Bài giảng quản trị ngân hàng thương mại 1 chương 1 tổng quan về quản trị ngân hàng thương mại

QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1 KHOA TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG DHTM_TMU... Nội dung môn họcChương 1: Tổng quan về quản trị NHTM Chương 2: Quản trị tài sản, nợ và khả năng thanh khoản Chương 3:

QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG

THƯƠNG MẠI 1

KHOA TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG

DHTM_TMU

Nội dung môn học

Chương 1: Tổng quan về quản trị NHTM

Chương 2: Quản trị tài sản, nợ và khả năng thanh khoản

Chương 3: Quản trị nguồn vốn của NHTM

Chương 4: Quản trị hoạt động cho vay của NHTM Chương 5: Quản trị dịch vụ thanh toán của NHTM

DHTM_TMU

Tài liệu tham khảo

1 PGS TS Nguyễn Thị Phương Liên (2011), “Quản trị tác nghiệp ngân

hàng thương mại”, NXB Thống Kê

2 PGS.TS Phan Thị Thu Hà (2009), “Quản trị Ngân hàng thương mại”,

NXB Giao thông vận tải

3 Peter S Rose (2002), “Commercial Bank Management”, McGraw-Hill

Tài liệu tham khảo

6 Thông tư 02/2013/TT-NHNN ngày 21/02/2013 Quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng rủi ro trong việc xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

7 Thông tư 09/2014/TT-NHNN ngày 18/03/2014 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 02

8 Thông tư 36/2014/TT-NHNN ngày 20/11/2014 Quy định các giới hạn,

tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

9 Thông tư 06/2016/TT-NHNN ngày 27/05/2016 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 36

DHTM_TMU

CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN VỀ QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

DHTM_TMU

Chương 1: Tổng quan về quản trị NHTM

1.1 NHTM trong nền kinh tế thị trường

1.1.1 Khái niệm NHTM

1.1.2 Phân loại NHTM

1.1.3 Mô hình tổ chức của một NHTM điển hình

1.2 Dịch vụ ngân hàng và những xu hướng ảnh hưởng tới dịch vụ ngân hàng

1.2.1 Khái niệm dịch vụ ngân hàng

DHTM_TMU

Chương 1: Tổng quan về quản trị NHTM

1.2.2 Phân loại dịch vụ ngân hàng

1.2.3 Các dịch vụ chính của NHTM

1.2.4 Các xu hướng ảnh hưởng tới dịch vụ ngân hàng

1.3 Quản trị NHTM

1.3.1 Khái niệm và chức năng của quản trị NHTM

1.3.2 Nội dung quản trị NHTM

DHTM_TMU

1.1 NHTM trong nền kinh tế thị trường

DHTM_TMU

Khái niệm NHTM

- Điều 20, Luật các TCTD: NHTM là một loại hình tổ chức tín dụng được thực hiện toàn bộ hoạt động của ngân hàng và các hoạt động có liên quan khác

- Luật NHNN: Hoạt động ngân hàng là hoạt động kinh doanh tiền tệ, và dịch vụ ngân hàng với nội dung là nhận tiền gửi và

sử dụng số tiền này để cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ thanh toán

DHTM_TMU

Vai trò của NHTM

NHTM là cầu nối giúp phát triền

KT đối ngoại giữa các quốc gia

NHTM là người thục hiện

các chính sách kinh tế

của CP, góp phần điều tiết sự

tăng trưởng kinh tế và theo đuổi các

mục tiêu XH

NHTM là người bảo lãnh, cam kết trả nợ cho KH khi KH mất khả năng thanh

toán

NHTM là trung gian

thanh toán

NHTM giữ vai trò đại lý

NHTM là trung gian tài chính

Vai trò của NHTM

DHTM_TMU

Phân loại NHTM

• NHTM công

• NHTM tư Tính sở hữu

• NHTM bản xứ

• NHTM nước ngoài Quốc tịch

• NHTM bán buôn

• NHTM bán lẻ

Chiến lược kinh doanh

• NHTM hội sở

• NHTM chi nhánh

Quan hệ tổ chức

DHTM_TMU

Phân loại hệ thống NHTM Việt Nam

NH 100% vốn nước ngoài Chi nhánh NHNN ở Việt Nam

DHTM_TMU

Mô hình tổ chức của NHTM

Trụ sở chính (Head Office)

Cơ cấu tổ chức bộ máy điều hành trụ

1.2 Dịch vụ ngân hàng và những xu

hướng ảnh hưởng đến dịch vụ ngân hàng

DHTM_TMU

Khái niệm

- Theo nghĩa rộng (WTO): Dịch vụ NH bao gồm toàn bộ

các hoạt động tiền tệ, tín dụng, thanh toán, ngoại hối của NH

- Theo nghĩa hẹp:

Dịch vụ NH chỉ bao gồm những hoạt động không thuộc phạm vi kinh doanh tiền tệ và các nghiệp vụ NH theo chức năng trung gian tài chính (huy động tiền gửi, cho vay)

DHTM_TMU

Phân loại DV ngân hàng

Dựa vào tính chất

thu nhập

DV tín dụng

DV phi tín dụngDHTM_TMU

Phân loại DV ngân hàng

Dịch vụ ngân hàng hiện đại

DHTM_TMU

Chiết khấu thương phiếu

và cho vay thương mại

Bảo quản vật có giá

Trao đổi ngoại tệ

Các dịch vụ truyền thống

DHTM_TMU

DHTM_TMU

Dịch vụ NH và những xu hướng ảnh

hưởng đến dịch vụ NH

Danh mục dịch

vụ tăng mạnh Sự gia tăng

cạnh tranh Sự gia tăng chi phí vốn Rủingân hàngro vỡ nợ

Quá trình toàn

cầu hóa ngân

hàng

QLNH và xu hương phi QLNH đối với ngành NH

Sự gia tăng nguồn vốn nhạy cảm với lãi suất

Sự mở rộng về mặt địa lý

DHTM_TMU

1.3 Quản trị tác nghiệp NHTM

DHTM_TMU

Chủ thể quản

trị: HĐQT, Ban giám đốc, nhà quản

trị các cấp

Đối tượng chịu quản trị:

quá trình hoạch định

tổ chức triển khai các dịc h

vụ NHTM

Đạt các mục tiêu đề

ra theo luật định quốc gia và thông lệ quốc tế

Tác động liên tục

Khái niệm quản trị NHTMDHTM_TMU

Chức năng quản trị NHTM

1 Hoạch định chính sách, chiến lược kinh doanh

2 Tổ chức thực hiện kế hoạch, chính sách kinh doanh

3 Kiểm tra, giám sát và quản trị rủi ro

DHTM_TMU

Nguyên tắc quản trị

Tuân thủ pháp luật, thông lệ KD

Tập trung, dân chủ

Nội dung quản trị tác nghiệp NHTM

 Quản trị vốn chủ sở hữu

 Quản trị nợ

 Quản trị tài sản

 Quản trị khả năng thanh khoản

 Quản trị các hoạt động ngoại bảng

DHTM_TMU

Nội dung quản trị tác nghiệp NHTM

• Mục tiêu quản trị nợ của NHTM

• Nội dung quản trị nợ của NHTM

Quản trị nợ

• Thành phần tài sản của NHTM

• Mục tiêu quản trị tài sản của NHTM

• Nội dung quản trị tài sản của NHTM

Quản trị tài sản

DHTM_TMU

Nội dung quản trị tác nghiệp NHTM

• Cung, cầu thanh khoản, khe hở thanh khoản

• Các chiến lược quản trị thanh khoản

• Ước lượng nhu cầu thanh khoản