Biểu Mẫu Quy Trình Nghiệp Vụ Phát Hành Thẻ Ghi Nợ Nội Địa-19 11-V3.Doc

DANH MỤC MẪU BIỂU ĐI KÈM QUY TRÌNH STT TÊN BIỂU MẪU KÝ HIỆU 1 BÁO CÁO TỔNG HỢP ĐĂNG KÝ PHÁT HÀNH THẺ ( DÀNH CHO ĐVKD) BM PHT 01 2 ĐỀ NGHỊ CẤP VẬT TƯ ( DÀNH CHO TTT) BM PHT 02 3 BIÊN BẢN BÀN GIAO VẬT T[.]

DANH MỤC MẪU BIỂU ĐI KÈM QUY TRÌNH

1. BÁO CÁO TỔNG HỢP ĐĂNG KÝ PHÁT HÀNH THẺ ( DÀNHCHO ĐVKD) BM.PHT.01

2 ĐỀ NGHỊ CẤP VẬT TƯ ( DÀNH CHO TTT) BM.PHT.02

3 BIÊN BẢN BÀN GIAO VẬT TƯ ( DÀNH CHO TTT) BM.PHT.03

5 BÁO CÁO TỔNG HỢP PHÁT HÀNH THẺ/PIN ( DÀNH CHO TTT) BM.PHT.05

6 GIẤY HẸN NHẬN THẺ/PIN – KIÊM PHIẾU NHẬN HỒ SƠ BM.PHT.06

7 GIẤY XÁC NHẬN TRẢ THẺ VÀ ĐỀ NGHỊ KÍCH HOẠT THẺ( DÀNH CHO CÁ NHÂN) BM.PHT.07

9 YÊU CẦU THAY ĐỔI TÀI KHOẢN KẾT NỐI THẺ BM.PHT.09

16 BÁO CÁO TỔNG HỢP NHẬP – XUẤT – TỒN VẬT TƯ, ẤN PHẨM (LƯU RIÊNG) BM.PHT.16

17 GIẤY XÁC NHẬN NHẬN LẠI VẬT TƯ, ẤN PHẨM BM.PHT.17

1

19 BIÊN BẢN BÀN GIAO THẺ BỊ GIỮ TẠI ATM BM.PHT.19

20 BIÊN BẢN XÁC NHẬN MẤT NIÊM PHONG BM.PHT.20

23 GIẤY XÁC NHẬN TRẢ THẺ VÀ ĐỀ NGHỊ KÍCH HOẠT THẺ( DÀNH CHO DOANH NGHIỆP) BM.PHT.23

25 BÁO CÁO KIỂM KÊ THẺ/PIN TỒN ĐỊNH KỲ TẠI ĐVKD BM.PHT.25

26 BIÊN BẢN HỦY PIN MAILER (tại ĐVKD) BM.PHT.26

27 BIÊN BẢN HỦY VẬT TƯ, ẤN PHẨM THẺ (tại TTT) BM.PHT.27

29 MẪU SỔ THEO DÕI QUẢN LÝ THẺ/PIN (DÀNH CHO ĐVKD) BM.PHT.29

2

NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN HÀ NỘI

BÁO CÁO TỔNG HỢP ĐĂNG KÝ PHÁT HÀNH THẺ

TỔNG SỐ PIN MAILER ĐĂNG KÝ PHÁT HÀNH:………

(Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên)

ĐỀ NGHỊ CẤP VẬT TƯ

(Dành cho TTT)

- Căn cứ báo cáo số lượng thẻ cần phát hành ngày…………

- (Hoặc: Căn cứ Biên bản bàn giao vật tư hỏng trong quá trình sử dụng số …)

Kính đề nghị Phòng Nghiệp vụ Thẻ - TTT phê duyệt nhu cầu xuất vật tư phục vụ cho việc phát hành thẻ trong ngày như sau:

BIÊN BẢN BÀN GIAO VẬT TƯ

(Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên)

NGÂN HÀNG TMCP

SÀI GÒN HÀ NỘI

CN/PGD: …

…….,

ngày….tháng….năm…. YÊU CẦU HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG A- Phần dành cho khách hàng: Chi nhánh/PGD:………

Họ và tên chủ thẻ chính:………

Số CMND……….Ngày cấp……….Nơi cấp………

Địa chỉ:………

Điện thoại nhà riêng hoặc cơ quan:……… ……… Điện thoại di động:………

Đề nghị Ngân hàng: □ Cấp lại PIN □ Cấp lại thẻ mới Lý do cấp lại: ………

Mã ảnh thẻ:………

□ Kích hoạt thẻ □ Mở khóa thẻ

□ Ngừng sử dụng thẻ vĩnh viễn Lý do:………

□ Khóa thẻ tạm thời, chưa trả lại thẻ cho Ngân hàng và vẫn chịu trách nhiệm thanh toán mọi giao dịch chi tiêu từ thẻ □ Thông báo mất thẻ Thời gian, địa điểm mất thẻ:………

□ Trả lại thẻ bị ATM giữ Thời gian và địa điểm thẻ bị giữ:………

□ Các yêu cầu khác………

Yêu cầu áp dụng cho các chủ thẻ □Thẻ Solid □Thẻ Sporting □Thẻ HN Golf

□Thẻ The Moment □Thẻ liên kết, Mã ảnh:………… ……… □Thẻ khác □ Chủ thẻ chính: ………Số thẻ: ………Số TK: ……… Số CIF:………

□ Chủ thẻ phụ 1: Số thẻ:

□ Chủ thẻ phụ 2: Số thẻ:

Phương thức thanh toán □ Tiền mặt □ Tự động trích nợ từ tài khoản số: ………

Chữ ký của chủ thẻ chính/Chủ tài khoản B- Phần dành cho Ngân hàng - Ngày xử lý: ………

- Ghi chú: ……….

Giao dịch viên Kiểm soát viên/Trưởng ĐVKD Chuyên viên TTT Kiểm soát viên TT (Ký và ghi rõ họ tên) (Ký ,ghi rõ họ tên và đóng dấu) (Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên)

BM.PHT.05

NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN HÀ NỘI CN/PGD:……

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

…….,

ngày….tháng….năm….

GI ẤY HẸN KIÊM PHIẾU NHẬN HỒ SƠ

Ngâ n hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB), Chi nhánh ………… xác nhận đã nhận hồ sơ đề nghị cấp Thẻ, PIN của: Ông/Bà:

Ngày sinh:

CMND/ Hộ chiếu: Cấp ngày: Tại: …

Địa chỉ thường trú: ………

Địa chỉ liên lạc hiện tại: ……….

Điện thoại:

Đề nghị Quý khách đến nhận thẻ/PIN sau …….ngày làm việc kể từ ngày chúng tôi nhận được Hồ sơ đầy đủ, hợp lệ của Quý khách theo đăng ký Khi đến lấy thẻ/PIN, đề nghị mang theo CMND hoặc Hộ

chiếu và Giấy hẹn kiêm phiếu nhận hồ sơ này.

Trường hợp nhận thẻ theo ủy quyền, ngoài các giấy tờ trên, người nhận thẻ phải có “Giấy uỷ quyền” (đối với thẻ cá nhân) hoặc có “Giấy giới thiệu” (đối với thẻ chi trả lương của Công ty).

Người nhận hồ sơ

(Ký, ghi rõ họ tên)

BM.PHT.06

NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN HÀ NỘI CN/PGD:……

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

…….,

ngày….tháng….năm…. GIẤY XÁC NHẬN TRẢ THẺ VÀ ĐỀ NGHỊ KÍCH HOẠT THẺ (V/v: Trả thẻ và/hoặc PIN cho khách hàng là cá nhân- Dành cho ĐVKD) Họ và tên:………

Số CMND:.………

Tôi xác nhận đã nhận đủ : Thẻ PIN cùng các tài liệu liên quan từ phía Ngân hàng SHB, đồng thời đề nghị Ngân hàng kích hoạt thẻ theo chi tiết dưới đây: 1.Số thẻ :………

Tên in trên thẻ: ………

2.Số thẻ:………

Tên in trên thẻ:………

3.Số thẻ:………

Tên in trên thẻ:………

Tôi cam kết đã đọc, hiểu và chấp nhận các Điều khoản và Điều kiện sử dụng thẻ ghi nợ nội địa của SHB

(Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên)

BM.PHT.07

HỢP ĐỒNG DỊCH VỤ CHI TRẢ LƯƠNG QUA TÀI KHOẢN THẺ CỦA SHB

Số: ……/DVCTL- SHB Hôm nay, ngày tháng năm tại

Điện thoại : Fax:

Tài khoản số : Mở tại:

Đại diện :

Chức vụ :

Kèm theo giấy ủy quyền số…… ngày… tháng… năm……

Sau khi thảo luận, hai bên đồng ý ký bản Hợp đồng dịch vụ trả lương qua tài

khoản thẻ của Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) với các điều khoản sau:

ĐIỀU 1: NỘI DUNG HỢP ĐỒNG

Bên B có nhu cầu và Bên A đồng ý cung cấp dịch vụ chuyển lương, thưởng và cáckhoản phụ cấp, thu nhập khác (nếu có) cho toàn bộ cán bộ nhân viên (CBNV) của Bên B

BM.PHT.08

qua tài khoản cá nhân (sau đây gọi là tài khoản thẻ) được trích từ tài khoản Doanh nghiệpcủa Bên B căn cứ vào Danh sách tiền lương do Bên B cung cấp cho Bên A.

ĐIỀU 2: TRÁCH NHIỆM VÀ QUYỀN LỢI CỦA BÊN A

a Hướng dẫn Bên B các thủ tục tiến hành mở tài khoản và phát hành thẻ cho

CBCNV của Bên B;

b Hướng dẫn Bên B cách sử dụng dịch vụ ATM;

c Giao thẻ cho Bên B trong vòng 07 ngày làm việc (không tính chiều thứ bảy, ngày

chủ nhật, ngày lễ tết) kể từ ngày Bên B đăng ký mở tài khoản và hoàn chỉnh hồ sơ

đề nghị cấp thẻ;

d Chuyển đúng, đủ, chính xác lương và các khoản tiền khác vào tài khoản thẻ của

người thụ hưởng theo yêu cầu của Bên B trong vòng 01 ngày làm việc (không tínhchiều thứ bảy, chủ nhật, ngày lễ tết) kể từ thời điểm nhận được danh sách tiềnlương, nếu tài khoản của Bên B mở tại bên A có đủ số dư để chi trả;

e Thông báo ngay cho Bên B biết nếu số dư trong tài khoản của Bên B không đủ để

chi trả theo bảng lương mà bên B gửi cho bên A;

f Giữ bí mật các thông tin có liên quan đến Bên B và chủ thẻ vể việc sử dụng dịch

vụ thẻ;

g Thực hiện các nghĩa vụ khác theo các quy định có liên quan của SHB.

a Yêu cầu Bên B cung cấp đầy đủ thông tin theo quy định về người thụ hưởng (các

thông tin quy định trong đơn đăng ký mở tài khoản và phát hành thẻ);

b Từ chối thanh toán đối với những tài khoản thẻ đã tất toán, bị phong tỏa hoặc thẻ

nằm trong danh sách thẻ bị lợi dụng;

c Bên A được quyền đóng tài khoản của CBNV Bên B nếu tài khoản không phát

sinh giao dịch trong 12 tháng liên tiếp;

d Các quyền lợi khác trong các quy định có liên quan của SHB.

ĐIỀU 3: TRÁCH NHIỆM VÀ QUYỀN LỢI CỦA BÊN B

a Mở tài khoản tiền gửi doanh nghiệp tại Bên A, đảm bảo số dư trên tài khoản đủ số

tiền để chi trả cho CBNV khi đến kỳ trả lương;

b Yêu cầu và hướng dẫn các CBNV của Bên B thực hiện các thủ tục mở tài khoản và

sử dụng thẻ;

c Cung cấp cho Bên A đầy đủ số liệu, thông tin cần thiết để phát hành thẻ cho

CBNV bao gồm: Họ tên, số CMND, địa chỉ, số điện thoại của người thụ hưởng vàcác thông tin liên quan khác;

d Cung cấp đầy đủ số liệu, thông tin cần thiết cho Bên A bằng văn bản và bằng file

theo mẫu của Bên A cung cấp trước ngày trả lương 01 ngày;

e Danh sách CBCNV của Bên B được trả lương (bảng lương) phải lập thành văn bản

và có chữ ký của chủ tài khoản hoặc người được ủy quyền, gồm đầy đủ các thôngtin sau:

- Họ và tên CBNV

- Số Tài khoản Thẻ tại SHB

- Số tiền được hưởng

f Gửi chứng từ ủy nhiệm chi chuyển tiền vào tài khoản của Bên B theo quy định của

Bên A;

g Giữ bí mật những thông tin liên quan đến việc sử dụng dịch vụ do Bên A cung cấp;

h Bảo quản và bàn giao thẻ tới từng CBNV là chủ thẻ, chịu trách nhiệm nếu để lộ

thông tin bí mật về thẻ;

i Trong trường hợp Bên B cử đại diện đến giao nhận thẻ với Bên A (chỉ áp dụng cho

các thẻ nằm trong phạm vi của Hợp đồng chi trả lương qua thẻ được ký kết giữa 2bên), Bên B phải thực hiện việc ủy quyền giao nhận thẻ, pin mailer & các tài liệuliên quan đến hợp đồng chi trả lương cho cá nhân trực tiếp giao dịch với SHB bằngmột văn bản ủy quyền có chữ ký và con dấu của người có thẩm quyền của đơn vị

j Chịu mức phí phạt là 90.000đ/thẻ nếu chấm dứt hợp đồng trong vòng 30 ngày kể

từ ngày ký;

k Chịu trách nhiệm về các sai sót (nếu có) trong danh sách chi trả lương và số tiền

của mỗi người Mọi sự thay đổi, Bên B phải gửi cho Bên A văn bản điều chỉnh vớiđầy đủ chữ ký hữu quyền;

l Thực hiện các nghĩa vụ khác trong các quy định có liên quan của SHB.

a Sử dụng thẻ của Bên A để thực hiện các dịch vụ do Bên A cung cấp tại các điểmgiao dịch của Bên A hay tại bất kỳ máy ATM/POS nào trong liên minh Thẻ vớiBên A trên phạm vi toàn quốc;

b Tài khoản thẻ được trả lãi theo mức lãi suất không kì hạn theo công bố của Bên Atrong từng thời điểm;

c Khiếu nại khi có sự cố kỹ thuật gây ra những sai sót trong giao dịch trong trườnghợp chủ thẻ đã sử dụng thẻ đúng quy định;

d Yêu cầu Bên A hỗ trợ hướng dẫn sử dụng dịch vụ;

e Các quyền lợi khác trong các quy định có liên quan của SHB

ĐIỀU 4: QUY TRÌNH TIỀN HÀNH DỊCH VỤ CHI TRẢ LƯƠNG

4.1 Bên A thực hiện dịch vụ trả lương (gồm tiền lương, thưởng, phụ cấp và các khoảnthu nhập khác) cho nhân viên của Bên B hàng tháng theo định kỳ do Bên B chỉ định;4.2 Việc trả lương được thực hiện như sau:

Khi Bên B cần trả lương cho nhân viên của Bên B, Bên B gửi cho Bên A Ủy nhiệmchi theo mẫu quy định của Bên A và danh sách những người thụ hưởng, số tiền thụhưởng theo mẫu quy định của Bên A (mẫu số 04/DVCTL/2012/SHB) Ủy nhiệm chinày phải có đầy đủ dấu và chữ ký của người đại diện theo pháp luật của bên B vàphải được Bên B giao cho Bên A trước 01 ngày làm việc;

Hình thức chi trả: Bên A thực hiện chuyển khoản từ tài khoản của Bên B (đã đăng

ký trên đây) vào các tài khoản thụ hưởng theo danh sách mà Bên B cung cấp choBên A

4.3 Khi nhận được lệnh chuyển tiền hợp lệ của Bên B, Bên A trích từ tài khoản quy địnhtrong hợp đồng này để chi trả cho các tài khoản thẻ của CBNV theo yêu cầu của BênB;

4.4 Trường hợp Bên A đã nhận được số tiền do Bên B chuyển để chi trả lương và phídịch vụ, Bên A sẽ tiến hành ghi có vào tài khoản của từng nhân viên Bên B theodanh sách chi trả lương do Bên B gửi tới Bên A Trường hợp Bên A chưa nhận đượchoặc nhận được chưa đủ số tiền do Bên B chuyển để chi trả lương và phí dịch vụvào ngày quy định (nếu có) giữa hai bên, Bên A sẽ thông báo cho Bên B và khôngchịu trách nhiệm về việc chậm trễ khi báo có vào tài khoản của nhân viên Bên B

ĐIỀU 5: SỐ DƯ TỐI THIỂU VÀ PHÍ DỊCH VỤ

5.1 Số dư tối thiểu để duy trì tài khoản phải tuân thủ theo đúng quy định hiện hành củabên A Sau khi có thẻ, chủ thẻ có quyền sử dụng mọi dịch vụ tại ATM, ĐVCNT dobên A (hoặc liên minh thẻ mà bên A là thành viên) cung cấp (trong phạm vi toàn hệthống)

5.2 Các khoản phí khi chủ thẻ sử dụng các dịch vụ khác của bên A: theo biểu phí củaBên A qui định tại thời điểm chủ thẻ sử dụng dịch vụ;

5.3 Bên A sẽ thực hiện miễn hoặc giảm phí phát hành thẻ cho Bên B khi Bên B thựchiện đúng theo yêu cầu của Bên A như sau:

- Bên B sẽ thực hiện việc chuyển lương vào tài khoản thẻ của CBNV trong vòng 30ngày kể từ ngày hợp đồng ký kết giữa hai bên có hiệu lực;

- Sau 30 ngày kể từ ngày bên B ký hợp đồng với bên A nếu vì bất kỳ một lý do nào

đó mà bên B chưa thực hiện chuyển lương qua tài khoản thẻ, bên B phải thông báovới bên A bằng văn bản về nguyên nhân chưa thực hiện

5.4 Bên A sẽ truy thu phí phát hành thẻ (90.000đ/thẻ) và trực tiếp trích nợ từ tài khoảncủa bên B (đã đăng ký trên đây) tại bên A hoặc yêu cầu bên B thanh toán bằng tiềnmặt cho bên A nếu trong trường hợp trong vòng 60 ngày kể từ ngày ký hợp đồngbên B không thực hiện chi trả lương qua tài khoản thẻ.

ĐIỀU 6: TRANH CHẤP VÀ XỬ LÝ TRANH CHẤP

Hai bên cam kết nghiêm chỉnh thực hiện hợp đồng dựa trên cơ sở hợp tác, tintưởng lẫn nhau Mọi mâu thuẫn phát sinh được ưu tiên giải quyết thông qua thươnglượng, hòa giải Trường hợp, thương lượng, hòa giải không thành thì các bên đượcquyền yêu cầu Tòa án có thẩm quyền để giải quyết Phán quyết của Tòa án là quyếtđịnh cuối cùng, các bên có trách nhiệm phải thi hành

Điều 7: HIỆU LỰC VÀ CHẤM DỨT HỢP ĐỒNG

7.1 Hợp đồng có hiệu lực kể từ ngày ký và chấm dứt hiệu lực khi các bên có thỏa thuậnbằng văn bản Trường hợp một bên muốn chấm dứt hợp đồng thì phải thông báo chobên kia bằng văn bản trước 30 ngày Khi chấm dứt hợp đồng các bên phải tiến hànhthanh lý hợp đồng

7.2 Mọi sửa đổi và bổ sung nội dung Hợp đồng phải có sự đồng ý của cả hai bên bằngvăn bản và trở thành phụ lục không thể tách rời khỏi Hợp đồng này

7.3 Hợp đồng này được lập thành 02 bản có giá trị pháp lý như nhau, mỗi bên giữ 01 bảnlàm cơ sở để thực hiện

ĐẠI DIỆN BÊN A

( Chữ ký và con dấu ) ( Chữ ký và con dấu )ĐẠI DIỆN BÊN B

Số tài khoản thẻ mới:

Đề nghị chuyển đổi sang số tài khoản mới kể từ ngày:

Tôi xin chịu hoàn toàn trách nhiệm với việc thay đổi số tài khoản theo nội dung trên đây.

BIÊN BẢN HỦY THẺ (Dành cho TTT)

Hôm nay, ngày tháng năm , tại Trung tâm Thẻ - Ngân hàng TMCP Sài Gòn Hà Nội,

chúng tôi gồm:

Ông/Bà: Chức vụ: Trưởng/Phó Phòng PHT

Ông/Bà: Chức vụ: KSV/Chuyên viên PHT

Ông/Bà: Chức vụ: Nhân viên Quản lý Vật tư

Thực hiện tiêu hủy thẻ hỏng, thẻ hủy của khách hàng theo nội dung sau:

Đề nghị cung cấp vật tư, ấn phẩm theo nội dung sau:… ………

GIẤY XÁC NHẬN

(V/v: Giao nhận Thẻ và/hoặc PIN giữa TTT với ĐVKD)

Trung tâm Thẻ SHB: Mã biên bản:………

Họ và tên: Chức danh:

Bàn giao: Thẻ PIN

đã phát hành cho TTKD/CN/PGD/QTK:

Tổng số thẻ: Tổng số PIN:

GDV/KSV phòng DVKH tại TTKD/CN/PGD/QTK nhận được thẻ/PIN và Giấy xác nhận này có

trách nhiệm kiểm tra, xác nhận số lượng thẻ/PIN đã nhận trên hệ thống báo cáo thẻ Thực hiện quản

lý số lượng thẻ/PIN chưa trả khách hàng an toàn theo quy định về bảo quản tài sản quý trong hệ thống

SHB Thẻ và PIN được quản lý bởi hai nhân sự chuyên trách.

BM.PHT.12

PHIẾU NHẬP KHO (Dành cho TTT)

Theo hợp đồng số……….ngày… tháng… năm kèm theo Biên bản bàn giao giữa và Trung tâm Thẻ SHB

Nhập kho tại: Trung tâm thẻ SHB

(Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên)

NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN HÀ NỘI TRUNG TÂM THẺ

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

…….,

ngày….tháng….năm…. GIẤY XÁC NHẬN (V/v: Giao nhận ấn phẩm thẻ- Dành cho TTT) Trung tâm Thẻ SHB: Họ và tên:

Chức danh:

Bàn giao ấn phẩm thẻ cho Chi nhánh/Phòng giao dịch:

Họ và tên:

Chức danh:

Theo danh sách như sau:

1

2

3

Người gửi Người nhận

(Ký và ghi rõ họ tên) (Ký và ghi rõ họ tên)

BM.PHT.14