SP 500 là gì làm CÁCH nào để TRADER có THỂ đầu tư vào sp 500

Các phương ti ện truyền thông thường báo cáo về hướng của ba chỉ số hàng đầu thường xuyên trong su ốt cả ngày với các mục tin tức quan trọng.. Các chỉ số này cũng là cơ sở cho đầu tư chỉ

S&P 500 LÀ GÌ? LÀM CÁCH NÀO Đ Ể TRADER CÓ THỂ ĐẦU TƯ VÀO

S&P 500

Mục lục

• 1 1 S&P 500 là gì và Công ty nào n ằm trong ch ỉ số này?

o 1.1 1.1 S&P 500 là gì?

o 1.2 1.2 Những công ty nào đư ợc bao gồm trong S&P 500?

o 1.3 1.3 Chỉ số S&P 500 đư ợc tạo ra như thế nào?

• 2 2 Nên đầu tư vào chỉ số S&P 500 hay vào các công ty riêng l ẻ?

o 2.1 2.1 Hiệu suất đầu tư vào S&P 500 trong nh ững năm gần đây

o 2.2 2.3 Bạn có đư ợc nhận cổ tức khi đầu tư vào S&P 500?

o 2.3 2.4 Những điểm nào cần lưu ý khi đầu tư vào S&P 500?

• 3 3 Làm cách nào để đầu tư vào S&P 500?

o 3.1 3.1 Bạn có thể đầu tư tr ực tiếp vào S&P 500?

o 3.2 3.2 Cần bao nhiêu ti ền để đầu tư vào S&P 500?

o 3.3 3.3 2 công cụ phổ biến nhất để đầu tư vào S&P 500: ETF

vs Mutual Fund

o 3.4 3.4 Các quỹ S&P 500 phổ biến và uy tín nh ất hiện nay

S&P 500 là gì? Bạn biết gì về các chỉ số? Các chỉ số thị trường chứng

khoán trên toàn th ế giới là những chỉ số rất mạnh, làm thước đo sức khỏe các nền kinh tế toàn cầu và 1 qu ốc gia c ụ thể Tại Hoa Kỳ, S&P 500, Chỉ số công nghiệp trung bình Dow Jones và Nasdaq Com posite là ba ch ỉ số được theo dõi rộng rãi nhất bởi cả giới truy ền thông và nhà đ ầu tư Ngoài ba ch ỉ

số này, còn có kho ảng 5.000 chỉ số khác tạo nên thị trư ờng chứng khoán Hoa Kỳ

Với rất nhiều chỉ số, thị trường Hoa K ỳ có một loạt các phương pháp và phân loại có thể phục vụ nhiều mục đích Các phương ti ện truyền thông thường báo cáo về hướng của ba chỉ số hàng đầu thường xuyên trong su ốt cả ngày với các mục tin tức quan trọng Các nhà qu ản lý đầu tư sử dụng các chỉ số làm điểm chuẩn để báo cáo hiệu suất

Trong khi đó, tất cả các nhà đầu tư sử dụng các chỉ mục làm proxy hiệu suất

và hướng dẫn để phân bổ danh mục đầu tư Các chỉ số này cũng là cơ sở cho đầu tư chỉ số thụ động thường được thực hiện chủ yếu thông qua các quỹ giao dịch trao đổi theo dõi các ch ỉ số cụ thể

1 S&P 500 là gì và Công ty nào n ằm trong ch ỉ số này?

1.1 S&P 500 là gì?

Chỉ số Standard & Poor’s 500 (thư ờng đư ợc gọi là S&P 500) là chỉ số với

500 công ty hàng đầu trong Chứng khoán Mỹ được chọn chủ yếu bằng vốn hóa nhưng cũng xem xét các yếu tố khác bao gồm thanh khoản, số lượng cổ phiếu thả nổi công khai, lĩnh v ực hoạt động, khả năng tài chính và l ịch sử giao dịch

Chỉ số S&P 500 chi ếm khoảng 80% t ổng giá trị của thị trư ờng chứng khoán Hoa Kỳ Nhìn chung, Ch ỉ số S&P 500 là 1 benchmark tốt cho thị trường

chứng khoán và n ền kinh tế Hoa Kỳ

Dữ liệu nhanh v ề S&P 500:

Các chỉ số thường tính theo tr ọng số vốn hóa th ị trường hoặc trọng số giá Chỉ số S&P 500 là một chỉ số có trọng số vốn hóa thị trường Do đó, mỗi cổ phiếu trong ch ỉ số được thể hiện tỷ lệ với tổng vốn hóa th ị trường của nó Nói cách khác, n ếu tổng giá trị thị trường của tất cả 500 công ty trong S&P 500 giảm 10%, thì giá trị của chỉ số cũng giảm 10%

1.2 Những công ty nào đư ợc bao gồm trong S&P 500?

Chỉ số S&P 500 sẽ được xem xét và đi ều chỉnh định kỳ 3 tháng/l ần vào tháng

3, 6, 9, 12 m ỗi năm Vào thời điểm viết bài này (10/08/2020), S&P 500 g ồm:

• 505 công ty có v ốn hóa lớn nhất trên th ị trường Mỹ

• với tổng giá trị vốn hóa lên đến 28.4 nghìn t ỷ USD

Thành phần các lĩnh vực hoạt động của 505 công ty thành ph ần gồm:

Thành phần các ngành ho ạt động của S&P500 là gì?

1.3 Chỉ số S&P 500 đư ợc tạo ra như thế nào?

Hãng đánh giá tín nhiệm Standard & Poor giới thiệu chỉ số này đầu tiên vào năm 1923 Tuy nhiên sau tận 30 năm, S&P 500 chính thức được giới thiệu vào ngày 4 tháng 3 năm 1957, b ởi Standard & Poor McGraw-Hill mua lại S&P 500 vào năm 1966 S&P 500 hi ện được phát triển và cập nhật bởi S&P Dow Jones Indices, v ới chủ sở hữu lớn nhất là tập đoàn M cGraw Hill

Financial, bên c ạnh CME Group, và News Corp, ch ủ sở hữu của Dow Jones Ngoài S&P 500, McGraw Hill còn phát hành r ất nhiều chỉ số chứng khoán khác như S&P MidCap 400, S&P SmallCap 600 và S&P Composite 1500.S&P

500 là một chỉ số trọng số vốn hóa thị trường (capitalization -weighted index ) và có nhiều mã giao dịch như: ^GSPC , INX, và $SPX

Ngay từ lúc khởi đầu, công ngh ệ thời đó cho phép ch ỉ số này đư ợc tính toán

và niêm y ết công khai theo th ời gian thực Bao g ồm cả cổ phiếu tăng trư ởng

và cổ phiếu đầu tư giá trị, chỉ số S&P 500 đư ợc sử dụng rộng rãi như một công cụ để tính toán giá tr ị chung của cổ phiếu trên th ị trường

Các cổ phiếu thành phần phục vụ tính toán chỉ số S&P 500 đư ợc lựa chọn bởi hội đồng, tương tự như với chỉ số công nghi ệp Dow Jones Nhưng đi ều làm S&P 500 tr ở nên khác bi ệt khác v ới một số chỉ số khác, là nó đư ợc quản lý và quy định chặt chẽ theo luật, đảm bảo tính minh bạch và công bằng Khi xem xét để thêm một cổ phiếu mới, hội đồng này sẽ đánh giá giá trị của công ty

đó theo tám tiêu chuẩn cơ bản:

Tìm hiểu thêm v ề chỉ số Dow Jones : https://kienthuckinhte.vn/chi -so-dow-jones-la-gi-cach-tinh-chi-so-dow-jones.html

• vốn hóa thị trường,

• tính thanh kho ản,

• trụ sở công ty,

• số lượng cổ phiếu công khai với công chúng,

• nhóm ngành,

• năng lực tài chính,

• thời gian niêm yết giao dịch,

• và công ty niêm y ết

Hội đồng chọn lựa các công ty là đ ại diện cho các ngành công nghi ệp then chốt trong nền kinh tế Hoa Kỳ để tính toán chỉ số S&P 500 Đ ể vào danh sách tính toán S&P 500, m ỗi công ty phải thỏa mãn các yêu c ầu về khả năng thanh khoản

• Vốn hóa thị trường >= 4 tỷ USD,

• Tỷ lệ giá tr ị giao dịch trên th ị trường theo USD/ vốn hóa thị trường đã điều chỉnh >= 1,

• Khối lư ợng cổ phiếu giao dịch hàng tháng trong vòng 6 tháng liên ti ếp cho đến ngày tiến hành đánh giá phải đạt >= 250,000

Đồng thời, cổ phiếu được chọn phải được niêm yết công khai trên sàn NYSE (NYSE Arca hay NYSE MKT) ho ặc sàn NASDAQ (NASDAQ Global Select Market, NASDAQ Select Market hay the NASDAQ Capital Market)

Biểu đồ giá lịch sử của S&P 500

2 Nên đầu tư vào chỉ số S&P 500 hay vào các công ty riêng l ẻ?

2.1 Hiệu suất đầu tư vào S&P 500 trong nh ững năm gần đây

Điều quan trọng khi lựa chọn đầu tư vào 1 tài sản, dù là cổ phiếu riêng lẻ hoặc chỉ số, điều quan trọng là bạn cần dự đoán được mình s ẽ chịu rủi ro cũng như lợi nhuận tiềm năng nào Một công cụ hiệu quả và được nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng như quỹ lựa chọn là xem xét hiệu suất đầu tư lịch

sử của tài sản đó và đồng thời so sánh với các tài sản khác

Hiệu suất đầu tư vào S&P 500 là gì?

2.2 Lợi ích khi đ ầu tư vào S&P 500 là gì?

Nhiều chuyên gia s ẽ thường xuyên khuyên b ạn là đầu tư vào ch ỉ số là 1 lựa chọn an toàn, đầu tư chứng thụ động, và sẽ mang lại khả năng sinh l ời thấp hơn nhiều so với đầu tư cổ phiếu riêng lẻ Điều này đúng nếu như bạn hoàn toàn có khả năng phân tích và l ựa chọn các công ty tốt hơn, đồng thời có khả năng tài chính vững vàng để có thể mạo hiểm tiền của mình

Dưới đây là các lợi ích lớn nhất khi lựa chọn đầu tư vào các chỉ số như S&P 500:

• Lợi ích lớn nhất của việc đầu tư vào chỉ số S&P 500, chính là b ạn đang đầu tư các công ty có vốn hóa lớn đang được bao gồm trong S&P 500 Các công ty này thường được coi là ổn định hơn, hay còn được coi là ít rủi ro hơn và có xu hư ớng tăng giá trị cổ phiếu theo th ời gian

• Một lợi ích khác c ủa việc đầu tư vào các qu ỹ S&P 500 là tính phân b ổ

đa dạng hóa vốn có, dựa trên nhiều thành phần trong nhiều ngành khác nhau Bản chất của thị trường chứng khoán là không th ể đoán trư ớc, vì thế, việc đa d ạng hóa danh m ục đầu tư là c ần thiết

• Rất nhiều nhà đầu tư qu ỹ chỉ số rất yêu thích đầu tư vào quỹ chỉ số thụ động (như S&P 500), không ph ải dành hơn vài giờ mỗi năm để xem xét danh mục đầu tư của mình, vì hội đồng của S&P 500 đã làm nh ững việc

khó cho h ọ rồi Trong khi đó, m ột nhà đầu tư cổ phiếu trong các công

ty riêng l ẻ cần phải hiểu rõ về hoạt động kinh doanh c ủa công ty, báo cáo thu nhập, bảng cân đ ối kế toán, t ỷ lệ tài chính, chiến lược, quản lý

và hơn thế nữa

• Trên thực tế, Warren Buffett là ngư ời rất tin tưởng vào giá tr ị của chỉ

số S&P 500 Thiên tài đ ầu tư này th ậm chí đã ch ỉ thị cho ngư ời đư ợc ủy thác tài s ản của mình đầu tư 90% số tiền của mình vào qu ỹ chỉ số S&P

500 Ông từng phát biểu trên CNBC’s On The Money: “Consistently

buy an S&P 500 low -cost index fund ” (“Thường xuyên mua vào các quỹ S&P 500 đang có chi phí th ấp”), đặc biệt là khi nói đ ến việc thúc

đẩy tiết kiệm hưu trí: ông cho rằng “đó là điều có ý nghĩa nhất mọi thời

điểm.”

Chỉ bạn và ngư ời lập kế hoạch tài chính đ ủ điều kiện mới có th ể quyết định cách tiếp cận nào là tốt nhất và phù h ợp nhất cho tình hu ống của bạn Theo nguyên tắc chung, đầu tư vào quỹ chỉ số tốt hơn đầu tư vào các c ổ phiếu

riêng lẻ vì có chi phí th ấp, loại bỏ nhu cầu liên tục nghiên cứu báo cáo thu nhập từ các công ty và g ần như chắc chắn dẫn đến kết quả là “trung bình”, điều này tốt hơn nhiều so với việc bạn mất nhiều thời gian và “học phí đắt đỏ” khi đầu tư tồi

2.3 Bạn có được nhận cổ tức khi đầu tư vào S&P 500?

Câu trả lời là có! Khi bạn đầu tư vào S&P 500, b ạn không trực tiếp vào chỉ số này mà thông qua các công c ụ (chúng tôi sẽ giới thiệu ở phần 3) Và hiệu suất đầu tư bạn nhận được sẽ bao gồm cả cổ tức thanh toán năm đó

Giá của chỉ số S&P 500 đại diện cho t ổng lợi nhuận, bao gồm cả thay đổi về giá và cổ tức Tỷ lệ lợi tức cổ tức của S&P 500 được tính bằng cách bình quân gia quyền của cổ tức cả năm được báo cáo gần đây nhất của mỗi công ty trong chỉ số, sau đó chia cho giá c ổ phiếu hiện tại Lợi nhuận đư ợc công b ố

và tính toán hàng ngày b ởi Standard & Poors cũng như các phương ti ện

truyền thông tài chính khác

Tính đến tháng 3 năm 2020, tỷ suất cổ tức cho S&P 500 là 2,31% , thấp hơn mức trung bình l ịch sử là 4,32% và g ần với mức thấp nhất mọi thời đại là 1,11% được quan sát vào tháng 8 năm 2000

2.4 Những điểm nào c ần lưu ý khi đầu tư vào S&P 500?

Có thể bạn không thể đầu tư vào S&P, nhưng b ạn luôn có thể bắt chước hiệu suất của nó bằng cách tự mình mua c ổ phiếu tương tự trong S&P 500

Thực tế, nhiều investor chuyên nghi ệp sử dụng S&P 500 như m ột chỉ báo kinh tế leading (chỉ báo mang tính d ự báo, ngư ợc lại với lagging) v ề mức độ

hoạt động của nền kinh tế Mỹ Nếu các nhà đ ầu tư tin tưởng vào nền kinh tế,

họ sẽ mua cổ phiếu

Nếu bạn dùng S&P 500 như 1 benchmark, l ời khuyên là nên theo dõi thêm:

• thị trường nư ớc ngoài, bao gồm các th ị trường mới nổi như Trung Qu ốc

và Ấn Độ, vì S&P 500 ch ỉ đo lư ờng chứng khoán Hoa K ỳ

• thị trường trái phi ếu Standard & Poor’s cũng x ếp hạng tín nhi ệm trái phiếu Khi giá c ổ phiếu tăng, giá trái phi ếu đi xuống Có nhiều loại trái phiếu khác nhau Trái phi ếu cung c ấp mức thanh khoản nhất định để bôi trơn nền kinh tế Hoa Kỳ, và cũng có ảnh hưởng rất lớn đến lãi suất thế chấp

3 Làm cách nào đ ể đầu tư vào S&P 500?

3.1 Bạn có thể đầu tư trực tiếp vào S&P 500?

Không Bạn không thể đầu tư trực tiếp vào chỉ số S&P 500, nhưng luôn có thể đầu tư qua các qu ỹ/ công c ụ gián tiếp

3.2 Cần bao nhiêu tiền để đầu tư vào S&P 500?

Không có yêu cầu số tiền tối thiểu để bắt đầu đầu tư vào g ần như tất cả các thị trường, bao gồm chỉ số S&P 500 Số tiền tối thiểu thư ờng sẽ phụ thuộc vào từng nhà đ ầu tư, đ ủ để cho phép h ọ đạt được một số mức độ đa dạng hóa chấp nhận đư ợc để xây dựng một danh mục cổ phiếu tốt

Tuy nhiên, thực tế bạn cũng cần phải kiểm tra yêu c ầu của nhà môi giới của bạn Các nhà môi gi ới khác nhau có các quy t ắc khác nhau Mức tối thiểu cho một số loại phổ biến dao động từ $ 0 đến $ 3.000

Khi bạn đầu tư vào các qu ỹ chỉ số, đa ph ần các quỹ tương h ỗ có yêu c ầu đầu tư tối thiểu

Ví dụ, Vanguard S&P 500 Index Fund, qu ỹ đầu tư vào S&P 500 công ty, s ẽ là nơi đầu tư hợp lý cho hầu hết các nhà đầu tư mới trên thị trường chứng

khoán Qu ỹ tương h ỗ này yêu cầu khoản đầu tư ban đầu ít nhất là 3.000 USD, mức điển hình đối với các quỹ có yêu cầu đầu tư tối thiểu

Nếu bạn không có nhiều tiền để đầu tư, nhưng vẫn muốn nắm bắt các lợi ích đa dạng hóa của quỹ chỉ số hoặc được quản lý tích cực, bạn có thể đầu tư vào quỹ giao dịch trên sàn giao dịch – giống như cổ phiếu – chẳng hạn như quỹ đóng ho ặc quỹ giao dịch trao đ ổi (ETF)

Ví dụ, SPDR S&P 500 ETF v ề cơ bản hoạt động tương tự như Quỹ Vanguard S&P 500 Index Fund, nhưng không có yêu c ầu tối thiểu vì nó là một quỹ ETF Nếu giá hi ện tại của quỹ đang giao d ịch với giá 200 đô la cho m ỗi cổ phiếu quỹ, hoàn toàn có th ể mua 1 cổ phiếu ETF thông qua tài kho ản môi gi ới của mình với giá 200 đô la, c ộng với phí % hoa hồng

3.3 2 công c ụ phổ biến nhất để đầu tư vào S&P 500: ETF vs Mutual Fund

Như đã đề cập phía trên, bạn không thể thực sự đầu tư vào chính S&P 500 Nhưng bạn có thể đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 thay vì mua hơn 500 c ổ phiếu riêng bi ệt (dù sao thành ph ần chỉ số cũng luôn cơ c ấu định kỳ) Bạn có thể mua quỹ Mutual Fund (Qu ỹ tương hỗ) hoặc ETF Cả hai qu ỹ đều theo dõi cùng một chỉ mục S&P 500 và hoạt động tương tự nhau, nhưng có m ột số điểm khác biệt chính mà bạn nên biết

• Các quỹ tương h ổ thường được nắm giữ trong m ột kho ảng thời gian

tương đối dài Họ chỉ giao dịch một lần mỗi ngày, sau khi thị trường đóng cửa, vào lúc 4pm EST, thông qua công ty phát hành M ột số quỹ thậm chí có yêu c ầu số tiền đầu tư tối thiểu và thời gian đ ầu tư tối

thiểu Và vi ệc rút tiền sớm có thể dẫn đến phạt tiền Điểm cộng là bạn

có thể mua chứng chỉ quỹ với số tiền chẵn (ví dụ 500, 600 USD) và miễn phí hoa hồng giao dịch

• Quỹ ETF được giao d ịch tương tự như một loại cổ phiếu trên các sàn

giao dịch/ hoặc thông qua broker Giá liên t ục thay đổi trong ngày khi các trader mua và bán H ầu hết các công ty môi gi ới lớn đều cho phép bạn giao dịch miễn phí, không có phí hoa h ồng Không có th ời gian t ối thiểu để nắm giữ hoặc số tiền mua t ối thiểu, ngoài bạn phải mua tối thiểu 1 cổ phiếu ETF và ph ải mua tròn cổ ETF có thể có tỷ lệ chi phí thấp hơn trong một số trường hợp và có thể được mua thông qua các nhà môi giới như Public.com, đư ợc nhiều trader ưu ái v ới mức phí thấp

và không có hoa h ồng

Đối với hầu hết mọi người, ETF hấp dẫn hơn để bắt đầu đầu tư vào S&P 500 Tuy nhiên, các qu ỹ tương h ỗ cũng có l ợi ích của chúng B ạn cần quyết định cái nào phù h ợp hơn cho danh m ục đầu tư của mình

3.4 Các quỹ S&P 500 ph ổ biến và uy tín nh ất hiện nay

Khi bạn lựa chọn giữa các ETF và quỹ tương h ỗ, bạn có th ể chọn quỹ phù hợp sau khi so sánh các chi ti ết cụ thể hơn về phí, thời gian n ắm giữ, số tiền tối thiểu, thuế …Dưới đây là các qu ỹ S&P 500 ph ổ biến cùng v ới mức phí hiện hành:

Quỹ tương hỗ phổ biến:

• Schwab tính phí 0,02% cho Qu ỹ chỉ số Schwab S&P 500 (SWPPX), v ới

mức đầu tư tối thiểu là 100 đô la

• Fidelity chỉ tính phí 0,015% đ ối với cổ phiếu Spartan S&P 500 Index

Investor Class (FXAIX), không có kho ản đầu tư tối thiểu

• Quỹ Vanguard 500 Index Fund (VFINX) có mức phí 0,14% và m ức tối

thiểu là 3.000 đô la

Quỹ ETF phổ biến:

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO) thu chi phí 0,03%/ năm

• iShares Core S&P 500 (IVV) có chi phí 0,04% m ỗi năm

• Quỹ SPDR S&P 500 ETF (SPY) của State Street Global Advisors là

quỹ ETF S&P 500 l ớn nhất và lâu đ ời nhất là với tỷ lệ chi phí 0,0945% Chúc bạn đầu tư vào S&P 500 thành công!