TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ TP HỒ CHÍ MINH KHOA ĐÀO TẠO SAU ĐẠI HỌC ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌC 1 THÔNG TIN VỀ MÔN HỌC 1 1 Tên môn học Tài chính cá nhân (Personal finance) Mã môn học TCTC525 1 2 Khoa Tài chính Ngân hàng 1[.]
Trang 1TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ TP HỒ CHÍ MINH
KHOA ĐÀO TẠO SAU ĐẠI HỌC
ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌC
1 THÔNG TIN VỀ MÔN HỌC
1.1 Tên môn học: Tài chính cá nhân (Personal finance)
Mã môn học: TCTC525
1.2 Khoa: Tài chính- Ngân hàng
1.3 Số tín chỉ: 03
2 MÔ TẢ MÔN HỌC
Môn học này nhằm trang bị cho học viên kiến thức về việc lập kế hoạch tài chính cá nhân, quản lý tiền tệ và các dịch vụ ngân hàng, quản lý tín dụng tiêu dùng, bảo hiểm nhân thọ hưu trí
và các khoản đầu tư khác nhằm tối ưu tài chính cá nhân Ngoài ra, môn học còn cung cấp các kiến thức về đầu tư tài sản tài chính, thị trường tài chính, cách nghiên cứu môi trường đầu tư, xem xét hai khía cạnh cơ bản trong đầu tư là lợi nhuận và rủi ro cũng như khả năng kiểm soát và hoạch định tương lai tài chính của khách hàng hoặc của cá nhân
3 MỤC TIÊU MÔN HỌC
3.1 Mục tiêu chung
Môn học Tài chính cá nhân cung cấp các kỹ năng cần thiết cho cá nhân để chuẩn bị cho cuộc sống tự lập, tự quản lý được chi tiêu của bản thân, ra các quyết định về tài chính liên quan đến cá nhân và lập kế hoạch tài chính cá nhân trong ngắn hạn và trong dài hạn Ngoài ra, học viên có thể hệ thống hóa các kiến thức đã học ở các môn học khác trong chương trình, đặc biệt là các kiến thức liên quan đến tài chính cá nhân, từ đó có thể áp dụng trong công việc tư vấn tài chính
cá nhân tại các tổ chức tài chính, đặc biệt là hoạt động của bộ quản lý tài sản cá nhân của các ngân hàng (Wealth management department)
3.2 Mục tiêu cụ thể:
3.2.1 Kiến thức:
Sau khi kết thúc môn học, học viên có kiến thức sâu về các hoạt động quản lý tài sản cá nhân và cách làm gia tăng giá trị của tài sản để từ đó kết hợp với kiến thức được học từ các môn học khác trong chương trình có thể thực hiện các hoạt động tư vấn và quản lý tài sản cho khách hàng tại các tổ chức tài chính và ngân hàng bán lẻ Đồng thời, học viên có đủ kiến thức và kỹ năng đánh giá hiệu quả các khoản đầu tư cá nhân và xây dựng chiến lược phù hợp cho các hoạt động đầu tư trong tương lai
3.2.2 Kỹ năng
Học viên có thể sử dụng hiệu quả các kiến thức và lý thuyết của môn học, áp dụng thành công vào các tình huống thực tế như:
Trang 2 Lập kế hoạch tài chính cho khách hàng cá nhân một cách chuyên nghiệp phù hợp với yêu cầu của khách hàng nhằm gia tăng giá trị của tài sản khách hàng
Có khả năng phân tích và sử dụng các phương tiện thanh toán, sản phẩm ngân hàng một cách thông minh và có trách nhiệm
Hiểu về ngân sách, lựa chọn các loại hình tiết kiệm thay thế và lập kế hoạch thuế liên quan đến từng đối tượng khách hàng
Đưa ra các quyết định về tín dụng, mua hay thuê một tài sản cá nhân (nhà cửa, xe
cộ, và các tiện nghi khác trong cuộc sống )
Tư vấn khách hàng trong việc sử dụng bảo hiểm đúng cách để bảo vệ mình chống lại các rủi ro đáng kể nhằm bảo đảm khách hàng luôn đạt được sự an toàn tối đa về tài chính
Lựa chọn các sản phẩm đầu tư thích hợp như tiền gửi ngân hàng, trái phiếu, cổ phiếu và bất động sản cho khách hàng
3.2.3 Thái độ
Có ý thức và kỹ năng đúng đắn trong việc đánh giá tầm quan trọng của tiết kiệm, chi tiêu
và hoạch định tài chính cho khách hàng và biết cách tối đa hóa các nguồn tài chính cho khách hàng
Có kỹ năng và hành vi tích cực trong việc xây dựng lịch sử tín dụng cá nhân cho khách hàng và nâng cao uy tín và hình ảnh của khách hàng đối với việc tiếp cận và sử dụng các phương tiện, sản phẩm công cụ tài chính dành cho khách hàng cá nhân
Phát triển kỹ năng tư vấn trong hoạch định và lên kế hoạch tài chính cho khách hàng trong việc tối đa hóa lợi nhuận và bảo vệ an toàn nguồn tài chính của khách hàng
4 NỘI DUNG MÔN HỌC
1 Tổng quan về tài
chính cá nhân
1 Xây dựng một kế hoach TCCN hoàn thiện
2 Các tác động của nền kinh
tế tới việc thành công của TCCN
3 Ra quyết định tài chính
4 Thời giá của tiền tệ
5 Các quyết định thông thái
về tiền tệ tại công sở
6 Tìm kiếm lời khuyên từ các nhà tư vấn
3 [1] Chương
1 [2] Chương
2 (p18-21, 28-56)
2 Hoạch định nghề 1 Các bước chính để hoạch 2 [1] Chương
Trang 3nghiệp định nghề nghiệp thành
công
2 Xác định nhu cầu bản thân
3 Chiến lược tìm kiếm công việc
2 [2] Chương
18 (p852-858) [2] Chương
19 (p871)
3 Bản thuyết minh
tài chính, công cụ
và cách hoạch
định ngân sách
1 Các khái niệm cơ bản
2 Tình hình tài chính, sự giàu
có và sự phát triển
3 Các chỉ số tài chính cá nhân
4 Xây dựng các mục tiêu cá nhân
4 [1] Chương
3 [2] Chương
7
4 Q
u
ả
n
Quản lý các
khoản liên quan
đến tiền
1 Quản lý thuế thu nhập cá nhân
1.1 Các khái niệm 1.2 Các bước tính toán thuế 1.3 “Né thuế”
2 Quản lý tài khoản ngân hàng
2.1 Khái niệm 2.2 Quản lý tiền điện tử 2.3 Tâm lý học trong quản
lý tiền cá nhân
3 Xây dựng thương hiệu cá nhân
3.1 Nguồn gốc và định hướng của việc xây dựng thương hiệu cá nhân
3.2 Đi vay và xây dựng mức hệ số tín nhiệm cá nhân
3.3 Một số vấn đề liên quan đến nợ và lãi suất
4 Thẻ tín dụng và vay tiêu dung
4.1 Các loại tín dụng tiêu dùng
4.2 Quản lý thẻ tín dụng 4.3 Tín dụng có bảo đảm
5 Các chi tiêu cho vật dụng lớn
5.1 Các bước khảo sát 5.2 Thương lượng và ra
20 [1]Chương
4-9 [2] Chương
13
(p608-623, 631-640) [2] Chương
14
Trang 4quyết định 5.3 Đánh giá lại việc
ra quyết định
5 Thu nhập và bảo
vệ tài sản cá nhân
1 Quản lý tài sản và các rủi ro của các khoản nợ
1.1 Quản lý rủi ro 1.2 Bảo hiểm và quản lý rủi ro
2 Quản lý các chi phí y tế 2.1 Các vấn đề chính của các chi phí phát sinh do y tế 2.2 Bảo hiểm y tế
2.3 Các rủi ro bất khả kháng do mất khả năng lao động
3 Bảo hiểm nhân thọ
8 [1] Chương
10-12 [2] Chương
4, 8, 9 (P302-367)
6 Đầu tư 1 Tổng quan về đầu tư
2 Xây dựng kế hoạch đầu tư
3 Đầu tư vào chứng khooán
4 Đầu tư qua các quỹ tương
hỗ
5 Đầu tư Bất động sản và các tài sản rủi ro khác
8 [1] Chương
13-16 [2] Chương
11, 12
5 TÀI LIỆU THAM KHẢO
5.1 Tài liệu chính
[1] E Thomas Garman, Raymond E Forgue (2015), Personal finance, Cengage
Learning
[2] Michael A Dalton, James F.Dalton, Randal R.Cangelosi, Randall S.Guttery (2014), Personal Financial Planning Theory and Practice, 8th.Kaplan Schweser ISBN: 978-1-475- 2242-9
5.2 Tài liệu tham khảo
[3] Jack R Kapoor, Les R Dlabay, Hughes Robert J (2012), Personal Finance,
McGrawn-Hill/Irwin
[4] Bach, D (2004) The Automatic Millionaire New York: Broadway Books.
6 ĐÁNH GIÁ KẾT QUẢ HỌC TẬP
Bài tập cá nhân 10%
Thuyết trình nhóm/thi giữa kỳ: 40%
Thi cuối kỳ: 50%
Trang 57 KẾ HOẠCH GIẢNG DẠY
1 Buổi 1 Chương 1: Tổng quan về tài
chính cá nhân Chương 2: Hoạch định nghề nghiệp
2 Buổi 2 Chương 3: Bản thuyết minh
tài chính, công cụ và cách hoạch định ngân sách
3 Buổi 3 Chương 4: Quản lý các
khoản liên quan đến tiền
Sử dụng phần bảng tính để thực hành
4 Buổi 4 Chương 4:Quản lý các khoản
liên quan đến tiền (tt)
5 Buổi 5 Chương 4:Thu nhập và bảo
vệ tài sản cá nhân (tt)
6 Buổi 6 Chương 4:Thu nhập và bảo
vệ tài sản cá nhân (tt)+ Kiểm tra giữa kỳ
Đọc và tóm tắt 1-2 trang tài liệu [3]
7 Buổi 7 Chương 4:Thu nhập và bảo
vệ tài sản cá nhân
8 Buổi 8 Chương 5:Thu nhập và bảo
vệ tài sản cá nhân
9 Buổi 9 Chương 5:Thu nhập và bảo
vệ tài sản cá nhân (tt)
10 Buổi 10 Chương 6:Đầu tư Bài tập: tìm kiếm và so sánh hoạt
động của 3 quỹ tương hỗ khác nhau
11 Buổi 11 Chương 6:Đầu tư (tt)+ ôn tập
Giảng viên biên soạn
TS Phạm Hà
KHOA TRƯỞNG
