Nhật ký tổng kết thực hiện chương trình “học kỳ doanh nghiệp” tại ngân hàng TMCP quân đội – chi nhánh nguyễn tri phương

Phương pháp nghiên cứu, tìm kiếm thông tin trong các tài liệu cốvấn hướng dẫn cung cấp Vận dụng những kiến thức đã được học trong thời gian vừa qua vào công việc thực tiễn Các anh chị ch

Báo cáo: (số hiệu báo cáo)

NHẬT KÝ CÔNG VIỆC

(HỌC KỲ DOANH NGHIỆP)

Tháng 8, năm 2020

Ngân hàng TMCP Quân Đội - Chi nhánh

Nguyễn Tri Phương

Sinh viên : (Nguyễn Thảo Vy – 31171024994) Chuyên ngành : (Tài chính)

Khoa : (Tài chính)

Giảng viên hướng dẫn : (TS Đinh Thị Thu Hồng)

Cố vấn : (Phan Long Cường)

Tên dự án (công việc):

Nhật ký tổng kết thực hiện chương trình “Học Kỳ Doanh Nghiệp” tại Ngân hàng TMCPQuân Đội – Chi nhánh Nguyễn Tri Phương

1 Kế hoạch công việc

Bảng kế hoạch thực tập

dụng

1 Làm quen với môi trường

mới, chào hỏi ban lãnh đạo

chi nhánh và các anh chị đại

diện của các bộ phận Làm

quen với các anh chị tại phòng

KHDN nơi thực tập

Trao đổi với GVHD và cố vấn

hướng dẫn tại doanh nghiệp

những mục tiêu đề ra trong

HKDN

Đọc và tham khảo tài liệu giới

thiệu về lịch sử hình thành và

phát triển của ngân hàng

TMCP Quân đội – Chi nhánh

Nguyễn Tri Phương

Học một số sản phẩm cơ bản

về ngành dược – trang thiết bị

Làm quen với môi trường công sở, có tác phong thực tập chỉnh chu, đúng giờ

Nắm được quá trình phát triển của Ngân hàng Quân Đội, bộ máy tổ chức và mục tiêu định hướng phát triển của ngân hàngtrong những năm qua và trong tương lai

Nắm rõ các sản phẩm được học do

Áp dụng các kỹ năng giao tiếp

Phương pháp thu thập thông tin: thu nhập thông tin cần thiết về Ngân hàng

do chi nhánh cung cấp, đồng thời thu thập thêm thông tintrên báo, internet…

Phương pháp thu thập, tiếp nhận thông tin

Xin GVHD tư vấn các cách thức khai thác thông tin, kiếnthức từ ngân hàng

và gợi ý những vấn

đề liên quan đến viết Báo cáo cuối

kì Người hướng dẫn từ doanh nghiệp hỗ trợ cung cấp tài liệu giới thiệu về ngân hàng

Làm quen được vớimọi người trong Chi nhánh Làm quen với các kĩ năng làm việc văn phòng cơ bản Nắmđược cơ cấu chức năng và công việc của phòng ban Hiểu được các sản phẩm để tự tin telesale với khách hàng

Tiến hành telesale chào các

sản phẩm cho vay, bảo lãnh

cho các KH tiềm năng

Nắm tổng quan về khái niệm, các đặc điểm cơ bản, cách thức phân loại, các nghiệp vụ tín dụng của ngân hàng

Nắm rõ từng bước quy trình tín dụng tại Ngân hàng MB

Đánh giá sơ bộ quytrình tín dụng về các ưu điểm và hạnchế của quy trình hiện tại

Lọc data khách hàng hằng ngày và telesale 2 tiếng/1 ngày để tìm kiếm khách hàng mới trong mảng các công ty Thiết bị y

Phương pháp quan sát thực tiễn: quan sát thực tế công táctín dụng, các nghiệp vụ quy trìnhtín dụng tại chi nhánh để có cái nhìn thực tiễn và tổng quan

Phương pháp thu thập thông tin: thu nhập thông tin cần thiết về tín dụng tạichi nhánh

Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn từ doanh nghiệp cung cấp tài liệu, các công văn về quy trình tín dụng

Hiểu được quy trình tín dụng của Chi nhánh Phân tích được tình hình hoạt động kinh doanh của chi nhánh qua các chỉ tiêu: Dư nợ, huy động vốn từ tiền gửi có kì hạn và không kì hạn, chi phí,… và so sánh chênh lệch tỷ trọnggiữa các năm.Đạt kỹ năng giao tiếp, xử lý tình huống nhanh nhạy

và thành thạo hơn

về sản phẩm

3 Tiếp tục tham gia vào công

tác bán hàng của chi nhánh

Tìm hiểu và tham gia hỗ trợ

thu thập hồ sơ mở tài khoản

tại MB, mở hạn mức cấp tín

dụng

Tham khảo checklist hồ sơ

mở tài khoản, mở hạn mức tín

dụng, kiểm tra các hồ sơ mở

Tài khoản công ty thiết bị y tế

Âu Việt cung cấp cho chi

nhánh theo checklist

Điền form mở tài khoản cho

các anh chị trong phòng Scan

hồ sơ cấp hạn mức tín dụng

cho công ty giúp anh chị trong

phòng để biết mặt các loại hồ

Lọc data khách hàng hằng ngày và telesale 2 tiếng/1 ngày để tìm kiếm khách hàng mới trong mảng các công ty Thiết bị y tế

Biết cách kiểm tra từng loại giấy tờ khi Khách hàng yêu cầu mở Tài khoản giao dịch tại

MB Bank Biết cách ghi form mở tài khoản để lần sau có thể trực tiếp hướng dẫn khách hàng Nắm được checklist hồ sơ cấp

Lắng nghe, học hỏicách làm việc từ các anh chị chuyên viên trong phòng SME

Phương pháp nghiên cứu, tìm kiếm thông tin trong các tài liệu cốvấn hướng dẫn cung cấp

Vận dụng những kiến thức đã được học trong thời gian vừa qua vào công việc thực tiễn

Các anh chị chuyênviên hỗ trợ, chỉ dẫncách thực hiện công việc được giao cũng như giúp

đỡ, chỉ ra lỗi sai cũng như các thắc mắc gặp phải trongquá trình làm việc

Hoàn thành công việc được giao Làm được các giấy

tờ hồ sơ mở tài khoản cho khách hàng Học hỏi thêmcác kiến thức nghiệp vụ trong quá trình làm việc

từ các anh chị chuyên viên

hạn mức cần nhữngloại giấy tờ nào.

4 Tham gia vào công tác bán

hàng của chi nhánh

Tìm hiểu về nghiệp vụ Bảo

lãnh tại Ngân hàng thương

mại

Tìm hiểu cơ sở lý thuyết về

hoạt động Bảo lãnh của ngân

hàng thương mại Từ đó đánh

giá thêm các nhân tố ảnh

hưởng đến hoạt động bảo lãnh

tại ngân hàng

Lọc data khách hàng hằng ngày và telesale 2 tiếng/1 ngày để tìm kiếm khách hàng mới trong mảng dược

Nắm rõ những vấn

đề cơ bản về hoạt động bảo lãnh của Ngân hàng thương mại gồm: Khái niệm, đặc điểm, chức năng, phân loại và vai trò của bảo lãnh

Phương pháp nghiên cứu tài liệuPhương pháp thu thập thông tin: thu nhập thông tin cần thiết về tín dụng tạichi nhánh

Hỗ trợ từ giáo viên hướng dẫn các tài liệu lý thuyết về bảo lãnh ngân hàng

Hỗ trợ từ anh chị chuyên viên trong phòng SME về tài liệu tham khảo, công văn hướng dẫn về nghiệp vụ bảo lãnh

Nắm rõ kiến thức nền cơ bản về bảo lãnh để làm tiền đề cho tuần sau tìm hiểu về nghiệp vụ bảo lãnh tại Chi nhánh

Học hỏi thêm các kiến thức nghiệp

vụ bảo lãnh từ các anh chị chuyên viên

5 Tìm hiểu thực trạng hoạt động

Bảo lãnh tại Ngân hàng

Nắm được những quy định cơ bản và

Phát huy các kỹ năng tin học văn

Hỗ trợ từ anh chị chuyên viên trong

Biết cách truy cập vào các trang trực

TMCP Quân Đội – Chi nhánh

Nguyễn Tri Phương

Tìm hiểu các quy định chung

về bảo lãnh và quy trình

nghiệp vụ bảo lãnh Kiểm tra

và thu thập các hồ sơ phát

hành thư bảo lãnh cho công

ty Thao tác tạo Báo cáo đề

xuất, định giá tài sản đảm bảo

cho phương án bảo lãnh

đối tượng, hình thức, điều kiện, thời hạn, lệ phí củacác loại bảo lãnh của chi nhánh MB Nguyễn Tri

Phương

Hiểu được quy trình bảo lãnh và thực hiện thu thập

hồ sơ và lập báo cáo đề xuất cho cácphương án bảo lãnh

phòng đã được học

Phương pháp nghiên cứu tài liệu:

Thông qua việc nghiên cứu sách, tài liệu chuyên ngành, các tài liệu bên ngân hàng cung cấp, em thu thập được những kiến thức bao quát cũng như chuyên sâu, đánh giá tình huống một cách chính xác,

Phương pháp phỏng vấn: phỏng vấn trực tiếp các anh chị chuyên viên trong bộ phận

Nội dung phỏng vấn liên quan đến nghiệp vụ Bảo

phòng SME về tài liệu tham khảo, công văn hướng dẫn về nghiệp vụ bảo lãnh Hỗ trợ cung cấp hồ sơ khách hàng để kiểm tra và tạo hồ

sơ bảo lãnh

Cố vấn Hướng dẫn cách làm việc với khách hàng (Đưa

ra các yêu cầu cần trao đổi với khách hàng)

Hỗ trợ từ cố vấn doanh nghiệp các thao tác tạo hồ sơ

và đẩy hồ sơ bảo lãnh lên bộ phận thẩm định qua các ứng dụng CNTT của ngân hàng

tuyến của ngân hàng để tạo và đẩy

hồ sơ Hoàn thành được báo cáo đề xuất cho các loại bảo lãnh cơ bản: dựthầu, XNCCTD, thực hiện hợp đồng

Chốt hẹn được với

KH tiềm năng để

có doanh số

6 Tiếp tục thu thập, kiểm tra hồ

sơ và tạo báo cáo đề xuất,

định giá tài sản cho các hồ sơ

bảo lãnh trong tuần

Đánh giá hoạt động bảo lãnh

tại chi nhánh qua số liệu 3

năm gần nhất và đưa ra một

số giải pháp mở rộng hoạt

động bảo lãnh tại Ngân hàng

TMCP Quân Đội – Chi nhánh

Nguyễn Tri Phương

Hoàn thành hồ sơ theo đúng tiến độ SLA

Phân tích được quy

mô và cơ cấu hoạt động bảo lãnh tại chi nhánh Từ đó

cá nhân tự đề xuất một số phương án

mở rộng hoạt động bảo lãnh cho chi nhánh trong tương lai

Nắm bắt được thông tin khách hàng cung cấp

Đọc hiểu hồ sơ củakhách hàng, nắm được các giấy tờ pháp lý cần có

Ứng dụng các kiến thức trong ghế nhà trường tiến hành phân tích tình hình nghiệp vụ bảo lãnh tại chi nhánh

Cố vấn hướng dẫn cung cấp số liệu tình hình hoạt độngbảo lãnh của chi nhánh trong 3 năm gần nhất

Nắm bắt được tình hình hoạt động bảolãnh của Chi nhánh

và đưa ra được các biện pháp khả thi

để phát triển nghiệp vụ bảo lãnh tại ngân hàng

7 Tìm hiểu về nghiệp vụ cho

vay các Doanh nghiệp vừa và

nhỏ tại Ngân hàng TMCP

Quân đội – Chi nhánh Nguyễn

Hiểu rõ quy trình khi chuẩn bị mở hạn mức cho vay

Nắm được các điềukiện cho vay về:

Phương pháp phỏng vấn: phỏng vấn trực tiếp các anh chị chuyên viên trong bộ phận

Hỗ trợ từ anh chị chuyên viên trong phòng SME về tài liệu tham khảo, hướng dẫn về

Hiểu được quy trình thẩm định hồ

sơ cho vay của khách hàng có nhu cầu Phân biệt và

Tri Phương

Tìm kiếm khách hàng tiềm

năng và tìm hiểu quy trình

thẩm định hồ sơ cho vay tại

Chi nhánh

đối tượng, nguyên tắc, điều kiện cho vay

Nắm được các bước trong quy trình cho vay doanh nghiệp vừa

và nhỏ

Nội dung phỏng vấn liên quan đến nghiệp vụ cho vay

Qua phỏng vấn, tạo

cơ hội cho em hiểu

rõ thêm về nghiệp

vụ, những điểm quan trọng cần xem xét khi khởi tạo một hồ sơ cho vay

Phương pháp nghiên cứu tài liệu:

nghiên cứu các tài liệu bên ngân hàng cung cấp

nghiệp vụ cho vay nhận dạng được

các loại hồ sơ cho vay cần có

Thu thập được những kiến thức bao quát cũng như chuyên sâu về nghiệp vụ cho vay doanh nghiệp vừa

và nhỏ

8 Tìm hiểu về quy trình tạo hồ

sơ cho vay trên hệ thống gửi

mở hạn mức cho vay trên hệ thống ngân hàng

Biết cách đánh giá

Đọc hiểu hồ sơ củakhách hàng, nắm được các giấy tờ pháp lý cần có

Ứng dụng kĩ năng tin học để thao tác

Được tham gia vàocông việc thực tế ở phòng KHDN

Các anh chị chuyênviên hướng dẫn cách thực nhập liệutrên hệ thống và

Phân biệt và nhận dạng được các loại

hồ sơ cho vay

Hoàn thành quy trình khởi tạo hồ sơcho vay trên hệ

nhanh trong nhập liệu hồ sơ.

phân tích hồ sơ khách hàng

thống

Nắm được các yếu

tố thẩm định, yêu cầu cần có để xét duyệt việc mở hạn mức cho vay cho khách hàng

9 Phân tích Kết quả hoạt động

kinh doanh năm 2018, 2019

để đề xuất những giải pháp nhằm hạnchế rủi ro trong hoạt động tín dụng tại Ngân hàng

Phương pháp thu thập số liệu: Thu thập số liệu trực tiếp tại chi nhánh ngân hàng trong khoảng thời gian từnăm 2018 đến 6 tháng đầu năm 2020

Phương pháp xử lý

số liệu:

+Phương pháp so sánh

+ Phương pháp

Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn từ doanh nghiệp cung cấp số liệu để tiến hành phân tích

Phân tích để thấy được tác động của thị trường và dịch Covid 19 đến kết quả HĐKD của chinhánh

phân tích số liệu+ Phương pháp tổng hợp số liệu.

10 Hoàn thành những nội dung

còn thiếu trong báo cáo thực

tập

Hoàn thành tất cả các file báo cáo thực tập HKDN

Phương pháp tổng hợp và phân tích

dữ liệu: Thông qua những tài liệu, thông tin đã thu nhận được cùng với những kiến thức có được trong

10 tuần thực tập tạiNgân hàng Quân Đội, từ đó tiến hành tổng hợp phân tích số liệu thông tin để hoàn thành báo cáo thực tập

GVHD và cố vấn tại doanh nghiệp

hỗ trợ xem Bài báocáo để chỉnh sửa những gì còn thiếu sót trước khi tiến hành nộp bài

Hoàn thành Kế hoạch, nhật ký, báocáo thực tập đúng tiến độ

2 Nhật ký công việc

2.1 Văn bản tường thuật

Tuần 1 (từ ngày 10/08 đến ngày 14/08)

Ngày 1, từ 8h00 giờ đến 17h30 giờ

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tìm hiểu môi trường, làm quen với mọi người trong chi nhánh Nguyễn TriPhương Sau đó đọc các tài liệu về lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng QuânĐội và của chi nhánh, biết qua về cơ chế và chức năng của các phòng ban tại chi nhánh.Học cách sử dụng máy photo, máy scan để hỗ trợ anh chị trong phòng các công việc in

ấn, scan giấy tờ

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Trong khi được cố vấn hướng dẫn đưa tham quan và giới thiệu ở các phòng ban

em chủ động chào hỏi anh chị, giới thiệu bản thân, ghi nhớ vị trí các phòng ban và tênanh chị trưởng các phòng ban

Đọc lướt tìm những nội dung trọng tâm và ghi chú lại

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Được cố vấn hướng dẫn tại doanh nghiệp dẫn đi chào hỏi các phòng ban Các anhchị tại phòng khách hàng doanh nghiệp hỗ trợ tài liệu giới thiệu về Ngân hàng cho emđọc và tìm hiểu Được hướng dẫn các thao tác sử dụng máy photo và scan

 Kết quả đạt được:

Sau ngày đầu tiên thực tập em đã làm quen được rất nhiều anh chị Nắm được quátrình hình thành và phát triển của Ngân hàng Hiểu được cơ chế hoạt động, chức năng củacác phòng ban tại chi nhánh Sử dụng thành thạo máy photo và máy scan

Ngày 2, từ 8h00 giờ đến 17h30 giờ

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tiếp tục đọc các tài liệu về lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng QuânĐội và của chi nhánh Học một số sản phẩm chủ lực của phòng SME như bảo lãnh, chovay, chi lương để telesale tìm kiếm khách hàng.

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hiểu và phân biệt được các đặc tính sản phẩm của MB, biết được các sản phẩm

MB đang đẩy mạnh phát triển

Ngày 3, từ 8h00 giờ đến 17h30 giờ

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Anh chị chuyên viên hướng dẫn tại doanh nghiệp đào tạo các kỹ năng telesale gọiđiện chốt cuộc hẹn với khách hàng Tìm kiếm data khách hàng từ các trang web trựctuyến như: đấu thầu, Dmec, Yellowpage,

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

 Kết quả đạt được:

Nắm được quy trình gọi điện chào sản phẩm, học được cách giao tiếp lịch sự, đánhvào trọng tâm khách hàng Thao tác tìm kiếm thông tin doanh nghiệp trên các web nhanhchóng, hiệu quả, tìm kiếm được 10 data khách hàng tiềm năng để gọi điện chào sản phẩmvào hôm sau

Ngày 4, từ 8h00 giờ đến 17h30 giờ

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tham gia họp phòng SME triển khai kế hoạch phát triển 5 tháng cuối năm Họccách thao tác trên web nội bộ T24 của MB Bank để kiểm tra xem khách hàng có code tại

MB chưa và xem giá Tài khoản số đẹp Chuẩn bị kịch bản và nghe các anh chị gọi điện

tư vấn khách hàng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

Ngày 5, từ 8h00 giờ đến 12h00 giờ

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Viết nhật ký tuần 1 Tiến hành telesale chào các sản phẩm ưu đãi cho các doanhnghiệp trong lĩnh vực thiết bị y tế Soạn mail thư chào chính sách bảo lãnh với công tydoanh thu nhỏ hơn 20 tỷ

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 95% mục tiêu đề ra.

Telesale được 20 công ty, 1 công ty quan tâm chính sách gửi mail thư chào

Tuần 2 (từ ngày 17/08 đến ngày 21/08)

Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Được hướng dẫn tổng quan các nghiệp vụ của 1 NHTM gồm: Tín dụng, bảo lãnh, tài trợ thương mại, sản phẩm dịch vụ Tìm hiểu tổng quan sơ bộ về quy trình tín dụng tại Ngân hàng MB gồm 10 bước theo quyết định số 2141/QĐ-HS của ngân hàng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 95% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp thu thập thông tin: thu nhập thông tin cần thiết về tín dụng tại chi nhánh Phương pháp quan sát thực tiễn: quan sát thực tế công tác tín dụng, các nghiệp vụ quy trình tín dụng tại chi nhánh

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Nhập BCTC công ty Tottosi vào template giúp anh chị trong phòng Đi gặp Kháchhàng mới cùng các anh chị trong phòng để chào tài khoản số đẹp và mở hạn mức tín dụngcho công ty Tiến hành telesale chào các sản phẩm cho vay, bảo lãnh cho các khách hàngtiềm năng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phát huy các kỹ năng tin học văn phòng đã được học Sử dụng các kỹ năng mềm

và giao tiếp trao đổi thông tin với khách hàng

Ngày 3, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Huddle chia sẽ công việc cùng các anh chị chuyên viên trong phòng Tìm và thamkhảo một số đề tài phù hợp cho báo cáo thực tập Nhập báo cáo tài chính công ty NamThành Huy vào template Đi thực địa cùng cố vấn hướng dẫn tìm các công ty thiết bị y tếtại khu vực quận 5, quận 10 để lấy thêm thông tin khách hàng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phát huy các kỹ năng tin học văn phòng đã được học Phương pháp nghiên cứu tài liệu: nghiên cứu một số bài nghiên cứu khoa học để em tìm ra đề tài phù hợp với môi trường công việc tại MB

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Giáo viên hướng dẫn và cố vấn doanh nghiệp gợi ý một số cách để khai thác các

đề tài phù hợp Cố vấn hỗ trợ đưa đi thực địa để có thêm thông tin khách hàng

 Kết quả đạt được:

Nắm được công việc của anh chị trong phòng làm trong ngày để chủ động phụgiúp khi cần thiết Tìm được đề tài để hoàn thành bài báo cáo Thực địa giúp em có thêmdata khách hàng để telesale chào các sản phẩm ưu đãi của Ngân hàng

Ngày 4, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Đánh giá số liệu kết quả hoạt động kinh doanh mảng tín dụng qua số liệu kinhdoanh của chi nhánh 3 năm 2018, 2019, 6 tháng đầu năm 2020 Nhập BCTC công ty ĐạiThắng, IDS cho các anh chị chuyên viên trong phòng Telesale chào bán các sản phẩm ưuđãi đến Khách hàng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp tổng hợp và phân tích dữ liệu: Thông qua những tài liệu, thông tin đãthu nhận được cùng với những kiến thức đã học, đánh giá kết quả hoạt động mảng tíndụng

Ứng dụng kĩ năng tin học để thao tác nhanh trong nhập liệu hồ sơ

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Cố vấn hướng dẫn và phó phòng cung cấp các số liệu tài chính và hỗ trợ cách đọc

số liệu, tiến hành kiểm tra đánh giá xem em phân tích đã đúng hay chưa

 Kết quả đạt được:

Phân tích được tình hình hoạt động kinh doanh của chi nhánh qua các chỉ tiêu: Dư

nợ, huy động vốn từ tiền gửi có kì hạn và không kì hạn, chi phí,… và so sánh chênh lệch

tỷ trọng giữa các năm

Telesale được 20 cuộc, trau dồi thêm kỹ năng nói chuyện tự tin, lưu loát

Ngày 5, buổi, từ 8 giờ đến 12 giờ 00

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tham gia đào tạo phòng SME về Phân tích báo cáo tài chính

Tiến hành telesale chào các sản phẩm cho vay, bảo lãnh cho các khách hàng tiềm năng.

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Tuần 3 (từ ngày 24/08 đến ngày 28/08)

Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Huddle cùng các anh chị chuyên viên phòng SME chia sẽ công việc trong ngày.Tìm hiểu và tham khảo checklist hồ sơ cần có khi mở tài khoản doanh nghiệp cần những

hồ sơ pháp lý như thế nào Kiểm tra hồ sơ mở tài khoản doanh nghiệp của phòng SME vềcác yêu cầu: sao y công ty, sao y công chứng, dấu giáp lai, chữ ký Scan lưu hồ sơ mở tàikhoản DN để upload lên hệ thống

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Nắm bắt được thông tin khách hàng cung cấp Đọc hiểu hồ sơ của khách hàng,nắm được các giấy tờ pháp lý cần có.

Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tìm hiểu và tham khảo checklist hồ sơ cần có khi mở hạn mức tín dụng cần những

hồ sơ pháp lý, hồ sơ tài chính, hồ sơ phương án như thế nào Tham khảo quyết định2141/QĐ-HS phụ lục 01: danh mục hồ sơ giai đoạn xét duyệt cấp tín dụng Lọc datakhách hàng và telesale 2 tiếng/1 ngày để tìm kiếm khách hàng mới trong mảng các công

Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn từ doanh nghiệp cung cấp tài liệu, checklist yêu cầu

hồ sơ cần có những gì Giới thiệu mặt từng loại giấy tờ để em dễ nhớ và nắm bắt

 Kết quả đạt được:

Nắm được những lưu ý khi kiểm tra hồ sơ khách hàng ví dụ như kiểm tra các chủđầu tư mà doanh nghiệp hợp tác xem có uy tín hay không Thông thường chủ đầu tư trênVNR.com thuộc top 500 sẽ đảm bảo uy tín cao hơn Gọi điện được 25 khách hàng và 2khách hàng quan tâm đến sản phẩm nên yêu cầu gửi mail thư chào bảo lãnh

Ngày 3, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Điền form mở tài khoản doanh nghiệp cho 3 công ty Sau đó kiểm tra các giấy tờ

hồ sơ yêu cầu mở Tài khoản đã đủ và đạt yêu cầu hay chưa rồi scan hồ sơ lưu hệ thống.Đọc thêm giấy tờ yêu cầu khi chi lương (payroll), nếu khách hàng cho nhu cầu thì cầnnộp bổ sung: bảng lương, ủy nhiệm chi và danh sách chi lương có chữ ký của kế toán vàgiám đốc công ty Sắp xếp hồ sơ trong phòng phụ các anh chị

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

Ngày 4, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Đào tạo ở sở giao dịch về các gói sản phẩm tài trợ doanh nghiệp doanh thu từ 20

tỷ đồng đến dưới 100 tỷ đồng Làm quen với web CIC – trung tâm thông tin tín dụng vàtìm hiểu thông tin khoản vay của KH từng đi vay sẽ được hệ thống chia thành 5 nhóm.Thực hành thao tác thu thập lịch sử tín dụng của cá nhân, doanh nghiệp cho các công tymới tại chi nhánh

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Đạt 90% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Ghi nhớ và ghi chú nhanh các thông tin được hướng dẫn Thu thập thông tin, kiếnthức trên mạng internet để đọc hiểu CIC khách hàng.

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Phó phòng và cố vấn doanh nghiệp tạo điều kiện cho em được trải nghiệm môitrường đạo tạo chuyên nghiệp ở sở giao dịch 2 Cố vấn hướng dẫn các bước tra cứu, đọchiểu và in thông tin CIC khách hàng

 Kết quả đạt được:

Hoàn thành công việc được giao Hoàn thành các giấy tờ hồ sơ mở tài khoản cho khách hàng Học hỏi thêm các kiến thức nghiệp vụ trong quá trình làm việc từ các anh chị chuyên viên Đọc hiểu CIC của khách hàng

Tuần 4 (từ ngày 31/08 đến ngày 04/09)

Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Huddle chia sẽ công việc cùng các anh chị trong phòng Tìm hiểu cơ sở lý thuyết

về hoạt động Bảo lãnh của ngân hàng thương mại về khái niệm, đặc điểm, chức năng vàcách thức phân loại Phụ giúp anh chị trang trí, dọn dẹp cảnh quan trong phòng để chụpảnh tham gia cuộc thi Nét đẹp văn phòng do hội sở phát động

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đã đề ra

Nắm rõ kiến thức nền cơ bản về bảo lãnh để làm tiền đề cho tuần sau tìm hiểu về nghiệp vụ bảo lãnh tại Chi nhánh Thể hiện được số kỹ năng mềm về trang trí của bản thân.

Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tham gia đào tạo phòng SME về lưu ý về checklist và lập báo cáo đề xuất giaiđoạn xét duyệt – quan hệ tín dụng khách hàng Tìm hiểu checklist giai đoạt xét duyệt thì

hồ sơ phải đầy đủ, hồ sơ khớp đúng và quan trọng là upload hồ sơ đúng trên BPM Tìmhiểu sâu về bảo lãnh dự thầu và bảo lãnh thực hiện hợp đồng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Kỹ năng ghi chú nhanh và kỹ năng ghi nhớ giúp nắm bắt được lý thuyết kĩ càng, nhanh chóng và hiệu quả Phương pháp nghiên cứu tài liệu: nghiên cứu các tài liệu bên ngân hàng cung cấp về bảo lãnh

Ngày 3, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tiếp tục sử dụng hệ thống T24 để kiểm tra thông tin khách hàng Thực hiện tracứu CIC cho công ty Buffer sea Đọc tài liệu tìm ra các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt độngbảo lãnh tại ngân hàng Hỗ trợ khách hàng cách điền hồ sơ mở tài khoản và các giấy tờpháp lý cần thiết cho khách hàng đến giao dịch tại quầy

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 95% mục tiêu đề ra.

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp nghiên cứu tài liệu Sử dụng kỹ năng truyền đạt thông tin dễ hiểu vàchuẩn xác Vận dụng những kiến thức đã được học trong thời gian vừa qua vào công việcthực tiễn

Ngày 4, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tra cứu tỷ giá VND/USD trên web T24 để điền hợp đồng mua bán ngoại tệ giaongay cho anh chị trong phòng Gửi các hồ sơ cho phòng hỗ trợ giúp các anh chị chuyênviên Scan giấy tờ, hợp đồng cần thiết trong bộ hồ sơ L/C xuất khẩu Lấy ủy nhiệm chi từkiểm soát viên dưới sàn giao dịch, sau đó tiến hành kiểm tra, đóng dấu đã thanh toán vớicác hóa đơn đã tiến hành chi cho đợt giải ngân lần này

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Tuần 5 (từ ngày 07/09 đến ngày 11/09)

Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tìm hiểu thực trạng nghiệp vụ Bảo lãnh tại Ngân hàng TMCP Quân Đội – Chinhánh Nguyễn Tri Phương Đọc và tìm hiểu phụ lục 04 quy định về nghiệp vụ bảo lãnhcủa quyết định số 3099/QD-HS do ngân hàng Quân Đội ban hành Phụ anh chị soạn vàgửi hồ sơ TSĐB qua Hub trung tâm xử lý tài sản ở chi nhánh quận 5 An Dương Vương

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 95% mục tiêu đề ra

 Kết quả đạt được:

Nắm được các quy định về phát hành bảo lãnh về nguyên tắc, điều kiện, ký quỹ,phí bảo lãnh; thủ tục thực hiện của từng loại bảo lãnh cần những loại hồ sơ nào Hiểuđược quy định về quản lý bảo lãnh; quyền và nghĩa vụ của các bên liên quan trong bảolãnh tại MB

Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tìm hiểu các bước khi tiến hành phát hành bảo lãnh dự thầu và xác nhận cung cấptín dụng Ghi chú các bước khi thực hiện kiểm tra hồ sơ của 1 số bộ hồ sơ khách hàng,khởi tạo case bảo lãnh trên hệ thống và lập báo cáo đề xuất cho các phương án bảo lãnh

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đã đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Lắng nghe, học hỏi cách làm việc từ các anh chị chuyên viên trong phòng SME Phát huy các kỹ năng tin học văn phòng đã được học Ghi chú nhanh những thông tin quan trọng về các bước trong quy trình

Ngày 3, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tiến hành các bước trong quy trình phát hành gồm kiểm tra hồ sơ, khởi tạophương án và lập báo cáo đề xuất cho bảo lãnh dự thầu, xác nhận cung cấp tín dụng chocông ty Pacific để cố vấn hướng dẫn kiểm tra sau đó đẩy lên giám đốc và bộ phận thẩmđịnh phê duyệt

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Đọc lướt để tìm kiếm thông tin nhanh chóng Lắng nghe, học hỏi cách làm việc từcác anh chị chuyên viên trong phòng SME Phát huy các kỹ năng tin học văn phòng đãđược học để soạn thảo hồ sơ trên hệ thống nhanh, chuẩn xác

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Hỗ trợ từ anh chị chuyên viên trong phòng SME về hồ sơ khách hàng để kiểm tra

và tạo hồ sơ bảo lãnh

 Kết quả đạt được:

Hoàn thành các bước, nắm được quy trình khi nhập dữ liệu lên hệ thống Biết cáchtruy cập vào các trang trực tuyến của ngân hàng để tạo và đẩy hồ sơ Hoàn thành được báo cáo đề xuất cho các loại bảo lãnh cơ bản

Ngày 4, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tìm hiểu các bước khi tiến hành phát hành bảo lãnh thực hiện hợp đồng và bảolãnh tạm ứng Học các thao tác định giá tài sản trên web CMV khi khách hàng thế chấptài sản tại MB Thông thường các tài sản được thế chấp trong phương án bảo lãnh này làhợp đồng, thông báo trúng thầu Lọc data khách hàng trên các trang web để tiến hànhtelesale

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp ghi nhớ, ghi chú nhanh thông tin Lắng nghe, học hỏi cách làm việc

từ các anh chị chuyên viên trong phòng SME Phát huy các kỹ năng tin học văn phòng đãđược học để soạn thảo hồ sơ trên hệ thống nhanh, chuẩn xác

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn về tài liệu tham khảo, công văn hướng dẫn về nghiệp

vụ bảo lãnh Hướng dẫn thao tác thực hiện định giá hồ sơ trên web BPM, cung cấp hồ sơkhách hàng thực tế để kiểm tra và định giá tài sản

 Kết quả đạt được:

Hiểu và nắm được quy trình định giá tài sản trên web, nắm được các yếu tố đánhgiá, thẩm định, yêu cầu cần có khi xét duyệt tài sản đảm bảo Gọi điện được 10 cuộc, 1khách hàng quan tâm chính sách yêu cầu gửi mail thư chào

Ngày 5, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Thực hành quy trình phát hành thư bảo lãnh thực hiện hợp đồng theo sự hướngdẫn của các anh chị chuyên viên trong phòng Telesale 3 tiếng theo yêu cầu của phó

phòng, gọi chủ yếu cho các công ty dược – thiết bị y tế Bàn giao hồ sơ cho phòng hỗ trợgiúp các anh chị chuyên viên trong phòng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Vận dụng những kiến thức đã được học trong thời gian vừa qua vào công việc thực tiễn Cẩn thận khi thực hiện tạo hồ sơ trên web tránh để sai sót Phương pháp phỏng vấn: phỏng vấn trực tiếp các anh chị chuyên viên trong bộ phận Nội dung phỏng vấn liênquan đến nghiệp vụ Bảo lãnh

Tuần 6 (từ ngày 14/09 đến ngày 18/09)

Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Huddle chia sẽ công việc với các anh chị chuyên viên trong phòng Soạn 12 bảndraft đơn đề nghi phát hành bảo lãnh thực hiện hợp đồng gửi Khách hàng kiểm tra Tiếnhành định giá tài sản trên web CMV cho thông báo trúng thầu của công ty IDS Phân loại

và sắp xếp hồ sơ hỗ trợ các anh chị trong phòng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Vận dụng những kiến thức đã được học trong thời gian vừa qua vào công việc thực tiễn Cẩn thận khi thực hiện tạo hồ sơ trên web tránh để sai sót

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Nhận được sự hướng dẫn, hỗ trợ kiểm tra hồ sơ đã làm và đưa ra những lỗi sai cầnchỉnh sửa.

 Kết quả đạt được:

Hoàn thành công việc được giao, thao tác thực hiện định giá nhanh chóng, chuẩnxác

Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tham gia đào tạo phòng SME về quy trình nghiệp vụ bảo lãnh Gặp khách hànggửi thư phát hành bảo lãnh cùng cố vấn hướng dẫn Kiểm tra và tạo báo cáo đề xuất cho

hồ sơ phát hành bảo lãnh dự thầu cho công ty IDS với bệnh viện nhân dân Gia Định Lọc

số liệu về kết quả hoạt động kinh doanh nghiệp vụ bảo lãnh để tiến hành phân tích

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp ghi nhớ, ghi chú nhanh thông tin Lắng nghe, học hỏi cách làm việc

từ các anh chị chuyên viên trong phòng SME Phương pháp tổng hợp và phân tích sốliệu

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

 Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn cung cấp số liệu để tiến hành phân tích

Các anh chị chuyên viên hỗ trợ các tài liệu cần thiết cho buổi đào tạo, tạo điềukiện cho em đi gặp khách hàng để trau dồi thêm cách ứng xử, kỹ năng giao tiếp

 Kết quả đạt được:

Nắm bắt được thông tin khách hàng cung cấp Đọc hiểu hồ sơ của khách hàng,nắm được các giấy tờ pháp lý cần có để hoàn thiện hồ sơ Bảo lãnh

Ngày 3, buổi, từ 8 giờ đến 12 giờ 00

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Qua công ty hóa dược F.D&C lấy hồ sơ hạn mức giúp anh chị chuyên viên trongphòng Tư vấn và hướng dẫn công ty có nhu cầu mở tài khoản doanh nghiệp tại sàn giaodịch chi nhánh

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

Ngày 4, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tra cứu tỷ giá VND/USD trên web T24 để điền hợp đồng mua bán ngoại tệ giaongay cho anh chị trong phòng Gửi các hồ sơ cho phòng hỗ trợ giúp các anh chị chuyênviên Scan giấy tờ, hợp đồng cần thiết Lấy ủy nhiệm chi từ kiểm soát viên dưới sàn giaodịch, sau đó tiến hành kiểm tra, đóng dấu đã thanh toán với các hóa đơn đã tiến hành chicho đợt giải ngân lần này Kiểm tra hồ sơ Khách hàng gửi để làm bảo lãnh Thực hiện hợpđồng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

Ngày 5, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Phân tích số liệu về tình hình kinh doanh của nghiệp vụ bảo lãnh trong 3 năm gầnnhất để nhận xét và có cái nhìn tổng quan về kết quả kinh doanh của nghiệp vụ này Sosánh thực tế công việc với quy trình bảo lãnh xem những điểm khác biệt giữa thực tế vàquy trình, từ đó đề xuất các biện pháp xử lý khi thực tế khác quy trình Cùng cố vấnhướng dẫn đưa ra các biện pháp mở rộng nghiệp vụ bảo lãnh tại chi nhánh trong tình hìnhkinh tế khó khăn sau đại dịch Covid 19

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Đạt 90 % mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp xử lý số liệu Phương pháp phân tích và tổng hợp số liệu: Dựa trên

số liệu đã thu thập và so sánh, tiến hành đánh giá các vấn đề liên quan đến bảo lãnh, rút

ra những kết luận và đánh giá cần thiết

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Cố vấn hướng dẫn kiểm tra cách tư duy phân tích vấn đề đã đúng hay chưa Đưa

ra các nhận xét, góp ý để em đưa ra những đánh giá chuẩn xác nhất

 Kết quả đạt được:

Nắm bắt được tình hình hoạt động bảo lãnh của Chi nhánh và đưa ra được các biệnpháp khả thi để phát triển nghiệp vụ bảo lãnh tại ngân hàng

Tuần 7 (từ ngày 21/09 đến ngày 25/09)

Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tìm hiểu về nghiệp vụ cho vay các Doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Ngân hàng TMCP Quân đội qua quyết định số 3099/QĐ-HS phụ lục 03: Quy định nghiệp vụ cho vay Tìm hiểu kỹ hai phần Điều kiện cho vay và thủ tục thực hiện theo quy định của MB Họp phòng SME triển khai sản phẩm mới về Điện mặt trời

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra.

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp phỏng vấn: phỏng vấn trực tiếp các anh chị chuyên viên trong bộ phận Nộidung phỏng vấn liên quan đến nghiệp vụ cho vay Vận dụng kỹ năng đọc lướt và gắn kếtcác nội dung đã đọc trong tài liệu Ghi chép rõ rành chính xác thông tin về các sản phẩmmới

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn từ doanh nghiệp cung cấp tài liệu, các công văn về các sản phẩm cho vay doanh nghiệp vừa và nhỏ Anh chị cung cấp slide, Q&A về nội dung đào tạo dản phẩm điện mặt trời

 Kết quả đạt được:

Nắm được các quy chế, quy trình về nghiệp vụ cho vay Biết được mỗi khách hàng khi đi vay vốn cần những điều kiện cần nhất nào.

Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tiếp tục tìm hiểu nghiệp vụ cho vay các Doanh nghiệp vừa và nhỏ theo quyết định

3099 Tập trung tìm hiểu các quy định quản lý khoản vay và những lưu ý cho vay phục

vụ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh Lọc data chi nhánhcung cấp để gọi điện qua web T24 Telesale bán hàng cùng các anh chị chuyên viên

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Vận dụng kỹ năng đọc lướt và gắn kết các nội dung đã đọc trong tài liệu Phương pháp phỏng vấn: phỏng vấn trực tiếp các anh chị chuyên viên trong bộ phận Nội dung phỏng vấn liên quan đến nghiệp vụ cho vay

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn từ doanh nghiệp cung cấp tài liệu, các công văn về các sản phẩm cho vay doanh nghiệp vừa và nhỏ

 Kết quả đạt được:

Biết được từng giai đoạn chuẩn bị hồ sơ trong quy trình cho vay doanh nghiệp vừa vànhỏ

Ngày 3, buổi, từ 13 giờ 30 đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Viết sườn báo cáo, tìm cách khai thác thông tin để báo cáo sát với tình hình thựctập tại Ngân hàng Đi gặp khách hàng có nhu cầu phát hành L/C xuất khẩu cùng cố vấnhướng dẫn

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

Ngày 4, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Huddle chia sẽ công việc Scan hồ sơ mở tài khoản giúp anh chị trong phòng Đọctham khảo quyết định 2141/QĐ-HS mục II Danh mục hồ sơ phương án, tìm hiểu những

hồ sơ yêu cầu của món vay ngắn hạn và món vay trung dài hạn Telesale chào các ưu đãisản phẩm đến khách hàng cùng các anh chị chuyên viên

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 95% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp nghiên cứu tài liệu Vận dụng kỹ năng đọc lướt và gắn kết các nội dung đã đọc trong tài liệu.

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Hỗ trợ từ cố vấn hướng dẫn từ doanh nghiệp cung cấp tài liệu, các công văn về các sản phẩm cho vay doanh nghiệp vừa và nhỏ Được anh chị chuyên viên cách hướng dẫn khách hàng chuẩn bị các giấy tờ cần thiết trước khi tiến hành lập hồ sơ cho vay

 Kết quả đạt được:

Nắm được các hồ sơ yêu cầu đối với các món vay ngắn hạn, trung dài hạn Giaotiếp và hướng dẫn khách hàng chuẩn bị các biên bản giấy tờ cần thiết khi đi vay

Ngày 5, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Đánh giá tốc độ tăng trưởng số lượng khách hàng qua số liệu về số lượng kháchhàng vay là doanh nghiệp vừa và nhỏ của chi nhánh; tốc độ tăng trưởng doanh số chovay; tốc độ tăng trưởng dư nợ theo báo cáo tài chính Ngân hàng cung cấp 3 năm gầnnhất Viết nhật ký tuần 5,6,7 vào văn bản word

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp xử lý số liệu Phương pháp so sánh, phân tích và tổng hợp số liệu:Dựa trên số liệu đã thu thập và so sánh, tiến hành đánh giá, để rút ra những kết luận vàđánh giá cần thiết

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Cố vấn hướng dẫn cung cấp số liệu báo cáo về nghiệp vụ cho vay

 Kết quả đạt được:

Phân tích được tổng quan tình hình cho vay của chi nhánh

Tuần 8 (từ ngày 28/09 đến ngày 02/10)

Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Soạn thư chào bảo lãnh cho công ty doanh thu dưới 20 tỷ cho công ty thiết bị y tếquan tâm chính sách tuần trước Tìm hiểu thu thập hồ sơ hạn mức theo checklist theo quy

mô doanh nghiệp: siêu nhỏ, nhỏ, vừa Làm quen với quy trình tạo báo cáo đề xuất chovay trên BPM Đi thực địa khu vực quận 5,6 tìm các công ty thiết bị y tế gần chi nhánh

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Thực hiện tạo báo cáo đề xuất cho vay trên BPM theo hướng dẫn của anh chịchuyên viên Đọc thêm phụ lục chỉ đạo tín dụng để đánh giá khách hàng 1 cách toàn diện.Tham khảo thêm các hồ sơ hạn mức cho vay đã cấp trước đó để có thêm nền tảng kiếnthức đánh giá khách hàng Lọc data ngân hàng cung cấp để tiến hành telesale bán sảnphẩm

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Vận dụng những kiến thức lý thuyết và thực tế để thực hiện một bản Báo cáo

đề xuất cho vay Kỹ năng sử dụng các thiết bị văn phòng Đọc thêm các tài liệu được người hướng dẫn cung cấp Dùng những kỹ năng quan sát, học hỏi các anh chị cán bộ tín dụng cách thẩm định một hồ sơ cho vay.

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Được anh chị hướng dẫn cách lập báo cáo đề xuất sau khi kiểm tra thông tin

hồ sơ khách hàng Hỗ trợ các hồ sơ cho vay đã được phê duyệt để em nắm được cách thức cũng như các chỉ tiêu quan trọng khi đánh giá hồ sơ cho vay.

 Kết quả đạt được:

Biết được cách kiểm tra hồ sơ đối với một khoản vay Hoàn thành mẫu báo cáo đề xuất cho vay và đánh giá được các chỉ tiêu khi thực hiện báo cáo Tham khảo và ghi chú được những thông tin quan trọng với mẫu báo cáo đã được duyệt.

Ngày 3, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Định giá hợp đồng tiền gửi của công ty Tường Khang theo hướng dẫn của anh chị

RM Kiểm tra thông tin pháp lý của khách hàng doanh nghiệp, ghi hồ sơ mở tài khoản.Làm quen và ghi các văn bản khế ước nhận nợ theo hướng dẫn Gặp khách hàng hỗ trợ

hồ sơ phương thức chi lương cùng các anh chị chuyên viên Telesale chào các ưu đãi sảnphẩm đến khách hàng cùng các anh chị chuyên viên

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Vận dụng những kiến thức, thao tác đã làm khi định giá khoản phải thu, chỉnh sửa lại những điểm khác so với hợp đồng tiền gửi Kỹ năng giao tiếp với một khách hàng doanh nghiệp.

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Nhận được hướng dẫn thao tác thực hiện định giá hợp đồng tiền gửi Tạo điềukiện gặp khách hàng để tư vấn hồ sơ, ưu đãi khi chi lương tại MB Cố vấn hướng dẫn hỗtrợ thêm data khách hàng để telesale

 Kết quả đạt được:

Hoàn thành công việc được giao Biết cách định giá tài sản và hướng dẫn được 1khách hàng có nhu cầu mở tài khoản doanh nghiệp Trau dồi thêm kiến thức khi được đigặp khách hàng với các anh chị chuyên viên

Ngày 4, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Họp phòng SME xem lại doanh số kinh doanh tháng 9, và đề ra mục tiêu kinhdoanh trong tháng 10 Thực hiện tạo báo cáo đề xuất cho vay cho khách hàng trên BPMtheo hướng dẫn của anh chị chuyên viên Đọc thêm phụ lục chỉ đạo tín dụng để đánh giákhách hàng một cách toàn diện Tham khảo thêm các hồ sơ hạn mức cho vay đã cấptrước đó để có thêm nền tảng kiến thức đánh giá khách hàng Tìm hiểu về tình hình nợquá hạn và tỷ lệ nợ xấu của chi nhánh đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp nghiên cứu, tìm kiếm thông tin Tiếp nhận, xử lý, chọn lọc thông tin,

dữ liệu

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Chuyên viên hướng dẫn trực tiếp các thao tác làm việc trên hệ thống Cung cấp hồ

sơ, tài liệu cần thiết để đọc tham khảo

 Kết quả đạt được:

Hoàn thành công việc được giao Nắm được cách đánh giá khách hàng cơ bản khicho vay Đánh giá rủi ro tín dụng chi nhánh khá thấp qua số liệu thu thập được

Tuần 9 (từ ngày 05/10 đến ngày 09/10)

Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tổng hợp số liệu từ báo cáo tài chính của ngân hàng cung cấp tiến hành phân tích tìnhhình hoạt động kinh doanh của chi nhánh qua các chỉ tiêu về hoạt động huy động vốn,hoạt động cho vay, kết quả kinh doanh Hỗ trợ anh chị trong phòng tra cứu và inthông tin khách hàng trên hệ thống CIC.

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp xử lý số liệu Phương pháp so sánh, phân tích và tổng hợp số liệu:Dựa trên số liệu đã thu thập và so sánh, tiến hành đánh giá, để rút ra những kết luận vàđánh giá cần thiết

Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tìm hiểu một số lý luận chung về rủi ro tín dụng và quản lý rủi ro tín dụng doanhnghiệp của các ngân hàng thương mại Telesale chào các ưu đãi sản phẩm đến kháchhàng cùng các anh chị chuyên viên Hỗ trợ anh chị scan các giấy tờ cần thiết

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 95% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp thu thập thông tin: thu nhập thông tin cần thiết về rủi ro tín dụng trên sách báo, internet Phương pháp quan sát thực tiễn: quan sát thực tế công tác thẩm định, phòng ngừa rủi ro tín dụng tại chi nhánh.

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Được các anh chị trong phòng chia sẻ về những rủi ro thực tế trong hồ sơ anh chị

đã gặp và các cách giải quyết đối với từng tình huống

 Kết quả đạt được:

Nắm được kiến thức lý thuyết về rủi ro tín dụng tại Ngân hàng Đưa ra được các nguyênnhân và cách giải quyết rủi ro đối với mảng tín dụng Gọi điện được 20 cuộc, 1 kháchhàng quan tâm chính sách Đã biết cách photo các giấy tờ cần thiết

Ngày 3, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tìm hiểu các chỉ tiêu đánh giá rủi ro tín dụng và quy trình kiểm soát rủi ro tíndụng trong hoạt động cho vay KHDN tại ngân hàng Quân Đội – Chi nhánh Nguyễn TriPhương theo hướng dẫn của cố vấn doanh nghiệp Họp phòng với giám đốc chi nhánhtrao đổi các hồ sơ còn tồn đọng, vướng mắc và đưa ra hướng giải quyết

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 90% mục tiêu đề ra

Biết được các chỉ tiêu và quy trình kiểm soát rủi ro tín dụng cho doanh nghiệp vừa

và nhỏ tại chi nhánh Biết được các công việc hồ sơ của các anh chị trong phòng

Ngày 4, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Qua công ty IDS lấy hồ sơ, tiến hành kiểm tra hồ sơ và lập báo cáo đề xuất để pháthành thư bảo lãnh dự thầu, xác nhận cung cấp tín dụng Tìm hiểu các chỉ tiêu đánh giáKPI cá nhân Nắm được thời gian yêu cầu khi tạo BCĐX đối với chuyên viên trên 1 nămgồm chỉ tiêu: SLA (lỗi vi phạm cam kết thời gian hoàn thành case); FTR (gửi case chuẩn,chính xác từ lần đầu tiên) Khi vi phạm hai lỗi này sẽ bị ảnh hưởng trực tiếp đến KPI cánhân Viết nhật ký tuần 8,9

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Vận dụng những kiến thức lý thuyết và thực tế để thực hiện báo cáo đề xuất Dùng những kỹ năng quan sát, học hỏi các anh chị cách thẩm định hồ sơ.

Ngày 5, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Tra cứu tỷ giá VND/USD trên web T24 để điền hợp đồng mua bán ngoại tệ giaongay cho anh chị trong phòng Gửi các hồ sơ cho phòng hỗ trợ giúp các anh chị chuyênviên Scan giấy tờ, hợp đồng cần thiết Lấy ủy nhiệm chi từ kiểm soát viên dưới sàn giaodịch, sau đó tiến hành kiểm tra, đóng dấu đã thanh toán với các hóa đơn đã tiến hành chicho đợt giải ngân lần này Kiểm tra hồ sơ Khách hàng gửi để làm bảo lãnh dự thầu

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

Hoàn thành các công việc được giao trong ngày nhanh chóng và chuẩn xác

Tuần 10 (từ ngày 12/10 đến ngày 16/10)

Ngày 1, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Hoàn thành và sửa chửa báo cáo thực tập với cố vấn hướng dẫn tại doanh nghiệp.

Đi gặp và gửi hồ sơ khách hàng với anh chị trong phòng

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp tổng hợp và phân tích dữ liệu: Thông qua những tài liệu, thông tin đãthu nhận được cùng với những kiến thức có được trong 10 tuần thực tập tại Ngân hàng Quân Đội, từ đó tiến hành tổng hợp phân tích số liệu thông tin để hoàn thành báo cáo thực tập

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Cố vấn hỗ trợ xem Bài báo cáo để chỉnh sửa những gì cần thiết để hoàn thiện bàibáo cáo

 Kết quả đạt được:

Hoàn thiện một phần báo cáo

Ngày 2, buổi, từ 8 giờ đến 17 giờ 30

 Nội dung công việc đã thực hiện:

Hoàn thành và sửa chửa báo cáo thực tập với cố vấn hướng dẫn tại doanh nghiệp.Định giá trên hệ thống CMV cho thông báo trúng thầu công ty IDS với bệnh viện Chợrẫy

 Mục tiêu đạt được so mục tiêu đặt ra:

Hoàn thành 100% mục tiêu đề ra

 Phương pháp đã sử dụng:

Phương pháp tổng hợp và phân tích dữ liệu: Thông qua những tài liệu, thông tin đãthu nhận được cùng với những kiến thức có được trong 10 tuần thực tập tại Ngân hàng Quân Đội, từ đó tiến hành tổng hợp phân tích số liệu thông tin để hoàn thành báo cáo thực tập

 Các hỗ trợ đã được thực thi:

Cố vấn hỗ trợ xem Bài báo cáo để chỉnh sửa những gì cần thiết để hoàn thiện bàibáo cáo