XU LY NO- KY NANG LÀM VIEC TAI TOA AN

 Làm văn bản Ủy quyền nộp Đơn KK và tham gia tố tụng tại tòa Lưu ý: Đối với các khoản nợ đã bán sang VAMC, cán bộ xử lý nợ phải lập i công văn của Bank gửi VAMC về việc khởi kiện và dan

CHUYÊN ĐỀ

KỸ NĂNG NỘP ĐƠN KHỞI KIỆN VÀ THAM GIA GIẢI QUYẾT VỤ VIỆC DÂN

SỰ TẠI TÒA ÁN

KỸ NĂNG NỘP ĐƠN KHỞI KIỆN VÀ THAM GIA GIẢI

QUYẾT VỤ VIỆC DÂN SỰ TẠI TÒA ÁN

Ra toà mà cãi (?!)

CHỈ ÁP DỤNG KHI BIỆN PHÁP ĐÔN ĐỐC KHÔNG HIỆU QUẢ, VÌ:

QUAN HỆ BANK-KH

CÓ THỂ BỊ ẢNH

HƯỞNG

 VỀ MẶT NGUYÊN TẮC TOÀN BỘ HỒ SƠ ĐƯỢC CHUYỂN TỪ PHÒNG THN CHUYỂN SANG ĐỀU PHẢI TIẾN HÀNH BIỆN PHÁP KHỞI KIỆN, SAU KHI THỰC HIỆN BIỆN PHÁP THU GIỮ KHÁCH HÀNG KHÔNG ĐẠT HIỆU QUẢ.

KHỞI KIỆN VADS

LÀ BIỆN PHÁP THN BẰNG CÁCH KHỞI KIỆN VÀ THAM GIA TỐ

TỤNG TỪ GIAI ĐOẠN XÉT XỬ SƠ THẨM CHO ĐẾN KHI HOÀN TẤT QUÁ TRÌNH TỐ TỤNG TẠI TÒA (CÓ THỂ SƠ THẨM, PHÚC THẨM).

QUY TRÌNH TỔNG QUÁT

Trả lại Đơn Xác định loại tranh

chấp & lựa chọn TA

Chuẩn bị HS khởi kiện

Nộp Đơn Thông báo

GĐ Thẩm/

Tái Thẩm

Xét xử PT

Xét xử sơ thẩm

BẬC THANG

XÉT XỬ

XÁC ĐỊNH LOẠI TRANH CHẤP VÀ LỰA CHỌN TÒA ÁN

1 THẨM QUYỀN THEO CẤP

Tranh chấp dân sự, Kinh doanh thương mại

Có yếu tố nước ngoài

TAND Quận, Huyện.

Tòa án nhân dân cấp tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương

(Nếu có đương sự hoặc tài sản ở nước ngoài hoặc cần phải uỷ thác tư pháp cho cơ quan Lãnh sự của Việt Nam ở nước ngoài, cho Toà án nước ngoài)

2 THẨM QUYỀN THEO LÃNH THỔ

Tòa án có thẩm quyền giải quyết là:

THỎA THUẬN TÒA ÁN GIẢI QUYẾT

- Nơi cư trú/trụ sở chính của Bị

Lưu ý:

- Quy định nêu trên hiện nay còn có những quan

điểm khác nhau Thời điểm thỏa thuận là ngay từ khi giao kết hợp đồng hay tại thời điểm phát sinh tranh chấp

- Theo mẫu HĐTD mới thường có điều khoản thỏa thuận chọn Tòa án giải quyết là nợi có trụ sở của Bên cho vay => một số TA đã áp dụng quy định này để

chuyển HSVA cho Tòa án có trụ sở của Bên cho vay Tuy nhiên, sau đó Tòa có trụ sở của bên vay lại

chuyển ngược lại Khi phát sinh những vụ việc này thì nên trao đổi trước với thẩm phán khi thụ lý để tránh trường hợp chuyển đi chuyển lại

 Đương sự có quyền lựa chọn TA trong các t/h sau:

Không biết nơi cư trú, làm việc, trụ sở

của bị đơn: yêu cầu TA nơi bị đơn cư trú, làm việc, có trụ sở cuối cùng hoặc nơi bị đơn có tài sản giải quyết;

Tranh chấp phát sinh từ hoạt động của chi

nhánh tổ chức: yêu cầu TA nơi tổ chức có trụ

sở hoặc nơi tổ chức có chi nhánh giải quyết;

Yêu cầu Toà án nơi thực hiện hiện hợp đồng giải quyết theo thỏa thuận trong các văn bản tín dụng;

Nếu các bị đơn cư trú, làm việc, có trụ sở ở nhiều nơi khác nhau thì nguyên đơn có thể yêu cầu Toà án nơi một trong các bị đơn cư trú, làm việc, có trụ sở giải quyết;

CHUẨN BỊ HỒ SƠ KHỞI KIỆN

• THỦ TỤC NỘI BỘ:

 Cán bộ XLN trực tiếp lập Tờ trình đề xuất

phương án Khởi kiện;

 Cấp có thẩm quyền phê duyệt phương án và ra Quyết định v/v Khởi kiện.

 Làm văn bản Ủy quyền nộp Đơn KK và tham gia tố tụng tại tòa

Lưu ý: Đối với các khoản nợ đã bán sang VAMC, cán bộ xử lý nợ phải lập (i) công văn của Bank gửi VAMC về việc khởi kiện và danh

sách cán bộ được ủy quyền khởi kiện; (ii) Đơn khởi kiện do VAMC đứng nguyên đơn, do người đại diện theo pháp luật hoặc ủy quyền của VAMC ký, đóng dấu VAMC; (iii) Văn bản ủy quyền của

VAMC cho các cán bộ XLN.

HỒ SƠ KK GỒM:

Đơn khởi kiện (theo mẫu 23 của Nghị quyết số

01/2017/NQ-HĐTP);

Hồ sơ pháp lý của Bank;

Ủy quyền nộp đơn khởi kiện và tham gia tố tụng

Hồ sơ pháp lý của KH;

Hồ sơ tín dụng;

Hồ sơ tài sản bảo đảm;

Các giấy tờ liên quan khác: Thông báo yêu cầu trả

nợ, Biên bản làm việc với KH……

Chuẩn bị Hồ sơ khởi kiện

1.Các tài liệu chứng minh tư cách nguyên đơn

- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh

- Quyết định thành lập

2.Các tài liệu chứng minh tư cách bị đơn, người có quyền lợi – nghĩa vụ liên quan

- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh

- CMTND của cá nhân, người đại diện của pháp nhân, tổ chức.

- Hộ khẩu của cá nhân

- Tài liệu thể hiện Trụ sở/nơi cư trú của BĐ,

NCQLNVLQ

CÁC TÀI LIỆU CHỨNG MINH NỘI DUNG KHỞI

KIỆN

Hợp đồng thế chấp (nếu có)

Hợp đồng bảo lãnh (nếu có)

Biên bản làm việc giải quyết

CHUẨN BỊ HỒ SƠ KHỞI KIỆN

NGƯỜI ĐẠI DIỆN KHỞI KIỆN VÀ THAM GIA TỐ TỤNG

 Người đại diện theo pháp luật: Chủ tịch HĐQT;

Người đại diện theo ủy quyền.

NỘP HỒ SƠ KHỞI KIỆN

• Nộp HS trực tiếp tại Tòa án (Bộ phận nhận đơn), lấy biên

nhận của TA Trường hợp không nộp được trực tiếp thì nộp qua đường bưu điện và lấy báo phát.

• Sau 5 ngày làm việc kể từ ngày Nộp HS, thường xuyên liên hệ với TA để nắm diễn biến, nhận Thông báo nộp TƯAP.

• Bổ sung, chỉnh sửa Hồ sơ theo yêu cầu của TA.

• Nộp TƯAP tại Cơ quan THA cùng cấp với TA (trong vòng 07 ngày kể từ ngày kể từ ngày nhận được Thông báo nộp TƯAP)

và lấy Biên lai (02 liên xanh, đỏ);

• Nộp 01 liên Biên lai (xanh) cho Tòa án, lưu 1 liên Biên lai (đỏ) vào Hồ sơ.

TRẢ LẠI ĐƠN KHỞI KIỆN

• Căn cứ trả lại đơn khởi kiện

- Người khởi kiện không có quyền khởi kiện hoặc

không có đủ năng lực hành vi tố tụng dân sự;

- Chưa có đủ điều kiện khởi kiện.

- Vụ án không thuộc thẩm quyền giải quyết của Tòa

án.

Lưu ý: Chưa có đủ điều kiện khởi kiện là trường hợp các đương sự có

thỏa thuận hoặc pháp luật có quy định về các điều kiện để khởi kiện (kể cả quy định về hình thức, nội dung đơn khởi kiện) Thực tiễn nhiều Tòa đã vận dụng quy định này để yêu cầu NĐ xác minh nơi cư trú của BĐ,

NCQLNVLQ; nếu không xác minh được nơi cư trú như ghi trong đơn khởi kiện thì sẽ trả lại đơn với lý do đơn khởi kiện không đúng, chưa đủ điều kiện khởi kiện

YÊU CẦU ÁP DỤNG BIỆN PHÁP KCTT

• Trường hợp phát hiện KH bỏ trốn khỏi nơi cư trú, tẩu tán tài sản hoặc thực hiện những hành vi khác gây ảnh hưởng đến quyền lợi của Bank, có thể yêu cầu TA áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời sau:

– Kê biên tài sản đang tranh chấp.

– Cấm chuyển dịch quyền về TS đối với tài sản đang tranh chấp.

– Cấm thay đổi hiện trạng tài sản đang tranh chấp.

– Cho thu hoạch, cho bán hoa màu hoặc sản phẩm, hàng hoá khác – Phong toả tài khoản tại ngân hàng, tổ chức tín dụng khác, kho bạc nhà nước; phong toả tài sản ở nơi gửi giữ.

– Phong toả tài sản của người có nghĩa vụ.

– Cấm hoặc buộc đương sự thực hiện hành vi nhất định.

– ……….

YÊU CẦU ÁP DỤNG BIỆN PHÁP KCTT

• Thời điểm nộp Đơn yêu cầu áp dụng BPKCTT: Khi TA thụ

lý VA hoặc đồng thời với việc nộp đơn khởi kiện (Trong trường hợp do tình thế khẩn cấp, cần phải bảo vệ ngay bằng chứng, ngăn chặn hậu quả nghiêm trọng có thể xảy ra)

• Bank phải gửi một khoản tiền, kim khí quý, đá quý hoặc giấy tờ có giá do Toà án ấn định nhưng phải tương

đương với nghĩa vụ tài sản mà người có nghĩa vụ phải

thực hiện

THỦ TỤC CẤP, TỐNG ĐẠT , THÔNG BÁO VĂN BẢN TỐ TỤNG

• Nghĩa vụ cấp, tống đạt, hoặc thông báo văn bản tố tụng : Tòa án, VKS, Thi hành án có nghĩa vụ cấp, tống đạt hoặc thông báo văn bản tố tụng cho đương sự.

• Phương thức cấp, tống đạt hoặc thông báo văn bản

tố tụng.

- Cấp, tống đạt, thông báo trực tiếp, qua đường bưu điện hoặc người thứ 3 được ủy quyền;

- Niêm yết công khai;

- Thông báo trên phương tiện thông tin đại chúng

LƯU Ý

THỦ TỤC CẤP, TỐNG ĐẠT , THÔNG BÁO VĂN BẢN TỐ TỤNG

Lưu ý:

- Điều kiện để niêm yết công khai: không rõ tung tích của người được cấp, tống đạt hoặc không thể thực hiện được việc cấp, tống đạt trực tiếp.

Việc niêm yết được thực hiện tại trụ sở Tòa án và UBND cấp

xã nơi cư trú hoặc cư trú cuối cùng của người được cấp, tống đạt

- Điều kiện thông báo trên phương tiện thông tin đại chúng:

khi pháp luật có quy định hoặc có căn cứ xác định việc niêm yết công khai không đảm bảo cho người được cấp, tống đạt nhận được thông tin về văn bản cần cấp, tống đạt

LƯU Ý

LẤY LỜI KHAI

• Người được ủy quyền tham gia tố tụng phải chuẩn

bị trước nội dung khai (bằng văn bản), thống nhất với Lãnh đạo Đơn vị, bảo đảm nội dung khai là bảo

vệ quyền lợi của Bank

• Xác định những nội dung cần thiết khai, loại bỏ

những nội dung không cần thiết/bất lợi cho Bank

• Tại TA, ghi bản khai đúng với những gì đã chuẩn bị, bảo đảm nhất quán trong các lần lấy lời khai

-Khi Tòa án lấy lời khai, Đối chất giữa các đương sự mà phía Bị đơn, NCQLNV liên quan có những lời khai bất lợi thì CBXLN phải phủ nhận những tình tiết đó và khai theo đúng nội dung HĐTD, HĐTC và những văn bản đã

ký kết Ví dụ: Bị đơn khai việc vay vốn tại NH là cho

người khác sử dụng, bản thân không chịu trách

nhiệm; Chủ tài sản khai tài sản thuộc sở hữu chung

của người khác, đã góp vốn, chuyển nhượng cho bên thứ 3 trước khi thế chấp tại Bank… hoặc chủ thể khác

đã đầu tư tài sản trên đất

LƯU Ý

TIẾP

-Trong quá trình giải quyết tại Tòa án kể từ khi Tòa thụ

lý, lấy lời khai, CBXLN phải thường xuyên liên hệ với

Tòa án để nắm bắt thông tin, đặc biệt là những lời

khai, đơn yêu cầu độc lập của phía NĐ, NCQLNVLQ Đề nghị Tòa án cho sao chụp lời khai, đơn đề nghị và các tài liêu gửi kèm của phía bên kia cung cấp để nắm

được những rủi ro pháp lý mà Bank có thể gặp phải từ

đó có những lời khai, giải trình những điểm bất lợi đó; truy tìm nguồn chứng cứ, tài liệu căn cứ pháp lý có lợi cho Bank để nộp cho Tòa

LƯU Ý

HÒA GIẢI TẠI TÒA ÁN

Chuẩn bị trước

các nội dung

hòa giải

những nội dung dự tính có thể hòa giải thành

những nội dung không hòa giải thành và thống nhất trước với LĐ

Đơn vị

bảo đảm quyền lợi của Bank

Nếu đánh giá phương án hòa giải là khả thi, đảm bảo được quyền lợi của Bank thì CBXLN phải hoàn thiện Tờ trình, trình cấp có thẩm quyền phê duyệt Sau khi được phê duyệt mới hòa giải tại Tòa và trong biên bản hòa giải phải thể hiện

đúng nội dung phương án đã được phê duyệt.

Hòa giải thành và hệ quả pháp lý của Hòa giải thành:

TA sẽ lập Biên bản hòa giải thành, sau 7 ngày nếu

không có bên nào phản đối nội dung Biên bản, TA sẽ ra

QĐ CNSTT của các đương sự, có giá trị như Bản án, có hiệu lực ngay, không bị kháng cáo/kháng nghị theo thủ

tục Phúc thẩm (chỉ bị Kháng nghị GĐT nếu có dấu hiệu

bị nhầm lẫn, lừa dối, đe doạ hoặc trái pháp luật, trái đạo đức xã hội) Do đó nếu khi lập Biên bản hòa giải

thành có nội dung nào bất lợi cho Bank thì phải làm

văn bản phản đối trong vòng 7 ngày kể từ ngày lập BB Hòa giải thành

Lưu ý về án phí: Nên ép KH phải chịu toàn bộ tiền án phí phải nộp khi Hòa giải thành (tương tự đối với các T/hợp Bank rút

Đơn).

Tạm đình chỉ, đình chỉ giải quyết vụ án

Căn cứ tạm đình chỉ:

-Đương sự là cá nhân đã chết, cơ quan, tổ chức đã sáp nhập, chia, tách, giải thể mà chưa có cá nhân, cơ quan, tổ chức kế thừa quyền và nghĩa vụ tố tụng của cá nhân, cơ quan, tổ

chức.

-Đương sự là cá nhân mất năng lực hành vi dân sự mà chưa

xác định được người đại diện theo pháp luật;

-Cần đợi kết quả giải quyết vụ án khác có liên quan hoặc sự việc được pháp luật quy định là phải do cơ

quan, tổ chức khác

-Lưu ý: Hiện tại Tòa án thường vận dụng quy định này để tạm đình

chỉ giải quyết vụ án đối với những trường hợp đợi kết quả điều tra của Cơ quan điều tra Do đó, nếu nhận được quyết định tạm đình chỉ với lý do này thì phải có CV, liên hệ làm việc với Cơ quan điều tra để nắm tiến độ giải quyết vụ việc Nếu có Kết luận điều tra mà không liên quan đến vụ án đang giải quyết thì phải làm đơn đề nghị Tòa án

hủy quyết định tạm đình chỉ để giải quyết tiếp vụ án.

-Cần đợi kết quả thực hiện ủy thác tư pháp hoặc đợi cơ quan, tổ chức cung cấp tài liệu, chứng cứ theo yêu cầu của Tòa án mới giải

quyết được vụ án mà thời hạn giải quyết đã hết.

Lưu ý: Trong quá trình giải quyết vụ án, Tòa án có thể ra quyết

định ủy thác để Tòa án khác hoặc cơ quan có thẩm quyền lấy lời khai của đương sự, của người làm chứng, thẩm định tại chỗ, định giá tài sản hoặc các biện pháp khác để thu thập chứng cứ Thời hạn để Tòa án, Cơ quan nhận ủy thác thực hiện công việc ủy thác

là 30 ngày kể từ ngày nhận được quyết định ủy thác.

Căn cứ đình chỉ giải quyết vụ án

-Nguyên đơn hoặc bị đơn là cá nhân đã chết mà quyền, nghĩa vụ của họ không được kế thừa;

-Cơ quan, tổ chức đã bị giải thể hoặc bị tuyên bố phá sản mà không có cá nhân, tổ chức nào kế thừa quyền, nghĩa vụ tố tụng của cá nhân, cơ quan, tổ chức đó; -Người khởi kiện rút đơn khởi kiện và được tòa án chấp nhận hoặc người khởi kiện không có quyền khởi

- Các đương sự đã tự thỏa thuận và không yêu cầu tòa án tiếp tục giải quyết vụ án;

- Nguyên đơn đã được triệu tập hợp lệ đến lần thứ hai mà vẫn vắng mặt, trừ trường hợp người đó có

đơn đề nghị giải quyết vắng mặt hoặc vì sự kiện bất khả kháng;

- Đã có quyết định của Tòa án mở thủ tục phá sản đối với doanh nghiệp; hợp tác xã là một bên đương sự trong vụ án mà việc giải quyết vụ án có liên quan đến nghĩa vụ, tài sản của DN, HTX đó;

- Thời hiệu khởi kiện đã hết;

- Các trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 168 của

Bộ luật này mà Tòa đã thụ lý;

- Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Hậu quả của việc đình chỉ giải quyết

vụ án

- 1.Khi có quyết định đình chỉ giải quyết vụ án,

đương sự không có quyền khởi kiện yêu cầu tòa án giải quyết lại vụ án dân sự đó, nếu

việc khởi kiện vụ án sau không có gì khác với

vụ án trước về nguyên đơn, bị đơn và quan

hệ pháp luật tranh chấp, trừ các trường hợp quy định tại khoản 3 Điều 168, các điểm c, e

và g khoản 1 Điều 192 BLTTDS

- 2.Trường hợp Tòa án ra Quyết định đình chỉ

giải quyết vụ án theo quy định tại các điểm

a, b, d, e và k khoản 1 điều 192 của Bộ luật này thì tiền tạm ứng án phí mà đương sự nộp được sung vào công quỹ nhà nước.

- 3.Trường hợp tòa án ra quyết định đình chỉ giải quyết vụ án dân sự theo quy định tại các điểm c, g, h và i khoản 1 Điều 192

của bộ luật này thì tiền tạm ứng án phí mà đương sự đã nộp được trả cho họ.

Lưu ý: trong thực tiễn xln, nhiều trường hợp sau khi tòa thụ lý, KH tất toán khoản nợ thì CBXL

phải làm đơn rút đơn khởi kiện để Tòa đình chỉ

và nhận lại tiền tạm ứng án phí đã nộp.

XÉT XỬ SƠ THẨM

• Nếu hòa giải không thành, TA sẽ ra QĐ đưa VA ra

XX và mở Phiên tòa trong vòng 1 tháng kể từ ngày

ra QĐ

• Tại phiên tòa, người được ủy quyền TGTT phải

trình bày rõ ràng, cụ thể nội dung tranh chấp và các yêu cầu của Bank như đã nêu trong Đơn khởi kiện và các nội dung bổ sung trong quá trình lấy lời khai, hòa giải

• Ghi chép lại toàn bộ nội dung phần Tuyên án của HĐXX (nên có người thứ 2 đi cùng ghi chép) và

báo cáo Lãnh đạo.

• Các việc cần làm sau phiên tòa Sơ thẩm:

- Đề nghị TA cấp Biên bản phiên tòa hoặc Trích lục bản án Khi có BA đề nghị TA cung cấp

BAST (10 ngày kể từ ngày tuyên án);

- Nếu Bản án bất lợi cho Bank, cân nhắc khả năng kháng cáo Phúc thẩm (thời hạn kháng

cáo là 15 ngày kể từ ngày tuyên án).

Lưu ý ý

Lưu ý: Trước khi tham gia phiên tòa phải chuẩn bị trước bản luận cứ, dự liệu trước những câu hỏi mà Tòa án có thể hỏi để làm rõ nội dung vụ án Chuẩn

bị trước hồ sơ, Văn bản pháp lý để chứng minh và viện dẫn cho Tòa.

XÉT XỬ PHÚC THẨM

1 Nếu không đồng ý với BAST, VPB có quyền kháng cáo Phúc thẩm Thời hạn kháng cáo là 15 ngày kể từ ngày tuyên án;

đối với trường hợp không có mặt tại

phiên tòa thì tính từ ngày bản án được tống đạt hợp lệ Thời hạn kháng nghị của VKS cùng cấp là 15 ngày của VKS cấp trên

trực tiếp là 30 ngày.

2.Soạn và nộp Đơn kháng cáo, nộp TƯAP PT Khi bản án sơ thẩm bất lợi thì trên cơ sở nội

dung đã ghi âm, ghi chép được tại phiên tòa thì soạn luôn đơn kháng cáo cô đọng nhất và xác định phạm vi kháng cáo là một phần hay toàn bộ bản án sơ thẩm (mà chưa cần phải

phân tích căn cứ pháp lý) để đảm bảo kịp thời hạn kháng cáo Sau khi nhận được bản án sơ thẩm thì đọc kỹ phần nhận định và phần quyết định của bản án để phân tích những căn cứ

kháng cáo.