De mo luan van thac si quan tri rui ro thanh toan quoc te tai ngan hang thuong mai co phan dau tu va phat trien viet nam

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH PHẠM THỊ NHƯ THỦY QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM LUẬN VĂN T[.]

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

-

PHẠM THỊ NHƯ THỦY

QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM

LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ

TP Hồ Chí Minh – Năm 2014

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

PHẠM THỊ NHƯ THỦY

QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM

LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ

CHUYÊN NGÀNH: Tài Chính - Ngân Hàng

MÃ SỐ: 60340201

NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS LÊ TẤN PHƯỚC

TP.HỒ CHÍ MINH - 2014

LỜI CAM ĐOAN

Tôi tên Phạm Thị Như Thủy là tác giả luận văn thạc sĩ: “Quản trị rủi

ro trong thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Thương mại Cổ Phần Đầu

tư Và Phát triển Việt Nam”

Tôi xin cam đoan luận văn này là công trình nghiên cứu độc lập của tôi dựa trên những kiến thức học được, sưu tầm, tổng hợp từ thực tế và kinh nghiệm bản thân.Các số liệu được nêu trong luận văn là trung thực và có trích dẫn nguồn.Kết quả nghiên cứu trong luận văn là trung thực, chưa được công bố trong bất kỳ công trình nghiên cứu nào khác

TPHCM, ngày tháng năm 2014

Tác giả

Phạm Thị Như Thủy

MỤC LỤC

TRANG PHỤ BÌA

LỜI CAM ĐOAN

MỤC LỤC

DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT

DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU

DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ VÀ ĐỒ THỊ

LỜI MỞ ĐẦU

CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN

QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1

1.1TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ (TTQT) 1

1.1.1 Khái niệm về thanh toán quốc tế 1

1.1.2 Vai trò của hoạt động thanh toán quốc tế 1

1.1.2.1 Đối với khách hàng 1

1.1.2.2 Đối với ngân hàng 2

1.1.2.3 Đối với nền kinh tế 3

1.1.3 Các phương thức thanh toán quốc tế 4

1.1.3.1 Phương thức chuyển tiền 4

1.2.3.2 Phương thức nhờ thu 6

1.2.3.3 Phương thức tín dụng chứng từ (L/C) 8

1.2 RỦI RO TRONG CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ 11

1.2.1 Khái niệm rủi ro thanh toán quốc tế 11

1.2.1.1 Khái niệm về rủi ro: 11

1.2.1.2 Khái niệm rủi ro thanh toán quốc tế 12

1.2.2 Phân loại rủi ro thanh toán quốc tế: 13

1.2.2.1 Rủi ro nghiệp vụ (tác nghiệp) 13

1.2.2.2 Rủi ro biến động tỷ giá 16

1.2.2.3 Rủi ro đạo đức các bên tham gia 17

1.2.2.4 Rủi ro quốc gia 19

1.2.3 Quản trị rủi ro trong thanh toán quốc tế: 20

1.2.3.1 Khái niệm quản trị rủi ro: 20

1.2.3.2 Quản trị rủi ro trong thanh toán quốc tế 20

1.2.4 Giải pháp quản trị rủi ro trong thanh toán quốc tế 21

1.2.4.1 Rủi ro nghiệp vụ 21

1.2.4.2 Rủi ro tỷ giá 21

1.2.4.3 Rủi ro đạo đức các bên tham gia 22

1.2.4.4 Rủi ro quốc gia 22

1.3 KINH NGHIỆM MỘT SỐ NGÂN HÀNG TRÊN THẾ GIỚI VỀ HẠN CHẾ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 22

1.3.1 Thành lập trung tâm thương mại 22

1.3.2 Phân loại khách hàng 22

1.3.3 Đầu tư vào công nghệ cao 23

1.3.4 Đào tạo nguồn nhân lực 24

1.3.5 Phòng quan hệ quốc tế có chức năng về thông tin, cảnh báo 24

KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 26

CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM 27

2.1 GIỚI THIỆU ĐÔI NÉT VỀ NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM 27

2.1.1 Giới thiệu khái quát về Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam .27

2.1.2 Tình hình hoạt động kinh doanh tại ngân hàng năm2012- 2013 .30

2.1.2.1 Hoạt động huy động vốn 31

2.1.2.2 Hoạt động tín dụng 33

2.1.2.3 Hoạt động dịch vụ 34

2.1.2.4 Hoạt động kinh doanh ngoại tệ 35

2.2 THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM 36

2.2.1 Thực trạng thanh toán quốc tế tại ngân hàng từ năm 2010-2013 .36