Hoạt động cho vay margin: Việc xác định hạn mức cho vay đối với từng khách hàng được bộ phận kinh doanh và QTRR thẩm định và kiểm soát thông qua việc: - Đánh giá khách hàng: thực hiện K
CÁC NHÂN TỐ RỦI RO
Rủi Ro Về Luật Pháp
Là một doanh nghiệp hoạt động theo mô hình công ty cổ phần, trở thành công ty đại chúng, niêm yết tại Sở Giao dịch Chứng khoán nên Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT chịu sự điều chỉnh của Luật Doanh nghiệp, Luật Chứng khoán và các văn bản hướng dẫn có liên quan Luật và các văn bản dưới luật trong các lĩnh vực này đang trong quá trình hoàn thiện, do đó sự thay đổi về mặt chính sách luôn có thể xảy ra và ít nhiều ảnh hưởng tới hoạt động quản trị, kinh doanh của Công ty
Hiện nay hệ thống pháp luật của nước ta chưa ổn định và nhất quán, các văn bản hướng dẫn thi hành vẫn chưa hoàn chỉnh và đang trong giai đoạn hoàn thiện nên còn nhiều sửa đổi bổ sung dẫn đến có nhiều sự thay đổi và có thể phát sinh bất cập, ít nhiều sẽ ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của Công ty
Do vậy, để hạn chế tối đa những rủi ro phát sinh liên quan đến yếu tố pháp lý trong quá trình hoạt động, Công ty luôn theo dõi, nghiên cứu và cập nhật các văn bản pháp luật có liên quan đến hoạt động của mình, đồng thời tham khảo và thuê tư vấn đối với những vấn đề pháp lý nằm ngoài khả năng của Công ty.
Rủi Ro Đặc Thù
VNDIRECT nhận diện các rủi ro trọng yếu ảnh hưởng lớn tới hoạt động kinh doanh của VNDIRECT như sau:
Trong môi trường kinh doanh có nhiều biến động, các hoạt động kinh doanh của VNDIRECT chịu ảnh hưởng của rủi ro thị trường bao gồm hoạt động đầu tư trái phiếu, cổ phiếu, đầu tư tiền gửi, cho vay margin, chứng khoán phái sinh, chứng quyền…
Doanh thu từ các hoạt động này chịu ảnh hưởng bởi chính sách kinh tế vĩ mô, chính sách tiền tệ và các quy định pháp lý của Chính phủ Việt Nam, những biến động về địa chính trị như diễn biến phức tạp của các chủng Covid-19 biến thể, gia tăng xung đột địa chính trị cũng như các cuộc chiến thương mại quốc tế… Để giảm thiểu các rủi ro thị trường nói trên, VNDIRECT đã thực hiện các biện pháp quản trị rủi ro đối với mỗi nghiệp vụ kinh doanh như sau
Nghiệp vụ đầu tư tiền gửi/ trái phiếu: VNDIRECT đã xây dựng hệ thống định hạng tín nhiệm cho các ngân hàng, định chế tài chính; Quy trình quản lý rủi ro danh mục đầu tư trái chấp nhận cho vay giao dịch ký quỹ Rủi ro thị trường phát sinh khi có những biến động giá cổ phiếu quá lớn (giảm sàn liên tiếp nhiều phiên) hoặc do cổ phiếu mất thanh khoản, bị hủy niêm yết… khiến công ty không thể thu hồi được khoản vay Để hạn chế rủi ro thị trường, các công tác dưới đây liên tục được hoàn thiện và đổi mới để phù hợp với bối cảnh thị trường:
Danh mục cho vay margin được xây dựng theo các nguyên tắc chấm điểm minh bạch và tự động điều chỉnh theo điều kiện của thị trường và của cổ phiếu nói riêng để xác định tỷ lệ cho vay margin Việc xây dựng và phê duyệt danh mục độc lập với hoạt động kinh doanh cho vay để đảm bảo tính độc lập và minh bạch
VNDIRECT đã xây dựng được hệ thống hạn mức đa chiều cùng hệ thống giám sát để kiểm soát rủi ro tối đa bao gồm:
- Tổng hạn mức cho vay ký quỹ;
- Hạn mức tối đa trên một khách hàng;
- Hạn mức tối đa trên một mã cổ phiếu;
- Hạn mức tối đa cho một ngành, một nhóm ngành;
- Bộ tỷ lệ ký quỹ ban đầu và ký quỹ duy trì;
- Giám sát mức độ tập trung dư nợ theo khách hàng, theo cổ phiếu;
- Giám sát mức độ biến động giá và thanh khoản của các cổ phiếu đang tập trung dư nợ;
- Nghiệp vụ xử lý call margin được tách bạch khỏi bộ phận kinh doanh và được xử lý tự động
Bộ phận Phân tích của công ty luôn cập nhật và đề xuất các kịch bản ứng phó dự báo rủi ro, nhằm giúp nhận diện và điều chỉnh các biện pháp quản trị rủi ro kịp thời khi điều kiện thị trường không thuận lợi.
Rủi ro tín dụng phát sinh khi khách hàng, đối tác không thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ nợ đã cam kết, gây tổn thất cho Công ty Rủi ro này tập trung ở các hoạt động huy động vốn tiền gửi tại định chế tài chính ngân hàng và cho vay, đầu tư với các nhóm khách hàng lớn Để phòng ngừa, Công ty tuân thủ nghiêm ngặt hạn mức cho vay đối với từng khách hàng, hạn mức tiền gửi và chỉ gửi tiền tại các tổ chức tín dụng được đánh giá minh bạch và có rủi ro đối tác thấp Đồng thời, Công ty xây dựng hệ thống định hạng tín nhiệm đối với các ngân hàng có quan hệ giao dịch với VNDIRECT.
Hoạt động cho vay margin bắt đầu từ việc xác định hạn mức cho vay cho từng khách hàng, được bộ phận kinh doanh và QTRR thẩm định và kiểm soát thông qua một quy trình chặt chẽ: thu thập và phân tích hồ sơ tài chính, đánh giá rủi ro, xác định giá trị tài sản đảm bảo và tính toán tỷ lệ cho vay trên giá trị chứng khoán (LTV) Bộ phận kinh doanh đề xuất hạn mức dựa trên nhu cầu vốn và mục tiêu kinh doanh, trong khi QTRR thực hiện thẩm định độc lập để đảm bảo tính khả thi, tuân thủ các quy định nội bộ và giới hạn tổng thể của tổ chức Quy trình gồm xác minh tài sản bảo đảm, đánh giá biến động thị trường, và thiết lập cơ chế giám sát liên tục nhằm điều chỉnh hạn mức khi cần thiết để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ vốn Toàn bộ hoạt động được ghi nhận, theo dõi và báo cáo định kỳ nhằm tăng sự minh bạch và hỗ trợ quyết định của quản trị.
- Đánh giá khách hàng: thực hiện KYC và đánh giá giá trị hạn mức tín dụng của khách hàng và phân nhóm khách hàng (Customer Rating)
- Đánh giá tài sản đảm bảo của khách hàng thông qua mô hình Stock Rating;
Đảm bảo tuân thủ đầy đủ quy trình đánh giá và phê duyệt cho vay cũng như bảng phân quyền phê duyệt cho vay được ban hành theo quyết định của Ủy ban Quản lý rủi ro (Risk Committee).
Quy trình theo dõi và xử lý sau giải ngân được thực hiện liên tục theo chu kỳ nhằm đảm bảo các biến động liên quan đến khách hàng, hoạt động kinh doanh và cổ phiếu được cập nhật nhanh nhất; từ đó có thể đánh giá rủi ro tiềm ẩn và triển khai các biện pháp xử lý phù hợp, đồng thời đảm bảo trách nhiệm trong việc chọn ngân hàng có uy tín để giữ tiền cho khách hàng Dựa trên định mức tín dụng áp dụng cho các định chế tài chính, công ty quy định danh sách các loại tài sản được giao dịch và kinh doanh cũng như hạn mức áp dụng riêng cho từng định chế tài chính.
Rủi ro pháp lý là một loại rủi ro nhạy cảm trên thị trường Việt Nam, và VNDIRECT luôn phải giải trình các loại hình sản phẩm mới khi khung pháp lý Việt Nam chưa kịp theo sự phát triển của thị trường Để quản lý rủi ro này, VNDIRECT thành lập Ban Pháp chế và Kiểm soát nội bộ, chịu trách nhiệm tư vấn pháp lý cho các khối kinh doanh và phê duyệt việc đưa vào vận hành các quy trình, sản phẩm/dịch vụ mới Công ty liên tục cập nhật các thay đổi chính sách để đánh giá tác động lên hoạt động tuân thủ, đồng thời chú trọng đào tạo ý thức tuân thủ ở mọi cấp độ và xây dựng văn hóa làm việc dựa trên tinh thần tôn trọng pháp luật.
Rủi ro hoạt động đối với công ty chứng khoán bao gồm các rủi ro liên quan đến:
Rủi ro bảo mật thông tin khách hàng được kiểm soát bởi hệ thống phân quyền truy cập và cam kết ủy quyền của khách hàng cho nhân viên kinh doanh khi tiếp cận tài khoản để quản lý chăm sóc theo yêu cầu của khách hàng Hệ thống sẽ theo dõi mọi truy cập và phát hiện các dấu hiệu bất thường, gửi cảnh báo tới bộ phận kiểm soát rủi ro nghiệp vụ Mọi nhân viên có quyền tiếp cận trực tiếp đến thông tin khách hàng đều phải ký cam kết bảo mật nhằm nâng cao ý thức bảo vệ lợi ích của khách hàng và uy tín của công ty.
Để quản trị rủi ro xung đột lợi ích giữa công ty và khách hàng, giữa nhân viên kinh doanh và công ty, cũng như đảm bảo sự bình đẳng cho mọi khách hàng, công ty bắt buộc mỗi vị trí kinh doanh ký cam kết không xung đột lợi ích và khai báo mọi xung đột với bộ phận kiểm soát tuân thủ Việc nhận diện và công khai kịp thời các xung đột giúp ngăn ngừa rò rỉ thông tin, ưu tiên lợi ích khách hàng và bảo vệ uy tín doanh nghiệp Mọi tiềm ẩn rủi ro liên quan đến xung đột lợi ích mà không được khai báo được coi là vi phạm nội quy và có thể dẫn đến các biện pháp xử lý kỷ luật, bao gồm nghỉ việc Quy trình này tăng cường tính minh bạch và đảm bảo sự công bằng trong các giao dịch, đồng thời bảo vệ quyền lợi của khách hàng và duy trì sự tin tưởng của thị trường.
Rủi ro bảo mật thông tin và sở hữu trí tuệ là vấn đề trọng yếu khi một số bộ phận như công nghệ, phát triển sản phẩm, kiểm soát chất lượng và chính sách kinh doanh có quyền truy cập bí quyết kinh doanh và sở hữu trí tuệ của công ty Các nhân viên trong những bộ phận này được đào tạo nâng cao ý thức bảo vệ sở hữu trí tuệ tập thể và ký cam kết không cạnh tranh trực tiếp khi có chuyển đổi công việc.
Rủi ro con người do cố ý lạm dụng tín nhiệm của nhân viên kinh doanh hay đội ngũ nghiệp vụ là thách thức cần xử lý để bảo vệ tính toàn vẹn của quy trình Để đối phó, mọi quy trình nghiệp vụ và vận hành kinh doanh được tách bạch và thiết kế theo nguyên tắc maker – checker/Validate – Control (kiểm soát sau), nhằm bảo đảm tính độc lập giữa người thực hiện và người kiểm tra Nguyên tắc này được áp dụng xuyên suốt trong mọi thiết kế quy trình nghiệp vụ và hoạt động của công ty, từ các nghiệp vụ kinh doanh, hạch toán hệ thống cho tới các nghiệp vụ hỗ trợ và kiểm soát, tăng cường hiệu quả kiểm soát nội bộ và an toàn vận hành.
Core – hệ thống đặt lệnh chủ đạo – được triển khai nhằm đảm bảo tính ổn định và thông suốt cho toàn bộ hệ thống vận hành Công ty đồng thời đầu tư xây dựng site backup để đảm bảo tính ổn định và liên tục của hệ thống ở mức cao nhất, giảm thiểu thời gian gián đoạn và tăng khả năng phục hồi khi có sự cố Nhờ hai yếu tố này, dịch vụ duy trì hiệu suất ổn định, mang lại trải nghiệm người dùng tin cậy và tối ưu hóa hiệu quả hoạt động cho doanh nghiệp.
Rủi Ro Về Đợt Chào Bán
Kế hoạch chào bán cổ phiếu của Công ty tiềm ẩn rủi ro không thành công nếu nhà đầu tư không thực hiện mua cổ phiếu đã đăng ký Kết quả phụ thuộc nhiều vào diễn biến của thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2021-2022 và yếu tố nội tại của cổ phiếu VND, bao gồm sức hấp dẫn cổ phiếu đối với nhà đầu tư và khả năng đợt phát hành mang lại giá trị thực cho cổ đông.
Đối với thị trường chung, thị trường chứng khoán Việt Nam đã đạt được thành tích rất xuất sắc trong năm 2020 và trở thành một trong 10 thị trường có sức chống chịu tốt nhất trước đại dịch Covid-19.
Thị trường chứng khoán Việt Nam ghi nhận những đỉnh cao từ đầu năm 2020 đến cuối năm 2021 Cụ thể, VN-Index vượt 1.100 điểm, đạt 1.103,87 điểm, tăng 67% so với mức đáy năm 2020 và 14,9% so với cuối năm 2019; trong khi HNX-Index tăng gần 119% so với cuối quý I/2020 và 98,1% so với cuối năm 2019 Đến tháng 11/2021, VN-Index đạt 1.452,35 điểm, HNX-Index đạt 453,97 điểm, tương ứng mức tăng 51% và hơn 340% so với đầu năm 2020 Về thanh khoản, từ năm 2020 thị trường liên tục thiết lập mặt bằng thanh khoản mới: đầu năm 2020 thanh khoản hai sàn quanh 5.000 tỷ đồng/phiên; cuối năm 2020 thanh khoản bứt phá lên 15.000 tỷ đồng; giai đoạn tháng 5–10/2021 ở mức 20.000–25.000 tỷ đồng; đến tháng 11/2021 thanh khoản tiếp tục tăng và thiết lập mức kỷ lục mới Trong tuần cuối tháng 11/2021, VN-Index lần đầu vượt mốc 1.500 điểm bất chấp tâm lý tiêu cực từ diễn biến phức tạp của dịch Covid-19.
Một trong những động lực chính thúc đẩy tăng trưởng của chỉ số và thanh khoản thị trường là sự tham gia của nhà đầu tư mới Trong 10 tháng đầu năm 2021, lượng tài khoản chứng khoán mở mới duy trì ở mức trên 100.000 tài khoản mỗi tháng, cho thấy dòng vốn từ nhà đầu tư mới liên tục đổ vào thị trường Riêng tháng 10/2021, tổng số tài khoản mở mới tại thị trường Việt Nam lên tới gần 1,1 triệu tài khoản, gấp gần 3 lần so với con số của năm 2020.
Đối với cổ phiếu VND, giá giao dịch cho thấy diễn biến tích cực nhờ hưởng lợi từ sự thăng hoa của thị trường chứng khoán Trong vòng 12 tháng tính đến tháng 11/2021, VND đã tăng so với cùng kỳ năm trước và thanh khoản tăng đột biến, cho thấy sức hút của mã này trên thị trường Đà tăng được dự báo sẽ tiếp tục trong dài hạn khi nhà đầu tư có xu hướng nắm giữ cổ phiếu của các công ty chứng khoán, do lĩnh vực này đang đón nhận nhiều yếu tố tích cực hỗ trợ Đặc biệt, từ ngày 07/02/2022, cổ phiếu VND đã trở lại rổ VNFinLead sau khi bị loại ra vào năm 2021 do có giai đoạn tạm chuyển sàn sang HNX.
Với những lý do tích cực được nêu ra, ĐHĐCĐ Công ty đã đồng thuận thông qua phương án chào bán cổ phiếu ra công chúng cho cổ đông hiện hữu nhằm mục đích tăng vốn điều lệ, củng cố cơ cấu vốn và hỗ trợ kế hoạch phát triển kinh doanh, đồng thời đảm bảo quyền lợi của cổ đông hiện hữu và tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật cũng như điều lệ công ty.
➢ Tăng quy mô vốn hoạt động của Công ty để mở rộng năng lực cho vay ký quỹ của khách hàng;
➢ Tăng năng lực phát hành và phân phối chứng quyền có bảo đảm;
➢ Bổ sung vốn cho các hoạt động kinh doanh hợp pháp khác của Công ty
Trong trường hợp cổ phiếu đăng ký chào bán không phân phối hết theo dự kiến và nguồn vốn huy động không đạt như kế hoạch, Hội đồng quản trị cân nhắc bổ sung vốn thiếu bằng các hình thức huy động khác như vay từ các tổ chức tín dụng hoặc vay từ các tổ chức, cá nhân khác phù hợp với quy định của pháp luật.
Rủi ro pha loãng
Trong đợt chào bán cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu, rủi ro pha loãng có thể xuất hiện, đặc biệt là rủi ro pha loãng EPS và rủi ro pha loãng giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu, đồng thời ảnh hưởng đến tỷ lệ nắm giữ và quyền biểu quyết của cổ đông hiện hữu Những tác động này có thể làm giảm lợi ích trên mỗi cổ phiếu và giá trị sổ sách, đồng thời làm thay đổi cơ cấu cổ đông và quyền bỏ phiếu trong các quyết định của công ty.
(i) Rủi ro pha loãng EPS, rủi ro pha loãng giá trị sổ sách trên mỗi cổ phần
Công thức tính toán pha loãng EPS dự kiến như sau:
EPS pha loãng là thu nhập trên mỗi cổ phần pha loãng sau đợt chào bán thành công, cho thấy ảnh hưởng của đợt phát hành thêm cổ phiếu lên giá trị mỗi cổ phiếu phổ thông Thu nhập trên mỗi cổ phần pha loãng giúp nhà đầu tư đánh giá mức lợi nhuận trên cổ phiếu sau khi pha loãng và tác động của đợt chào bán đến cổ đông phổ thông Ký hiệu E đại diện cho tổng lợi nhuận phân bổ cho cổ đông sở hữu cổ phiếu phổ thông, thể hiện phần lợi nhuận được chia cho cổ đông phổ thông thông qua cổ tức hoặc các hình thức phân phối lợi nhuận khác.
Qbq: Số lượng cổ phiếu đang lưu hành bình quân trong kỳ (sau chào bán)
2 https://vietstock.vn/2021/11/thanh-khoan-chung-khoan-lai-pha-ky-luc-gia-tri-giao-dich-vot-len-gan-56-ngan-ty-830-910673.htm
NVCSH: Nguồn vốn chủ sở hữu thuộc về cổ đông
Q: Tổng số cổ phiếu đã chào bán
CPQ: Tổng số cổ phiếu quỹ
BV: Giá trị sổ sách cổ phiếu
Giả sử tỷ lệ thành công của đợt chào bán là 100%, số lượng cổ phiếu chào bán thêm sẽ là 782.900.436 cổ phiếu Đợt chào bán dự kiến hoàn tất vào năm 2022, do đó EPS mục tiêu của công ty trong năm 2021 sẽ không bị ảnh hưởng bởi đợt phát hành cổ phiếu này.
(ii) Về tỷ lệ nắm giữ và quyền biểu quyết
Trong đợt chào bán tăng vốn điều lệ, công ty sẽ tiến hành hai hình thức phát hành: phát hành cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu theo tỉ lệ thực hiện quyền 1:1 và phát hành cổ phiếu từ nguồn vốn chủ sở hữu để tăng vốn cổ phần theo tỉ lệ thực hiện quyền 1:0,8 Nếu cổ đông hiện hữu không tham gia thực hiện quyền mua thêm cổ phiếu, cổ đông đó sẽ bị giảm tỷ lệ nắm giữ cổ phiếu và quyền biểu quyết tương ứng.
Rủi Ro Quản Trị Công Ty
Trong mọi ngành nghề, việc lựa chọn cơ cấu quản trị và khung quản trị rủi ro phù hợp là nền tảng của chiến lược quản trị rủi ro của doanh nghiệp Tùy tình hình thực tế và đặc thù của từng doanh nghiệp, khung quản trị rủro cần được thiết kế để đồng bộ với chiến lược kinh doanh và mục tiêu dài hạn Do đó, doanh nghiệp nên tập trung vào các vấn đề cơ bản nhất để xây dựng các giải pháp hữu hiệu, từ đó giảm thiểu rủi ro và nâng cao khả năng thích ứng với biến động thị trường.
Rủi ro quản trị công ty là một rủi ro tiềm ẩn, khó dự báo nhưng có thể ảnh hưởng lớn đến sự phát triển bền vững của doanh nghiệp; nó bắt nguồn từ hai nhóm nguyên nhân là chủ quan (sai sót của cấp quản lý do năng lực hạn chế) và khách quan (biến động thị trường, thay đổi văn bản luật), gây tác động trực tiếp tới công tác quản trị tài chính và năng suất lao động Vì vậy, mọi doanh nghiệp đều cần có khả năng nhận biết, đánh giá và khắc phục rủi ro này để đảm bảo hiệu quả trong hoạt động quản trị Đối với CTCP Chứng khoán VNDIRECT, công ty luôn chuẩn bị kế hoạch rà soát chính sách và quy trình nội bộ để bảo đảm mọi quyết định ở các cấp quản lý đều chính xác và đạt được mục tiêu chung của công ty Đối với đợt chào bán cổ phiếu này, Ban quản trị đã đề ra phương án tăng vốn khả thi và được Đại hội đồng cổ đông thông qua, cho thấy sự tin tưởng của cổ đông vào tính khả thi của phương án đối với sự phát triển của công ty Từ đó có thể thấy rủi ro từ hoạt động quản trị của công ty là không lớn.
Rủi Ro Khác
Trên bối cảnh toàn cầu đầy biến động và xã hội thế giới đối mặt với nhiều thử thách, đặc biệt là năm 2020-2021 khi dịch COVID-19 bùng phát, Công ty đã nhanh chóng thực thi nghiêm túc các biện pháp phòng chống dịch theo hướng dẫn của chính phủ, nhằm đảm bảo an toàn cho cán bộ công nhân viên và duy trì hoạt động liên tục Nhờ đó, công ty vẫn đạt được kết quả kinh doanh rất khả quan Ngoài ra, Công ty thường xuyên tham gia mua bảo hiểm cho tài sản và hàng hóa của cả công ty và khách hàng nhằm hạn chế rủi ro và bảo vệ giá trị kinh doanh.
CÁC KHÁI NIỆM
Trong Bản cáo bạch này, những từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
BCTC: Báo cáo tài chính
CBCNV: Cán bộ công nhân viên
CMND: Chứng minh nhân dân
CNĐKDN: Chứng nhận Đăng ký Doanh nghiệp
CNĐKKD: Chứng nhận đăng ký kinh doanh
CSTT: Chính sách tiền tệ
CTCP: Công ty Cổ phần
DTT: Doanh thu thuần Điều lệ: Điều lệ Công Ty Cổ Phần Chứng khoán VNDIRECT ĐHĐCĐ: Đại hội Đồng cổ đông ĐKKD: Đăng ký kinh doanh
GVHB: Giá vốn hàng bán
HĐQT: Hội đồng quản trị
HNX: Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội
HSX: Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh
NHNN: Ngân hàng Nhà nước
Sở KH&ĐT: Sở Kế hoạch & Đầu tư
SXKD: Sản xuất kinh doanh
TCTD: Tổ chức tín dụng
TCTK: Tổng cục Thống kê
Thuế GTGT: Thuế giá trị gia tăng
Thuế TNDN: Thuế thu nhập doanh nghiệp
TNHH: Trách nhiệm hữu hạn
TSLĐ: Tài sản lưu động
TTCK: Thị trường Chứng khoán
UBCKNN: Ủy ban Chứng khoán Nhà nước
VNDIRECT/ Công ty: Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT
VSD: Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam/Tổng Công ty
Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam
Những thuật ngữ và khái niệm khác xuất hiện trong Bản Cáo Bạch nhưng chưa được giải thích ở phần này sẽ được hiểu theo nghĩa đã được định nghĩa ở các phần khác của Bản Cáo Bạch.
Tên Công ty : CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT
Tên giao viết bằng tiếng nước ngoài
: VNDIRECT SECURITIES CORPORATION Tên viết tắt : VNDIRECT
Trụ sở chính : Số 1 Nguyễn Thượng Hiền, Phường Nguyễn Du, Quận
Hai Bà Trưng, Thành phố Hà Nội Điện thoại : (84-24) 3972 4568 Fax : (84-24) 3972 4600
Website : www.vndirect.com.vn
Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp (mã số doanh nghiệp) số 0102065366 do Sở Kế hoạch và Đầu tư Thành phố Hà Nội cấp lần đầu vào ngày 07/11/2006 và được cấp thay đổi lần thứ 6 vào ngày 15/09/2021.
Giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán
Giấy phép thành lập và hoạt động kinh doanh chứng khoán số 22/UBCK-GPHĐKD do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 16/11/2006 xác nhận quyền hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh chứng khoán Các Quyết định và Giấy phép điều chỉnh liên quan được ban hành nhằm cập nhật phạm vi hoạt động và điều kiện thực hiện các dịch vụ chứng khoán theo quy định hiện hành.
Vốn điều lệ : 4.349.446.870.000 đồng (Bằng chữ: Bốn nghìn ba trăm bốn mươi chín tỷ, bốn trăm bốn mươi sáu triệu, tám trăm bảy mươi nghìn đồng)
Ngành nghề kinh doanh chính
- Bảo lãnh phát hành chứng khoán
- Tư vấn đầu tư chứng khoán
- Các nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán khác theo quy định của pháp luật Đại diện theo pháp luật : - Bà Phạm Minh Hương – Chủ tịch Hội đồng quản trị,
Giám đốc Điều hành vận hành
- Bà Vũ Nam Hương – Giám đốc Tài chính
VNDIRECT niêm yết trên HSX, mã doanh nghiệp 0102065366 và giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán số 22/UBCK-GPHĐKD được Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 16/11/2006 Ban đầu công ty có vốn điều lệ 50 tỷ đồng; đến nay vốn điều lệ của VNDIRECT đã tăng lên 4.349.446.870.000 đồng, thể hiện quy mô và sự tăng trưởng mạnh mẽ trên thị trường chứng khoán Việt Nam Các dấu mốc quan trọng của công ty được ghi nhận trong hành trình phát triển.
Năm 2006 VNDIRECT được thành lập theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số
0103014521 được Sở Kế hoạch và Đầu tư Thành phố Hà Nội cấp lần đầu ngày 07/11/2006, có mã số doanh nghiệp 0102065366 và Giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán số 22/UBCK-GPHĐKD do Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 16/11/2006, với vốn điều lệ ban đầu là 50 tỷ đồng.
Năm 2007 Công ty tiến hành tăng vốn điều lệ lên 300 tỷ đồng
Là doanh nghiệp đầu tiên tại Việt Nam cung cấp giải pháp giao dịch chứng khoán trực tuyến toàn diện
Thành lập chi nhánh tại Thành phố Hồ Chí Minh, mở rộng địa bàn hoạt động kinh doanh
Năm 2008, VNDIRECT đầu tư nền tảng công nghệ riêng và tự phát triển hệ thống Core, tạo tiền đề cho nền tảng số của công ty Đây cũng là năm công ty ghi nhận lỗ hoạt động do rủi ro từ hoạt động tự doanh, đồng thời chuyển hướng nền tảng tập trung vào dịch vụ giao dịch và khách hàng cá nhân.
Năm 2009, VNDIRECT dẫn đầu thị trường chứng khoán Việt Nam với việc giới thiệu các sản phẩm đột phá, làm nền tảng cho các sản phẩm tài chính tương lai và quyền chọn, đồng thời mở rộng hoạt động cho vay margin và cung cấp các công cụ hỗ trợ giao dịch hiện đại.
Năm 2010 Công ty tăng vốn điều lệ hai lần từ 300.000.000.000 lên 450.000.000.000 và lên 999.990.000.000 đồng vào cuối năm
Năm 2011, VNDIRECT lần đầu dẫn đầu thị phần môi giới chứng khoán tại sàn giao dịch Hà Nội (HNX), khẳng định vị thế và sức cạnh tranh trên thị trường Công ty đồng thời tập trung xây dựng nền móng đầu tiên cho hoạt động môi giới chứng khoán dành cho khách hàng cá nhân, đặt nền tảng cho sự mở rộng dịch vụ và tối ưu trải nghiệm đầu tư Với chiến lược này, VNDIRECT đã thiết lập sự hiện diện vững chắc trên HNX và chuẩn bị cho bước tăng trưởng dài hạn trong lĩnh vực môi giới chứng khoán cho nhà đầu tư cá nhân.
Năm 2012 Công ty ra mắt cổng kết nối FIX Bloomberg, cung cấp thành công sản phẩm
Direct Market Access (DMA) được cung cấp cho khách hàng tổ chức Công ty cũng ký kết thỏa thuận hợp tác để phát triển hoạt động phân tích nhằm cung cấp giải pháp cho khách hàng tổ chức nước ngoài, phối hợp cùng CIMB.
Năm 2014 VNDIRECT tăng vốn điều lệ lên gần 1.550 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu xấp xỉ
Vốn điều lệ 1.900 tỷ đồng giúp công ty trở thành một trong ba công ty chứng khoán có vốn lớn nhất trên sàn giao dịch chứng khoán Công ty tập trung vào hoạt động giao dịch môi giới và cho vay margin, đồng thời xây dựng nền tảng quản trị rủi ro cho các hoạt động này Nhờ đó, công ty có thể mở rộng thị trường và thu hút khách hàng cá nhân tham gia giao dịch chứng khoán.
Vào năm 2016, VNDIRECT dẫn đầu thị trường về số tài khoản cá nhân và tổng tài sản ròng do khách hàng quản lý, ước đạt khoảng 26 nghìn tỷ đồng Công ty cũng được xếp hạng trong TOP 15 công ty thành viên tiêu biểu giai đoạn 2015–2016 và nằm trong TOP 30 doanh nghiệp minh bạch nhất trên sàn Hà Nội (HNX).
Trong năm 2017, VNDIRECT đã nhận Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh chứng khoán phái sinh và được cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán phái sinh bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Công ty cũng đã chuyển sàn giao dịch cổ phiếu từ HNX sang niêm yết tại HSX Nhờ những bước đi này, VNDIRECT được xem là công ty chứng khoán có hiệu quả vận hành vốn tốt nhất trong ngành và thể hiện sự vượt trội về hiệu quả sử dụng vốn so với các đối thủ trên thị trường chứng khoán.
Trong năm 2018, VNDIRECT được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy chứng nhận đăng ký thay đổi tăng vốn lên 2.204,3 tỷ đồng, giúp công ty vươn lên trở thành một trong những công ty chứng khoán có vốn điều lệ lớn nhất thị trường và đứng ở vị trí thứ 3 Đồng thời, VNDIRECT tiếp tục đẩy mạnh chuyển đổi số và số hóa nền tảng hoạt động kinh doanh để tối ưu quy trình và nâng cao trải nghiệm khách hàng.
Trong năm 2019, VNDIRECT dẫn đầu thị trường chứng quyền về giá trị giao dịch và khối lượng giao dịch, khẳng định vị thế mạnh ở mảng chứng quyền Công ty cũng chiếm thị phần môi giới cao nhất trên sàn UPCOM với mức 9.66% Đồng thời, VNDIRECT ra mắt nền tảng dịch vụ khách hàng điện tử MyAccount, nâng cao trải nghiệm và hiệu quả giao dịch cho khách hàng.
Trong năm 2020, VNDIRECT cán mốc trên 100.000 tài khoản mở mới, chiếm tới 40% tổng số tài khoản mở mới trên toàn thị trường Là công ty tiên phong trong ngành khi đưa định danh điện tử eKYC vào quy trình mở tài khoản trực tuyến, VNDIRECT tăng trải nghiệm khách hàng và nâng cao tính bảo mật Đồng thời, VNDIRECT ra mắt sản phẩm tích lũy hưu trí và chuyên trang hỗ trợ thông tin cổ phiếu Dstock.