Handbook tự khám sức khỏe tài chính cá nhân

Nếu bạn chưa có mục tiêu này, thì chỉ cần đọc lướt để tham khảo cách đặt câu hỏi!... Tương tự với các mục tiêu tài chính khác, bạn hãy trả lời các câu hỏi tương tự để nhìn rõ hơn về mục

Gợi ý 2 cách để "xài" handbook này:

Cách 1: Thong thả: Tận dụng các khoảng thời gian tĩnh lặng ngắn trong ngày , mỗi lần chỉ cần đọc và trả lời một số câu hỏi, cho đến khi trả lời xong hết (có thể diễn ra trong 1 ngày, vài ngày, vài tuần, có khi là cả tháng ) Cách này phù hợp với người cực kì bận rộn, không thể ngồi tập trung một khoảng thời gian đủ lâu Hoặc phù hợp với người muốn suy nghĩ thật sâu sắc cho từng câu hỏi!

Cách 2: Tập trung: Ngồi tĩnh lặng, thư thái, lần lượt trả lời từng câu hỏi từ đầu đến cuối (cần tối thiểu 30 phút - 1 tiếng tập trung trở lên, hoặc nhiều hơn thế!) Cách này phù hợp với ai có thể dành thời gian tập trung cùng 1 lúc!

Bạn thấy cách nào phù hợp với bạn?

GIỚI THIỆU NỘI DUNG

Handbook này có 3 phần:

Phần 1: Review 2021 và khám phá 2022 ngắn hạn

Phần 2: Đặt 2022 trong bức tranh tài chính dài hạn cả cuộc đời

Phần 3: Quản trị rủi ro tài chính 2022 và nhiều năm về sau nữa

Mình không để mục lục vì hơi lười! bạn sẽ biết khi đi đến phần đó,cũng dễ để thấy thôi!

Bạn có thể dừng lại bất cứ lúc nào, hoặc nếu thấy thú vị thì cứ đi tiếpđến cùng nhé!

GỢI Ý

Ngồi ở không gian tĩnh lặng, thư thái, riêng tư

Có giấy, bút, máy tính, hoặc bất cứ dụng cụ nào có thể

hỗ trợ để bạn ghi ra câu trả lời của mình

Tất cả các câu trả lời đều là dành cho bạn, bạn không cần gửi câu trả lời đi đâu hoặc cho bất cứ ai khác nếu bạn không muốn điều đó!

Khi trả lời, đừng chỉ "nghĩ thầm" trong đầu nhé! Hãy viết ra, hoặc nói ra với chính mình mỗi câu trả lời Việc này sẽ giúp suy nghĩ và cảm xúc của bạn được bộc lộ rõ ràng và sâu sắc hơn vài bậc so với việc chỉ "nghĩ thầm"! Và tất nhiên, sẽ đạt hiệu quả cao hơn!

Mến chúc bạn có thời gian ý nghĩa và giá trị

dành cho bản thân!

CHÚNG TA BẮT ĐẦU NHÉ!

Trước tiên, hãy cùng nhìn lại năm 2021!

Bạn đang ở đâu trên bức tranh tài chính ?

1 - CHÁY TÚI: thu nhập < chi phí, ko có tiền tiết kiệm

2 - NGHÈO: tiền tiết kiệm < 3 tháng chi phí cơ bản (ăn, ở cơ bản)

3 - BẤT ỔN: tiền tiết kiệm = 3 tháng chi phí thông thường

4 - AN TOÀN: tiền tiết kiệm = 7 năm chi phí sinh hoạt cơ bản

5 - ĐỘC LẬP: tiền tiết kiệm = 7 năm chi phí sinh hoạt thông thường

6 - GIÀU CÓ: thu nhập thụ động > chi phí sinh hoạt & hưởng thụ cuộc sống!

Credit to Moneytree về các cấp độ tài chính này!!

Trên thang điểm 10, mức độ hài lòng của bạn về tài chính 2021 là

bao nhiêu điểm?

Bạn hài lòng nhất

về điều gì?

Với những điều mà bạn hài lòng, đâu là yếu tố thành công giúp tạo

nên điều đó?

Điều bạn chưa hài lòng nhất

về bức tranh tài chính của mình

là gì?

Với những điều mà bạn chưa hài lòng, bài học rút ra là gì?

Tổng thu nhập bạn tạo ra được năm

2021 là bao nhiêu?

Giả định giữ nguyên mức thu nhập

năm 2021 x 20 năm (hoặc x30 năm , tính tới năm bạn nghỉ hưu) thì ước tính, trong cả cuộc đời, bạn sẽ kiếm ra số tiền là bao nhiêu?

Bạn cảm thấy thế nào

về con số này?

Nếu được chọn 1 điều để làm khác

đi trong năm 2021, bạn chọn điều gì? và bạn sẽ làm khác đi như thế

nào?

Để khép lại năm tài chính 2021,

một điều bạn muốn nhắn nhủ

tới bản thân mình là gì?

Tiến tới năm 2022 nhé!

Bạn mong muốn năm 2022, tài chính của mình sẽ thế nào?

Điều này

có ý nghĩa gì với bạn?

Trên thang điểm 10, mức độ mong muốn đạt được

mục tiêu 2022 của bạn

là mấy điểm?

Bạn sẽ làm gì

để đạt được mục tiêu tài chính này?

Một việc nhỏ nhất

bạn có thể làm ngay lập tức, đó là việc gì?

Bạn có muốn tiến một chút xa

hơn vào tương lai?

Để có thể đặt năm 2022 vào 1 phần của bức tranh tài chính cả cuộc đời!

Nếu chưa có mong muốn đó, đã tạm hài lòng với kịch bản 2022, thì bạn có thể

dừng khám phá quyển handbook tại đây!

Một thời điểm nào đó khác, nếu muốn nhìn toàn cảnh hơn, thì bạn hãy quay lại và tiếp

tục hành trình này nhé!

Còn nếu bạn muốn, thì chúng ta đi tiếp nhé!

Bây giờ, chúng ta hãy thử nhìn

vào bức tranh tài chính

của cả cuộc đời!

Đây là bức tranh đời sống lý tưởng của

1 đời người bất kỳ

Bạn hãy lấy giấy, bút

Bạn có những mục tiêu tài chính nào cho bản thân và gia đình trong tương lai 5-10-

20-30 năm tới?

Hãy ghi các mục tiêu này vào vị trí tương ứng trên vòng tròn

tài chính của mình!

Bây giờ, hãy dành thời gian cho từng mục tiêu vừa được liệt kê nhé!

Bên dưới là các CÂU HỎI VÍ DỤ cho 1 mục tiêu tài chính mà thường ai cũng có!

Nếu bạn chưa có mục tiêu này, thì chỉ cần đọc lướt để tham

khảo cách đặt câu hỏi!

Bạn đã nghĩ đến

kế hoạch nghỉ hưu?

Bạn muốn nghỉ hưu như thế nào? (Khi nào, ở đâu, làm những gì, mức

sống ra sao?)

Việc đạt được mục tiêu này

có ý nghĩa gì với bạn?

Bạn sẽ cần có bao nhiêu tiền để thực hiện được kế hoạch này?

Gợi ý: Chọn mức chi tiêu mong muốn hàng tháng x 12 tháng x số năm nghỉ hưu;

tạm bỏ qua lạm phát

Bạn đã chuẩn bị như thế nào cho kế hoạch này?

Nếu chưa chuẩn bị gì, khi nào bạn sẽ

bắt đầu chuẩn bị? Vì sao?

Có các nguồn lực nào có thể

hỗ trợ bạn thực hiện mục tiêu này?

Một hành động

có thể thực hiện ngay lập tức, giúp bạn tiến 1 bước nhỏ xíu gần hơn với mục tiêu

này hơn, đó là gì?

Tương tự với các mục tiêu tài chính khác, bạn hãy trả lời các câu hỏi tương tự để nhìn rõ hơn về mục tiêu của

chính mình nhé!

Lưu ý: nếu thấy khó có thể tự thực hiện được việc nhìn rõ hơn vào các mục tiêu khác,

bạn có thể liên hệ mình, mình rất sẵn lòng hỗ trợ!

Bạn sẽ cảm thấy thế nào

khi đạt được các mục tiêu này?

3 từ để mô tả cảm xúc của bạn khi đó?

Năm 2022 góp phần như thế nào giúp bạn đạt tới các mục tiêu tài

chính xa hơn đó?

PHẦN NÀY TRỞ ĐI LÀ CÂU HỎI VỀ

DỰ PHÒNG RỦI RO TÀI CHÍNH!

Xin phép ngưng bạn lại 1 nhịp:

Nếu bạn có quan điểm rằng:

"Sẽ ko có rủi ro gì xảy đến cả, tôi chắc chắn sẽ đạt được mọi mục tiêu tài chính của mình!" Hoặc "Tôi không muốn

nghĩ đến rủi ro!"

Thì mình có thể hiểu được! Và mình hoàn toàn đồng ý là bạn có thể tạm ngưng khám phá Handbook này tại đây

nếu bạn muốn!

Mình hi vọng rằng bạn đã có một khoảng thời gian

có giá trị khi khám phá bản thân với Handbook này Mến chúc bạn một năm mới 2022 tròn vẹn,

đủ đầy, hạnh phúc!

Nếu bạn có quan tâm, muốn đi sâu hơn một chút về dự phòng rủi ro tài chính, mình rất sẵn lòng đồng hành cùng

bạn!

Mời bạn đi tiếp phần sau nhé!

ĐÔI LỜI NHẮN NHỦ

Bạn thân mến, theo mình, lý do chính để ngay trong những ngàyyên bình, chúng ta lại suy ngẫm trước về rủi ro, về những điều tồi tệ cóthể xảy ra, chính là để có thể ngăn chặn chúng! Việc suy ngẫm trước sẽgiúp ta biết cách hành xử một cách cẩn trọng, sáng suốt và bình tâmhơn để giảm bớt khả năng xảy ra rủi ro!

Nhưng, dù chúng ta có làm mọi cách để ngăn chặn, thì một số

chuyện tồi tệ sẽ vẫn cứ thế xảy ra! Đó là cách mà cuộc sống vẫn vận

hành! Chúng ta chỉ có thể chấp nhận, và khéo léo ứng xử với sự thậtnày!

Với hành động dự phòng này, một lúc nào đó, nếu điều không mongmuốn có xảy đến, thì chúng ta có thể sẽ phần nào "dập tắt" được sức

mạnh của vận rủi, bởi trước đó ta đã nhận thức trước được nguy cơ! Và

đã có những giải pháp ứng phó phù hợp!

Phần tiếp theo của Handbook sẽ là các câu hỏi về rủi ro có ảnh hưởng đến tài chính cá nhân của mỗi người Có thể chúng sẽ xảy đến vào 1 thời điểm nào đó rất gần, ví dụ như năm 2022, hoặc sẽ rất xa, hoặc có thể sẽ chẳng bao giờ xảy

ra cả!

Mình xin phép lưu ý nho nhỏ trước: Khác với các câu hỏi trước đó một xíu, ở

phần này, một số câu hỏi sẽ có sự "điều hướng" của mình!

Mình có chủ đích như vậy, là để gợi mở cho bạn suy nghĩ về những điều mà nếu không có ai chỉ ra thì có thể bạn sẽ không bao giờ nghĩ tới! Mình làm điều này

vì mình tin tưởng rằng, nó tốt cho việc quản trị rủi ro tài chính cá nhân của

Mong bạn vẫn tiếp tục khám phá những câu hỏi tiếp theo với một tâm thế rộng

mở, sẵn sàng!

Chúng ta bắt đầu nhé!

Hãy nhìn lại vào các mục tiêu tài chính lớn mà bạn đã

liệt kê bên trên

Nếu không đạt được các mục tiêu đó, bạn

sẽ cảm thấy thế nào?

Các tình huống bất khả kháng nào

có thể cản trở các kế hoạch tài chính

trên của bạn?

Bây giờ, hãy dành thời gian cho từng tình huống vừa được liệt kê nhé!

Bên dưới là các câu hỏi ví dụ cho một tình huống mình đặt ra Bạn có thể tham khảo cách đặt câu hỏi từ tình huống này để

phân tích các tình huống khác nhé!

Bạn có tính đến tình huống

làm đồng thời

tăng chi phí & giảm thu nhập

VÌ LÍ DO SỨC KHỎE không?

Vì sao CÓ?

Vì sao KHÔNG?

Mình xin phép là, kể cả bạn không nghĩ đến, thì chúng ta sẽ vẫn thử "đào sâu" vào tiếp nhé!

vì như vậy mới có chất liệu làm ví dụ cho bạn tự "khám phá" các tình huống khác!

Với tình huống bất khả kháng về sức khỏe, tình huống nhẹ nhàng nhất bạn có thể nghĩ đến là gì?

Tình huống nặng nề nhất bạn có thể nghĩ đến là gì?

Giả định, vì lí do sức khỏe bất kỳ, thu nhập bị gián đoạn (giảm 50% ~100%),

tối đa bao nhiêu tháng thì sẽ ảnh hưởng đến chất lượng cuộc sống

của bạn và gia đình?

Ảnh hưởng như thế nào?

Nếu bỗng 1 ngày, đang từ vị trí là người trụ cột cho gia đình, hoặc cho chính bản thân mình, bạn lại trở thành gánh nặng tài chính cho gia đình vì lí do sức khỏe

bạn sẽ cảm thấy thế nào?

Với rủi ro này, bạn đã nghĩ đến/đã có

giải pháp nào rồi?

Nếu có rồi, chúc mừng bạn!

Nếu chưa có, điều gì dẫn tới việc bạn

chưa có giải pháp?

Một hành động nhỏ bạn sẽ thực hiện

để bước đầu dự phòng cho rủi ro này là

gì?

ĐẾN ĐÂY, BẠN ĐANG CẢM THẤY THẾ NÀO RỒI?

Nếu bạn có đôi chút lo lắng, và chắc chắn là có một điều nho nhỏ nào đó sẽ giúp bạn thấy thoải mái hơn, yên lòng

hơn, thì đó là gì?

Bạn có thể tự làm tiếp với với các tình huống bất khả

kháng khác mà bạn đã liệt kê ra được chứ?

P.s Nếu cần hỗ trợ, đừng ngần ngại liên hệ với mình nhé!

Khi nào bạn sẽ thực hiện được hết các

phương án dự phòng này?

Khi đó, bạn cảm thấy thế nào

về sức khỏe tài chính của mình

trong năm 2022? và các năm tiếp theo đó?

Nếu chưa thực thực hiện được ngay lập tức tất cả phương án dự phòng, một điều nho nhỏ bạn sẽ gợi nhắc mình

là gì?

Một hành động nhỏ bạn sẽ thực hiện sau khi khép lại Handbook này là gì?

Đến đây là hết câu hỏi rồi bạn ạ!

Mến chúc bạn đón 2022 với sự an yên,

vững vàng trong tâm lý về sức khỏe tài chính

cá nhân!

Phần dưới này là để làm quen, giao lưu,

bạn có thể bỏ qua nếu không muốn giao lưu nhé!

Cảm ơn vì đã cho mình và Handbook này

đồng hành cùng bạn!

Mình hi vọng rằng các câu hỏi trong Handbook này đâu đó đã mang lại những giá trị nhất định cho bạn!

ĐÔI ĐIỀU GIỚI THIỆU Mình là Huyên

Rất vui vui nếu chúng ta đã là bạn của nhau! (Em xin phép các anh chị, em, bạn bè!

Em xin phép xưng hô như vậy trong Handbook này nhé hihi)

Và mình cũng rất vui nếu chúng ta chỉ vừa mới biết nhau thông qua Handbook này!

Chia sẻ thêm với bạn, những câu hỏi trong Handbook này là sự kết hợp mình tạo ra giữa 2 mảng mà mình đang theo đuổi:

KHAI VẤN và TÀI CHÍNH CÁ NHÂN Khai vấn tin tưởng rằng: Không có ai thấu hiểu một người hơn chính bản thân họ! Theo đó, người khai vấn (coach) sẽ tạo cơ hội, và không gian cho người được khai vấn (coachee) được tự khám phá, bộc lộ ra, lắng nghe, và thấu hiểu về bản thân mình, thay

vì đi tìm lời giải đáp, lời khuyên từ người khác!

Và đó cũng là những gì mình đã phần nào đưa vào Handbook này!

Có một chút chút không phải là khai vấn thuần túy ở phần dự phòng rủi ro - mình đã

xin phép trước nhé! Và xin lưu ý thêm là: sự hiện diện của "Khai vấn" trong

Handbook này không phải là đại diện hoàn chỉnh, đầy đủ của khai vấn!

Mọi phản hồi, đóng góp, khen, chê, bạn có thể gửi tới mình qua:

FB: https://www.facebook.com/huyen.cosy/

Gmail: Lethuhuyen215@gmail.com

Hoặc qua TK ngân hàng, nếu bạn thấy handbook hữu ích, và muốn

"donate" sương sương ủng hộ mình ahihi:

Lê Thị Thu Huyên

0451000391900 - Vietcombank Chi nhánh Thành Công - HN

(Việc đưa số tài khoản lên đây là một idea mình tự thấy hơi khùng khùng điên điên, nhưng mình đồng thời cũng thấy vui, thấy thích, ko có gì ko tốt, cho nên mình vẫn

làm hehe!)

Ngoài ra, mình cũng rất chào đón nếu bạn muốn kết nối với mình để trải nghiệm Khai vấn 1:1, hoặc muốn tìm hiểu thêm về các giải pháp dự phòng rủi ro tài chính cá nhân, chăm sóc sức khỏe, thai sản, giáo dục, đầu tư

Lưu ý: Với cả 2 mảng, hiện tại mình chưa phải là người giỏi giang nhất làng nhất xóm, nhất hay có profile khủng khiếp loài ngời gì đâu

-và có phí), để tiến tới lấy bằng ICF ACC -và PCC!

Với mảng Tài chính cá nhân, mình gắn bó với Manulife đã sang năm thứ 2 - và luôn có mong muốn giúp mang tới giải pháp bảo vệ sự an toàn về tài chính cho mỗi người (đặc biệt là các cô gái "nữ cường"), và

mỗi nhà, đặc biệt là các gia đình có trẻ nhỏ!

Nếu đủ duyên, hi vọng chúng ta có thể kết nối!

Câu hỏi cuối:

Đến nay, điều đọng lại với bạn sau hành

trình trải nghiệm cùng Handbook này là gì?