Áp dụng các chuẩn mực quốc tế vào quan trị doanh nghiệp và sự am hiểu sâu sắc về thị trương

Áp dụng các chuẩn mực quốc tế vào quan trị doanh nghiệp và sự am hiểu sâu sắc về thị trương

Ảnh: Anh Hoàng Hà - Trưởng phòng Quản lý Rủi ro, Chị Bùi Thị Ngọc Thảo

- Trưởng phòng Kiểm soát Nội bộ và Anh Phạm Thành Văn - Trưởng phòng

Giao dịch và Dịch vụ

Năm 2011 là giai đoạn nhiều khó khăn và thách thức, đặc biệt đối với các công ty chứng khoán tại Việt Nam Môi trường kinh doanh khắc nghiệt đã sàng lọc và loại bỏ các định chế tài chính trung gian yếu kém, dẫn đến nhiều công ty chứng khoán trên đà phá sản, phải thu hẹp hoặc từ bỏ các hoạt động nghiệp

vụ chính Trong bối cảnh như vậy, HSC vẫn giữ được đà tăng trưởng vững chắc và vươn lên khẳng định vị trí công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam với kết quả lợi nhuận cao nhất trong số 105 công ty chứng khoán trên cả nước Chìa khóa của thành công này

là sự kết hợp giữa việc áp dụng các chuẩn mực quốc tế vào quản trị doanh nghiệp và sự

am hiểu sâu sắc về thị trường HSC luôn đặt mục tiêu mang lại những tiện ích ưu việt nhất cho khách hàng trong khuôn khổ kiểm soát chặt chẽ quy trình hoạt động, quản lý và hạn chế tối đa các rủi ro có thể phát sinh gây ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động kinh doanh của công ty cũng như kết quả đầu tư của khách hàng

Hệ thống quản lý rủi ro tại HSC được thiết lập bao gồm: quản lý rủi ro thị trường, quản lý rủi

ro về quy trình vận hành, quản lý rủi ro về tín dụng và quản lý rủi ro về pháp lý Thực tế đã chứng minh đây là thành trì vững chắc, kiểm soát được các rủi ro từ nhiều phương diện, bảo vệ thành quả hoạt động của HSC trong những năm qua

• Quản lý rủi ro thị trường đối với hoạt động

tự doanh: tại HSC các hoạt động đầu tư đều phải tính toán rủi ro thua lỗ trong phạm

vi cho phép và tuyệt đối tuân thủ giới hạn này Việc đầu tư được phân cấp quyết định với cấp cao nhất là Hội đồng Đầu tư bao gồm Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc

và thành viên Hội đồng Quản trị Những

đề xuất đầu tư từ các bộ phận nghiệp vụ, tùy vào giá trị thương vụ sẽ được trình lên các cấp có thẩm quyền xem xét và quyết định Mô hình đầu tư có tính tổ chức và tính

kỷ luật cao đã giúp HSC tránh được những thua lỗ nặng nề từ tự doanh như nhiều công

ty chứng khoán khác khi thị trường giảm sâu và kéo dài trong thời gian qua

• Quản lý rủi ro về quy trình vận hành: HSC thường xuyên có các cuộc họp định kỳ giữa Khối Kinh doanh và các Phòng ban hỗ trợ

để xem xét phân tích những rủi ro có khả năng phát sinh trong quy trình nghiệp vụ chứng khoán: dịch vụ chuyển tiền, rút tiền, giao dịch chứng khoán, giao dịch ký quỹ, đăng ký quyền mua

Áp dụng các chuẩn mực

quốc tế vào quản trị

doanh nghiệp và sự

am hiểu sâu sắc về

thị trường

Chiến lược Đặc điểm Sự xuất sắc Tài chính

• Quản lý rủi ro về tín dụng: được

điều chỉnh thường xuyên căn cứ

theo điều kiện thị trường Hệ thống

công nghệ thông tin tại HSC được

trang bị những công cụ hữu hiệu

nhằm phát hiện và cảnh báo ngay

những rủi ro có thể xảy ra, cập nhật

theo các thay đổi trên thị trường

Hệ thống có chức năng kiểm soát

tự động hạn mức và số dư tín dụng

đối với từng khách hàng, từng mã

chứng khoán Ngoài ra, HSC còn

có bộ phận giám sát và thẩm định

các giao dịch đặc biệt như giao

dịch thỏa thuận lô lớn, giao dịch

mua bán chứng khoán ký quỹ,

những chứng khoán ít thanh khoản,

rủi ro cao … Hệ thống của HSC

phân loại các giao dịch đặc biệt

này và chuyển sang bộ phận giám

sát để theo dõi xử lý kịp thời những

giao dịch mang tính bất thường

Những vấn đề liên quan đến tín

dụng với các khoản thanh toán có

trị giá lớn theo mức quy định phải

được Hội đồng Tín dụng bao gồm

Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám

đốc và thành viên Hội đồng Quản

trị thông qua

• Quản lý rủi ro về pháp lý: bộ phận

Pháp lý và Kiểm soát nội bộ của

HSC có chức năng rà soát các quy

định, chính sách về rủi ro và kiểm

tra, giám sát đảm bảo việc tuân

thủ quy trình, quy định của các bộ

phận trong công ty được thực hiện

thường xuyên và đúng đắn Ngoài

ra chức năng kiểm soát nội bộ

không chịu sự chi phối của bất cứ

phòng ban nào kể cả các khối kinh

doanh và các bộ phận trong khối

hỗ trợ Bộ phận Kiểm soát nội bộ

có quyền hạn kiểm tra kể cả các

chức năng quản lý rủi ro của các

nghiệp vụ khác như tín dụng, kế

toán, giao dịch dịch vụ Kiểm soát

nội bộ báo cáo trực tiếp lên Tổng

Giám đốc và thường xuyên cập

nhật các kết quả kiểm tra với Tổng

Giám đốc

Các nguyên tắc cơ bản trong hoạt

động quản lý rủi ro của HSC được

xây dựng theo chuẩn mực quốc tế,

đảm bảo không phát sinh mâu thuẫn

lợi ích giữa các bộ phận:

• Tách biệt hoạt động giữa khối kinh doanh và khối hỗ trợ

• Tách biệt hoạt động tự doanh với hoạt động môi giới và hoạt động bảo lãnh phát hành

• Bộ phận Quản lý rủi ro tín dụng hoạt động một cách độc lập, không chịu bất kỳ sự tác động ảnh hưởng nào của khối kinh doanh Việc quyết định hạn mức tín dụng cho khách hàng được điều chỉnh theo thị trường, căn cứ theo đánh giá rủi ro khách quan của các bộ phận độc lập chứ không chỉ theo nhu cầu đề xuất từ khối môi giới

• Áp dụng cùng 1 tiêu chuẩn đồng nhất về quản lý rủi ro cho tất cả các khách hàng và trên toàn quốc

Hệ thống quản lý rủi ro tại HSC với

sự hỗ trợ mạnh mẽ từ hệ thống công nghệ thông tin hiện đại, bao gồm hai đặc tính nổi bật là “phân cấp” và “tập trung” Phân cấp cho phép quản lý rõ ràng theo từng vị trí chức năng, từ cấp cao nhất đến các nhân viên môi giới, đảm bảo an toàn hệ thống và bảo mật thông tin Tập trung thể hiện khả năng kiểm soát, quản lý rủi ro trên toàn hệ thống từ một đầu mối cao nhất Hai đặc tính này kết hợp thống nhất với nhau tạo nên một cơ chế chủ động, linh hoạt và an toàn

HSC luôn nhận thức việc quản lý rủi

ro là một trong những yếu tố đóng vai trò quan trọng cho sự phát triển vững mạnh của công ty, đồng thời bảo vệ khách hàng hạn chế những thiệt hại, qua đó đem lại những lợi ích tốt nhất cho các cổ đông, khách hàng, nhân viên… là những người bạn đồng hành luôn gắn bó và phát triển cùng HSC

Hệ thống quản lý rủi ro tại HSC với sự hỗ trợ mạnh mẽ từ hệ thống công nghệ thông tin hiện đại, bao gồm hai đặc tính nổi bật là “phân cấp” và

“tập trung”.