quy trinh giao dich hang ngay

Mở sổ tiết kiệm mới: Vào phân hệ Huy động vốn Sổ tiết kiệmMở mới sổ tiết kiệm  Mã khách hàng ấn F5 để chọn khách hàng cũ hoặc ấn để đăng ký thông tin khách hàng mới  nhập đầy đủ thô

QUY TRÌNH GIAO DỊCH HÀNG NGÀY, KẾT THÚC NGÀY,

KHÓA SỔ CUỐI NGÀY

+ Chú ý đối với những quỹ có phòng giao dịch.

Đầu ngày đối vói hội sở làm phiếu chi tiền pgd ( nợ 1019 – có 1011), đối với pgd làm phiếu thu tiền từ hội sở ( nợ 1012 – có 1019)

Cuối ngày làm ngược lại đối với pgd làm phiếu chi tiền về hội sở ( nợ

1019 – có 1012), đối với hội sở làm phiếu thu tiền từ pgd ( nợ 1011 – có 1019).

I Phân hệ thành viên: các giao dịch liên quan đến phân hệ thành viên như :

a Đăng ký thành viên mới như sau: Vào phân hệ thành viên Hồ sơ thành viên  Đăng ký thành viên mới ( nhập các thông tin của thành viên, nhập

số tiền 300.000 vào ô “vốn xác lập” (theo tt04 từ ngày 01/06/2015)

…)Lưu và in giao dịch

b Gửi thêm tiền hoặc rút tiền CPXL hoặc CPTX: Vào phân hệ thành viênGiao dịch cổ phầnthêm mới giao dịch chọn loại giao dịch là

gửi hoặc rút nhập số tiền lưu va in giao dịch

II Phân hệ Huy động vốn: Bao gồm các nghiệp vụ liên quan đế tiền gửi tiết

kiệm của khách hàng:

a Mở sổ tiết kiệm mới: Vào phân hệ Huy động vốn Sổ tiết kiệmMở mới sổ tiết kiệm  Mã khách hàng ấn F5 để chọn khách hàng cũ hoặc ấn

để đăng ký thông tin khách hàng mới  nhập đầy đủ thông tin  in giao dịch và in sổ tiết kiệm

b Trả lãi tiết kiệm: Vào phân hệ Huy động vốn Sổ tiết kiệmtrả lãi tiết kiệm ấn F5 để chọn sổ tiết kiệm ( đối với sổ tiết kiệm lấy lãi hàng

tháng thì phải sửa “ kỳ tính lãi đến” bằng ngày mà khách hàng đến lấy lãi

và không chuyển kỳ mới) đối với sổ tiết kiệm lấy lãi cuối kỳ thì không phải sửa và có “chuyển kỳ mới”

c Tất toán sổ tiết kiệm: Vào phân hệ Huy động vốn Sổ tiết kiệmTất toán sổ:

i Tất toán trước hạn: phải phân chia thời gian gửi của khách hàng: ấn

nút  chọn kỳ hạn cần phân chia ấn “tính lãi” lưu và in giao dịch

ii Tất toán đúng hạn và sau ngày đến hạn thì không cần phân chia thời gian gửi của khách hàng

d Lãi nhập gốc:

Chú ý: lãi nhập gốc làm đầu ngày, làm xong vào duyệt giao dịch tiết kiệm duyệt hết giao dịch lãi nhập gốc rồi mới giao dịch phân hệ tiết kiệm Nếu làm cuối ngày thì phải duyệt hết các chứng từ bên phân hệ tiết kiệm rồi mới thực hiện làm lãi nhập gốc.

Vào phân hệ Huy động vốn Sổ tiết kiệmLãi nhập gốc muốn làm

lãi nhập gốc đến ngày nào thì sửa vào ô: không sửa vào ô

chọn kỳ hạn cần lãi nhập gốcấn “ tính lãi nhập gốc” 

ấn “xem báo cáo” để kiểm tra khi thấy khớp đúng mới ấn “Luu” in

phiếu chuyển khoản

e Báo cáo tiền gửi tiết kiệm khách hàng: Vào phân hệ Huy động vốnBáo cáo huy động vốn in các báo cáo cần thiết.

III Phân hệ tín dụng:

a Đăng ký hồ sơ vay mới: Vào phân hệ Tín dụng Hồ sơ tín dụngNhập

khoản vay mới ấn F5 chọn khách hàngchọn “ nhóm nghành kinh tế”

và “mục đích vay” theo đúng mã thống kê của TT31  nhập TSTC ( nếu có), in phiếu nhập TSTC giải ngân tín dụng

b Thu lãi tiền vay: Vào phân hệ Tín dụng Hồ sơ tín dụngthu lãi tiền

vay F5 chọn khách hàng thu lãi lưu

c Thu gốc: Vào phân hệ Tín dụng Hồ sơ tín dụngthu nợ gốc ấn F5

chọn hợp đồng nhập số tiền muốn thu gốc lưu và in giao dịch

d Gia hạn nợ: Vào phân hệ Tín dụng Hồ sơ tín dụngGia hạn nợ ấn F5

chọn hợp đồng chọn ngày gia hạn nợ lưu

e Xử lý nợ quá hạn ( chuyển từ nhóm nợ thấp lên nhóm nợ cao hơn): Vào

phân hệ Tín dụng Hồ sơ tín dụngXử lý nợ quá hạn ấn F5 chọn hợp đồng chọn nhóm nợ cần chuyển nhập lãi suất áp dụnglưu, in giao dịch

f Chuyển hoàn nhóm nợ: (Chuyển từ nhóm nợ cao về nhóm nợ thấp hơn.):

Vào phân hệ Tín dụng Hồ sơ tín dụngchuyển hoàn nhóm nợ  ấn F5 chọn hợp đồng chọn nhóm nợ cần chuyển nhập lãi suất áp dụnglưu,

in giao dịch

g Sửa lại Mục đích vay và nghành kinh tế để làm các báo cáo tín dụng tiêu dùng, phát triển nông nghiêp nông thôn….: Vào phân hệ Tín dụng

Hồ sơ tín dụngDanh sách các khoản vay ấn Tìm kiếm  chọn hợp đồng cần chỉnh sửa ần F5 chọn lại mục đích vay và nghành nghề kinh tế

 ấn Lưu để lưu lại thông tin

IV Phân hệ kế toán:

a Kế toán nội bảng: Vào phân hệ Kế toánGiao dịchNhập mới chứng

từ chọn loại giao dịch ( thu-chi-chuyển khoản) thực hiện giao dịchlưu và in giao dịch

b Kế toán ngoại bảng: vào phân hệ kế toánNhâp mơi nhập/xuất ngoại

bảng chọn loại chứng từ ( nhập-xuất) thực hiện giao dịch lưu và in giao dịch

V Quy trình khóa sổ cuối ngày: kết thúc một ngày sau khi đã làm hết các giao

dịch thì cần làm các bước sau:

a Kiểm tra các loại báo cáo cuối ngày:

i Nhật ký quỹ

ii Cân đối chứng từ ( đặc biệt chú ý vì rất dễ nhầm lẫn các tài khoản : thu lãi với dự thu; trả lãi với dự chi… mặc dù tiền mặt vẫn đúng) iii Bảng cân đối tài khoản kế toán theo ngày

b Sau khi kiểm tra các báo cáo cuối ngày khớp đúng thì tiến hàng duyệt các

giao dịch đã làm trong ngày:

i Đối với các giao dịch liên quan đến tiền gửi của khách hàng: Vào phân hệ kiểm soát Duyệt giao dịch tiết kiệm ấn nút

 Duyệt giao dịch

ii Đối với các giao dịch còn lại: vào phân hệ kiểm soát duyệt giao

dịch ấn nút  Duyệt giao dịch

c Khóa sổ cuối ngày ( làm trên máy chủ và thoát hết các máy trạm khỏi chương trình): Vào phân hệ quản trịKhóa sổ cuối ngàychôt số

dư-khóa ngày

d Mở ngày làm việc mới: Vào phân hệ quản trịMở ngày làm việc mới mở ngày và khởi động lại chương trình.

VI Phân hệ báo cáo: Đối với các phân hệ như: thành viên, Huy động vốn, Tín

dụng đều có các loại báo cáo chuyên môn của phân hệ đó Phân hệ báo cáo gồm các loại báo cáo:

a Báo cáo cuối ngày: dùng báo cáo khi kết thúc ngày làm việc

b Báo cáo cuối kỳ( tháng, quý, năm ): gồm các báo cáo phục vụ cho việc

báo cáo NHNN, quản tri, phân tích dữ liệu…

c Báo cáo khác: theo TT31, CIC, và các báo cáo chuyên môn khác….