Bài giảng kỹ thuật sử dụng excel trong tài chính lê văn lâm

Bài giảng kỹ thuật sử dụng excel trong tài chính lê văn lâm

Kỹ thuật sử dụng Excel trong

tài chính

Lê Văn Lâm

1

Ma trận

Ngoài ra sinh viên có thể tìm hiểu thêm

các khái niệm về ma trận vuông, ma trận

chéo, ma trận đơn vị, ma trận nghịch

đảo,…

7

Xử lý ma trận

Xử lý ma trận chủ yếu được sử dụng trong

quản lý danh mục Ma trận trên Excel thực ra

là một mảng (array) hình chữ nhật hoặc hình

vuông

8

Nhân hoặc cộng 2 ma trận với một số

- Cộng 2 ma trận

Ví dụ: Nhân ma trận sau với 6

9

Bước 1: Chọn vùng cho ma trận kết quả

Nhân hoặc cộng 2 ma trận với một số

- Cộng 2 ma trận

10

Bước 2: Khai báo công thức cho ma trận

kết quả (nhớ cố định số)

Nhân hoặc cộng 2 ma trận với một số

- Cộng 2 ma trận

11

Bước 3: Control + shift + enter

Nhân hoặc cộng 2 ma trận với một số

- Cộng 2 ma trận

12

Thực hiện thao tác tương tự cho

Ma trận chuyển vị

Sử dụng hàm transpose

Ví dụ: cho ma trận sau

14

Ma trận chuyển vị

Bước 1: chọn vùng cho ma trận chuyển vị

(D3:F4)

15

Ma trận chuyển vị

Bước 2: Khai báo hàm transpose

16

Ma trận chuyển vị

Bước 3: Control + shift + enter (không sử

dụng phím Enter đơn lẻ)

17

Nhân hai ma trận &

Xử lý dữ liệu theo bảng

Ví dụ:

Xét 1 dự án gồm 7 năm, chi phí ban đầu của

dự án là 1,150 Dòng tiền năm thứ nhất là

234 Tốc độ tăng trưởng của dòng tiền qua

các năm là 10%/năm Lãi suất chiết khấu

15%/năm Tính NPV và IRR của dự án?

19

Xử lý dữ liệu theo bảng

Xử lý bằng Excel, ta có NPV = 101.46 và

IRR = 17.6%

21

Xử lý dữ liệu theo bảng

Đặt vấn đề:

Với bài toán trên, giả sử các dữ kiện khác

không thay đổi, nhưng g lần lượt là 0%, 5%,

10% và 15% Hãy tính lại NPV và IRR?

Xử lý: Trong trường hợp này, có thể sử dụng

lệnh Data table cho trường hợp bảng 1 chiều

(one dimension)

22

Xử lý dữ liệu theo bảng

Bước 1 Tạo 1 bảng mới Đặt NPV và IRR

lên dòng trên cùng và đặt biến thay đổi (g)

vào cột đầu tiên

23

Xử lý dữ liệu theo bảng

Bước 2 Ở dòng thứ 2 của bảng, lần lượt

điền công thức của NPV và IRR

24

Xử lý dữ liệu theo bảng

Bước 3 Chọn vùng bảng (là vùng trong border)

và gọi lệnh Data table: Data/ What if analysis/

Data table Ở column input cell: điền công thức

của biến thay đổi (g)

25

Xử lý dữ liệu theo bảng

26

Xử lý dữ liệu theo bảng

Đặt vấn đề:

Với bài toán trên, giả sử các dữ kiện khác

không thay đổi, nhưng g lần lượt là 0%, 5%,

10% và 15% và r lần lượt là 7%, 10% và 12% Hãy tính lại NPV?

Xử lý: Trong trường hợp này, có thể sử dụng

lệnh Data table cho trường hợp bảng 2 chiều

(two-dimension table)

27

Xử lý dữ liệu theo bảng

Bước 1 Tạo bảng như sau:

28

Xử lý dữ liệu theo bảng

Bước 2 Tại G22, điền công thức của NPV:

29

Xử lý dữ liệu theo bảng

Bước 3 Chọn bảng & gọi lệnh Data table:

30

Xử lý dữ liệu theo bảng

31

Các hàm tài chính, thống kê

Một số hàm tài chính: PV, FV, PMT, Rate,

IRR, NPV,NPER,…

Một số hàm thống kê: Varp, stdevp,

average, correl, covar,…

Các hàm này sẽ được tìm hiểu cụ thể

trong các buổi sau Khuyến khích sinh

viên tìm hiểu trước

32

Các hàm hỗ trợ khác

.Sau đó nhấn Enter, bạn sẽ thấy trên màn

hình như sau:

34

Các hàm hỗ trợ khác

.Nếu bạn Format cells/Number/General, bạn

sẽ thấy số 36925 Số 1 nghĩa là ngày

1/1/1900:

35

Các hàm hỗ trợ khác

.Muốn tìm số ngày giữa 2 ngày, chỉ việc trừ 2

ngày đó đi

Lưu ý: Cell C7 sẽ hiển thị 1 ngày cụ thể

Bạn phải định dạng lại: Format cells/

number/general

36

Các hàm hỗ trợ khác

.Các hàm về ngày, tháng, thời gian: Now,

Today, Date, Month, Weekday,…

Hàm Dateif

37

Các hàm hỗ trợ khác

Hàm large & rank

38

Các hàm hỗ trợ khác

Hàm Offset: Giúp chọn khối trong mảng

41

Các hàm hỗ trợ khác

Hàm Vlookup & Hlookup

42

Các hàm hỗ trợ khác

Hàm Index: Lấy một giá trị đơn lẻ ra khỏi

mảng

43