm quen, gặp | hàng đúng | TMCP

14/01) gỡ với lãnh đạo và nhân viên giờ dé gap |Hàng Hải

Tìm hiểu quy định ngân hàng, giao lưu với | Việt Nam —

thông tin, văn hóa làm việc ở PGD, ban lãnh đạo | PGD Long

va các Xuyên.

Hỗ trợ các anh chị trong phòng ban

m ân tài liệu, đôi chiêu chứng từ,

Liên hệ với người thân

đê

các viên doanh

Việt Nam — PGD Long Xuyên.

Hồ trợ các công việc khác liên quan photo, 1n ân scan tài liệu biêu mau ngân hàng.

Tuan 4 | Tìm hiểu về gói trái phiếu Gặp gỡ | Ngân hàng

(29/01- | Hỗ trợ khách hàng mở tài khoản | Khách hàng | TMCP

- _ -_ | va tìm hiểu |Hàng Hải04/02) | Hỗ trợ khách hàng điển biểu mẫu xa

nhu cau | Việt Nam —

Hỗ trợ in ấn, photo tài liệu, đối ' khách hàng | PGD Long

chiếu rà soát thông tin biểu mẫu Xuyên

Tuần 5 | Tìm hiểu về cho vay hộ kinh doanh | Tìm từ các | Ngân hàng

(05/02- | và vay cá nhân file tài liệu | TMCP

11/02) | Tìm hiểu cách thức, quy trình cho | được các Hàng Hải

vay KHCN tại MSB — PGD Long | Chuyên viên | Việt Nam —

Xuyên kinh doanh | PGD Long

- , _ | cung cấp để | Xuyên

Hồ trợ in ân, photo tài liệu, đôi|., X

„ oo biét nội chiêu rà soát biêu mâu '

18/02) | Hã trợ thẩm định hồ sơ khách hàng |HÊu của| Hàng Hải

có nhu cầu vay vốn của ngân hàng, Ngân hàng | Việt Nam —

lập báo cáo thâm định theo quy | Gặp gỡ, tư PGD Long

trình của MSB vấn cho Xuyên.

khách hàng.

Tuần 7 | Hỗ trợ khách hàng mở thẻ và tải | Đọc và tìm | Ngân hàng(19/02- | app MSB mBank hiểu các tài | TMCP

25/02) | Hỗ trợ in ấn, photo tài liệu, biểu |HÊu của Hàng Hải

mẫu Ngân hang | Việt Nam —

03/03) Tổng kết quá trình thực tập tại liệu cua) Hang Hải

Ngân hàng Những gi đã lam được Ngân hàng | Việt Nam —

và chưa làm được Xác nhận, nhận | Gặp gỡ, tư PGD Long

xét, kí các giấy tờ liên quan quá | van cho Xuyên.

trình thực tập khách hàng.

2 GIỚI THIEU VE NGAN HÀNG TMCP HÀNG HAI VIET NAM

-PGD LONG XUYÊN

2.1 Tổng quan về Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam

Ngày 12 tháng 07 năm 1991, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) được

thành lập tại Hải Phòng MSB tự hào là ngân hàng thương mại cô phần đầu tiên ra đờitrong thời hội nhập và phát trién của đất nước Sau hơn 30 năm xây dựng và phát triển,MSB dã đạt được nhiều giải thưởng cao quý và được khách hàng đánh giá cao

‘A MSB

Ngân hang TMCP Hang Hải Việt Nam

Hình 1: Logo MSB

Nguồn: MSB.com.vn

- Tên day đủ (Tiếng Việt): Ngân hang Thương mại Cổ phần Hàng Hải Việt Nam

- Tên tiếng anh: Vietnam Maritime Commercial Joint Stock Bank

2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển

- Ngày 12/07/1991: Ngan hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) ra đời, là ngân

hàng TMCP đầu tiên đánh dấu thời kỳ mở cửa và hội nhập của nền kinh tế đất nước

- Giai đoạn 1991 — 2005: MSB ứng dụng công nghệ thông tin vào các hoạt động

trong giai đoạn đầu phát triển của hệ thống

- Giai đoạn 2009 — 2010: Dưới sự tư vấn bởi tô chức quốc tế Mc Kinsey đầu tư

xây dựng chiến lược kinh doanh toàn diện

- Năm 2015 MSB có số vốn điều lệ lên đến 11.750 tỷ đồng, có mạng lưới bao

phủ trên toàn quốc

- Ngày 15/10/2020, ra mắt eEKYC, mở gói tài khoản và thẻ debit online mọi lúc

mọi nơi; mang lại sự thuận tiện và nhanh chóng.

- Năm 2023: MSB ngày càng khang định tên tuổi, vị thé của minh trong lĩnh vực

ngân hàng.

2.1.2 Tầm nhìn, sứ mệnh và giá trị cốt lõi

- Tam nhìn: MSB phan đấu trở thành ngân hàng TMCP hàng đầu Việt Nam

- Sứ mệnh của MSB: Tiếp tục hoàn thiện, xây dựng MSB trở thành một ngânhàng uy tín, ai cũng muốn tham gia

- Giá trị cốt lõi của MSB:

CÁC GIÁ TRỊ CỐT LÕI

pe

=3

HIỆU QUÁ SÁNG TẠO TÔN TRỌNG LANG NGHE TRACH NHIEM

Hiệu quả là thước đo Người MSB luôn Người MSB bình trong mọi công việc được khuyến khích đã 6

tại MSB cải tiến và đưa ra nh

2.2 Giới thiệu sơ lược về Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam — PGD Long

Xuyên

2.2.1 Giới thiệu về MSB - PGD Long Xuyên

Ngân hàng MSB — PGD Long Xuyên có địa chỉ tại Số 262/2 Hùng Vương, Mỹ

Long, Long Xuyên, An Giang Điện thoại: 02963930579 Là phòng giao dịch cung

cấp các sản phẩm dịch vụ tài chính ngân hàng MSB

MSB - PGD Long Xuyên là một trong số những PGD hoạt động có hiệu quả

trong tỉnh An Giang Đây là một địa chỉ ngân hàng uy tín và an toàn với khách hàng

trong và ngoài tỉnh.

2.2.2 Cơ cấu tổ chức nhân sự

Dưới đây là sơ đồ tô chức nhân sự của MSB - PGD Long Xuyên:

Trưởng phòng giao dịch

Phòng dịch vụ KH Phòng kinh doanh

Chuyên viên kinh doanh

Chuyên viên tư

Kiêm soát viên Giao dịch viên

vân bảo hiêm

Hình 3: Cơ cấu tổ chức nhân sự của MSB — PGD Long Xuyên

7

2.2.3 Chức năng, nhiệm vụ của từng bộ phận

Trưởng phòng giao dịch: Là người có quyền hạn và chức vụ cao nhất tại phòng

giao dịch Long Xuyên Chịu trách nhiệm quản lý hoạt động thường ngày của phòng.

Phòng dịch vụ khách hàng: Gồm 2 bộ phận chính

- Kiểm soát viên: Thiết lập mối quan hệ với nhóm khách hàng tiềm năng và kháchhàng có nhiều tiền gửi trong ngân hàng Theo dõi danh sách khách hàng, nguồn tiềngửi và bộ phận dịch vụ khách hàng, xây dựng quan hệ với các khách hàng tiềm năng

- Giao dịch viên: Giao tiếp và tiếp nhận từ khách hàng các thông tin giao dịch

Trong ngày, họ xử lý các giao dịch cụ thé như: Chuyên tiền, séc, chuyên quỹ, xử lý

các giao dịch về tài khoản và tiến hành các nghiệp vụ giao dịch khác phát sinh tại quay

giao dịch trong ngày.

Phòng kinh doanh: Gồm 2 bộ phận đó là chuyên viên kinh doanh và chuyên viên

tư vấn bảo hiểm

- Chuyên viên kinh doanh: Bao gồm những vị trí công việc như sau: Chuyên viênkinh doanh, Chuyên viên kinh doanh khách hàng tổ chức; Chuyên viên KHCN,

- Chuyên viên tư vấn bảo hiểm: Quảng bá, duy trì và chăm sóc khách hàng tiềmnăng đối với các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ của doanh nghiệp Xây dựng, tìm kiếm

và phát triển khách hàng tiềm năng thông qua các kênh telesales, quảng cáo,

Bang 2: Thống kê số lượng nhân sự tại của MSB — PGD Long Xuyên

Các phòng ban Số lượng nhân sự (Người)

3 TÌM HIỂU HOẠT DONG CHUYEN NGÀNH CUA DON VỊ

THỰC TẬP

3.1 Mở tài khoản ngân hàng tại MSB thông qua ứng dụng MSB mBank

3.1.1 Khái niệm tài khoản ngân hàng

Tài khoản ngân hàng là một dãy số được ngân hàng cấp nhằm giúp khách hàng

thực hiện giao dịch nhanh chóng, chính xác và an toàn.

- Thông tin tài khoản ngân hàng gồm:

- Tên tài khoản.

- Số tài khoản (thường bao gồm 8 - 15 chữ số)

- Số dư tài khoản.

- Thông tin giao dịch.

3.1.4 Quy trình mở tài khoản ngân hàng tai MSB thông qua ứng dụng MSB mBank

MSB mbank là một ứng dụng trên điện thoại di động dành cho khách hàng cá

nhân của Ngân hàng MSB Ứng dụng này rất tiện lợi dễ thao tác, giúp khách hàng

quản lý tiền gửi một cách dễ dàng, gửi tiết kiệm thuận lợi

Ứng dụng MSB mBank còn có một số tiện ích như sau:

- Mở tài khoản ngân hàng.

- Chuyén khoản an toàn

- Thanh toán được các hóa đơn.

- Xem lịch sử giao dịch nhanh chóng.

- Bảo mật cao,

Ngân hàng MSB rất khuyến khích khách hàng tải và sử dụng ứng dụng này, đây

là một ứng dụng cực kì thông minh và rất tiện ích Khách hàng có thể mở tài khoảnngân hàng tại MSB thông qua ứng dụng mà không cần đến quây giao dịch