(Tiểu luận) đề tài tìm hiểu về vị trí pháp lý và mô hình tổ chức của nhtw hiện đại tại singapore

Vị trí pháp lý Ngân hàng trung ươngNgân hàng trung ương là một định chế công cộng, có thể độc lập hoặc trực thuộcChính phủ, thực hiện chức năng độc quyền phát hành tiền trung ương, là ng

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA NGÂN HÀNG

BÀI TẬP LỚN MÔN TÀI CHÍNH TIỀN TỆ

Đề tài:

TÌM HIỂU VỀ VỊ TRÍ PHÁP LÝ VÀ MÔ HÌNH

TỔ CHỨC CỦA NHTW HIỆN ĐẠI TẠI SINGAPORE

Giảng viên hướng dẫn: Ths Lê Thanh Bình

Danh sách nhóm:

1 25A4020176 Dương Thị Chà _ Nhóm trưởng

HÀ NỘI – 11/2023

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA NGÂN HÀNG

BÀI TẬP LỚN MÔN TÀI CHÍNH TIỀN TỆ

Đề tài:

TÌM HIỂU VỀ VỊ TRÍ PHÁP LÝ VÀ MÔ HÌNH TỔ CHỨC CỦA NHTW HIỆN ĐẠI TẠI SINGAPORE

Giảng viên hướng dẫn: Ths Lê Thanh Bình

Danh sách nhóm:

11.25A4020176 Dương Thị Chà _ Nhóm trưởng

LỜI CẢM ƠN

Đầu tiên, chúng em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến Học viện Ngân hàng đã đưa

bộ môn Tài chính – Tiền tệ vào chương trình giảng dạy Đặc biệt, chúng em xinbày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến thầy Lê Thành Bình – giảng viên bộ môn Cảm

ơn thầy vì đã tận tình dạy dỗ và truyền đạt những kiến thức quý báu cho chúng

em trong suốt kỳ học vừa qua

Bộ môn Tài chính – Tiền tệ là một môn học thú vị và vô cùng bổ ích Tuy nhiên,những kiến thức và kỹ năng về môn học này của chúng em vẫn còn nhiều hạnchế Do đó, bài tập lớn của chúng em khó tránh khỏi những sai sót Kính mongthầy xem xét và góp ý giúp bài tiểu luận của em được hoàn thiện hơn

Chúng em xin chân thành cảm ơn!

LỜI CAM ĐOAN

Nhóm 1 chúng em xin cam đoan rằng những nội dung được trình bày trong Bài tập lớn này hoàn toàn do bản thân chúng em thực hiện; tất cả các nội dung của

đề tài là kết quả nghiên cứu của chúng em, không phải là kết quả sao chép từ bất

kì bài tập lớn nào có trước đó Bài tập lớn được thực hiện với sự hỗ trợ và tham khảo từ các tài liệu, giáo trình liên quan đến đề tài có trích nguồn rõ ràng

Hà Nội, ngày tháng 11 năm 2023

Đại diện nhóm 1

Dương Thị Chà

BÁO CÁO PHÂN CÔNG NHIỆM VỤ VÀ KẾT QUẢ THỰC HIỆN ĐỀ

TÀI CỦA TỪNG THÀNH VIÊN NHÓM 1

Mức độ đóng góp

Ký tên

1 25A4020176 Dương Thị Chà

- Thuyết trình

- Trình bày word

100% 10%

2 25A4022489 Lê Thị Huy Thảo Thuyết trình 100% 10%

3 24A4021916 Lương Thị Thuỳ Linh Làm slide 100% 10%

4 24A4070364 Nguyễn Khánh Linh Làm slide 100% 10%

5 25A4020202 Hoàng Thị Thu ND Phần 1; 2.1 100% 10%

6 25A4021848 Vũ Thị Ngọc ND Phần 2.2 100% 10%

7 24A4021916 Trần Khánh Linh ND Phần 2.2 100% 10%

8 25A4020222 Lê Thị Hoài Thương ND Phần 2.3 100% 10%

9 24A4061950 Tiêu Huyền My ND Phần 2.3 100% 10%

10 25A4061171 Nguyễn T Thanh Thúy ND Phần 3 100% 10%

MỤC LỤC

PHẦN MỞ ĐẦU

PHẦN NỘI DUNG

Chương 1 Cơ sở lý thuyết

1 Vị trí pháp lý 2

2 Mô hình tổ chức của ngân hàng TW 2

3 Chức năng của NHTW 3

4 Nhiệm vụ của NHTW 4

Chương II Thực trạng và đánh giá

1. Giới thiệu về NHTW của Singapore 5

2. Phân tích thực trạng về vị trí pháp lý và mô hình tổ chức, chức năng, nhiệm vụ của NHTW tại Singapore 5

3. Đánh giá thực trạng nêu trên dưới góc nhìn đa chiều 5

Chương III Đề xuất khuyến nghị với ngân hàng nhà nước Việt Nam:

KẾT LUẬN

TÀI LIỆU THAM KHẢO

DANH MỤC BẢNG BIỂU, HÌNH ẢNH

Hình 1 Cơ chế giám sát tài chính của MAS Hình 2 Cơ cấu tổ chức của MAS Hình 3 Mô hình đánh giá rủi ro tổng thể của MAS

OTHK Tài chính tiền tệ

Tài chính

79

BT TCTT - Bài tập TCTT

24

Phiếu học tập đáp ánTài chính

3

Trắc nghiệm tài chính tiền tệTài chính

21

TCC Lý thuyết Full

đẻ học tâkp tốt hon…Tài chính

101

PHẦN MỞ ĐẦU

Ngân hàng Trung ương Singapore (MAS) là một trong những tổ chức tài chính quantrọng nhất của Singapore, đóng vai trò quản lý và điều hành các hoạt động tài chính vàtiền tệ của đất nước Với sự phát triển mạnh mẽ của nền kinh tế Singapore, MAS đãtrở thành một trong những ngân hàng trung ương có uy tín và đáng tin cậy nhất trênthế giới

Tuy nhiên, để hiểu rõ hơn về vị trí pháp lý và mô hình tổ chức của MAS, chúng ta cầnphải tìm hiểu sâu hơn về cơ cấu và chức năng của ngân hàng này Trong bài tiểu luậnnày, nhóm chúng em sẽ đi sâu vào tìm hiểu và đánh giá về vị trí pháp lý và mô hình tổchức của Ngân hàng Trung ương Singapore, giúp ta có cái nhìn tổng quan về vai trò vàtầm quan trọng của ngân hàng này đối với nền kinh tế Singapore và từ đó đề xuất cáckhuyến nghị, giải pháp đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Bài tiểu luận sẽ bao gồm các phần chính như: giới thiệu về Ngân hàng Trung ươngSingapore, phân tích về vị trí pháp lý của MAS và các quy định liên quan đến hoạtđộng của ngân hàng, đồng thời cũng sẽ đi sâu vào mô hình tổ chức của MAS, bao gồm

cơ cấu tổ chức, chức năng và nhiệm vụ của các bộ phận trong ngân hàng

Bằng cách tìm hiểu sâu hơn về Ngân hàng Trung ương Singapore, chúng ta sẽ có cáinhìn rõ ràng hơn về vai trò và tầm quan trọng của ngân hàng này đối với nền kinh tếSingapore, đồng thời cũng giúp chúng ta hiểu rõ hơn về cơ cấu và chức năng của mộtngân hàng trung ương trong một nền kinh tế phát triển

PHẦN NỘI DUNG CHƯƠNG 1 CƠ SỞ LÝ THUYẾT

1 Vị trí pháp lý Ngân hàng trung ương

Ngân hàng trung ương là một định chế công cộng, có thể độc lập hoặc trực thuộcChính phủ, thực hiện chức năng độc quyền phát hành tiền trung ương, là ngân hàngcủa các ngân hàng, ngân hàng của Chính phủ và chịu trách nhiệm trong việc quản lýNhà nước về các hoạt động về tiền tệ, tín dụng cho mục tiêu phát triển và ổn định củacộng đồng

Có thể hiểu, ngân hàng trung ương là các tổ chức phi thị trường hoặc chống cạnhtranh Hầu hết các ngân hàng trung ương đều thuộc quyền sở hữu của Nhà nước Tuynhiên, tại nhiều quốc gia một số ngân hàng trung ương không phải là cơ quan nhànước do đó thường có tính độc lập về mặt chính trị Mặc dù vậy, các đặc quyền củanhững ngân hàng này vẫn do pháp luật thiết lập và bảo vệ

2 Mô hình tổ chức Ngân hàng trung ương:

2.1 Ngân hàng trung ương trực thuộc Chính phủ

- Khái niệm: Là một mô hình trong đó Ngân hàng trung ương nằm trong nội các Chínhphủ; là một bộ máy, cơ quan chức năng của Chính phủ và chịu sự chi phối trực tiếpcủa Chính phủ về mảng nhân sự, tài chính và đặc biệt là các quyết định liên quan đếnviệc xây dựng và thực hiện chính sách tiền tệ

Các nước áp dụng mô hình Ngân hàng trung ương trực thuộc Chính phủ phần lớn làcác nước khu vực Châu Á hoặc các nước thuộc khối XHCN trước đây như Hàn Quốc,Đài Loan, Singapore, Indonesia, Việt Nam,

2.2 Ngân hàng trung ương độc lập Chính phủ:

- Khái niệm: Là mô hình mà Ngân hàng trung ương được tổ chức, chỉ đạo trực tiếp từ Quốc hội, tự chịu trách nhiệm về mọi hoạt động của mình trước Quốc hội vàđộc

lập với Chính phủ trong điều hành chính sách tiền tệ

Điển hình là Ngân hàng Dự trữ Liên bang Mỹ, Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ, Ngânhàng trung ương Thụy Sĩ, Anh, Pháp, Đức,

- Ưu điểm:

+ Ngân hàng trung ương có quyền quyết định đến việc xây dựng và thực hiện cácchính sách tiền tệ mà không bị ảnh hưởng bởi các áp lực chi tiêu của Ngân sách hoặccác áp lực chính trị khác

+ Giải quyết được mục tiêu kinh tế dài hạn

- Nhược điểm:

+ Khó kết hợp hài hòa giữa chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương thực hiện vàchính sách tài khóa của Chính phủ chi phối để quản lý vĩ mô một cách hiệu quả.+ Chịu áp lực của Chính phủ

3 Chức năng của ngân hàng trung ương:

3.1 Độc quyền phát hành tiền trung ương

Đây là chức năng cơ bản và quan trọng nhất của ngân hàng trung ương Ngân hàngtrung ương là cơ quan độc quyền phát hành tiền mặt (gồm tiền giấy và tiền kim loại).Thông qua chức năng này, ngân hàng trung ương tác động đến các yếu tố vĩ mô củanền kinh tế

- Ngân hàng trung ương còn có thể phát hành tiền để cho ngân sách vay, tham gia bình

ổn thị trường hối đoái

- Ngân hàng trung ương cung ứng tiền vào lưu thông qua bốn kênh :

+ Phát hành cho Ngân sách Nhà nước vay

+ Phát hành qua các ngân hàng trung gian

+ Phát hành qua nghiệp vụ thị trường mở

+ Phát hàng qua thị trường ngoại hối (vàng và ngoại tệ)

3.2 Ngân hàng của các ngân hàng

Chức năng này được thể hiện ở chỗ đối tượng giao dịch chủ yếu của ngân hàng trungương là các ngân hàng thương mại và các tổ chức tín dụng khác trong nền kinh tế

- Nhận tiền gửi của các ngân hàng trung gian dưới hình thức tiền gửi thanh toán và tiềngửi bắt buộc

- Cấp tín dụng cho ngân hàng trung gian bằng việc tái chiết khấu chứng từ có giá ngắnhạn Nói cách khác, đây là một hình thức cấp vốn cho ngân hàng trung gian trong việc

mở rộng hoạt động tín dụng Hoạt động này của ngân hàng trung ương nhằm đảm bảocung ứng cho nền kinh tế có đủ phương tiện thanh toán trên cơ sở thực hiện các chínhsách tiền tệ

- Bên cạnh đó, cơ quan này còn là trung tâm thanh toán, bù trừ tiết kiệm chi phí thanhtoán và luân chuyển vốn cho các ngân hàng và nền kinh tế

3.3 Chức năng quản lý Nhà nước

Đây là chức năng quyết định bản chất Ngân hàng trung ương của một Ngân hàng pháthành

- Có trách nhiệm xây dựng và thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia Ngân hàng trungương được xem là có khả năng lớn trong việc kiểm soát và điều tiết khối lượng tiềncung ứng vào lưu thông Mọi hoạt động của Ngân hàng trung ương (kể cả phát hànhtiền) đều nhằm thực hiện các mục tiêu của chính sách tiền tệ (thắt chặt và mở rộng) và

bị chi phối bởi các mục tiêu đó

- Thanh tra, giám sát các hoạt động của hệ thống ngân hàng

- Quản lý dự trữ ngoại hối

- Cho Chính phủ vay: Các khoản tín dụng cung ứng cho Chính phủ nhằm bù đắp thiếuhụt tạm thời hoặc bội chi ngân sách Tuy nhiên, nó cũng làm tăng lượng tiền mặt và dựtrữ của các ngân hàng, tăng lượng tiền cung ứng, dẫn đến nguy cơ lạm phát

4 Nhiệm vụ của Ngân hàng trung ương:

Nhiệm vụ chính của ngân hàng trung ương chính là ổn định giá trị tiền tệ và cung tiến,kiểm soát được lãi suất; hỗ trợ ngân hàng thương mại khác đang trên đà đổ vỡ.Ngân hàng trung ương cũng có thể được giao nhiệm vụ khác tùy thuộc vào môi trườngtài chính và cơ cấu của đất nước

CHƯƠNG II THỰC TRẠNG VÀ ĐÁNH GIÁ

1 Giới thiệu Ngân hàng trung ương Singapore:

Singapore được biết là một trung tâm kinh tế tài chính Châu Á Thái Bình Dương vớimạng lưới liên kết to lớn trên quốc tế

Tại Singapore, Ngân hàng Trung ương (có tên gọi là MAS, viết tắt của MonetaryAuthority of Singapore) là cơ quan được ủy quyền phụ trách lĩnh vực tiền tệ với nhiệm

vụ thúc đẩy tăng trưởng kinh tế bền vững, kiềm chế lạm phát và phát triển khu vựcdịch vụ tài chính

2 Phân tích thực trạng về vị trí pháp lý và mô hình tổ chức, chức năng, nhiệm vụ của NHTW tại Singapore

2.1 Vị trí pháp lí

Tại Singapore, Ngân hàng Trung ương (Monetary Authority of Singapore, viết tắt làMAS) là cơ quan được ủy quyền phụ trách lĩnh vực tiền tệ với nhiệm vụ thúc đẩy tăngtrưởng kinh tế bền vững, kiềm chế lạm phát và phát triển khu vực dịch vụ tài chính

2.2 Mô hình tổ chức

Singapore, một quốc gia có nền kinh tế phát triển sau các cường quốc nhưng đã vươnlên mạnh mẽ với những cải cách táo bạo, đường lối phát triển kinh tế và thu hút đầu tưđúng đắn, phát triển nhiều tiềm năng với hệ thống tài chính bao gồm số lượng lớn các

tổ chức tài chính hoạt động kinh doanh đa dạng trên nhiều lĩnh vực, tập trung ở ba khuvực: ngân hàng, chứng khoán và bảo hiểm Tại Singapore, Ngân hàng Trung ương(Monetary Authority of Singapore, viết tắt là MAS) là cơ quan được ủy quyền phụtrách lĩnh vực tiền tệ với nhiệm vụ thúc đẩy tăng trưởng kinh tế bền vững, kiềm chếlạm phát và phát triển khu vực dịch vụ tài chính

Sau khủng hoảng tài chính tiền tệ châu Á năm 1997, MAS bắt đầu thực hiện giám sáttài chính hợp nhất theo hướng chú trọng giám sát và ngăn chặn rủi ro (Lan and Zhang2008) Mô hình tổ chức giám sát hệ thống tài chính ngân hàng tại Singapore được tíchhợp hoạt động giữa Ngân hàng Trung ương và các tổ chức giám sát

Cấu trúc giám sát tài chính của MAS được ví như một chiếc ô MAS giám sát tất cảcác lĩnh vực tài chính ngân hàng theo các mục tiêu đã đề ra MAS đưa ra các chiếnlược giám sát đối với từng tổ chức tài chính dựa trên cơ sở đánh giá tác động và đánhgiá rủi ro do từng tổ chức mang lại

Cơ chế giám sát tài chính của MAS

Cơ cấu tổ chức của MAS được cụ thể hóa qua Hình 2 dưới đây:

Cơ cấu tổ chức của MAS

Trong cơ cấu tổ chức của MAS, có 5 bộ phận phục vụ cho mục đích giám sát đảm bảo

an toàn cho hệ thống tài chính, đó là:

- Bộ phận giám sát ngân hàng (Banking Supervision Department - BD)

- Bộ phận giám sát các tổ chức phức hợp (Complex Institutions SupervisionDepartment - CI)

- Bộ phận giám sát bảo hiểm (Insurance Supervision Department - ID)

- Bộ phận chính sách đảm bảo an toàn (Prudential Policy Department - PPD)

Bộ phận chuyên gia giám sát rủi ro (Specialist Risk Supervision Department SRD)

-Để duy trì sự am hiểu về thị trường, MAS duy trì các bộ phận giám sát riêng biệt chocác loại hình tổ chức tài chính (BD, CI, ID) đặt dưới sự phối hợp với hai bộ phận giámsát cao cấp hơn (PPD, SRD), trong đó đặc biệt là bộ phận SRD tập hợp các chuyên gianghiên cứu đề xuất các khuôn khổ và đánh giá rủi ro áp dụng cho tất cả các tổ chức tàichính

Giám sát dựa trên rủi ro, điểm nổi bật trong hoạt động giám sát của MAS:Một trong những chìa khóa trong mô hình giám sát tài chính hợp nhất của MAS đó làdựa vào rủi ro để giám sát (risk based supervision - RBS) các tổ chức tài chính TạiSingapore, một phương pháp tiếp cận khá hay trong việc giám sát đó là đánh giá rủi rotùy theo khẩu vị rủi ro của từng tổ chức tài chính, thay vì có một khung cố định vềmức chấp nhận rủi ro kinh doanh hoặc tiêu chuẩn quản trị rủi ro cho mọi tổ chức.MAS sử dụng khung đánh giá rủi ro Comprehensive Risk Assessment Framework andTechniques CRAFT (Hình 3) để đánh giá rủi ro và quản trị rủi ro một cách hiệu quảcho các tổ chức

Mô hình đánh giá rủi ro tổng thể của MAS 2.3 Chức năng

Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) là ngân hàng trung ương và cơ quan quản lý tài

Với tư cách là ngân hàng trung ương, MAS thúc đẩy tăng trưởng kinh tế bền vững,không lạm phát thông qua việc thực hiện chính sách tiền tệ cũng như giám sát và phântích kinh tế vĩ mô chặt chẽ Nó quản lý tỷ giá hối đoái, dự trữ ngoại hối chính thức củaSingapore và tính thanh khoản trong lĩnh vực ngân hàng.

Với tư cách là cơ quan giám sát tài chính tích hợp, MAS thúc đẩy lĩnh vực dịch vụ tàichính lành mạnh thông qua việc giám sát thận trọng tất cả các tổ chức tài chính ởSingapore – ngân hàng, công ty bảo hiểm, trung gian thị trường vốn, cố vấn tài chính

và sàn giao dịch chứng khoán Nó cũng chịu trách nhiệm về việc vận hành tốt các thịtrường tài chính, cách ứng xử đúng đắn và đào tạo nhà đầu tư

MAS cũng hợp tác với ngành tài chính để quảng bá Singapore trở thành một trung tâmtài chính quốc tế năng động Nó tạo điều kiện phát triển cơ sở hạ tầng, áp dụng côngnghệ và nâng cấp kỹ năng trong ngành tài chính

- Chức năng chính:

+ Đóng vai trò là ngân hàng trung ương của Singapore, bao gồm việc thực hiệnchính sách tiền tệ, phát hành tiền tệ, giám sát hệ thống thanh toán và đóng vaitrò là chủ ngân hàng và đại lý tài chính của Chính phủ

+ Tiến hành giám sát tổng hợp các dịch vụ tài chính và giám sát ổn định tài chính:

Nó giám sát tất cả các giao dịch tài chính và đảm bảo tính minh bạch và tiết lộ.+ Quản lý dự trữ ngoại hối chính thức của Singapore

+ Phát triển Singapore trở thành trung tâm tài chính quốc tế

2.4 Nhiệm vụ của MAS

- Thúc đẩy tăng trưởng kinh tê bền vững, không lạm phát thông qua việc thực hiệnchính sách tiền tệ, giám sát và phân tích kinh tế vĩ mô chặt chẽ

- Quản lý tỷ giá hối đoái, dự trữ ngoại hối chính thức và thanh khoản trong lĩnh vựcnhân hàng của Singapore

- Phục vụ như một đại lý tài chính và chủ ngân hàng cho chính phủ với các cơ sở đểgửi tiền đi và giao dịch với các tổ chức quốc tế như Ngân hàng thế giới

3 Đánh giá thực trạng nêu trên dưới góc nhìn đa chiều

3.1 Đánh giá vị trí pháp lý

MAS là ngân hàng trung ương tại Singapore Đây cũng là cơ quan quốc gia quản lý vềlĩnh vực tài chính tổng thể với sứ mệnh nâng cao vị thế của Singapore trong vai trò làmột trung tâm tài chính quốc tế Việc ra đời của MAS làm thuận tiện hơn cho mụcđích hành chính, nó sẽ cung cấp cho tổ chức một ý thức hơn về phương hướng và mụcđích, và thúc đẩy sự tập trung và tăng trưởng của chuyên môn nghiệp vụ cần thiếttrong việc thực hiện các vấn đề tiền tệ

Một điều tất yếu là kinh tế Singapore cũng phụ thuộc vào tăng trưởng kinh tế toàn cầu

Do đó, những nhận định của MAS về “sức khỏe” của nền kinh tế thế giới và những tácđộng đối với tăng trưởng trong nước được đánh giá là chính xác và có mức độ tin cậycao

3.2 Đánh giá mô hình tổ chức

Singapore là một quốc gia đi đầu trong việc xây dựng mô hình giám sát hợp nhất