Tình hình hoạt động kinh doanh và đầu tư phát triển 3 năm trước Bám sát định hướng mục tiêu, nhiệm vụ của ngành Ngân hàng, được sự quan tâm, chỉ đạo kịp thời của Ngân hàng Nhà nước Việt
Trang 1Phụ lục V _ BẢO CÁO ĐÁNH GIÁ VẺ KET QUA THUC HIỆN -
KẾ HOẠCH KINH DOANH HÀNG NĂM VA 3 NAM GAN NHÁT
(Thay thế mẫu tại Phụ lục V ban hành kèm theo Nghị định số 81/2015/NĐ-CP ngày 18/9/2015
của Chính phủ đề phù hợp với hoạt động của Bảo hiểm tiên gửi Việt Nam)
BAO HIEM TIEN GUI CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM
Hà Nội, ngày tháng É năm 2019 Năm báo cáo: 2019
I Tình hình hoạt động kinh doanh và đầu tư phát triển 3 năm trước
Bám sát định hướng mục tiêu, nhiệm vụ của ngành Ngân hàng, được sự quan
tâm, chỉ đạo kịp thời của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) và các Bộ, ngành
liên quan, trong 3 năm 2016, 2017, 2018, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (BHTGVN) đã
chủ động và tích cực thực hiện các hoạt động nghiệp vụ, hoàn thành tốt nhiệm vụ được
giao với chức năng bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền, góp phần
đảm bảo an toàn hoạt động hệ thống ngân hàng Kết quả hoạt động đạt được cụ thể
như sau:
1 Thu phí bảo hiểm tiền gửi
BHTGVN đã thực hiện tốt công tác quản lý thu phí bảo hiểm tiền gửi (BHTG)
đối với các tổ chức tham gia BHTG; tích cực đôn đốc, hướng dẫn, giải đáp các vướng
mắc và xử lý kịp thời các vi phạm trong việc tính và nộp phí BHTG; thu phí BHTG
đạt kế hoạch đã đề ra hàng năm, cụ thể như sau:
(Đơn vị: Tỷ đồng)
Stt Năm Số phí thực thu Tăng so với năm trước liền kề
2 Đầu tư nguồn vốn tạm thời nhàn rỗi
Công tác quản lý và đầu tư vốn được thực hiện đúng quy định, an toàn, hiệu
quả, góp phần phát triển nguồn vốn, đem lại nguồn thu bổ sung cho quỹ dự phòng
nghiệp vụ va nâng cao năng lực tài chính của BHTGVN Hầu hết lượng vốn tạm thời
nhàn rỗi của BHTGVN đã được đầu tư vào Trái phiếu Chính phủ Tổng số tiền đầu tư
vốn tạm thời nhàn rỗi và doanh thu từ hoạt động đầu tư đạt kế hoạch đề ra hàng năm
—
và tăng trưởng qua các năm, cu thể như sau: Le
1
Trang 2(Đơn vị: Tỷ đồng)
1 | Tổng nguồn vốn đầu tư tạm thời nhàn rỗi 31.056 | 38.124,1 | 46.679,6
2 | Tỷ lệ tăng nguồn vốn đầu tư so với năm 24,3% 22,8% 22,4%
trước liên kê
3 | Doanh thu từ hoạt động đầu tư vốn đối với 19022| 2.1368| 2.5831 các khoản đầu tư trong năm
4 Tỷ lệ tăng doanh thu so với năm trước liền 15,3% 12,3% 20,9%
3 Quản lý tài chính
Thực hiện Chương trình thực hành tiết kiệm, chống lãng phí của NHNN, hàng
năm, BHTGVN đã thực hiện tiết kiệm tối thiểu 5% chỉ phí quản lý, đồng thời đảm bảo yêu cầu hoạt động của hệ thống và hoàn thành tốt kế hoạch công tác đề ra
Công tác quản lý tài chính, các khoản chỉ đều thực hiện đúng kế hoạch tài chính
đã phê duyệt và quy định của pháp luật Công tác hạch toán, kế toán trong năm được phản ánh trung thực, kịp thời; báo cáo kế toán và số sách kế toán được lập đầy đủ theo quy định hiện hành BHTGVN chấp hành chế độ tài chính, kế toán, thống kê, kiểm toán theo đúng quy định
Tình hình thực hiện kế hoạch tài chính của BHTGVN:
(Đơn vị: Tỷ đồng)
1 | Tổng thu nhập 417,1 484,1 554,5
3 | Chênh lệch thu nhập - chỉ phí 89,5 125,4 121,7
Ghi chú: Số liệu năm 2018 theo Báo cáo tài chính chưa kiểm toán
4 Những thay đổi chủ yếu trong 3 năm
- Trong 3 năm vừa qua, BHTGVN tiếp tục thực hiện và hoàn thành Dự án Hệ
thống thong tin quản lý và Hiện đại hóa Ngân hàng — Dự án FSMIMS Dự án bắt đầu
được triển khai thực hiện từ năm 2009 và được hoàn thành đưa vào sử dụng từ năm
2017 Tổng nguồn vốn đầu tư của Dự án hợp phần BHTGVN là 17,650 triệu USD Dự
án đã hỗ trợ BHTGVN nâng cao hiệu quả thực hiện vai trò quan trọng trong việc bảo
vệ người gửi tiền; góp phần tăng cường chia sẻ thông tin, nâng cao hiệu quả sử dụng thông tin để đảm bảo vai trò hiệu quả hơn trong việc đảm bảo an toàn và vững mạnh cho hệ thống ngân hàng thông qua các báo cáo kịp thời và tin cậy cùng với kỹ năng phân tích hiệu quả cao
- Thực hiện Quyết định số 313/QĐÐ-NHNN ngày 27/2/2018 của NHNN quy
định về trình tự, thủ tục trình, phê duyệt hoặc có ý kiến về kế hoạch kinh doanh, kế
hoạch tài chính; giao chỉ tiêu đánh giá hiệu quả hoạt động và xếp loại doanh nghiệp
1“
Trang 3đối với doanh nghiệp Nhà nước, doanh nghiệp có vốn Nhà nước do NHNN quản lý
Từ năm 2018, BHTGVN thực hiện xây dựng bổ sung kế hoạch kinh doanh hàng năm
bao gồm kế hoạch thu phí BHTG, kế hoạch đầu tư nguồn vốn tạm thời nhàn rỗi năm
kê hoạch gửi NHNN xem xét, phê duyệt
5 Thuan lợi, khó khăn chủ yếu
a Thuận lợi
- Luôn được sự quan tâm lãnh đạo, chỉ đạo và tạo điều kiện của NHNN, các Bộ, Ngành liên quan đã giúp BHTGVN nâng cao năng lực và hiệu quả hoạt động góp phần hoàn thành tốt nhiệm vụ được giao
- Tập thể người quản lý và người lao động BHTGVN trong toàn hệ thống luôn đoàn kết thống nhất, nỗ lực phấn đấu thực hiện tốt nhiệm vụ chung, góp phần xây dựng BHTGVN thành tổ chức phát triển bền vững
b Khó khăn, hạn chế
- Cơ sở Vật chất, trụ sở làm việc của Trụ sở chính và một số Chỉ nhánh còn phải
đi thuê nên ảnh hưởng đến việc triên khai hoạt động
6 Kế hoạch kinh doanh năm 2019
- Kế hoạch thu phí BHTG là 7.080 tỷ đồng
- Đầu tư nguồn vốn tạm thời nhàn rỗi:
Số tiền dự kiến đầu tư nguồn vốn tạm thời nhàn rỗi là 12.806,3 tỷ đồng
BIEU SO 1 MỘT SÓ CHỈ TIEU VE HOAT DONG KINH DOANH CUA BHTGVN
TT | Chi tiéu Đvt Thực hiện | Thực hiện | Thực hiện | Kế hoạch
nam 2016 | năm 2017 | năm 2018 | năm 2019
2_ | Lợi nhuận trước thuế Tỷ đồng 89,5 125,4 1217 113,3
3 |Kế hoạch đầu tư phát | Tỷ đồng 258,2 264,7 131,2 408,9
triển
(Dự án FSMIMS§)
- Vốn khác (nguồn vốn | Tỷ đồng 242,6 264,7 111/7 408,9
của BHTGVN): giải
ngân đâu tư XDCB, mua
sam TSCD, von doi tng
hoặc vôn tạm ứng từ
BHTGVN đôi với Dự án FSMIMS
4 | Tổng lao động Người 694 763 789 813
Trang 4
5 | Tổng quỹ lương Tỷ đồng 138,1 156,8 182,7 194,9
Ghi chú: Số liệu năm 2018 theo Báo cáo tài chính chưa kiểm toán, số liệu Kế hoạch năm 2019 đang chờ các Bộ ngành liên quan thâm định
II Tình hình đầu tư tại các công ty con: BHTGVN không có công ty con Ee