Tình huống chung A bán cho B một lô hàng trị giá 10 000USD A lập đơn yêu cầu nhờ thu kèm hối phiếu gửi tới ngân hàng XYZ đề nghị thanh toán số tiền trên Ngân hàng XYZ đồng ý và lập lệnh nhờ thu cho ng[.]
Trang 1Tình huống chung:
A bán cho B một lô hàng trị giá 10.000USD A lập đơn yêu cầu nhờ thu kèm hối phiếu gửi tới ngân hàng XYZ đề nghị thanh toán số tiền trên Ngân hàng XYZ đồng
ý và lập lệnh nhờ thu cho ngân hàng đại lý của mình làm ngân hàng thu hộ Trong khi đó, chứng từ thương mại đã được gửi cho B qua đường bưu điện, B đã nhận chứng từ và đi nhận hàng
Đến ngày thanh toán, Ngân hàng đại lý xuất trình hối phiếu yêu cầu B thanh toán nhưng B không thể thanh toán do tình hình tài chính khó khăn A phải làm gì để thu hồi nợ? Vai trò của ngân hàng XYZ như thế nào?
Nhờ thu trơn => ngân hàng chỉ là trung gian thanh toán => A chịu rủi ro về mình
A có thể kiện B nhưng chi phí rủi ro vẫn nhận về mình
Câu hỏi nhóm lẻ
1 Công ty TNHH AB (Việt Nam) ký hợp đồng nhập khẩu thiết bị của công ty XNK Cộng hòa Liên Bang Đức, thanh toán theo phương thức nhờ thu trả tiền ngay (D/P) Điều khoản thanh toán tham chiếu Quy tắc thống nhất nhờ thu số 522, 1995 của Phòng thương mại Quốc tế ban hành
Công ty XNK Cộng hòa Liên bang Đức lập bộ chứng từ gửi hàng kèm hối phiếu trả tiền ngay thông qua ngân hàng của mình (một ngân hàng của Đức) để ủy thác cho ngân hàng thương mại cổ phần XYZ (Việt Nam) thu hộ tiền từ công ty TNHH AB với điều kiện là “trả tiền ngay thì lấy chứng từ - Documents against Payment – D/P” B/L được lập theo lệnh của NH TMCP XYZ và ký hậu để trắng
Trang 2Ngân hàng TMCP XYZ nhận được lệnh nhờ thu cùng bộ chứng từ nhờ thu từ ngân hàng Đức, trong đó có quy định phí nhờ thu do nhà nhập khẩu chịu, lệnh nhờ thu không quy định trách nhiệm của ngân hàng là “phí và lệ phí nhờ thu không được bỏ qua” Công ty TNHH AB chấp nhận thanh toán toàn bộ trị giá hối phiếu mà Công ty XNK Cộng hòa Liên bang Đức ký phát, ngoại trừ phí nhờ thu, vì cho rằng theo sự thỏa thuận của hai bên trước đây trong đàm phán ký kết hợp đồng, phí này do Công
ty XNK Cộng hòa Liên bang Đức chịu
Vì không thu được phí nhờ thu nên NH TMCP XYZ đã không giao chứng từ cho Công ty TNHH AB để nhận hàng Sau một thời gian dài thương thảo giữa 4 bên: Cty XNK Cộng hòa Liên bang Đức, Công ty TNHH AB, NH Đức và NHTMCP XYZ thì ngân hàng TMCP XYZ mới giao chứng từ cho công ty TNHH AB đi nhận hàng
Do nhận hàng chậm, tàu chở hàng phạt 40.000USD và yêu cầu công ty TNHH AB nộp phạt mới được nhận hàng Công ty AB cho rằng trách nhiệm này thuộc về ngân hàng TMCP XYZ, nên yêu cầu ngân hàng XYZ phải hoàn trả lại số tiền phạt cho mình Ngân hàng XYZ không thừa nhận trách nhiệm
Công ty TNHH AB khởi kiện ngân hàng XYZ ra Trọng tài
Theo anh/chị, bên nào chiụ trách nhiệm đối với khoản tiền phạt nói trên?
Trang 32 A và B là đối tác lâu năm, B đang nợ A khoản tiền là 5 triệu USD.
B (nhà xuất khẩu Việt Nam) và C (nhà NK) vừa ký kết một hợp đồng trị giá 5 triệu USD, điều kiện thanh toán là nhờ thu D/P
Khi thảo yêu cầu nhờ thu, B ủy quyền cho A được toàn quyền ra quyết định trong trường hợp có phát sinh vấn đề về thanh toán từ C và A là người hưởng lợi trong vụ buôn bán này
Hàng đến nơi nhưng C từ chối thanh toán với lý do là trị giá hàng hóa hiên tại không còn được như trong hợp đồng, do giá hàng hóa này trên thị trường giảm mạnh Nhà nhập khẩu C đưa ra điều kiện chỉ thanh toán khi được giảm giá 15% trị giá lô hàng Sau khi ngân hàng nhờ thu gửi thông báo cho A và không được hồi âm thì NH nhờ thu đã quyết định hỏi ý kiến B, và B đồng ý giảm giá
Hợp đồng hoàn tất thì A lại đưa ra phản hồi với quyết định không muốn giảm giá lô hàng, và muốn kiện ngân hàng nhờ thu đã tự ý quyết định và làm A bị lỗ một khoản tiền lớn Hơn nữa, A là người hưởng lợi trực tiếp từ nhờ thu thì việc ngân hàng hỏi ý kiếm của B là sai A kiện và yêu cầu ngân hàng nhờ thu bồi thường khoản tiền lỗ và
số tiền phạt cho vụ này
Vậy ai đúng, ai sai?
Trang 4Câu hỏi nhóm chẵn:
3 Ngân hàng XYZ nhận chỉ thị nhờ thu theo điều kiện D/P từ ngân hàng nhờ thu
là ngân hàng Singapore
Ngày 06/10/2019 Ngân hàng XYZ đòi tiền nhà nhập khẩu Việt Nam nhưng nhà nhập khẩu từ chối thanh toán
Ngày 07/10/2019, Ngân hàng XYZ giữ bộ chứng từ và thông báo việc người mua từ chối thanh toán cho ngân hàng Singapore, đồng thời yêu cầu chỉ thị xử lý bộ chứng từ
Ngày 08/10/2019, người mua chuyển tiền thanh toán tại ngân hàng XYZ và yêu cầu giao bộ chứng từ, Do đó, Ngân hàng XYZ đã nhận tiền và giao bô chứng từ cho người mua nhận hàng
Ngày 09/10/2019, khi ngân hàng XYZ tiến hành lập lệnh chuyển tiền cho ngân hàng Singapore thì nhận được lệnh yêu cầu chuyển trả bộ chứng từ của ngân hàng Singapore Ngân hàng XYZ đã giải trình toàn bộ sự việc với ngân hàng Singapore Tuy nhiên, ngân hàng SIngapore không chấp nhận giải trình này và đe dọa kiên ngân hàng XYZ
Theo anh/chị Ngân hàng XYZ có hành động sai khi giao bộ chứng từ cho người mua hay không?
Trang 54 Ngân hàng XYZ (remitting bank) tiến hành chuyển chứng từ theo yêu cầu của nhà xuất khẩu Việt Nam sang cho ngân hàng Bank of Tokyo (collecting bank) và nhờ ngân hàng Bank of Tokyo thu tiền nhà nhập khẩu Nhật Tranh chấp xảy ra khi bộ chứng từ bị thất lạc trên đường đi, vậy ai là người sẽ chịu trách nhiệm về sự thất lạc trên? Giả sử các bên thỏa thuận áp dụng URC 522 để điều chỉnh nhờ thu?