Giải pháp tổng thể hệ thống nghiệp vụ cho các doanh nghiệp bảo hiểm

Giải pháp tổng thể hệ thống nghiệp vụ cho các doanh nghiệp bảo hiểm

CÔNG TY HỆ THỐNG THÔNG TIN FPT

GIẢI PHÁP TỔNG THỂ HỆ THỐNG NGHIỆP VỤ

CHO CÁC DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM

Người trình bày: Quan Bảo Thắng Phó giám đốc Trung tâm công nghệ phần mềm

ICT in Finance 2006

Thị trường bảo hiểm Việt Nam

 Theo đánh giá của các chuyên gia quốc tế: thị trường bảo

hiểm Việt Nam có tương lai khả quan, đầy hứa hẹn

 Tốc độ tăng trưởng bình quân về doanh thu phí bảo hiểm đạt bình quân trên 40%/năm

 Trên 30 Doanh Nghiệp tham gia thị trường, bao gồm cả 4 lĩnh vực: Nhân thọ, Phi Nhân thọ, Tái BH, và môi giới BH

 Gần 30 văn phòng đại diện của các tổ chức BH lớn trên thế giới và trong khu vực

Ứng dụng CNTT trong các doanh nghiệp bảo hiểm Việt Nam

 Chưa có một giải pháp toàn diện cho toàn bộ hoạt động của

một doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm

Thách thức trước thềm hội

nhập WTO

 Phải cạnh tranh với các doanh nghiệp bảo hiểm nước ngoài

 Công nghệ quản lý tiến tiến, cơ cấu sản phẩm bảo hiểm đa dạng

 Có nhiều kinh nghiệm về quản lý và kinh doanh bảo hiểm

 Khả năng tài chính mạnh

 Hệ thống thông tin hiện đại

 Quản lý thị trường an toàn, thận trọng, minh bạch, công khai

và phù hợp với các nguyên tắc và chuẩn mực quốc tế

Thách thức của các doanh nghiệp

bảo hiểm Việt Nam

 Tăng hiệu quả

 Nâng cao năng suất.

 Tin học hóa, hạn chế thủ công.

 Nhanh chóng đưa ra những sản phẩm,chiến lược phân phối mới ra thị trường.

 Nâng cao chất lượng dịch vụ chăm sóc khách hàng và các đại lý

 Quản lý dữ liệu tập trung  hỗ trợ ra quyết định.

 Cần những hệ thống đã được module hóa  dễ dàng lựa chọn giải pháp của nhiều nhà cung cấp dịch vụ.

 Chuẩn hóa trong trao đổi thông tin

Hai lý do chính:

1 Duy trì và thúc đẩy phát triển kinh doanh

2 Nâng cao chất lượng dịch vụ đối với khách

hàng

Cần giải pháp toàn diện

cho doanh nghiệp bảo

hiểm Việt Nam?

 Hệ thống thông tin trong nghành bảo hiểm tại

Việt Nam, tình hình và thách thức

 Giải pháp tổng thể hệ thống nghiệp vụ bảo hiểm

 Lợi ích mang lại

 Kết luận

Nội dung

 Quản lý các qui trình nghiệp vụ

(Business process managed):

Mềm dẻo trong việc định nghĩa

các qui trình và qui tắc nghiệp

vụ  Nhanh chóng thiết lập

qui trình nghiệp vụ mới,

 sản phẩm mới.

 Quản lý các kênh truy cập

thông qua một điểm duy nhất

 Dựa trên một nền tảng chuẩn

thống nhất (message), công

nghệ đa nền tảng J2EE.

Security, Session Mgmt, Channel Mgmt, New Business Policy Service Claims

AWD/ BPEL Engine

EAI XMLife XMLife XML

Support Services VP/MS AWD Image ViLink

Non CSC Services System 1 System 2 System 3

nbA, csA, cmA

XMLife Distribution

PerfPlus

Kiến trúc tổng thể hệ thống nghiệp

vụ bảo hiểm

Transaction Engines

Life Insurance

General Insurance

Loan

s

Group Medical &

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm

 Các thành phần cốt lõi của một hệ thống bảo hiểm

 Khách hàng mới và khai thác bảo hiểm

 Quản lý hợp đồng bảo hiểm

 Quản lý dịch vụ khách hàng

 Quản lý nhà phân phối

 Quản lý yêu cầu bồi thường

 Tái bảo hiểm

 Quản lý luồng nghiệp vụ

 Quản lý các quy tắc nghiệp vụ

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm

 Khách hàng mới và khai thác bảo hiểm

 Xử lý và thao tác dễ dàng với một khách hàng mới

 Đăng ký mua bảo hiểm thông qua cổng thông tin

điện tử giao tiếp với khách hàng của công ty BH.

 Sử dụng các luồng xử lý công việc trong nghiệp vụ

khai thác bảo hiểm

• Sử dụng quy tắc “Jet Issue” cho những loại bảo hiểm đơn giản.

• Đối với những loại bảo hiểm phức tạp có độ rủi ro cao sẽ xử lý thông qua một qui trình xem xét và phê duyệt (Tích hợp module quản lý luồng công việc)

 Có kênh phản hồi của công ty tới đại lý và khách

hàng về tình trạng xử lý đơn bảo hiểm

 Giảm thiểu chi phí xử lý đơn bảo hiểm ở mức thấp

nhất

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm

 Quản lý hợp đồng bảo hiểm

 Quản lý các giai đoạn của một hợp đồng bảo hiểm

 Có những module riêng dành cho các dạng đơn

bảo hiểm khác nhau: Nhân thọ, phi nhân thọ, Bảo

hiểm y tế, bảo hiểm xã hội…

 Có các tính năng quản trị đại lý và nhà môi giới

bảo hiểm

 Có khả năng quản lý: giấy yêu cầu bảo hiểm, hợp

đồng bảo hiểm, hợp đồng tái tục

 Hỗ trợ đa ngôn ngữ, đa tiền tệ

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm

 Dịch vụ khách hàng

 Cung cấp các kênh lựa chọn dịch vụ

cho khách hàng: Call Center,

 Nhờ khả năng tổng hợp toàn bộ giao

dịch của khách hàng trong quá

khứ.Có được thông tin một cách toàn

diện về khách hàng cũng như hỗ trợ tạo

ra những cơ hội bán hàng mới

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm

 Quản lý mối quan hệ và dịch vụ khách

hàng

 Trong quá khứ, nhiều công ty bảo hiểm

lớn đã đầu tư nhiều cho giải pháp CRM

 Nhiều trong số các dự án đã không đạt

• Dữ liệu thu thập không nhất quán

• Một số ít các công việc được thực hiện với dữ liệu nhằm phát triển những hiểu biết về khách hàng một cách có hệ thống

• Việc phân tích dữ liệu mới ở dạng sơ khai

• Thiếu có sự chia sẻ thông tin giữa các phòng ban có liên quan

 Quản lý mối quan hệ và dịch vụ khách

hàng

 Tăng khả năng thu lợi nhuận bắt đầu từ

việc thấu hiểu những nhu cầu và yêu

cầu của khách hàng

 Việc thống nhất thông tin, thậm chí các

thông tin đó được lấy từ nhiều nguồn

khác nhau sẽ tạo nền tảng để có thể

hiểu thấu đáo về hoạt động của khách

hàng

 Đánh giá thông tin qua các kênh, bằng

việc đinh nghĩa hay phân tích sẽ cho

những hiểu biết chính xác, trung thực về

khách hàng

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm

 Quản lý nhà phân phối (đại lý, công ty môi

giới)

 Có công cụ được thiết kế riêng cho việc

tính toán và phân chia hoa hồng cho các

nhà phân phối

 Tích hợp chặt chẽ với hệ quản lý hợp

đồng  phục vụ việc tính hoa hồng cho

các nhà phân phối

 Hỗ trợ công cụ cho phép người dùng đầu

cuối có thể lập những kế hoạch phân chia

 Quản lý yêu cầu bồi thường

 Cung cấp khả năng quản lý toàn bộ quá trình yêu cầu bồi

thường từ lúc nhận yêu cầu bồi thường đến khi ra quyết định

 Gắn kết với những chức năng quản lý văn bản, thư từ liên

quan đến bồi thường.

 Gắn liền khả năng xác định và loại bỏ gian lận

 Giảm thiểu chi phí quản lý đền bù bằng cách rút ngắn quá

trình thực hiện và loại bỏ sự chậm trễ.

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm

 Tái bảo hiểm

 Thiết kế để hỗ trợ những nhu cầu đặc biệt của ngành tái bảo hiểm

 Có môdun riêng ứng với mỗi quá trình xử lý của tái bảo hiểm (ví dụ như nhân thọ, phi nhân thọ, ….)

 Quản trị hợp đồng tái bảo hiểm (khai thác tái bảo hiểm, tái

bảo hiểm, nhượng tái bảo hiểm, xử lý bồi thường, xử lý kế

toán, phân tích rủi ro … )

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm

 Quản lý luồng công việc

 Loại bỏ quá trình làm việc trên giấy tờ

 Tự động phân phối tối ưu hóa nguồn

lực

 Sử dụng như một kho tập trung các

toàn bộ các tài liệu có liên quan

 Dễ dàng tích hợp với những thành

phần hệ thống khác như quản lý bồi

thường, quản lý đơn bảo hiểm,…

 Cung cấp công cụ giám sát hiệu quả

hoạt động và tình trạng công việc

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm

 Quản lý các quy tắc nghiệp vụ

 Hỗ trợ người dùng khả năng thiết kế,

tính toán và tự định nghĩa các quy tắc

 Hệ thống thông tin trong nghành bảo hiểm tại

Lợi ích mang lại

 Áp dụng được những qui trình nghiệp vụ chuẩn quốc tế

 Giảm được thời gian và chi phí quản lý nhờ một

hệ thống điều hành thông suốt.

 Tăng cường chất lượng cung cấp dịch vụ khách hàng

 Tăng sức mạnh tài chính, khả năng cạnh tranh

và địa vị của doanh nghiệp.

 Hệ thống thông tin trong nghành bảo hiểm tại

Kết Luận

 Giải pháp tổng thể hệ thống

nghiệp vụ bảo hiểm là cần thiết

 Là giải pháp khả thi đối với các

doanh nghiệp bảo hiểm Việt Nam

 Cần thiết một nhà cung cấp hiểu

rõ cả về công nghệ thông tin và

nghiệp vụ bảo hiểm

 Công ty hệ thống thông tin FPT –

Nhà tích hợp hệ thống số 1 tại Việt

Nam sẽ mang đến hội thảo những

giải pháp bảo hiểm hàng đầu trên

thế giới.

Xin Cảm ơn !