Câu hỏi ôn tập thị trường tài chính và định chế tài chính

Câu hỏi ôn tập Thị trường tài chính và định chế tài chính Một cổ phiếu được coi là định giá cao nếu giá thị trường của cổ phiếu a Cao hơn giá trị sổ sách b Thấp hơn giá trị sổ sách c Cao hơn giá trị n.

Câu hỏi ôn tập Thị trường tài chính và định chế tài chính

Một cổ phiếu được coi là định giá cao nếu giá thị trường của cổ phiếu…

a Cao hơn giá trị sổ sách

b Thấp hơn giá trị sổ sách

c Cao hơn giá trị nội tại

d Thấp hơn giá trị nội tại

Công ty chứng khoán chỉ được phép thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh phát hành chứng khoán khi đã được phép thực hiện nghiệp vụ nào sau đây?

a Tự doanh

b Môi giới chứng khoán

c Quản lý danh mục đầu tư

d Lưu ký chứng khoán

Giá thị trường của cổ phiếu NSC vào ngày giao dịch có quyền mua thêm cổ phiếu là 60.000 đồng/cổ phiếu Công ty phát hành thêm cổ phiếu theo tỷ lệ 4 cổ phiếu hiện có được quyền mua thêm 1 cổ phiếu với giá 10.000 đồng/cổ phiếu Giá trị lý thuyết của một quyền là?

a 15.000 đồng

b 10.000 đồng

c 20.000 đồng

d 12.000 đồng

Ở Việt Nam, lãi suất nào sau đây thường được dùng làm lãi suất phi rủi ro?

a Lãi suất tín phiếu kho bạc

b Lãi suất tiết kiệm kỳ hạn một năm của các ngân hàng thương mại

c Lãi suất trái phiếu kho bạc kỳ hạn 10 năm

d Lãi suất cơ bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố

Theo Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12, không có loại hình ngân hàng nào sau đây?

a Ngân hàng hợp tác xã

b Ngân hàng chính sách

c Ngân hàng đầu tư

d Ngân hàng thương mại

Hợp đồng quyền chọn (Option) và quyền mua trước cổ phần (Right) giống nhau

ở điều nào sau đây

a Được đảm bảo giá trị đầu tư

b Không được hưởng cổ tức

c Được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán

d Người mua phải trả phí cho nhà phát hành

Nhà đầu tư thực hiện bán khống cổ phiếu khi dự đoán giá của cổ phiếu sẽ:

Select one:

a Dòng tiền trong quá khứ của tài sản tài chính

b Lợi nhuận và tài sản của tổ chức phát hành

c Uy tín và năng lực tài chính của tổ chức phát hành

d Dòng tiền mà chủ sở hữu tài sản kỳ vọng nhận được trong tương lai

Khi nhận lệnh của khách hàng, công ty chứng khoán không nhất thiết phải:Select one:

a Kiểm tra tính pháp lý của phiếu lệnh

b Kiểm tra hợp đồng mở tài khoản giao dịch giữa khách hàng với công ty

c Kiểm tra chứng khoán của khách hàng

d Kiểm tra lại tiền

Chấp phiếu ngân hàng (Banker's Acceptance - BA) cho suất sinh lời …và rủi ro …

so với tín phiếu kho bạc

a Thấp hơn, cao hơn

b Thấp hơn, thấp hơn

c Cao hơn, cao hơn

d Cao hơn, thấp hơn

Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ có các quyền sau đây:

a Là chủ nợ của quỹ đầu tư

b Được đảm bảo thanh toán cổ tức định kỳ

c Được hưởng quyền lợi của bảo hiểm tiền gửi Việt Nam

d Cả ba câu đều sai

Trả cổ tức bằng cổ phiếu sẽ:

a Tăng quyền lợi theo tỷ lệ của cổ đông trong công ty

b Không thay đổi tỷ lệ quyền lợi của cổ đông trong công ty

c Giảm quyền lợi theo tỷ lệ của cổ đông trong công ty

d Không có câu nào đúng

Công cụ nào sau đây thường có thời hạn ngắn nhất?

d Tất cả các câu đều sai

Quỹ đầu tư chấp nhận việc mua lại chứng chỉ quỹ đã phát hành khi nhà đầu tư yêu cầu là:

Select one:

a Quỹ đầu tư dạng mở

b Không có quỹ đầu tư nào cho phép như vậy

c Quỹ đầu tư dạng đóng

Quỹ đầu tư dạng đóng là quỹ đại chúng mà:

a Chứng chỉ quỹ đã chào bán ra công chúng không được mua lại theo yêu cầu của nhà đầu tư

b Chứng chỉ quỹ đã chào bán ra công chúng phải được mua lại theo yêu cầu củanhà đầu tư theo một tỉ lệ nhất định

c Chứng chỉ quỹ đã chào bán ra công chúng phải được mua lại theo yêu cầu củanhà đầu tư

d Tất cả các câu đều sai

Khi Ngân hàng trung ương bán trái phiếu Chính phủ trên thị trường mở thì có tácdụng

d Nghiệp vụ trung gian hoa hồng

Phát biểu nào sau đây là đúng?

Select one:

a Hàng hoá giao dịch trên hai thị trường này giống nhau

b Thị trường thứ cấp quan trọng hơn thị trường sơ cấp

c Thị trường sơ cấp tạo tính thanh khoản cho hàng hoá

d Thị trường thứ cấp cung ứng hàng hoá mới cho thị trường

Công cụ nào sau đây hỗ trợ các giao dịch thương mại quốc tế?

b Đứng trên quan điểm giá giảm

c Có quan điểm không phụ thuộc vào giá cổ phiếu tăng hay giảm trong tương lai

d Tất cả các câu đều sai

Giá trị nội tại của cổ phiếu (Intrinsic value) được xác định bởi:

Select one:

a Cung và cầu cổ phiếu trên thị trường

b Phân tích và đánh giá của từng nhà đầu tư

c Hội đồng quản trị của công ty

d Sở giao dịch Chứng khoán nơi cổ phiếu được giao dịch

Công cụ nào sau đây không được giao dịch mua bán hẳn trên thị trường tiền tệ?Select one:

a Chứng chỉ tiền gửi

b Tín phiếu kho bạc

c Trái phiếu công ty có thời hạn còn lại trên 1 năm

d Tín phiếu Ngân hàng Nhà nước

Nhà đầu tư A đã mua 1 hợp đồng quyền chọn bán kiểu Mỹ (HĐ) cổ phiếu IBM (CP) Quy mô hợp đồng 100CP/HĐ, giá thực hiện 30 USD, mức phí 2 USD/CP, đáohạn vào tháng 8/2016 Giá cổ phiếu IBM đang giao dịch trên thị trường là 26 USD Nhà đầu tư sẽ:

Select one:

a Lời 200 USD/HĐ nếu thực hiện hợp đồng

b Không thực hiện hợp đồng vì đang lỗ 200 USD/HĐ

c Lời 400 USD/HĐ nếu thực hiện hợp đồng

d Lỗ 400 USD/HĐ nếu thực hiện hợp đồng

Thông thường, người mua bảo hiểm nhân thọ chỉ có thể là vợ chồng, cha mẹ,…của người được bảo hiểm Đây là nguyên tắc nào trong bảo hiểm?

Khi công ty phát hành cổ phiếu từ nguồn vốn chủ sở hữu cho cổ đông hiện hữu,

số tiền trả cho một cổ phiếu:

sổ sách trên mỗi cổ phiếu phổ thông (Book Value per Share) là?

a Lời giới hạn, lỗ vô hạn

b Lời vô hạn, lỗ vô hạn

c Lời vô hạn, lỗ giới hạn

d Lời giới hạn, lỗ giới hạn

Thị trường nào sau đây có chức năng tài trợ cho các khoản đầu tư dài hạn như xây dựng nhà máy, văn phòng, đường cao tốc, trường học?

Select one:

a Thị trường vốn

b Thị trường tiền tệ

c Thị trường phi tập trung

d Thị trường niêm yết chứng khoán

Doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ là?

Select one:

a Định chế huy động tiền gửi

b Tổ chức tín dụng

c Định chế cung cấp dịch vụ thanh toán

d Tất cả các câu đều sai

Mô hình hoạt động mà theo đó một ngân hàng muốn hoạt động trên thị trường chứng khoán phải thành lập công ty con được gọi là?

Select one:

a Mô hình đa năng hoàn toàn

b Mô hình đa năng một phần

c Mô hình chuyên doanh

d Cả ba câu đều đúng

Định chế tài chính không được cung cấp dịch vụ thanh toán là?

Select one:

a Ngân hàng Chính sách xã hội

b Ngân hàng phát triển Việt Nam

c Công ty cho thuê tài chính

d Ngân hàng thương mại

Đồng Đô la Mỹ giảm giá sẽ làm cho

Select one:

a Sản phẩm của các công ty Mỹ trở nên rẻ hơn ở thị trường nước ngoài

b Chất lượng sản phẩm của các công ty Mỹ bị giảm xuống

c Sản phẩm của các nước khác trở nên rẻ hơn ở Mỹ

d Sản phẩm của các công ty Mỹ trở nên đắt hơn ở thị trường nước ngoài

Thị trường tín dụng thuê mua là thị trường:

d Chỉ cung cấp khoản tín dụng trung hạn cho các doanh nghiệp qua hình thức tài trợ cho thuê tài sản.

Các dạng hiệu quả của thị trường tài chính cơ bản dựa trên tính hiệu quả về…Select one:

d Cả ba câu trên đều đúng

Công ty cổ phần XYZ có vốn điều lệ thực góp là 30 tỷ đồng, mệnh giá 10.000 đồng/

cp Cổ phiếu XYZ hiện đang giao dịch trên thị trường với giá 50.000 đồng/cp Công ty quyết định tăng vốn bằng cách phát hành 1.000.000 cổ phiếu phổ thôngqua phát hành quyền cho cổ đông hiện hữu, giá phát hành 20.000 đồng/cp Sau đợt phát hành này, khoản mục thặng dư vốn cổ phần của công ty tăng thêmSelect one:

a Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF)

b Ngân hàng phát triển Châu Á (ADB)

c Ngân hàng thế giới (WB)

d Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB)

Công cụ phản ánh giá cả của quyền sử dụng vốn tín dụng là?

Select one:

a Lãi suất

b Tỷ lệ lạm phát

c Tỷ giá hối đoái

a Không bên nào trong hợp đồng mua lại được hưởng

b Người bán trái phiếu trong hợp đồng mua lại

c Chia đều cho bên mua và bên bán trong hợp đồng mua lại

d Người mua trái phiếu trong hợp đồng mua lại

Nhà đầu tư X vừa bán khống cổ phiếu của công ty ABC Để phòng ngừa rủi ro do biến động giá cổ phiếu ABC, nhà đầu tư X nên thực hiện:

a Giá cổ phiếu của công ty giảm

b Tỷ lệ sở hữu của cổ đông bị giảm

c Có thể không bán được quyền tiên mãi

d Tất cả các câu đều đúng

Công ty Vinamilk (VNM) hiện có 175 triệu cổ phiếu thường đang lưu hành, giá trị

sổ sách trên một cổ phiếu (Book Value Per Share) là 30.000 VND, công ty thực hiện việc trả cổ tức bằng cổ phiếu với tỷ lệ 50% Sau nghiệp vụ này, giá trị sổ sách trên một cổ phiếu của VNM sẽ là?

a Ngân hàng được phép kinh doanh bảo hiểm thông qua thành lập công ty con

b Ngân hàng không được phép kinh doanh bảo hiểm

c Ngân hàng được phép trực tiếp kinh doanh bảo hiểm

d Ngân hàng chỉ được phép trực tiếp kinh doanh bảo hiểm phi nhân thọ và không được kinh doanh bảo hiểm nhân thọ

Công cụ nào sau đây khi phát hành, ngân hàng thương mại phải tham gia bảo hiểm tiền gửi, ngoại trừ:

Select one:

a Tiền gửi không kỳ hạn của cá nhân

b Các khoản tiền gửi tiết kiệm của cá nhân

c Chứng chỉ tiền gửi ghi danh cho cá nhân

d Chấp phiếu ngân hàng

Tổ chức nào sau đây không phải tham gia bảo hiểm tiền gửi?

Select one:

a Ngân hàng thương mại Nhà nước

b Công ty cho thuê tài chính

c Ngân hàng chính sách xã hội

d Công ty tài chính

Chức năng của tổ chức bảo lãnh phát hành trong hình thức bảo lãnh theo

phương thức dự phòng là: (I) Tư vấn cho người phát hành cách thức tăng vốn (II) Thanh toán cho nhà đầu tư thay cho tổ chức phát hành trong trường hợp tổ chứcphát hành không thể thanh toán (III) Chào bán và phân phối chứng khoán ra công chúng (IV) Cam kết mua toàn bộ số chứng khoán chưa phân phối hết

Công ty Anka có số cổ phiếu phổ thông đang lưu hành là 7,5 triệu cổ phiếu, công

ty không có cổ phiếu ưu đãi Thu nhập ròng của công ty năm nay là 26,4 tỉ đồng,HĐQT quyết định chi trả cổ tức bằng tiền mặt bằng 1/3 lãi ròng Cổ tức mỗi cổ phiếu là:

a Lợi suất coupon < Lợi suất hiện hành < Lợi suất đáo hạn

b Lợi suất coupon > Lợi suất hiện hành > Lợi suất đáo hạn

c Lợi suất coupon = Lợi suất hiện hành = Lợi suất đáo hạn

d Không có mối quan hệ giữa các loại lãi suất

Điều kiện để công ty chứng khoán thực hiện nghiệp vụ tư vấn, môi giới và tự doanh chứng khoán phái sinh là:

Select one:

a Vốn điều lệ, vốn chủ sở hữu từ 3000 tỷ trở lên

b Vốn điều lệ, vốn chủ sở hữu từ 300 tỷ trở lên

c Vốn điều lệ, vốn chủ sở hữu từ 800 tỷ trở lên

d Vốn điều lệ, vốn chủ sở hữu từ 600 tỷ trở lên

Công ty bảo hiểm nhân thọ, phi nhân thọ và tái bảo hiểm hoạt động tại thị trường Việt Nam được tổ chức dưới dạng sau đây, ngoại trừ:

Select one:

a Doanh nghiệp tư nhân

b Công ty trách nhiệm hữu hạn

c Công ty cổ phần

d Công ty liên doanh

Lãi suất quan trọng đối với các định chế tài chính bởi vì khi lãi suất tăng sẽ:Select one:

a Làm giảm chi phí huy động vốn

b Làm tăng chi phí huy động vốn

c Làm tăng thu nhập từ tài sản nợ

d Câu b và c đúng

Phát biểu nào sau đây về công ty quản lý quỹ là sai?

Select one:

a Được thưởng hoạt động dựa trên kết quả đầu tư của quỹ

b Quản lý danh mục đầu tư của quỹ đầu tư chứng khoán

c Được quyền ra các quyết định đầu tư tuân theo Điều lệ quỹ

d Thực hiện môi giới chứng khoán

Nghiệp vụ truyền thống của ngân hàng đầu tư:

Select one:

a Môi giới chứng khoán

b Nhận tiền gửi dài hạn

c Bảo lãnh phát hành chứng khoán

d Cho vay dự án trung và dài hạn

Những nội dung sau đây đều đúng khi công ty thực hiện phát hành cổ phiếu phổ thông từ nguồn vốn chủ sở hữu, ngoại trừ:

Select one:

a Giá trị sổ sách trên một cổ phần (Book Value per Share) giảm

b Nguồn vốn chủ sở hữu không thay đổi

c Thu nhập trên cổ phần thường (EPS) giảm

d Cổ tức tăng

Công ty chứng khoán được thực hiện nghiệp vụ nào sau đây: I Môi giới chứng khoán; II Tự doanh; III Bảo lãnh phát hành chứng khoán; IV Quản lý danh mục đầu tư; V Tư vấn đầu tư chứng khoán

a Phí quản lý quỹ giảm

b Giá thị trường của các cổ phiếu nằm trong danh mục đầu tư của quỹ giảm

c Cổ tức mà quỹ đầu tư chi trả cho các nhà đầu tư giảm

d Nợ của quỹ giảm

Đối với người quản lý đầu tư trái phiếu, khi dự đoán lãi suất thị trường giảm mạnh người đó sẽ thực hiện đầu tư theo chiến thuật nào sau đây để tăng lãi đầutư:

Select one:

a Mua trái phiếu dài hạn, bán trái phiếu ngắn hạn

b Mua trái phiếu ngắn hạn, bán trái phiếu dài hạn

c Không giao dịch vì thị trường đang biến động

d Tất cả các câu đều sai

Quỹ đầu tư dạng mở là quỹ đại chúng mà:

d Tất cả các câu đều sai

Thuật ngữ “Vnibor” được hiểu là?

Select one:

a Lãi suất thực ước tính cho thị trường tiền tệ do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố

b Lãi suất bình quân liên ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố

c Lãi suất thị trường mở do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố

d Chỉ số dự báo lãi suất kỳ vọng do Bộ tài chính công bố

Các khoản sau đây là doanh thu từ hoạt động kinh doanh chính của doanh nghiệp bảo hiểm, ngoại trừ

Select one:

a Thu phí bảo hiểm gốc

b Thu từ hoạt động đầu tư chứng khoán

c Thu hoa hồng nhượng tái bảo hiểm

d Thu phí nhận tái bảo hiểm

Công ty đầu tư chứng khoán là quỹ đầu tư dạng nào sau đây?

Select one:

a Quỹ đầu tư dạng mở

b Quỹ đầu tư dạng hợp đồng

c Quỹ đầu tư dạng công ty

d Quỹ đầu tư dạng đóng

Công ty cổ phần không được dùng nguồn nào sau đây để mua cổ phiếu quỹ?Select one:

a Bảo hiểm tài sản

b Bảo hiểm trách nhiệm

c Bảo hiểm phi nhân thọ

d Bảo hiểm nhân thọ

Có 2 hợp đồng quyền chọn bán kiểu Mỹ chỉ khác nhau về thời hạn Hợp đồng quyền chọn có thời hạn dài hơn sẽ … so với hợp đồng ngắn hạn hơn

Select one:

Select one:

a Nhà bảo lãnh

b Nhà phát hành

c Nhà môi giới

d Người nắm giữ trái phiếu

Hai trái phiếu coupon có cùng mệnh giá và lãi suất danh nghĩa Tuy nhiên, trái phiếu A có thời hạn 10 năm và trái phiếu B có thời hạn 5 năm Phát biểu chính xác nhất là:

Select one:

a Trái phiếu A có rủi ro tái đầu tư lớn hơn trái phiếu B

b Trái phiếu A có rủi ro tái đầu tư nhỏ hơn trái phiếu B

c Không so sánh được rủi ro tái đầu tư của hai trái phiếu

d Trái phiếu A có rủi ro tái đầu tư bằng trái phiếu B

Để bán được trái phiếu khi lãi suất thị trường …, trái chủ sẽ phải …giá của trái phiếu cho đến khi lợi suất đáo hạn (YTM) của người mua tương đương với lãi suấtthị trường

a Lợi suất thu hồi (YTP – Yield To Put)

b Lợi suất đáo hạn (YTM – Yield To Maturity)

c Lãi suất Coupon (Coupon rate)

d Lợi suất hiện hành (CY – Current Yield)

Các nhân tố ảnh hưởng làm giá trị đồng nội tệ giảm trong dài hạn là?

Select one:

a Mức giá nội địa tăng; hàng rào thương mại giảm; nhu cầu nhập khẩu giảm

b Mức giá nội địa tăng; hàng rào thương mại giảm; nhu cầu nhập khẩu tăng

c Mức giá nội địa giảm; hàng rào thương mại giảm; nhu cầu nhập khẩu tăng

d Mức giá nội địa tăng; hàng rào thương mại tăng; nhu cầu nhập khẩu tăngMột công ty chứng khoán thực hiện đồng thời hoạt động môi giới và tự doanh chứng khoán phải:

Select one:

a Ưu tiên trước cho khách hàng

b Tách bạch tài khoản của khách hàng với tài khoản của công ty

c Tách bạch giữa hoạt động môi giới và hoạt động tự doanh

d Tất cả các câu đều đúng

Khi giá thị trường của cổ phiếu tăng lớn hơn mệnh giá:

Select one:

a Vốn góp của cổ đông không thay đổi

b Vốn chủ sở hữu của công ty sẽ tăng

c Vốn góp của cổ đông sẽ tăng

d Thặng dư vốn cổ phần của công ty sẽ tăng

Quyền bán lại trái phiếu được thực hiện khi:

Select one:

a Lãi suất thị trường giảm & giá trái phiếu tăng

b Lãi suất thị trường & giá trái phiếu tăng

c Lãi suất thị trường tăng & giá trái phiếu giảm

d Lãi suất thị trường và giá trị của trái phiếu giảm

Theo quy định hiện hành của Việt Nam, tiêu chí nào sau đây được sử dụng để phân biệt giữa ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Select one:

a Thời hạn tiền gửi được nhận

b Đối tượng khách hàng được nhận tiền gửi