HCM, Đại hội cỗ đông Thường niên năm 2012 của HDBank hội đủ điều kiện để tiến hành, TIỀN HÀNH ĐẠI HỘI Theo đề cử của Ban Tổ Chức đại hội, Đại hội biểu quyết thông qua việc bầu thành phầ
Trang 1CONG HOA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
á
Cam két lol ich cao nhét
DAI HOI DONG CO DONG ‘
TP Hồ Chí Minh, ngày 25 tháng 4 năm 2013
Số: 03/2013/BB - DHĐCĐ
BIÊN BẢN
ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN NĂM 2012
Tén Doanh nghiép: Ngân hang TMCP Phat trién TP HCM (HDBank)
Địa chỉ: 25 Bis Nguyễn Thị Minh Khai, Phường Bến Nghé, Q.1, TP HCM
Giấy CNĐKKD số: 0300608092 do Sở Kế hoạch và Đầu tư TP HCM cấp lần đầu ngày
11/8/1992, đăng ký thay đôi lần thứ 20 ngày 13/6/2012,
Thời gian họp: Bắt đầu lúc 8h00 ngày 25/4/2013
Kết thúc lúc 12h00 ngày 25/4/2013 Chương trình và Nội Theo Chương trình Đại hội đồng cổ đông Thường niên năm 2012
dung Đại hội: đã được thông báo đến toàn thể Cổ đông HDBank,
Chủ tọa Đại hội: Bà Lê Thị Băng Tâm — Chủ tịch Hội đồng Quản trị
Ban Thư ký Đạihội: — Bà Nguyễn Thị Hoài Anh - Phó Chánh VPLĐ
Ông Nguyễn Mạnh Hùng — Trưởng phòng Pháp chế
Bà Huỳnh Thị Mai Trinh - Phó phòng Pháp chế
Đại diện NHNN - Chỉ nhánh TP HCM: Ông Tô Duy Lam — Giám đốc NHNN - Chỉ nhánh TP.HCM
- Dai dién Ủy ban Chứng khoán Nhà nước tại TP.Hồ Chí Minh:
Ông Trần Tuấn Anh — Phó Vụ trưởng Phụ trách phía Nam
UBCKNN
- - Đại điện Công ty Kiểm toán Ernt & Young: Ông Trần Đình
Cường - TGĐ Công ty Kiểm toán Ernt & Young
- Quy vị cỗ đông sáng lập, các vị khách mời và Quý vị cổ đông
cùng Thành viên Hội Đồng Quản Trị, Ban Tổng Giám Đốc, Ban Kiểm Soát, Giám đốc các chỉ nhánh, Trưởng các Phòng,
Ban nghiệp vụ của HDBank,
Thành phần tham dự:
PHAN A NGHI THỨC TIẾN HÀNH ĐẠI HỘI
1L THỦ TỤC KHAI MẠC ĐẠI HỘI
1 Ban Tổ chức tiến hành đăng ký đại biểu tham dự Đại hội và cung cấp Văn kiện Đại hội,
Báo cáo thường niên năm 2012, Phiếu biểu quyết phục vụ cho việc thảo luận chương
trình và nội đung Đại hội
Trang 2I
Kiểm tra túc số cỗ đông
Ông Đào Duy Tường - Trưởng Ban Kiểm soát báo cáo túc số cổ đông tham dự Đại hội
như sau:
- _ Tổng số cổ phần có quyển biểu quyết do HDBank phát hành: 500.000.000 cổ phần,
trong đó;
+ Cổ phần phổ thông: 500.000.000 cổ phần tương đương 506.000.000 phiếu biểu
quyết
+ Cổ phần ưu đãi biểu quyết: 0 cỗ phần
- Tổng số Cổ đông tham dự tại thời điểm khai mạc đại hội lúc 8 giờ 30: 296 cô đông,
đại diện 475.593.428 cổ phần tương đương với 95,24% tổng số cô phần có quyền
biểu quyết của HDBank
Tuyên bố tiến hành Đại hội
Căn cứ Luật Doanh nghiệp và Điều lệ Ngân hàng TMCP Phát triển TP HCM, Đại hội cỗ
đông Thường niên năm 2012 của HDBank hội đủ điều kiện để tiến hành,
TIỀN HÀNH ĐẠI HỘI
Theo đề cử của Ban Tổ Chức đại hội, Đại hội biểu quyết thông qua việc bầu thành phần
Chủ tọa đoàn, chỉ định Ban Thư ký, bầu thành phần Ban bầu cử & Kiểm phiếu và thông
qua chương trình nghị sự của Đại hội với tỷ lệ đồng ý 100%:
Chủ tọa đoàn
1) Bà Lê Thị Băng Tâm : Chủ tịch HĐQT - Chủ tọa đoàn
2) Bà Nguyễn Thị Phương Thảo : Phó Chủ tịch thường trực HĐQT — Thành viên
3) Ông Lưu Đức Khánh : Phó Chủ tịch HĐQT ~ Thành viên
4) Ông Nguyễn Hữu Đặng : Thành viên HĐQT kiêm TGĐ — Thành viên
Ban Thư ký
1) Bà Nguyễn Thị Hoài Anh : Phó Chánh VPLĐ `
2)_ Ông Nguyễn Mạnh Hùng : Trưởng phòng Pháp chế
3) Bà Huỳnh Thị Mai Trinh : Phó phòng Pháp chế
Ban Bầu cử & Kiểm phiếu:
1) Ông Đào Duy Tường : Trưởng BKS - Trưởng Ban
2) Bà Nguyễn Kiều Trang : Trưởng KTNB — Phó Ban
3) Bà Trần Thị Thu Thảo : Phó Trưởng KTNB - Thành viên
Thông qua Chương trình nghị sự tại Đại hội:
1) Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh năm 2012 và Kế hoạch kinh doanh năm 2013
của Tổng Giám đếc;
2) Báo cáo của Ban Kiểm soát và Báo cáo kiểm toán độc lập của Ernst & Young;
3) Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2012 của HĐQT;
4)_ Báo cáo tổng kết năm 2012 và kế hoạch hoạt động năm 2013 về công tác đoàn thể và
từ thiện xã hội cộng đồng HDBank;
5) Tờ trình tiếp tục triển khai chiến lược tái cấu trúc HDBank của HĐQT;
Trang 36) Tờ trình phương án phân phối lợi nhuận năm 2012 của HĐQT;
7) Tờ trình về việc hoàn nhập quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ của Hội đồng Quản trị;
'®) Tờ trình về việc thông qua Mức thù lao của HĐQT, Qũy hoạt động của HDQT và Kế hoạch ngân sách công tác xã hội từ thiện và cộng đồng năm 2013;
9) Tờ trình về việc ủy quyền của Đại hội đồng cổ đông cho Hội đồng quản trị;
10) Tờ trình thông qua chủ trương mua lại 100% vốn chủ sở hữu của một công ty hoạt
động trong lĩnh vực tài chính tiêu dùng để trở thành công ty con của HDBank;
11)Tờ trình về việc bầu cử bể sung Thành viên HĐQT độc lập, Thành viên BKS HDBank nhiệm kỳ 2012- 2017;
PHAN B
‘CAC BAO CAO, TO TRINH TRINH DHDCD THUONG NIEN NAM 2012
DHDCD Ian lượt nghe trình bày các Báo cáo của Tổng Giám đốc, Ban Kiểm soát và
HĐQT:
1.1 Ông Nguyễn Hữu Đặng - Thành viên HĐQT kiêm TGĐ thay mặt Ban Điều hành
trình bày Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh năm 2012 và Kế hoạch hoạt
động năm 2013; Báo cáo tổng kết năm 2012 và kế hoạch hoạt động năm 2013 về
công tác đoàn thể và từ thiện xã hội cộng đồng HDBank
12 Ong Pao Duy Tudng — Truéng BKS thay m&t BKS trinh bay Béo c4o cia Ban
kiểm soát,
13 Bà Lê Thị Băng Tâm - Chủ tịch HĐQT thay mặt HĐQT trình bày Báo cáo tổng
kết hoạt động năm 2012 của HĐQT
Các báo cáo của HĐQT, BĐH, BKS đã tập trung đánh giá, phân tích các mặt hoạt động của HDBank trong năm 2012, kiểm điểm và đánh giá việc thực hiện nhiệm vụ đo ĐHCĐ Thường niên năm 2011 giao và để ra kế hoạch hoạt động kinh đoanh năm 2013 Các báo cáo cũng đánh giá việc thực hiện nhiệm vụ, chức trách của HĐQT, BĐH, BKS tuân thủ theo quy định của pháp luật, Điều lệ HDBank và theo các nhiệm vụ mà ĐHĐCĐ đã giao phó
Năm 2012, mặc dù tình hình chung còn nhiều khó khăn song HDBank vẫn đạt được kết
quả kinh đoanh tương đối khả quan, hoàn thành về cơ bản các nhiệm vụ mà ĐHĐCĐ giao Báo cáo tài chính đã được Công ty TNHH Ernst & Young kiểm toán phù hợp với các chuẩn mực kế toán Việt Nam và các quy định hiện hành,
Năm 2013, HDBank để ra các chỉ tiêu hoạt động chính như chỉ tiêu tăng trường tổng tài
sản, số dư huy động, dư nợ cho vay khách hàng tương ứng lần lượt là 27%, 30% và 10%,
Lợi nhuận trước thuế là 600 tỷ đồng tăng trưởng 41% Trong quá trình thực hiện các chỉ
tiêu trên, HĐQT để nghị Đại hội đồng cổ đông thông qua việc ủy quyển cho Hội đồng Quản trị HDBank được phép linh hoạt điều chỉnh, bổ sung các chỉ tiêu quản trị chủ yếu
Trang 4H
để đáp ứng kịp thời với tình hình thực tế và các diễn biến của thị trường, đồng thời sẽ
PHDCHD nghe trình bày lần lượt các Tờ trình trình ĐHĐCĐ:
2.1 Tờ trình tiếp tục triển khai chiến lược tái co cầu HDBank đo Bà Lệ Thị Băng
Tâm — Chủ tịch HĐQT trình bày: :
Để chủ động tiếp tục triển khai có hiệu quả dé án cbiến lược tái cấu trúc HDBank
và tìm kiếm đối tác chiến lược nước ngoài để nâng tầm thương hiệu của ngân hàng,
HĐQT kiến nghị ĐHĐCĐ các vấn dé sau:
1 Ủy quyền cho HĐQT quyết định, tổ chức, chỉ đạo triển khai phương án mua lại, sáp nhập với các ngân hàng khác theo đúng quy định Pháp luật
2 Ủy quyền cho HĐQT tiếp tục quyết định các công việc có liên quan đến chiến lược kinh doanh của HDBank như: chọn tổ chức tư vấn, phê duyệt kinh phí và
tổ chức bộ máy để thực hiện chiến lược
3 Ủy quyển cho HĐQT triển khai lựa chọn và quyết định phương án tìm đối tác
chiến lược nước ngoài tham gia vào HDBank
4 Tùy từng trường hợp cụ thể, Hội đồng quản trị được ủy quyền cho Tổng giám đốc để thực hiện một hoặc một số các công việc cụ thể có liên quan
Thời han ủy quyền tại Mục 1, Mục 2 và 3 là kể từ ngày Đại hội đồng cỗ đông thông qua cho đến hết nhiệm kỳ của Hội đồng Quản trị năm 2017
2.2 Tờ trình phương án phân phối lợi nhuận năm 2012 do Ông Lưu Ere Khánh
Đơn vị: đẳng
- Quỹ dự trữ bỗ sung vốn điều lệ (5%) 16.306.532.880
5 Lợi nhuận còn lại của năm 2012 (3)-(4) 274.211.058.962
6 Tãi chía cô đông 280.765.027.322
4
Trang 5t
2.3
2.4
2.5
Tờ trình về việc hoàn nhập Qũy dự trữ bỗ sung vốn điều lệ do Ông Lưu Đức
Khánh — Phó Chủ tịch HĐQT trình bày:
Tính đến cuối năm 2012, Ngân hàng TMCP Phái triển Thành phố Hồ Chí Minh
đã trích vào quỹ dự trữ bỗ sung vốn điều lệ từ lợi nhuận chưa phân phối số tiền 37.469.348.518 đồng,
Hiên nay, việc tăng vốn điều lệ không phải là nhu cầu cấp thiết Sau khi mua cổ phiếu quỹ, tỉ lệ an toàn vốn tối thiểu của HDBank cuối năm 2013 dự kiến ở mức
14%-15% vẫn cao hơn 5%-6% so với mức tối thiểu do Ngân hàng Nhà nước quy
định là 2% Do đó, Hội đồng quản trị kính trình Đại hội đồng cổ đông thông qua việc hoàn nhập số tiền 37.469.348.518 đồng nói trên từ quỹ dự trữ bổ sung vốa điều lệ vào lợi nhuận chưa phân phối năm 2012
Mục đích của việc hoàn nhập: Mua cỗ phiếu quỹ
Tờ trình về việc thông qua Tổng quỹ thù lao của HĐQT, Qũy hoạt động của
HĐQT và Kế hoạch Ngân sách công tác từ thiện và cộng đồng năm 2013 do Ông Nguyễn Hữu Đặng — Thành viên HĐQT kiêm ''GĐ trình bảy:
HĐQT kính trình Đại hội đồng cổ đông phê duyệt:
- Tổng quỹ thù lao của HĐQT năm 2013 là 8.000.000.000vnd (Tám tỷ
đồng);
mươi tỷ đồng);
- Kế hoạch ngân sách công tác xã hội từ thiện và cộng đồng năm 2013 là 20.000.000.000vnd (Hai mươi tỷ đồng) Giao cho Hội đồng Quản trị chỉ
đạo thực hiện, sử dụng hiệu quả nguồn ngân sách trên
Tờ trình về việc ủy quyền của Đại hội đồng cỗ đông cho Hội đồng Quản trị
đo Ông Nguyễn Hữu Ding — Thành viên HĐQT kiêm TGĐÐ trình bày:
Hội đồng Quản trị kính trình Đại hội đồng Cổ đông thông qua việc ủy quyền cho Hội đồng quản trị thực hiện các vấn đề sau đây:
1, Sửa đổi, bổ sung ngành nghề kinh doanh tại Điều lệ, Giấy phép, Giấy
chứng nhận của HDBank và sửa đổi, bổ sung Điều lệ:
Đại hội đồng cổ đông thông qua việc sửa đổi, bổ sung các ngành nghề
kinh doanh được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận như bảo lãnh phát hành
chứng khoán, lưu ký chứng khoán (trong đó bao gồm bảo lãnh phát hành
trái phiếu và lưu ký trái phiếu) và các ngành nghề kinh doanh được
5
HOY
Trang 6phép thực hiện theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng và các nội
dung sửa đôi, bổ sung khác Đồng thời ủy quyền cho Hội đồng Quản trị
được sửa đổi, bỗ sung các ngành nghề kinh đoanh nêu trên để đảm bảo
tuân thủ theo quy định pháp luật, hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam, phù hợp boạt động của Ngân hàng; theo đó sửa đổi bồ sung
Giấy phép hoạt động của Ngân hàng, Giấy chứng nhận đăng ký doanh
nghiệp, đăng ký sửa đổi, bổ sung Điều lệ của Ngân hàng tại Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam và thực hiện các thủ tục pháp lý khác liên quan đến
Sửa đổi, bỗ sung Điều lệ:
Sửa đổi, bỗ sung Điều lệ đảm bảo tuân thủ quy định của Luật các Tổ chức
tín dụng, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, quy định pháp
luật và đảm bảo phù hợp tình hình hoạt động thực tế (trừ những nội dung
phải thông qua tại cuộc họp Đại hội đồng cổ đông) và thực hiện các thủ
tục đăng ký Điều lệ tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Vấn đề vốn kinh doanh của HDBank: _
Thông qua phương án phát hành trái phiếu chuyển đổi
Lựa chọn Đơn vị kiểm toán độc lập:
Lựa chọn Đơn vị kiểm toán độc lập đáp ứng điều kiện theo quy định pháp
luật, có uy tín, khả năng và kinh nghiệm trong lĩnh vực hoạt động ngân
hàng để thực hiện kiểm toán báo cáo tài chính của HDBank (cho năm
2014)
Cơ cấu quản trị , điều hành cha HDBank:
- Quyết định quy định về tổ chức và hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban
kiểm soát; và thực hiện điều chỉnh, sửa đổi, bổ sung theo thay đổi của
quy định pháp luật, phù hợp với thực tế hoạt động của HDBank
- Quyết định mức thù lao, thưởng và các lợi ích khác đối với thành viên
Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát trên cơ sở tổng ngân sách
hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát đã được Đại hội đồng
cổ đông thông qua
- Quyết định cơ cấu tổ chức, bộ máy quản lý điều hành của Ngân hàng
phù hợp với quy định của pháp luật và quy mô hoạt động của HDBank
trong từng thời kỳ
Các vấn để liên quan đến hoạt động đầu tư của Ngân hàng
- Quyết định thành lập hoặc mua lại các công ty con, công ty liên kết để
thực hiện các hoạt động kinh doanh; chuyển nhượng cổ phần liên
đoanh, liên kết
- Quyết định đầu tư, mua, bán tài sản của Ngân hàng có giá trị từ 20% trở
lên so với vến điều lệ của Ngân hàng ghỉ trong báo cáo tài chính đã
Trang 7- Thông qua phương án góp vốn, mua cỗ phần của doanh nghiệp, tổ chức
tín dụng khác có giá trị từ 20% trở lên so với vốn điều lệ của Ngân hàng
ghi trong báo cáo tài chính đã được kiểm toán gần nhất
- Thông qua các hợp đồng có giá trị trên 20% vến điều lệ của Ngân hàng ghi trong báo cáo tài chính đã được kiểm toán gần nhất giữa Ngân hàng
với thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc, cỗ đông lớn, người có liên quan của người quản lý, thành viên Ban
kiểm soát, cỗ đông lớn của Ngân hàng; công ty con, công ty liên kết của Ngân hàng
Liên quan đến việc giải quyết khắc phục biến động:
Quyết định giải pháp khắc phục biến động lớn về tài chính của Ngân
hàng (nếu có phát sinh)
8 Liên quan đến việc sử dụng lợi nhuận, các Quỹ Ngân hàng:
- Phương án phân phối lợi nhuận sau khi đã hoàn thành nghĩa vụ thuế và
các nghĩn vụ, quyền hạn được giao, bao gồm cả việc quyết định ngày
chốt danh sách cổ đông, phương pháp tính cổ tức và phân phối cổ tức
theo danh sách tại thời điểm chốt
- Phân phối kinh phí hoạt động cho các công tác đoàn thể, cộng đồng
HDBank trong phạm vi kinh phí đã được ĐHĐCĐ phê duyệt,
- Quyết định việc sử dụng Quỹ Hội đồng Quản trị và các Quỹ khác của Ngân hàng cho công tác khen thưởng, công tác thi đua, đoàn thể, cộng
đồng và các mục tiêu khác của HDBank trong phạm vi tổng Quỹ đã
được ĐHĐCĐ phê duyệt
9, Liên quan đến chiến lược phát triển HDBank:;
Hoàn thiện chiến lược phát triển HDBank giai đoạn 2012-2016
-_ Được phép linh hoạt điều chỉnh, bổ sung các nội đung cơ bản của chiến lược kinh doanh để phù hợp với thực tế phát triển của HDBank, phù
hợp với môi trường kinh doanh và xu thế phát triển của ngành cũng
như tuân thủ các quy định của pháp luật trong quá trình xây dựng và
thực hiện chiến lược kinh doanh 2012-2016
-_ Lựa chọn nhà đầu tư chiến lược
- Linh hoạt điều chỉnh, bổ sung các chỉ tiêu quân trị chủ yếu để đáp ứng
kịp thời với tình hình thực tế và các diễn biến của thị trường, đồng thời
báo cáo lại cho cỗ đông biết
10 Liên quan đến các giao địch với đối tác;
Ủy quyền cho Hội đồng Quản trị được thông qua các giao dịch với Người liên quan thuộc thẩm quyền của Đại hội đồng Cổ đông
2.6 Tờ trình về việc thông qua chủ trương mua lại 100% vốn chủ sở hữu của
một công ty hoạt động trong lĩnh vực tài chính tiêu dùng để trở thành công
7
Trang 8ty con của Ngân hàng TMCP Phát triển Thành phố Hồ Chí Minh do Bà
Nguyễn Thị Phương Thảo — Phó Chủ tịch Thường trực HĐQT trình bày:
Để chủ động triển khai có hiệu quả chiến lược phát triển vào thị trường tài chính
tiêu đùng, HĐQT kiến nghị ĐHĐCĐ các vẫn dé sau:
1 Thông qua chủ trương mua lại 100% vốn chủ sở hữu của một công ty
hoạt động trong lĩnh vực tài chính tiêu dùng để trở thành công ty con
của Ngân hàng TMCP Phát triển Thành phố Hồ Chí Minh; -
2 Giao cho Hội đồng Quản trị sẽ có trách nhiệm triển khai thực hiện chủ
trương trên trong trường hợp việc giao địch mua lại có giá trị dưới 20%
vốn điều lệ của Ngân hàng, tuy nhiên ĐHĐCĐ sẽ quyết định giao dịch mua lại trong trường hợp giá trị giao dich trén 20% vốn điều lệ của Ngân hàng HĐQT có trách nhiệm tuân theo Luật các Tổ chức tín đụng
và Điều lệ của Ngân hàng TMCP Phát triển Thành phố Hồ Chí Minh
3 Ủy quyền cho HĐQT thay mặt ĐHĐCĐ ký kết tất cả các hợp đồng, hồ
sơ, để án và các thủ tục liên quan theo các quy định hiện hành Trong
quá trình thực hiện, tùy vào từng trường hợp cụ thể, HĐQT được ủy
quyền cho Ban Điều hành, Tổng giám đốc để thực hiện một hoặc một
số các công việc cụ thể có liên quan
2.7 Tờ trình về việc bầu cử Thành viên HĐQT độc lập, Thành viên BKS
HDBank nhiệm kỳ 2012 — 2017 đo Bà Nguyễn Thị Phương Thảo ~ Phó Chủ
tịch Thường trực HĐQT trình bày:
HĐQT trình ĐHCĐ chấp thuận thông qua danh sách nhân sự bầu cử và tiến hành
bầu cử bổ sung nhân sự làm Thành viên HĐQT độc lập, Thành viên BKS HDBank nhiệm kỳ 2012 — 2017 Các nhân sự dự kiến bầu cử bổ sung làm Thành
viên HĐQT độc lập, Thành viên BKS nhiệm kỳ 2012-2017 đã được NHNN Việt
Nam chấp thuận theo Công văn số 2186/NHNN - TTG#NH ngày 24 tháng 4
năm 2013 Theo đó NHNN Việt Nam chấp thuận danh gáoh dự kiến nhân sự bầu
bể sung làm Thành viên HĐQT độc lập, Thành viên BK§ HDBank nhiệm ky
2012 — 2017 như sau:
- Hội đồng quản trị gồm:
Bà Nguyễn Thị Tâm — Thành viên độc lập
- Ban Kiểm soát gồm:
Bà Nguyễn Thị Tích — Thành viên
PHAN C DAI HOI THAO LUAN, DONG GOP Y KIEN
L Ý KIÊN DONG GOP CUA CAC CO BONG
1 Ý kiến của Cổ đông Khưu Hỳnh Hương (MSCĐP: HDB460)
- _ Hiện nay, mặc đù hoạt động ngân hàng mang lại một số kết quả hoạt động tốt nhưng
một số chỉ tiêu chưa hoàn thành như tỷ lệ chia cổ tức cho các cỗ đông trong năm
2012 là 7% so với kế hoạch đã đề ra tại Đại hội đồng cổ đông 2011 là 12% Các cỗ đông chấp nhận đồng ý tỷ lệ chia cỗ tức này và đồng thời đề nghị HĐQT phải phần
Trang 9đầu hơn nữa và cling chia sẻ khó khăn này với cổ đông ở việc duy trì mức thù lao HĐQT 2013 bằng với mức thù lao năm 2012
'Ý kiến của Cổ đông Nguyễn Thị Tích (MSCD: HDB 1363)
'= Năm 2012, nền kinh tế cũng như ngành ngân hàng gặp rất nhiễu khó khăn Tuy nhiên,
một số kết quả về chỉ tiêu kinh doanh năm 2012 của HDBank như chỉ tiêu lợi nhuận
(427 tỷ), chỉ tiêu tổng tài sản (gần 53000 tỷ) và mức vốn điều lệ (5000 tỷ) và một số chỉ tiêu khác là kết quả đáng ghi nhận, sự cố gắng của HĐQT, BKS, Ban lãnh đạo
HDBank trong năm 2012 đã hoàn thành vượt chỉ tiêu so với Đại hội đồng cổ đông
2011 Tỷ lệ cỗ tức chia cho các cổ đông là 7% hiện nay là con số tương đỗi khả quan
trong tình hình các ngân hàng khác tỷ lệ chia cổ tức chỉ đạt ở mức tối đa 5-6%, Bên
cạnh đó việc chia cô tức cho các cổ đông được chỉ trả bằng tiền đã thể hiện sự quan
tâm của cấp Lãnh đạo với các cổ đông, ngay cả các cỗ đông nhỏ lẻ;
Số liệu về tỷ lệ nợ quá hạn năm 2013 <3% đã thể hiện được chất lượng hoạt động và
quyết tâm phần đấu xử lý nợ xấu của HDBank, mang lai sy an tâm cho cổ đông;
Kiến nghị HĐQT, BĐH HDBank sẽ tập trung nghiên cứu để sớm đưa ra các phương
án hoạt động hiệu quả nhằm hoàn thành các mục tiêu, kế hoạch đã đề ra trong năm
2013 đồng thời nghiên cứu ra các giải pháp chuyên môn hóa nghiệp vụ kinh doanh, hướng tới phục vụ khách hàng hiệu quả nhằm làm tăng nhanh nguồn thu cho
HDBank nói chung và cỗ đông nói riêng;
— Về chiến lược chia cỗ tức cho cổ đông HDBank bằng tiền mặt sẽ được thực hiện trong
năm 2013 và các năm tiếp theo như thế nào?
3 Ý kiến của Cổ đông Nguyễn Sơn Trà (MSCĐ: HDB13)
~ Nguyén vong và quan tâm lớn nhất của cỗ đông đối với hoạt động của ngân hàng là
sự bảo toàn vốn và đảm bảo đạt được các lợi ích đã đề ra, Quy định về tỷ lệ chia cổ
tức hàng năm cho cỗ đông thường được áp dựng với mức ít nhất phải bằng mức lãi
suất gửi tiết kiệm có kỳ hạn 3 tháng, 6 tháng hoặc 1 năm Tuy nhiên trong văn kiện
ĐHĐCĐ 2012, không thấy đề cập đến tỷ lệ cỗ tức sẽ chia cho các cỗ đông năm 2013,
Đề nghị HĐQT làm rõ vấn đề này;
Liên quan đến Qũy và mức thù lao của HĐQT, trong năm 2012, HĐQT đã để nghị
các cỗ đông cho ý kiến vỀ việc giảm chỉ tiêu lợi nhuận, đồng thời tỷ lệ chia cỄ tức
năm 2012 cũng giảm Vì vậy đề nghị HĐQT cần có sự chia sẻ với các cổ đông, cùng
giảm quyển lợi của HĐQT, giảm Qũy chỉ tiêu HĐQT xuống như cổ đông Việc thuê các chuyên gia nước ngoài tư vấn cho ngân hàng cần xem xét đến lợi ích, hiệu quả
mang lại so với chỉ phí thuê chuyên gia;
Việc tài trợ các quỹ BH y tế, bệnh nhân nghèo khó khăn khi thực hiện cần xem xét tính thiết thực của việc tài trợ đó;
Khi thay đỗi các chỉ tiêu kinh doanh, HĐQT cần thông báo kịp thời cho cỗ đông biết, quyền lợi của HĐQT cần gắn liền với cổ đông
4 Ý kiến của Cổ đông Hà Công Thức (MSCD: HDB766)
Trang 10-_ Theo kế hoạch hoạt động năm 2012 và được biết hiện nay HDBank đang chuẩn bị
sáp nhập với một ngân hàng khác và theo nguồn tin trên thị trường thì ngân hàng đó
là ngân hàng Đại Á, vậy đề nghị HĐQT cho biết thông tin về kế hoạch này
5 Ý kiến của Cô đông Phùng Chu Cường (MSCĐ: HĐB2171)
6
- Hién nay Chinh phi dang ban hanh Goi tín dụng ưu đãi cho các Dự án nhà xã hội
(giá trị khoảng 3000 tỷ đồng) Theo cỗ đông đánh giá đây là Dự án mang tính khả thi
và đang được quan tâm vì sự phủ hợp với nhu cầu hiện nay của nhân dân và đâm bảo
an sinh xã hội Vì vậy cổ đông đề nghị HĐQT nghiên cứu để có các giải pháp hỗ trợ
tạo điều kiện cho cỗ đông, đặc biệt là cổ đông Doanh nghiệp thực hiện Dự án này
Ý kiến của Cổ đông Nguyễn Quang Trung (MSCD: HDB824)
- Theo kế hoạch của ĐHĐCĐ Thường niên 2011, HĐQT có dự kiến trong năm 2012
sẽ phần đấu đưa HDBank trở thành ngân hàng có tên được niêm yết trên sản chứng
khoán Đề nghị cho biết đến thời điểm này kế hoạch đó đã được thực hiện như thế
nảo
7 Ý kiến của Cổ đông kiến nghị bằng văn bản
- - Cổ đông đề nghị HĐQT sắp xếp lại ngày tổ chức ĐIIĐCĐ bàng năm hợp lý nhằm
tránh trùng với thời điểm tổ chức ĐHĐCĐ của các ngân hàng khác
`
8 Ý kiến của Cổ đông Nguyễn Văn Nhiên (MSCP: HDB30)
IL
- Qua kết quả hoạt động kinh doanh năm 2012 cũng như các kế hoạch kinh doanh năm
2013, cổ đông cho rằng các chỉ tiêu để ra của HDBank còn thấp, như chỉ tiêu 2013 về
tỷ lệ nợ xấu gần 3%, tương đương 900 tỷ đồng so với lợi nhuận đặt ra là 600 tỷ đồng,
Tỷ lệ cổ tức chia cho cổ đông năm 2012 ở mức 7% là thấp, ĐỀ nghị HĐQT xem xét
điều chỉnh các chỉ tiêu để thu hút được các cổ đông, tránh tình trạng cỗ đông mang
tiền gửi ngân hàng vì thu được lợi nhuận cao hơn nhận cỗ tức từ HDBank
-_ Về các Quỹ của HĐQT trong đó Quỹ thù lao cho HĐQT là 8 tỷ đồng, Quỹ hoạt động
của HĐQT là hơn 20 tỷ đồng là hơi cao Đề nghị HĐQT xem xét lại :
PHAN GIAI TRINH CUA CHỦ TỌA DOAN:
Đối với các ý kiến đóng góp, kiến nghị của Cổ đông, Chủ tọa đoàn xin tiếp thu, ghi nhận
và có ý kiến trả lời như sau:
Giải đáp liên quan đến Tổng quỹ thù lao của HĐQT HDBank năm 2013: :
Do nhu cầu phát triển hoạt động và quy mô HDBank theo những chuẩn mực ngày cảng
khắt khe và chuyên nghiệp của ngành tài chính ngân hàng cũng như quá trình hội nhập quốc tế Bên cạnh đó là những quy định của NHNN về việc mời Thành viên HĐQT độc lập tham gia vào công tác quản trị để hoạt động ngân hàng đảm bảo tính chuyên nghiệp
và minh bạch Trong năm 2013, HĐQT có dự kiến Qũy thù lao HĐQT tñng khoảng 2 tỷ
so với năm 2012 Nguồn quỹ tăng thêm này theo kế hoạch tài chính sẽ được sử dụng để
thanh toán các chỉ phí cho việc thuê Thành viên chuyên trách được mời thêm để tham gia
quản trị ngân hàng cũng như các chuyên gia tư vấn có kinh nghiệm của nước ngoài của
10