Tài liệu Thủ tục Mở tài khoản thanh toán ppt

Trực tiếp tại trụ sở Hội sở chính hoặc Chi nhánh hoặc Sở Giao dịch hoặc Phòng Giao dịch.. Khách hàng đề nghị Ban TCKT NHPT hoặc Phòng TCKT Chi nhánh, Sở Giao dịch hoặc Bộ phận kế toá

Thủ tục Mở tài khoản thanh toán – Mở tài khoản thanh toán lần đầu

Nơi tiếp nhận hồ sơ:

Tên đơn vị: 1 Trực tiếp tại trụ sở Hội sở chính hoặc Chi nhánh hoặc Sở Giao dịch hoặc Phòng Giao dịch 2 Thông qua hệ thống bưu chính Địa chỉ:

Thời gian tiếp nhận: Từ thứ 2 đến thứ 7 (Sáng: từ 7h30 đến 11h00, Chiều: từ 14h đến 16h30) Trình tự thực hiện:

1 Khách hàng đề nghị Ban TCKT NHPT hoặc Phòng TCKT Chi nhánh, Sở Giao dịch hoặc Bộ phận kế toán Phòng Giao dịch cung cấp 01 (một) bộ hồ sơ kê khai mở tài khoản (Quy định tại mục 7 dưới đây)

2 Khách hàng tiến hành kê khai và hoàn thiện các hồ sơ theo hướng dẫn của Ban TCKT hoặc Phòng TCKT hoặc Bộ phận kế toán

3 Khách hàng nộp hồ sơ đề nghị mở tài khoản tại Ban TCKT hoặc Phòng TCKT hoặc

Bộ phận kế toán

4 Ban TCKT hoặc Phòng TCKT hoặc Bộ phận kế toán tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ

5 Nếu đủ điều kiện theo quy định thì Ban TCKT hoặc Phòng TCKT hoặc Bộ phận kế

toán tiến hành mở và thông báo số hiệu tài khoản cho khách hàng Nếu từ chối trả lại khách hàng thì Ban TCKT hoặc Phòng TCKT hoặc Bộ phận kế toán nêu lý do từ chối cho khách hàng

Cách thức thực hiện:

1 Trực tiếp tại trụ sở Hội sở chính hoặc Chi nhánh hoặc Sở Giao dịch hoặc Phòng Giao dịch

2 Thông qua hệ thống bưu chính

Thành phần hồ sơ:

1 Đối với cá nhân: - Giấy đề nghị mở tài khoản (03 bản) - Chứng minh

2 Đối với tổ chức: - Giấy đề nghị mở tài khoản (03 bản); - Quyết định

thành lập, Quyết định về phê duyệt điều lệ, tổ chức hoạt động của khách

hàng do người có thẩm quyền ban hành; - Giấy đăng ký kinh doanh; - Giấy

đăng ký hoạt động xuất nhập khẩu (nếu có); - Quyết định bổ nhiệm Chủ tài

khoản, Kế toán trưởng và những người được uỷ quyền (nếu có); kèm theo

bản sao Chứng minh nhân dân của các cá nhân; - Giấy uỷ quyền (nếu có);

Ngoài các giấy tờ quy định trên đây, đối với các đối tượng khách hàng có

hoạt động đặc thù, khách hàng cung cấp thêm các giấy tờ cần thiết khác để

bổ sung cho hồ sơ mở tài khoản Các yêu cầu này được thông báo công

khai và có hướng dẫn cụ thể phù hợp với từng đối tượng khách hàng Các

giấy tờ trong bộ hồ sơ mở tài khoản có thể là bản gốc hoặc bản sao có xác

nhận của cơ quan cấp bản chính hoặc có công chứng, chứng thực của cơ

quan có thẩm quyền Các yếu tố kê khai trong bộ hồ sơ mở tài khoản phải

chính xác, đúng sự thật Khách hàng phải chịu trách nhiệm về các (Bản

sao)

Số lượng bộ hồ sơ: 01 bộ Thời hạn giải quyết: Ngay trong ngày làm việc ngày () Phí, lệ phí: không Yêu cầu điều kiện: không Căn cứ pháp lý:

1.Luật các tổ chức tín dụng năm 1997

2 Luật sửa đổi bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11

ngày 15/06/2004

3 Nghị định số 64/2001/NĐ-CP ngày 20/9/2001 của Chính phủ về hoạt động thanh

toán qua các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

4 Quyết định số 108/2006/QĐ-TTg ngày 19/05/2006 của Thủ tướng Chính phủ về việc thành lập Ngân hàng Phát triển Việt Nam

5 Quyết định số 110/2006/QĐ-TTg ngày 19/05/2006 của Thủ tướng Chính phủ về việc phê duyệt Điều lệ tổ chức và hoạt động của NHPT

6 Quyết định số 1284/2002/QĐ-NHNN ngày 21/11/2002 của thống đốc Ngân hàng Nhà

nước về việc ban hành “Quy chế mở và sử dụng tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà

nước và Tổ chức tín dụng

7 Quyết định số 40/QĐ-HĐQL ngày 29/12/2006 của Hội đồng quản lý NHPT về việc Ban hành Quy chế hoạt động thanh toán trong nước qua NHPT

8 Quyết định số 659/QĐ-NHPT ngày 29/12/2006 của Tổng Giám đốc NHPT về việc Ban hành Quy định mở và sử dụng tài khoản tiền gửi tại NHPT

9 Quyết định số 896/QĐ-NHPT ngày 31/12/2008 của Tổng Giám đốc NHPT về việc sửa đổi bổ sung một số quy định về hồ sơ mở tài khoản của khách hàng

10.Quyết định số 913/QĐ-NHPT ngày 31/12/2008 của Tổng Giám đốc NHPT về việc ban hành chế độ kế toán NHPT