BÁO CÁO THỰC TẬP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG NGHIỆP VỤ TƯ VẤN ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT PHÒNG GIAO DỊCH PHAN ĐĂNG LƯU

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH  BÁO CÁO THỰC TẬP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG NGHIỆP VỤ TƯ VẤN ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN F.

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH



BÁO CÁO THỰC TẬP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG NGHIỆP VỤ TƯ VẤN ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT

- PHÒNG GIAO DỊCH PHAN ĐĂNG LƯU

Sinh viên thực hiện: LÊ TRƯƠNG PHƯƠNG LINH

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH



BÁO CÁO THỰC TẬP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG NGHIỆP VỤ TƯ VẤN ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT – PHÒNG GIAO DỊCH PHAN ĐĂNG LƯU

Sinh viên thực hiện: LÊ TRƯƠNG PHƯƠNG LINH

LỜI CAM ĐOAN

Tôi tên là: LÊ TRƯƠNG PHƯƠNG LINH

Tôi cam đoan báo cáo thực tập: “NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG NGHIỆP VỤ TƯ VẤN ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT - PHÒNG GIAO DỊCH PHAN ĐĂNG LƯU” là kết quả nghiên cứu, quan sát, phân tích của bản thân tôi trong quá trình học tập tại Trường Đại học Ngân hàng TP

Hồ Chí Minh cũng như trải nghiệm thực tập tại Công ty Cổ phần chứng khoán FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu và được hướng dẫn bởi TS Hồ Công Hưởng Các

số liệu, các nguồn trích dẫn trong báo cáo đều là trung thực, minh bạch và rõ ràng Tôi xin chịu trách nhiệm về báo cáo thực tập của mình

TP Hồ Chí Minh, ngày 06 tháng 06 năm 2022

Sinh viên thực hiện

Lê Trương Phương Linh

LỜI CẢM ƠN

Trong quá trình thực tập tại Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT - Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu, em đã học được rất nhiều kinh nghiệm và đã có cho mình được một hành trang vững chắc để tự tin mở ra trang mới cho cuộc đời mình

Đầu tiên em xin được cảm ơn quý thầy, cô của Trường Đại học Ngân hàng TP Hồ Chí Minh đã truyền đạt, dạy dỗ giúp đỡ em hoàn thành chương trình đại học, trang bị cho em đầy đủ các kiến thức cũng như kinh nghiệm thực tiễn để em có thể vận dụng vào công việc như ngày hôm nay Em xin cảm ơn thầy Hồ Công Hưởngngười đã trực tiếp hướng dẫn cho em trong quá trình thực tập, thầy đã hướng dẫn em viết báo cáo, chia sẻ các kinh nghiệm, giúp đỡ em trong quá trình thực tập

Em xin cảm ơn những người đã trực tiếp hướng dẫn em là anh Thái Ngô Hùng, anh Đặng Cao Hoàng Phúc và toàn thể các anh chị làm việc Phòng giao dịch đã giúp đỡ, giải đáp các thắc mắc và khó khăn trong quá trình em thực tập Em cũng xin cảm ơn mọi người vì đã tạo môi trường để giúp em hòa nhập, chia sẻ các kinh nghiệm và các bài học thực tế để cho em bổ sung kiến thức trong quá trình thực tập cũng như trong công việc

Trong quá trình viết bài báo cáo thực tập, tuy em đã bỏ rất nhiều thời gian và tâm sức

để hoàn thành nhưng do kinh nghiệm và kiến thức em còn hạn hẹp nên rất khó để tránh khỏi đi những sai sót, mong rằng quý thầy cô và anh chị thông cảm và bỏ qua Đồng thời em rất mong nhận được những ý kiến đóng góp của quý thầy cô và các anh chị để em được học thêm được nhiều kinh nghiệm và sẽ hoàn thành tốt hơn trong công việc trong tương lai

Cuối cùng, em cũng xin kính chúc quý thầy cô luôn dồi dào sức khỏe và luôn thành công trong sự nghiệp giảng dạy của mình

Em xin chân thành cảm ơn

TP Hồ Chí Minh, ngày 06 tháng 06 năm 2022

Sinh viên thực hiện

Lê Trương Phương Linh

NHẬN XÉT VÀ XÁC NHẬN CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP

Đơn vị thực tập: Công ty Cổ phần chứng khoán FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu

Họ và tên sinh viên: LÊ TRƯƠNG PHƯƠNG LINH

Lớp: DH35TC07

MSSV: 030135190268

Trường Đại học Ngân hàng Thành phố Hồ Chí Minh

Thời gian thực tập: 14/03/2022 đến 03/06/2022

Sau quá trình thực tập của sinh viên tại đây, chúng tôi có một số nhận xét như sau:

 Xuất sắc

 Tốt

 Khá

 Đáp ứng yêu cầu

 Không đáp ứng yêu cầu

XÁC NHẬN CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP

PHIẾU CHẤM ĐIỂM BÁO CÁO THỰC TẬP

Điểm

Giảng viên chấm 1

(Ký và ghi rõ họ tên)

Giảng viên chấm 2

(Ký và ghi rõ họ tên)

MỤC LỤC

DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

DANH MỤC BẢNG VÀ HÌNH

LỜI MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT 4

1.1 QUÁ TRÌNH HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN FPT: 4

1.1.1 Quá trình hình thành và phát triển: 4

1.1.2 Tầm nhìn, sứ mệnh và giá trị cốt lõi: 5

1.1.3 Cơ cấu tổ chức: 6

1.1.4 Sản phẩm và dịch vụ: 6

1.1.5 Khái quát hoạt động kinh doanh: 7

1.2 Quá trình hình thành và phát triển của Công ty Cổ phần chứng khoán FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu: 9

1.2.1 Cơ cấu tổ chức: 9

1.2.2 Một số nghiệp vụ tiêu biểu: 10

1.2.3 Đánh giá tình hình hoạt động của Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu: 11 Chương 2: Phân tích thực trạng hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán tại Công ty Cổ phần chứng khoán FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu 12

2.1 Quy trình nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán và tình hình hoạt động kinh doanh & tư vấn đầu tư chứng khoán tại Công ty Cổ phần chứng khoán FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu: 12

2.1.1 Quy trình nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán tại Công ty Cổ phần chứng khoán FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu 12

2.1.2 Một số nghiệp vụ tiêu biểu trong hoạt động môi giới chứng khoán tại Công ty Cổ phần chứng khoán FPT - Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu: 16

2.2 Đánh giá về nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán tại CTCP chứng khoán

FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu: 18

2.2.1 Về sản phầm: 18

2.2.2 Những thành tựu đã đạt được: 19

2.2.3 Những khó khăn, nguyên nhân và hạn chế: 20

Chương 3: Một số đề xuất nâng cao chất lượng nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán tại Công ty Cổ phần chứng khoán FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu 22

KẾT LUẬN 25 TÀI LIỆU THAM KHẢO

DANH MỤC BẢNG VÀ HÌNH

Bảng 1.1: Quá trình tăng vốn điều lệ và các cột mốc quan trọng của FPTS 4

Bảng 1.2: Tình hình kinh doanh của FPTS giai đoạn 2019 – 2021 7

Bảng 1.3: Giá trị tăng trưởng của các chỉ tiêu giai đoạn 2020 – 2021 9

Hình 1.1: Cơ cấu tổ chức Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT 6

Hình 1.2: Cơ cấu tổ chức Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu 10

Hình 2.1: Quy trình nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán 12

Để thúc đẩy nền kinh tế, chính phủ các nước thực hiện nhiều gói cứu trợ dành cho doanh nghiệp và người dân, các ngân hàng trung ương cũng giảm mạnh lãi suất Tuy nhiên, năm 2021 cũng là năm đánh dấu những mốc kỷ lục của thị trường chứng khoán Việt Nam và chính nhà đầu tư trong nước đã “chắp cánh” cho thị trường bay cao

Theo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, năm 2021, chỉ số VN-Index nhiều lần lập đỉnh lịch sử mới, đỉnh cao nhất là vào ngày 25/11 khi VN-Index chạm mốc 1.500,81 điểm Đây cũng là đỉnh cao trong lịch sử thị trường chứng khoán đến thời điểm này Trước đó, ngay trong ngày đầu tiên của quý 2/2021, VN-Index đã chính thức vượt mốc 1.200 điểm - mốc kỷ lục được thiết lập từ 2018 Tính đến ngày 31/12/2021, VN-Index đạt 1.498,28 điểm tăng 35,4% so với cuối năm 2020, nằm trong top thị trường đem đến tỷ suất sinh lời cao nhất trên thế giới Chỉ số HNX-Index đạt mức 458,05 điểm, tăng 125,5% so với cuối năm 2020 Nhờ đó, TTCK Việt Nam được đánh giá là 1 trong 10 thị trường chứng khoán có sức chống chịu với đại dịch

và phục hồi tốt nhất thế giới

Theo Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (VSD) cho biết số lượng nhà đầu tư tham gia thị trường chứng khoán tăng mạnh Chỉ riêng trong năm 2021, đã có hơn 1,5 triệu tài khoản chứng khoán được mở mới, lớn gấp rưỡi tổng số tài khoản mở mới trong 4 năm 2017; 2018; 2019 và 2020 cộng lại (tổng 4 năm đạt 1,04 triệu tài khoản), nâng tổng số lượng tài khoản chứng khoán tại Việt Nam lên con số 4,08 triệu

tài khoản, trong khi năm 2020 mới là 2,77 triệu tài khoản, tăng 47,3% so với năm

2020 Điều này đã góp phần đẩy thanh khoản thị trường lên hàng tỷ USD/phiên Riêng đối với Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT (FPTS), tính đến cuối tháng 12/2021, FPTS đã ghi nhận hơn 200.000 tài khoản chứng khoán tăng gần 40.000 tài khoản so với năm 2020

Việc các tài khoản chứng khoán được mở mới mạnh mẽ đã cho thấy sức hấp dẫn của TTCK Điều này chứng tỏ một điều rằng là TTCK là một thị trường còn rất tiềm năng cho các nhà đầu tư cả trong nước và ngoài nước Chính điều này đã dẫn đến cuộc đua về lợi nhuận trên TTCK và đây cũng được xem là cuộc đua khó khăn

và khốc liệt nhất Bởi lẽ đòi hỏi nhà đầu tư cần phải có kiến thức về kinh tế vững chắc, chiến lược đầu tư rõ ràng và cụ thể phù hợp với mỗi giai đoạn khác nhau cũng như nền.tảng tâm lý vững chắc Tuy nhiên trên thực tế không phải tất cả các nhà đầu

tư đều có đầy đủ kiến thức và am hiểu về TTCK Do sự thiếu am hiểu về TTCK và đầu tư, nhiều nhà đầu tư phải chịu cảnh thua lỗ triền miên Các nhà đầu tư cần những chia sẻ cũng như tư vấn các cơ hội đầu tư tốt từ những người có kiến thức chuyên môn, trải qua kinh nghiệm trên TTCK cũng như sự am hiểu về TTCK Cũng chính vì

lí do đó mà bộ phận môi giới - cầu nối giữa nhà đầu tư với thị trường; càng ngày càng trở nên quan trọng hơn, mang tới cho nhà đầu tư những kiến thức chuyên môn cùng với kinh nghiệm và sự am hiểu về thị trường Những chuyên viên tư vấn sẵn sàng chia sẻ, tư vấn các cơ hội đầu tư tốt nhất đến với các nhà đầu tư Và chính vì sự quan trọng và cần thiết đó đã giúp nghề môi giới phát triển rất mạnh trong giai đoạn hiện nay Tuy nhiên, cũng vì thế mà sự cạnh tranh giữa các CTCK ngày càng khó khăn hơn Đòi hỏi mỗi CTCK cần phải có những sản phẩm dịch vụ riêng biệt và các chương trình khuyến mãi nhằm thu hút khách hàng

Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT là một trong những CTCK hàng đầu và

có uy tín tại Việt Nam Với mạng lưới các PGD phủ khắp cả 3 thành phố lớn của Việt Nam là Hà Nội, Đà Nẵng và Hồ Chí Minh, FPTS luôn tự hào với giá trị cốt lõi là mang lại sự hài lòng tuyệt đối cho mỗi khách hàng Tại FPTS, con người và công nghệ chính là 2 thứ đã hình thành nên văn hóa riêng của công ty và là kim chỉ nam trong mọi hoạt động vận hành Với nền tảng và lợi thế lớn về mảng công nghệ thông tin, FPTS đã tự tạo ra cho mình những sản phẩm dịch vụ riêng biệt mà ít CTCK nào

làm được Cùng với đó là chính sách đào tạo những nhân viên mới luôn được ban lãnh đạo FPST chú trọng để làm sao mỗi nhân viên của FPTS có đủ kiến thức để mang lại những cơ hội đầu tư tốt nhất cho khách hàng

Cuối năm 2016, PGD Phan Đăng Lưu của Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT được chuyển về từ PGD Nguyễn Công Trứ Với đội ngũ nhân viên trẻ và năng động cùng với đó là ban lãnh đạo có nhiều năm kinh nghiệm, PGD Phan Đăng Lưu vẫn luôn tự hào là một trong những nơi đào tạo nhân viên giỏi và đảm bảo doanh số cho công ty

2 Mục đích nghiên cứu:

Mong muốn tìm hiểu sâu hơn về thực trạng hoạt động kinh doanh và tư vấn đầu tư tại công ty chứng khoán FPT từ đó đưa ra những giải pháp để nâng cao hoạt động này trong thời gian tới

3 Đối tượng nghiên cứu:

Hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán tại FPTS – PGD Phan Đăng Lưu

Phạm vi nghiên cứu: thực trạng hoạt động tư vấn đầu tư và đề xuất nhằm nâng cao hiệu quả trong thời gian tới tại Công ty Cổ phần chứng khoán FPT

4 Phương pháp nghiên cứu:

Thu thập thông tin: Thu thập số liệu trực tiếp, nắm bắt thông tin trong quá trình thực tập, nghiên cứu các báo cáo tài chính, sách báo, luật,…

Phương pháp xử lí số liệu: bằng phương pháp thống kê so sánh và phân tích để đánh giá mức độ tăng, giảm và tốc độ phát triển của các chỉ tiêu từ đó rút ra kết luận phù hợp về tình hình hoạt động của Công ty

5 Kết cấu đề tài

Chương 1: Khái quát về Công ty Cổ phần chứng khoán FPT

Chương 2: Phân tích thực trạng hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán tại Công ty Cổ phần chứng khoán FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu

Chương 3: Một số đề xuất nâng cao chất lượng nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán tại Công ty Cổ phần chứng khoán FPT – Phòng giao dịch Phan Đăng Lưu

CHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN

FPTS chính thức được niêm yết trên Sàn Giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh (HOSE) vào tháng 01/2017 với mã chứng khoán là FTS Trải qua gần 15 năm thành lập và phát triển thì FPTS đã gặt hái được rất nhiều thành công để đạt được sự tin tưởng và đồng hành của khách hàng đồng thời khẳng định vị thế là Công ty Chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam

Ngày 01/01/2017, FPTS chính thức chuyển về trụ sở mới tại 52 đường Lạc Long Quân, quận Tây Hồ, TP Hà Nội Với hoàn toàn là 100% vốn tự đầu tư, tòa nhà với 14 tầng khang trang, rộng rãi và hiện đại đã thuộc quyền sở hữu của FPTS Tiếp theo đó, Chi nhánh TP Hồ Chí Minh và Đà Nẵng của FPTS cũng lần lượt chuyển về

“ngôi nhà mới” rộng rãi của riêng mình Đây chính là dấu mốc quan trọng của FPTS trên chặng đường hơn 13 năm thành lập và phát triển, khẳng định quy mô lớn mạnh

và vị thế của Công ty trên thị trường

Bảng 1.1 Quá trình tăng vốn điều lệ và các cột mốc quan trọng của FPTS

Thời gian Vốn điều lệ

11/2007 440 Phát hành cho cổ đông hiện hữu và cán bộ công

nhân viên

09/05/2008 UBCKNN cấp giấy phép số 127/UBCK-GP bổ

sung nghiệp vụ Bảo lãnh phát hành

02/04/2014

UBCKNN đã ra Quyết định số 258/QĐ-UBCK chấp thuận việc thay đổi địa chỉ Chi nhánh TP Hồ Chí Minh của Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT

2015 806,6 Phát hành cổ phiếu để tăng vốn cổ phần từ nguồn

Sứ mệnh

FPTS luôn cố gắng và không ngừng nỗ lực để nâng cao tính chuyên nghiệp,

sự sáng tạo và đạo đức nghề nghiệp để qua đó có thể tạo ra sự khác biệt vượt trội cả

về nhân lực và công nghệ, nhằm tạo ra những sản phẩm và dịch vụ chất lượng cao nhất nhằm mang đến cho khách hàng một hệ thống giao dịch thuận tiện, an toàn và nhanh chóng, công bằng, chính xác và minh bạch từ đó đạt được sự hài lòng và tin tưởng của khách hàng

Giá trị cốt lõi

Con người và công nghệ chính là 2 giá trị cốt lõi và là kim chỉ nam trong mọi hoạt động vận hành của FPTS Công ty luôn coi trọng lợi ích của khách hàng, cam kết cung cấp dịch vụ tốt nhất cho khách hàng

 Giao dịch chứng khoán:

 Mở tài khoản giao dịch chứng khoán

 Giao dịch chứng khoán cơ sở

 Giao dịch chứng khoán phái sinh

 Giao dịch chứng quyền có bảo đảm

 Giao dịch ký quỹ

 Ứng trước tiền trực tuyến

 Chuyển tiền trực tuyến

 Tư vấn đầu tư

 Tư vấn doanh nghiệp

 Tư vấn mua bán, sát nhập doanh nghiệp

 Tư vấn đấu giá doanh nghiệp chưa niêm yết

 Tư vấn niêm yết, đăng ký giao dịch, đăng ký công ty địa chúng

 Tư vấn phát hành cổ phiếu, chào bán chứng khoán

 Tư vấn cổ phần hóa

 Bảo lãnh phát hành chứng khoán

1.1.5 Khái quát hoạt động kinh doanh:

 Tình hình kinh doanh giai đoạn 2019 – 2021:

Bảng 1.2 Tình hình kinh doanh của FPTS giai đoạn 2019 – 2021:

ĐVT: Triệu đồng

Nguồn: FPTS

Nhìn chung từ năm 2019 - 2021 doanh thu và lợi nhuận của FPTS đều tăng trưởng ổn định Riêng năm 2021 doanh thu FPTS tăng trưởng mạnh với mức tăng 242,84% so với năm 2020 Cùng với đó lợi nhuận sau thuế cũng tăng mạnh với mức tăng 396% so với năm 2020

Song song với doanh thu và lợi nhuận tăng qua hằng năm Chi phí hoạt động của FPTS cũng tăng và đặc biệt năm 2021 chi phí hoạt động tăng hơn 143% chủ yếu đến từ chi phí trích lập dự phòng và chi phí nghiệp vụ môi giới

Bảng 1.3 Giá trị tăng trưởng của các chỉ tiêu giai đoạn 2020 – 2021

ĐVT: Triệu đồng

Chỉ tiêu 2020 2021 Tăng trưởng

Lãi từ các khoản cho vay và phải thu 189,864 404,915 113,27% Doanh thu môi giới chứng khoán 193,889 594,990 206,87% Lãi từ các tài sản tài chính ghi nhận thông

qua lãi/lỗ (FVTPL)

-7,846 340,380 4.438,15%

Doanh tu hoạt động tư vấn tài chính 18,272 28,179 54,22% Doanh thu nghiệp vụ lưu ký chứng khoán 8,629 9,873 14,42% Các khoản doanh thu hoạt động khác 0,1 0,258 157,38%

Nguồn: FPTS

Đóng góp vào trong doanh thu hoạt động của FPTS qua các năm chủ yếu vẫn

là các khoản khoản cho vay và phải thu (khoảng margin) Tuy nhiên trong năm 2021, đánh giá lại lãi từ các tài sản tài chính ghi nhận thông qua lãi/lỗ (FVTPL) tăng 4.438,15% so với năm 2020 do hạch toán khoản đầu tư từ FPTS Tiếp đó lãi từ các khoản cho vay tăng 113,27% so với năm 2020 Nhìn chung các khoản trong cơ cấu doanh thu của FPTS đều tăng so với năm 2020 Sự tăng trưởng này nhờ vào việc đẩy mạnh thị phần và thực hiện tốt các chính sách ban lãnh đạo FPTS đề ra

 Đánh giá hoạt động kinh doanh của công ty:

Trong năm 2021, công ty nằm trong Top 10 về thị phần môi giới cổ phiếu, chứng chỉ quỹ và chứng quyền tại cả Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX) và Sở